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Énfasis en Producto (Planes de prestación definida, Planes de contribución definida y Otros); Canal de Distribución (Agentes/Corredores de Seguros, Bancos/Instituciones Financieras, Plataformas Online / Insurtech y Otros); y Región/País
El mercado global de seguros de pensiones privadas se valoró en USD 1,170 mil millones en 2024 y se espera que crezca a una sólida tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) de alrededor del 6.2% durante el período de pronóstico (2025-2033F), impulsado por el envejecimiento de la población, la disminución de los beneficios de las pensiones estatales y la creciente conciencia de la planificación de la jubilación.
El seguro de pensiones privadas se refiere a un plan de ahorro para la jubilación en el que las personas reciben dinero para la jubilación bajo un acuerdo con aseguradoras privadas o instituciones financieras. El seguro de pensiones privadas, que normalmente solo está abierto al sector privado y que suele ser voluntario y financiado con primas periódicas pagadas por las personas aseguradas, es diferente de los sistemas de pensiones públicas operados por los gobiernos. El aumento de la esperanza de vida, la creciente concienciación sobre la planificación de la jubilación y la transición de las pensiones financiadas por el estado a las opciones de jubilación autofinanciadas están impulsando el crecimiento del mercado de seguros de pensiones privadas. A medida que los conflictos en los sistemas de pensiones públicas se han vuelto insostenibles, las personas buscan ingresos para la jubilación mejores y más fiables de las aseguradoras privadas.
Esta sección analiza las tendencias clave del mercado que están influyendo en los diversos segmentos del mercado global de seguros de pensiones privadas, según lo encontrado por nuestro equipo de expertos en investigación.
Automatización e IA en la Gestión de Fondos
La gestión de fondos está mejorando en el sector de las pensiones privadas con la ayuda de la automatización y la inteligencia artificial (IA). Mediante el uso de la IA, los inversores pueden obtener un análisis más rápido y mejor de sus carteras, así como planes de inversión personalizados utilizando el análisis de datos en tiempo real. Además, con la automatización, las empresas pueden asegurar que el procesamiento de primas, los informes de cumplimiento y el registro de nuevos clientes se completen más rápidamente y cuenten menos. Están ayudando a los usuarios ofreciéndoles asesoramiento financiero que se adapta a sus necesidades. Debido a que más personas quieren servicios de seguros en línea, la IA y la automatización ahora juegan un papel vital en el impulso de la innovación, la escalabilidad y el uso de datos de la industria de seguros en el sector de las pensiones.
Esta sección proporciona un análisis de las tendencias clave en cada segmento del informe del mercado global de seguros de pensiones privadas, junto con pronósticos a nivel global, regional y nacional para 2025-2033.
El Segmento de Contribución Definida domina el Mercado Global de Seguros de Pensiones Privadas
Según la categoría de producto, el mercado se clasifica en planes de prestación definida, planes de contribución definida y Otros. De estos, los planes de contribución definida (CD) dominan el mercado de seguros de pensiones privadas, debido a su común denominador en economías desarrolladas como EE. UU., Australia y Canadá. La ventaja de estos planes es que son flexibles, los empleadores pueden gestionarlos más fácilmente y el riesgo de inversión recae en los individuos. Además, se espera que los planes de CD experimenten el crecimiento más rápido en el futuro, particularmente en los mercados emergentes, a partir de las reformas regulatorias, una mayor conciencia financiera y el hecho de que las plataformas digitales están haciendo que el ahorro para la jubilación personal sea más accesible.
El Segmento de Agentes/Corredores de Seguros domina el Mercado Global de Seguros de Pensiones Privadas.
Según el canal de distribución, el mercado se clasifica en agentes/corredores de seguros, bancos/instituciones financieras, plataformas en línea / insurtech y otros. Entre ellos, los agentes y corredores de seguros son los mayores actores en la industria de seguros de pensiones privadas porque tienen estrechos vínculos con los clientes, brindan asesoramiento personal y están presentes en todo tipo de regiones. Como los corredores pueden construir la confianza y explicar los productos de pensiones más fácilmente, los asesores financieros son la opción favorita para muchos, principalmente para los grupos de mayor edad. Sin embargo, se prevé que los servicios en línea y las insurtech crezcan más rápido debido a factores como los avances digitales, el uso generalizado de Internet y la mayor demanda de personas a las que les gusta usar Internet.
La región de Asia Pacífico domina el Mercado Global de Seguros de Pensiones Privadas.
Se estima que el mercado de seguros de pensiones privadas en el área de Asia-Pacífico se expandirá rápidamente debido a una población de mayor edad, más familias de clase media y un aumento de la preocupación por el futuro. Países como India, China y los del sudeste asiático están viendo que la gente se vuelve más consciente del hecho de que la pensión estatal es insuficiente y que deben planificar su propia jubilación. Un mayor conocimiento sobre las finanzas, los recursos digitales en seguros y los cambios en las pensiones introducidos por las autoridades están impulsando la expansión del mercado. Los productos de pensiones privadas son utilizados por muy pocos en la región, lo que significa que la industria tiene muchas oportunidades de expansión en Asia-Pacífico.
