- Trang chủ
- Về chúng tôi
- Ngành
- Dịch vụ
- Đọc
- Liên hệ với chúng tôi
Thị trường Neo Banking: Phân tích và Dự báo Hiện tại (2023-2030)
Nhấn mạnh vào Loại Tài khoản (Tài khoản Doanh nghiệp và Tài khoản Tiết kiệm.); Dịch vụ (Ngân hàng Di động, Thanh toán, Chuyển tiền, Tiết kiệm và Đầu tư, Khoản vay và Khác); Loại Ứng dụng (Doanh nghiệp, Cá nhân và Khác); và Khu vực/Quốc gia
Quy mô & Dự báo Thị trường Neo Banking
Thị trường Neo-Banking được định giá 72.000 triệu USD và dự kiến sẽ tăng trưởng với tốc độ CAGR mạnh mẽ khoảng 35,8% trong giai đoạn dự báo (2023-2030) do sự số hóa tài chính ngày càng tăng.
Phân tích Thị trường Neo Banking
Lý do chính cho sự tăng trưởng nhanh chóng của các ngân hàng số là sự tiện lợi mà chúng mang lại. Với khả năng truy cập các dịch vụ 24/7 thông qua ứng dụng di động, khách hàng có thể quản lý tài chính của họ mọi lúc, mọi nơi. Hơn nữa, các ngân hàng số thường có chi phí vận hành thấp hơn so với các ngân hàng truyền thống do thiếu các chi nhánh vật lý.
Hơn nữa, sự tăng trưởng cao này cũng được thúc đẩy bởi sự hỗ trợ của chính phủ đối với ngành này. Chính phủ ở các quốc gia khác nhau đã nhận ra tiềm năng của sự đổi mới fintech và đã giới thiệu các hộp cát quy định để thúc đẩy sự phát triển của các công ty khởi nghiệp neo-banking. Môi trường pháp lý hỗ trợ này đã khuyến khích các doanh nhân và nhà đầu tư tham gia vào thị trường này.
Hơn nữa,vào năm 2021, Stripe, một nền tảng xử lý thanh toán toàn cầu, đã huy động được 600 triệu USD trong một vòng tài trợ, định giá công ty ở mức 95 tỷ USD, nhấn mạnh niềm tin của nhà đầu tư vào các công ty fintech và, các công ty như Chime ở Mỹ và Revolut ở châu Âu đã đạt được sức hút bằng cách cung cấp các dịch vụ phù hợp với thế hệ millennials và những người thường xuyên đi du lịch.
Xu hướng Thị trường Neo Banking
Phần này thảo luận về các xu hướng thị trường chính đang ảnh hưởng đến các phân khúc khác nhau của Thị trường Neo Banking như được xác định bởi nhóm các chuyên gia nghiên cứu của chúng tôi.
Dịch vụ Ngân hàng Di động đang Chuyển đổi Ngành
Ứng dụng tạo ra doanh thu tối đa cho các ngân hàng số là ngân hàng di động. Với việc ngày càng có nhiều người sử dụng điện thoại thông minh và tầm quan trọng ngày càng tăng của các giao dịch kỹ thuật số, ngân hàng di động đã trở thành một công cụ không thể thiếu cho khách hàng đang tìm kiếm sự tiện lợi và khả năng tiếp cận trong việc quản lý tài chính của họ. Các ngân hàng số đã tận dụng xu hướng này bằng cách cung cấp trải nghiệm ngân hàng di động liền mạch và thân thiện với người dùng, đáp ứng nhu cầu tài chính hiện đại. Hơn nữa, một số yếu tố đã góp phần vào khả năng chấp nhận cao của các dịch vụ ngân hàng di động mới trong số người tiêu dùng, chẳng hạn như giao diện thân thiện với người dùng. Ví dụ, các ngân hàng số ưu tiên trải nghiệm người dùng, cung cấp các giao diện trực quan giúp khách hàng dễ dàng điều hướng qua các dịch vụ ngân hàng khác nhau. Sự đơn giản và tiện lợi của các ứng dụng ngân hàng di động nâng cao sự hài lòng và lòng trung thành của khách hàng. Hơn nữa, khả năng tiếp cận và các tính năng bảo mật mà ngân hàng số cung cấp cho người tiêu dùng của họ xây dựng niềm tin giữa người tiêu dùng và mức độ tiếp cận, cho phép người tiêu dùng truy cập tài khoản của họ mọi lúc, mọi nơi là một động lực chính để giữ chân người tiêu dùng cho các ngân hàng số.Ví dụ, Brazil đã trở thành một trong những khu vực có tốc độ tăng trưởng nhanh nhất đối với neo-banking, được hỗ trợ bởi sự thúc đẩy hướng tới số hóa nền kinh tế Brazil. Tính đến năm 2023, một phần đáng kể dân số Brazil, cụ thể là khoảng 43%, có tài khoản ngân hàng số. NuBank, ngân hàng số lớn nhất ở Brazil, đã trải qua sự tăng trưởng đáng kể với cơ sở người dùng vượt quá 48 triệu, rõ ràng đã bảo đảm khoản đầu tư lớn thứ hai khoảng 4,1 tỷ USD theo thời gian kể từ năm 2012.
