Thị trường Bảo hiểm Hưu trí Tư nhân: Phân tích và Dự báo Hiện tại (2025-2033)

Quy mô & Dự báo Thị trường Bảo hiểm Hưu trí Tư nhân Toàn cầu

Thị trường bảo hiểm hưu trí tư nhân toàn cầu được định giá 1,170 tỷ USD vào năm 2024 và dự kiến sẽ tăng trưởng với tốc độ CAGR mạnh mẽ khoảng 6.2% trong giai đoạn dự báo (2025-2033F), do dân số già hóa tăng lên, lợi ích hưu trí của nhà nước giảm và nhận thức ngày càng tăng về lập kế hoạch hưu trí.

Phân tích Thị trường Bảo hiểm Hưu trí Tư nhân

Bảo hiểm hưu trí tư nhân đề cập đến một kế hoạch tiết kiệm hưu trí, trong đó mọi người nhận được một số tiền khi về hưu theo một thỏa thuận với các công ty bảo hiểm tư nhân hoặc các tổ chức tài chính. Bảo hiểm hưu trí tư nhân, thường chỉ mở cho khu vực tư nhân và thường là tự nguyện và được tài trợ bằng các khoản phí định kỳ do những người được bảo hiểm chi trả, khác với các hệ thống hưu trí công do chính phủ vận hành. Tuổi thọ tăng, nhận thức ngày càng tăng về lập kế hoạch hưu trí và sự chuyển đổi từ lương hưu do nhà nước tài trợ sang các lựa chọn hưu trí tự tài trợ đang thúc đẩy thị trường bảo hiểm hưu trí tư nhân phát triển. Khi các xung đột trong hệ thống hưu trí công trở nên không bền vững, các cá nhân đang tìm kiếm thu nhập hưu trí tốt hơn và đáng tin cậy hơn từ các công ty bảo hiểm tư nhân.

Xu hướng Thị trường Bảo hiểm Hưu trí Tư nhân Toàn cầu

Phần này thảo luận về các xu hướng thị trường chính đang ảnh hưởng đến các phân khúc khác nhau của thị trường bảo hiểm hưu trí tư nhân toàn cầu, theo tìm thấy của nhóm các chuyên gia nghiên cứu của chúng tôi.

Tự động hóa và AI trong Quản lý Quỹ

Quản lý quỹ đang được tăng cường trong lĩnh vực hưu trí tư nhân với sự trợ giúp của tự động hóa và trí tuệ nhân tạo (AI). Sử dụng AI, các nhà đầu tư có thể có được phân tích danh mục đầu tư của họ nhanh hơn và tốt hơn, cũng như các kế hoạch đầu tư cá nhân bằng cách sử dụng phân tích dữ liệu theo thời gian thực. Ngoài ra, với tự động hóa, các công ty có thể đảm bảo việc xử lý phí bảo hiểm, báo cáo tuân thủ và đăng ký khách hàng mới được hoàn thành nhanh hơn và ít tốn kém hơn. Họ đang giúp người dùng bằng cách cung cấp cho họ lời khuyên tài chính phù hợp với nhu cầu của họ. Bởi vì ngày càng có nhiều người muốn có các dịch vụ bảo hiểm trực tuyến, AI và tự động hóa hiện đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy sự đổi mới, khả năng mở rộng và việc sử dụng dữ liệu của ngành bảo hiểm trong lĩnh vực hưu trí.

Phân khúc Ngành Bảo hiểm Hưu trí Tư nhân

Phần này cung cấp phân tích về các xu hướng chính trong từng phân khúc của báo cáo thị trường bảo hiểm hưu trí tư nhân toàn cầu, cùng với dự báo ở cấp độ toàn cầu, khu vực và quốc gia cho giai đoạn 2025-2033.