China mantuvo una participación dominante del Seguro de Pensiones Privadas en Asia-Pacífico Mercado en 2024
En el mercado de seguros de pensiones privadas de Asia-Pacífico en 2024, China continúa dominando el mercado, ya que es el líder en las primas brutas emitidas de productos de vida y anualidades en la región. Su negocio de pensiones privadas ha estado creciendo a un ritmo rápido, impulsado por la alta demanda de productos de anualidades centrados en la jubilación, así como apuntalado por las sólidas reformas regulatorias. China Life y Ping An son algunos de los jugadores clave que utilizan sus enormes canales de distribución e innovación de productos, lo que fortalece aún más el liderazgo de China. Otros mercados, como Japón, India, Corea del Sur y Australia, también están creciendo; sin embargo, se espera que China continúe dominando el mercado de seguros de pensiones privadas de Asia-Pacífico en el período pronosticado.
El mercado global de seguros de pensiones privadas es competitivo, con varios actores del mercado global e internacional. Los actores clave están adoptando diferentes estrategias de crecimiento para mejorar su presencia en el mercado, como asociaciones, acuerdos, colaboraciones, expansiones geográficas y fusiones y adquisiciones.
Algunos de los principales actores del mercado son Allianz, Legal & General Group plc, Aviva, Manulife, MetLife, Prudential Financial, Inc., Capita Pension Solutions Limited, TIAA, Pacific Life Insurance Company y Massachusetts Mutual Life Insurance Company.
Desarrollos Recientes en el Mercado de Seguros de Pensiones Privadas
En marzo de 2025– El Grupo Viridium, que es un consolidador de seguros de vida europeo líder, fue adquirido por un consorcio liderado por Allianz, junto con BlackRock y T&D Holdings de Japón, de Cinven en un acuerdo de 3.500 millones de euros. Sin embargo, Viridium seguirá siendo una plataforma independiente e independiente bajo su gestión actual, y continuará gestionando carteras de seguros de vida cerradas para sus 3,4 millones de asegurados existentes.
En enero de 2025– Se ha formado una asociación entre Allianz Life Insurance Company of North America y Morgan Stanley para hacer que cinco productos de anualidades sean accesibles a más de 16.000 profesionales financieros de Morgan Stanley. Se han puesto a disposición cuatro anualidades vinculadas a índices registrados y una anualidad de índice fijo, que presentan innovaciones como Performance Lock e ingresos garantizados de por vida. Esta iniciativa se ha introducido para ayudar a abordar la creciente demanda de los consumidores de soluciones de gestión de riesgos de jubilación.
Atributo del Informe | Detalles |
Año base | 2024 |
Período de pronóstico | 2025-2033 |
Impulso de crecimiento | Acelerar a una CAGR del 6.2% |
Tamaño del mercado 2024 | USD 1,170Mil millones |
Análisis regional | Norteamérica, Europa, APAC, Resto del Mundo |
Región que más contribuye | Se espera que Asia-Pacífico domine el mercado durante el período de pronóstico. |
Países clave cubiertos | EE. UU., Canadá, Alemania, Reino Unido, España, Italia, Francia, China, Japón e India |
Empresas perfiladas | Allianz, Legal & General Group plc, Aviva, Manulife, MetLife, Prudential Financial, Inc., Capita Pension Solutions Limited, TIAA, Pacific Life Insurance Company y Massachusetts Mutual Life Insurance Company |
Alcance del Informe | Tendencias, Impulsores y Restricciones del Mercado; Estimación y Pronóstico de Ingresos; Análisis de Segmentación; Análisis del Lado de la Demanda y la Oferta; Panorama Competitivo; Perfiles de Empresas |
Segmentos Cubiertos | Por Producto, Por Canal de Distribución, Por Región/País |
El estudio incluye dimensionamiento y análisis de pronóstico del mercado confirmados por expertos clave de la industria autenticados.
El informe revisa brevemente el rendimiento general de la industria de un vistazo.
El informe cubre un análisis en profundidad de los pares de la industria prominentes, centrándose principalmente en las finanzas comerciales clave, las carteras de tipos, las estrategias de expansión y los desarrollos recientes.
Examen detallado de los impulsores, restricciones, tendencias clave y oportunidades que prevalecen en la industria.
El estudio cubre exhaustivamente el mercado en diferentes segmentos.
Análisis a nivel regional profundo de la industria.
El mercado global de seguros de pensiones privadas se puede personalizar aún más según los requisitos o cualquier otro segmento del mercado. Además de esto, UnivDatos entiende que usted puede tener sus propias necesidades comerciales, por lo tanto, no dude en contactarnos para obtener un informe que se adapte completamente a sus necesidades.
