新银行市场：当前分析与预测 (2023-2030)
侧重于账户类型（商业账户和储蓄账户）；服务（手机银行、支付、转账、储蓄和投资、贷款以及其他）；申请类型（企业、个人和其他）；以及地区/国家
Neo Banking 市场规模与预测
由于金融数字化的不断发展，Neo-Banking 市场价值 720 亿美元，预计在预测期内（2023-2030 年）将以约 35.8% 的强劲复合年增长率增长。
Neo Banking 市场分析
新银行快速发展的主要原因是它们提供的便利性。通过移动应用程序 24/7 全天候访问服务，客户可以随时随地管理自己的财务。此外，由于缺乏实体分支机构，与传统银行相比，Neo 银行的运营成本通常较低。
此外，这种高速增长也得益于政府对该行业的支持。 各国政府已经认识到金融科技创新的潜力，并引入了监管沙箱，以促进新银行初创企业的增长。这种支持性的监管环境鼓励了企业家和投资者进入这个市场。
此外，2021 年，全球支付处理平台 Stripe 在一轮融资中筹集了 6 亿美元，使该公司的估值达到 950 亿美元，突显了投资者对金融科技公司的信心，美国的 Chime 和欧洲的 Revolut 等公司通过提供为千禧一代和经常旅行者量身定制的服务而获得了关注。
Neo Banking 市场趋势
本节讨论了我们的研究专家团队确定的影响 Neo Banking 市场各个细分市场的关键市场趋势。
移动银行服务正在改变行业
为新银行产生最大收入的应用是移动银行。 随着智能手机的日益普及和数字交易的重要性日益增加，移动银行已成为寻求便利性和可访问性来管理其财务的客户不可或缺的工具。 新银行通过提供无缝且用户友好的移动银行体验来迎合现代金融需求，从而充分利用了这一趋势。此外，有几个因素促成了消费者对新移动银行服务的高度接受度，例如用户友好的界面。 例如，Neo 银行优先考虑用户体验，提供直观的界面，使客户可以轻松浏览各种银行服务。 移动银行应用程序的简洁性和便利性提高了客户满意度和忠诚度。 此外，新银行向其消费者提供的可访问性和安全功能在消费者之间建立了信任，并且可访问性级别允许消费者随时随地访问其帐户是新银行消费者保留的关键驱动因素。例如，在巴西经济数字化的推动下，巴西已成为新银行增长最快的地区之一。 截至 2023 年，巴西人口的很大一部分（约 43%）拥有新银行帐户。 巴西最大的新银行 NuBank 经历了显着增长，用户群超过 4800 万，显然自 2012 年以来获得了约 41 亿美元的第二大投资。
欧洲在新银行的市场份额中占据重要份额
在欧洲内部，德国占据了市场的主要份额。 推动该国市场增长的主要因素是其有利的金融监管环境，有助于该行业以空前的速度蓬勃发展。
根据 2017 年在欧洲推出的欧盟支付服务指令 2 (PSD2)，通过允许第三方通过开放银行 API 访问银行数据，增强和规范电子支付服务，从而在促进金融领域的创新和竞争方面发挥了关键作用。
此外，欧洲金融科技、传统银行和监管机构之间的协作生态系统为新银行业在该地区的蓬勃发展奠定了非常有利的环境。 例如，新银行服务提供商与传统银行之间的合作使这些纯数字银行能够快速扩张，并以快速的速度扩大其客户群。
Neo Banking 行业概览
Neo-Banking 市场具有竞争性和分散性，存在多家全球和国际市场参与者。 主要参与者正在采取不同的增长战略来增强其市场地位，例如合作伙伴关系、协议、合作、新产品发布、地域扩张以及并购。 市场上运营的一些主要参与者包括 N26 AG；Revolut Ltd; Chime Financial, Inc; Monzo, Inc; Starling Bank; Varo Bank, N.A; Atom bank; Monese Ltd; The Goldman Sachs Group, Inc.; 和 Tandem Bank。
Neo Banking 市场新闻
- 2023 年，一家总部位于德国的新银行 N26 报告了其关于其客户群的增长数据，在整个欧洲拥有约 700 万消费者，突显了新银行在该地区的文化认可度。
- 2023 年 5 月，Nymbus 是一家使银行能够从其传统银行基础设施过渡到新银行的初创公司，旨在最大限度地增加新客户的获取，并宣布在其 D 轮融资中获得 7000 万美元的投资。
Neo Banking 市场报告覆盖范围
购买本报告的理由：
- 该研究包括由经过验证的关键行业专家验证的市场规模和预测分析。
- 该报告快速回顾了整个行业在一览表中的表现。
- 该报告深入分析了突出的行业同行，主要侧重于关键业务财务、产品组合、扩张战略和最新发展。
- 详细检查行业中存在的驱动因素、限制因素、关键趋势和机遇。
- 该研究全面涵盖了不同细分市场的市场。
- 深入的行业区域层面分析。
定制选项：