Phân khúc Đóng góp Cố định chiếm ưu thế trên Thị trường Bảo hiểm Hưu trí Tư nhân Toàn cầu

Dựa trên loại sản phẩm, thị trường được phân loại thành kế hoạch trợ cấp cố định, kế hoạch đóng góp cố định và Khác. Trong số này, các kế hoạch đóng góp cố định (DC) chiếm ưu thế trên thị trường bảo hiểm hưu trí tư nhân, do tính phổ biến của chúng trong các nền kinh tế phát triển như Hoa Kỳ, Úc và Canada. Ưu điểm của các kế hoạch này là chúng linh hoạt, người sử dụng lao động có thể quản lý chúng dễ dàng hơn và rủi ro đầu tư thuộc về các cá nhân. Hơn nữa, các kế hoạch DC dự kiến sẽ chứng kiến sự tăng trưởng nhanh nhất trong tương lai, đặc biệt là ở các thị trường mới nổi, từ cải cách pháp lý, nhận thức tài chính cao hơn và thực tế là các nền tảng kỹ thuật số đang giúp việc tiết kiệm hưu trí cá nhân dễ tiếp cận hơn.

Phân khúc Đại lý/Nhà môi giới Bảo hiểm chiếm ưu thế trên Thị trường Bảo hiểm Hưu trí Tư nhân Toàn cầu.

Dựa trên kênh phân phối, thị trường được phân loại thành đại lý/nhà môi giới bảo hiểm, ngân hàng/tổ chức tài chính, nền tảng trực tuyến / công nghệ bảo hiểm và những kênh khác. Trong số này, các đại lý và nhà môi giới bảo hiểm là những người chơi lớn nhất trong ngành bảo hiểm hưu trí tư nhân vì họ có mối quan hệ chặt chẽ với khách hàng, đưa ra lời khuyên cá nhân và có mặt ở tất cả các loại khu vực. Vì các nhà môi giới dễ dàng xây dựng lòng tin và giải thích các sản phẩm hưu trí hơn, các cố vấn tài chính là sự lựa chọn ưa thích của nhiều người, chủ yếu là đối với các nhóm tuổi lớn hơn. Tuy nhiên, các dịch vụ trực tuyến và công nghệ bảo hiểm được dự đoán sẽ phát triển nhanh nhất do các yếu tố như tiến bộ kỹ thuật số, việc sử dụng internet rộng rãi và nhu cầu cao hơn từ những người thích sử dụng internet.

Khu vực Châu Á Thái Bình Dương chiếm ưu thế trên Thị trường Bảo hiểm Hưu trí Tư nhân Toàn cầu.

Ước tính rằng thị trường bảo hiểm hưu trí tư nhân ở khu vực Châu Á-Thái Bình Dương sẽ mở rộng nhanh chóng vì dân số già hơn, nhiều gia đình thuộc tầng lớp trung lưu hơn và sự gia tăng mối quan tâm đến tương lai. Các quốc gia như Ấn Độ, Trung Quốc và những nước ở Đông Nam Á đang chứng kiến mọi người nhận thức rõ hơn về thực tế rằng lương hưu của nhà nước không đủ và họ nên lên kế hoạch nghỉ hưu của riêng mình. Nhiều kiến thức hơn về tài chính, tài nguyên kỹ thuật số trong bảo hiểm và những thay đổi về lương hưu do chính quyền đưa ra đang thúc đẩy thị trường mở rộng. Các sản phẩm hưu trí tư nhân được sử dụng bởi rất ít người trong khu vực, có nghĩa là ngành công nghiệp có nhiều cơ hội để mở rộng ở Châu Á-Thái Bình Dương.

Trung Quốc nắm giữ cổ phần Chiếm ưu thế trong Bảo hiểm Hưu trí Tư nhân Châu Á-Thái Bình Dương Thị trường năm 2024

Trên thị trường bảo hiểm hưu trí tư nhân Châu Á-Thái Bình Dương vào năm 2024, Trung Quốc tiếp tục thống trị thị trường vì đây là quốc gia dẫn đầu về tổng doanh thu phí bảo hiểm viết của các sản phẩm nhân thọ và niên kim trong khu vực. Hoạt động kinh doanh hưu trí tư nhân của nước này đang phát triển với tốc độ nhanh chóng, được thúc đẩy bởi nhu cầu cao về các sản phẩm niên kim tập trung vào hưu trí, cũng như được củng cố bởi các cải cách pháp lý vững chắc. China Life và Ping An là một số người chơi chính sử dụng các kênh phân phối và đổi mới sản phẩm lớn của họ, điều này càng củng cố vai trò lãnh đạo của Trung Quốc. Các thị trường khác, như Nhật Bản, Ấn Độ, Hàn Quốc và Úc, cũng đang phát triển; tuy nhiên, Trung Quốc dự kiến sẽ tiếp tục thống trị thị trường bảo hiểm hưu trí tư nhân Châu Á-Thái Bình Dương trong giai đoạn dự báo.