Analizamos el mercado histórico, estimamos el mercado actual y pronosticamos el mercado futuro del mercado global de seguros de pensiones privadas para evaluar su aplicación en las principales regiones del mundo. Realizamos una exhaustiva investigación secundaria para recopilar datos históricos del mercado y estimar el tamaño actual del mercado. Para validar estos conocimientos, revisamos cuidadosamente numerosos hallazgos y supuestos. Además, realizamos entrevistas primarias en profundidad con expertos de la industria en toda la cadena de valor de los seguros de pensiones privadas. Después de validar las cifras del mercado a través de estas entrevistas, utilizamos enfoques tanto de arriba hacia abajo como de abajo hacia arriba para pronosticar el tamaño general del mercado. Luego empleamos métodos de desglose del mercado y triangulación de datos para estimar y analizar el tamaño del mercado de los segmentos y subsegmentos de la industria.
Empleamos la técnica de triangulación de datos para finalizar la estimación general del mercado y obtener números estadísticos precisos para cada segmento y subsegmento del mercado global de seguros de pensiones privadas. Dividimos los datos en varios segmentos y subsegmentos analizando varios parámetros y tendencias, incluyendo producto, canal de distribución y regiones dentro del mercado global de seguros de pensiones privadas.
El estudio identifica las tendencias actuales y futuras en el mercado global de seguros de pensiones privadas, proporcionando información estratégica para los inversores. Destaca el atractivo del mercado regional, lo que permite a los participantes de la industria aprovechar los mercados no explotados y obtener una ventaja de primer movimiento. Otros objetivos cuantitativos de los estudios incluyen:
P1: ¿Cuál es el tamaño actual del mercado global de seguros de pensiones privadas y su potencial de crecimiento?
A día de hoy, el mercado global de seguros de pensiones privadas está valorado en aproximadamente 1,170 mil millones de dólares estadounidenses y se espera que crezca significativamente en los próximos años, impulsado por el aumento de la esperanza de vida, la creciente conciencia sobre la planificación de la jubilación y la reducción de los planes de pensiones públicos.
P2: ¿Qué segmento tiene la mayor cuota del mercado global de seguros de pensiones privadas por categoría de producto?
El segmento de planes de Contribución Definida (CD) posee la mayor cuota de mercado en el mercado global de seguros de pensiones privadas, ya que ofrece opciones de inversión flexibles y modelos de contribución empleador-empleado.
P3: ¿Cuáles son los factores impulsores del crecimiento del mercado global de seguros de pensiones privadas?
Los factores clave incluyen el envejecimiento de la población mundial, la menor dependencia de las pensiones patrocinadas por el estado, la creciente alfabetización financiera y el aumento de la demanda de soluciones de ingresos para la jubilación entre las personas que buscan seguridad financiera a largo plazo.
P4: ¿Cuáles son las tecnologías y tendencias emergentes en el mercado global de seguros de pensiones privadas?
Las tendencias emergentes incluyen la integración de herramientas digitales, robo-advisors y plataformas impulsadas por IA para la planificación personalizada de pensiones, junto con un creciente enfoque en productos de pensiones que cumplen con los criterios ESG y soluciones de anualidades híbridas.
P5: ¿Cuáles son los desafíos clave en el mercado global de seguros de pensiones privadas?
Los principales desafíos incluyen la baja alfabetización financiera en los mercados emergentes, la complejidad regulatoria y los marcos fragmentados que crean barreras para la entrada al mercado y la confianza del consumidor.
P6: ¿Qué región domina el mercado global de seguros de pensiones privadas?
Norteamérica es la región líder en el mercado global de seguros de pensiones privadas, impulsada por un ecosistema financiero maduro, un fuerte apoyo regulatorio y una alta conciencia de las necesidades de planificación de la jubilación.
P7: ¿Quiénes son las empresas clave en el mercado global de Seguros de Pensiones Privadas?
Los principales actores en la industria de Seguros de Pensiones Privadas incluyen:
• Allianz
• Legal & General Group plc
• Aviva
• Manulife
• MetLife
• Prudential Financial, Inc.
• Capita Pension Solutions Limited
• TIAA
• Pacific Life Insurance Company
• Massachusetts Mutual Life Insurance Company
P8: ¿Cuáles son las principales oportunidades de inversión en el mercado global de seguros de pensiones privadas?
Las oportunidades de inversión residen en los mercados emergentes, las plataformas digitales de pensiones, los fondos de pensiones centrados en ESG y la expansión de las ofertas de contribución definida, donde la creciente demanda y las reformas regulatorias están abriendo nuevas vías de crecimiento.
P9: ¿Cómo están impactando los marcos regulatorios a los proveedores de seguros de pensiones privadas en diferentes regiones?
Los desarrollos regulatorios, como las políticas de reforma de pensiones, los estándares fiduciarios y los mandatos de cumplimiento transfronterizo, están remodelando la forma en que operan los proveedores, con un enfoque en la transparencia, la adecuación del capital y la protección del consumidor.
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