全球 Neo Banking 市场可以根据需求或任何其他市场细分进行进一步定制。 除此之外，UMI 了解到您可能有自己的业务需求，因此请随时与我们联系以获取完全符合您要求的报告。
目录
新银行市场分析（2023-2030）的研究方法
分析历史市场、评估当前市场和预测全球新银行市场的未来市场，是为在全球主要地区创建和分析新银行的采用而采取的三个主要步骤。 进行了详尽的二级研究，以收集历史市场数据并评估当前市场规模。 其次，为了验证这些见解，考虑了许多发现和假设。 此外，还与全球新银行市场价值链中的行业专家进行了详尽的初步访谈。 通过初步访谈对市场数据进行假设和验证后，我们采用了自上而下/自下而上的方法来预测完整的市场规模。 此后，采用市场细分和数据三角测量方法来评估和分析与该行业相关的细分市场和子细分市场的市场规模。 详细方法如下所述：
历史市场规模分析
第 1 步：深入研究二手来源：
通过公司内部来源（如年度报告和财务报表、业绩演示文稿、新闻稿等）以及外部来源（包括期刊、新闻和文章、政府出版物、竞争对手出版物、行业报告、第三方数据库和其他可靠出版物），进行了详细的二级研究，以获取新银行市场的历史市场规模。
第 2 步：市场细分：
在获得新银行市场的历史市场规模后，我们进行了详细的二级分析，以收集主要地区不同细分市场和子细分市场的历史市场见解和份额。 报告中包含的主要细分市场包括账户类型、服务和应用类型。 此外，还进行了国家层面的分析，以评估该地区测试模型的总体采用情况。
第 3 步：因素分析：
在获得不同细分市场和子细分市场的历史市场规模后，我们进行了详细的因素分析，以评估新银行市场的当前市场规模。 此外，我们使用新银行市场的账户类型、服务和应用类型等因变量和自变量进行了因素分析。 对需求和供应侧情景进行了彻底分析，考虑了全球新银行市场领域的顶级合作、并购、业务扩张和产品发布。
当前市场规模估算与预测
当前市场规模：基于上述 3 个步骤的可行见解，我们得出了当前市场规模、全球新银行市场的关键参与者以及细分市场的市场份额。 所有必需的百分比份额拆分和市场细分均使用上述二级方法确定，并通过初步访谈进行了验证。
估算与预测：对于市场估算和预测，权重被分配给不同的因素，包括驱动因素和趋势、限制因素以及利益相关者的可用机会。 在分析了这些因素之后，应用了相关的预测技术，即自上而下/自下而上的方法，以得出 2030 年全球主要市场中不同细分市场和子细分市场的市场预测。 评估市场规模所采用的研究方法包括：
- 该行业的市场规模，以收入（美元）和国内主要市场对新银行市场的采用率衡量
- 所有百分比份额、拆分以及细分市场和子细分市场的细分
- 全球新银行市场的主要参与者，就所提供的产品而言。 此外，这些参与者为在快速增长的市场中竞争而采取的增长战略。
市场规模和份额验证
初步研究：与主要地区的关键意见领袖 (KOL)（包括高级管理人员（CXO/VP、销售主管、营销主管、运营主管、区域主管、国家主管等））进行了深入访谈。 然后总结了初步研究结果，并进行了统计分析以证明所述的假设。 将初步研究的输入与二手研究结果相结合，从而将信息转化为可操作的见解。
不同地区的初步参与者拆分
市场工程
采用数据三角测量技术来完成整体市场评估，并得出全球新银行市场每个细分市场和子细分市场的精确统计数据。 在研究了全球新银行市场纯度和应用领域的各种参数和趋势后，将数据分为几个细分市场和子细分市场。
全球新银行市场研究的主要目标
该研究指出了全球新银行市场当前和未来的市场趋势。 投资者可以获得战略见解，以便根据研究中进行的定性和定量分析来确定投资的自由裁量权。 当前和未来的市场趋势决定了区域层面市场的总体吸引力，为行业参与者提供了一个利用未开发市场以从先发优势中受益的平台。 该研究的其他量化目标包括：
- 分析新银行市场当前和预测的市场规模，以价值（美元）计算。 此外，分析不同细分市场和子细分市场当前和预测的市场规模。
- 研究中的细分市场包括账户类型、服务和应用类型领域。
- 定义和分析新银行的监管框架
- 分析与各种中介机构相关的价值链，同时分析行业客户和竞争对手的行为
- 分析主要区域新银行市场当前和预测的市场规模
- 报告中研究的区域主要国家包括亚太地区、欧洲、北美和世界其他地区
- 新银行市场的公司概况以及市场参与者为在快速增长的市场中保持可持续发展而采取的增长战略。
- 深入的行业区域层面分析
常见问题 常见问题
Q1：全球新银行市场的当前市场规模和增长潜力是什么？
Q2：全球新银行市场增长的驱动因素有哪些？
Q3：按服务类型划分，全球新银行市场中增长最快的部分是哪个？
第四季度：全球新银行市场中涌现出的新兴技术和趋势有哪些？
Q5：哪个地区将成为全球新银行市场增长最快的地区？
Q6：全球新银行市场的关键参与者有哪些？
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