Bức tranh Cạnh tranh của Ngành Bảo hiểm Hưu trí Tư nhân

Thị trường bảo hiểm hưu trí tư nhân toàn cầu có tính cạnh tranh, với một số người chơi thị trường toàn cầu và quốc tế. Các công ty chủ chốt đang áp dụng các chiến lược tăng trưởng khác nhau để tăng cường sự hiện diện trên thị trường của họ, chẳng hạn như quan hệ đối tác, thỏa thuận, hợp tác, mở rộng địa lý và sáp nhập và mua lại.

Các Công ty Thị trường Bảo hiểm Hưu trí Tư nhân Hàng đầu

Một số người chơi chính trên thị trường là Allianz, Legal & General Group plc, Aviva, Manulife, MetLife, Prudential Financial, Inc., Capita Pension Solutions Limited, TIAA, Pacific Life Insurance Company và Massachusetts Mutual Life Insurance Company.

Những Phát triển Gần đây trên Thị trường Bảo hiểm Hưu trí Tư nhân

• Vào tháng 3 năm 2025– Tập đoàn Viridium, một công ty hợp nhất bảo hiểm nhân thọ hàng đầu châu Âu, đã được một liên minh do Allianz dẫn đầu, cùng với BlackRock và T&D Holdings của Nhật Bản, mua lại từ Cinven trong một thỏa thuận trị giá 3,5 tỷ EUR. Tuy nhiên, Viridium sẽ vẫn là một nền tảng độc lập, tự chủ dưới sự quản lý hiện tại của mình, tiếp tục quản lý các danh mục bảo hiểm nhân thọ đã đóng cho 3,4 triệu người có hợp đồng hiện tại của mình.

• Vào tháng 1 năm 2025– Một quan hệ đối tác đã được hình thành giữa Allianz Life Insurance Company of North America và Morgan Stanley để cung cấp năm sản phẩm niên kim cho hơn 16.000 chuyên gia tài chính của Morgan Stanley. Bốn niên kim liên kết chỉ số đã đăng ký và một niên kim chỉ số cố định đã được cung cấp, có các cải tiến như Khóa hiệu suất và thu nhập trọn đời được đảm bảo. Sáng kiến này đã được giới thiệu để giúp giải quyết nhu cầu ngày càng tăng của người tiêu dùng về các giải pháp quản lý rủi ro hưu trí.

Phạm vi Báo cáo Thị trường Bảo hiểm Hưu trí Tư nhân Toàn cầu

Lý do nên mua Báo cáo Thị trường Bảo hiểm Hưu trí Tư nhân:

• Nghiên cứu bao gồm phân tích định cỡ và dự báo thị trường được xác nhận bởi các chuyên gia chủ chốt trong ngành.

• Báo cáo tóm tắt nhanh về hiệu suất tổng thể của ngành.

• Báo cáo bao gồm phân tích chuyên sâu về các đối tác nổi bật trong ngành, chủ yếu tập trung vào các chỉ số tài chính kinh doanh chính, danh mục sản phẩm, chiến lược mở rộng và các diễn biến gần đây.

• Phân tích chi tiết về các động lực, hạn chế, xu hướng chính và cơ hội hiện có trong ngành.

• Nghiên cứu bao gồm toàn diện thị trường trên các phân khúc khác nhau.

• Phân tích chuyên sâu cấp độ khu vực của ngành.

Tùy chọn Tùy chỉnh:

Thị trường bảo hiểm hưu trí tư nhân toàn cầu có thể được tùy chỉnh thêm theo yêu cầu hoặc bất kỳ phân khúc thị trường nào khác. Bên cạnh đó, UnivDatos hiểu rằng bạn có thể có nhu cầu kinh doanh riêng, do đó, vui lòng liên hệ với chúng tôi để có được một báo cáo hoàn toàn phù hợp với yêu cầu của bạn.