Châu Âu nắm giữ một phần đáng kể của Neo Banking về thị phần
Trong Châu Âu, Đức nắm giữ phần lớn thị trường. Các yếu tố chính thúc đẩy sự tăng trưởng của thị trường ở quốc gia này là môi trường pháp lý tài chính thuận lợi, giúp ngành phát triển với tốc độ chưa từng có.
Theo Chỉ thị Dịch vụ Thanh toán 2 (PSD2) của Liên minh Châu Âu được đưa ra vào năm 2017 tại Châu Âu, đã đóng một vai trò then chốt trong việc thúc đẩy sự đổi mới và cạnh tranh trong lĩnh vực tài chính bằng cách tăng cường và điều chỉnh các dịch vụ thanh toán điện tử bằng cách cho phép bên thứ ba truy cập vào dữ liệu ngân hàng thông qua API ngân hàng mở.
Hơn nữa, hệ sinh thái cộng tác ở Châu Âu giữa fintech, các ngân hàng truyền thống và các cơ quan quản lý đã tạo ra một môi trường rất thuận lợi để ngành neo-banking phát triển trong khu vực. Ví dụ, sự hợp tác giữa các nhà cung cấp dịch vụ neo-banking và các ngân hàng truyền thống đã cho phép các ngân hàng chỉ kỹ thuật số này mở rộng nhanh chóng và phát triển cơ sở người tiêu dùng của họ với tốc độ nhanh chóng.
Tổng quan về Ngành Neo Banking
Thị trường Neo-Banking có tính cạnh tranh và phân mảnh, với sự hiện diện của một số người chơi thị trường toàn cầu và quốc tế. Những người chơi chính đang áp dụng các chiến lược tăng trưởng khác nhau để tăng cường sự hiện diện trên thị trường của họ, chẳng hạn như quan hệ đối tác, thỏa thuận, cộng tác, ra mắt sản phẩm mới, mở rộng địa lý và sáp nhập và mua lại. Một số người chơi chính đang hoạt động trên thị trường là N26 AG; Revolut Ltd; Chime Financial, Inc; Monzo, Inc; Starling Bank; Varo Bank, N.A; Atom bank; Monese Ltd; The Goldman Sachs Group, Inc.; và Tandem Bank.
Tin tức Thị trường Neo Banking
- Năm 2023, một ngân hàng số có trụ sở tại Đức có tên N26 đã báo cáo số lượng tăng trưởng liên quan đến cơ sở người tiêu dùng của mình, khoảng 7 triệu người tiêu dùng trên khắp châu Âu, nhấn mạnh sự chấp nhận văn hóa của neo-banking trong khu vực.
- Tháng 5 năm 2023, Nymbus, một công ty khởi nghiệp cho phép các ngân hàng chuyển đổi từ cơ sở hạ tầng ngân hàng kế thừa của họ sang neo banking, với mục đích tối đa hóa việc mua lại khách hàng mới, đã đưa ra thông báo về việc đảm bảo khoản đầu tư 70 triệu USD trong vòng D series.
Phạm vi Báo cáo Thị trường Neo Banking
Lý do nên mua báo cáo này:
- Nghiên cứu bao gồm phân tích định cỡ và dự báo thị trường được xác thực bởi các chuyên gia trong ngành.
- Báo cáo trình bày một bản tóm tắt nhanh về hiệu suất tổng thể của ngành trong nháy mắt.
- Báo cáo bao gồm phân tích chuyên sâu về các đối thủ cạnh tranh trong ngành với trọng tâm chính là tài chính kinh doanh chính, danh mục sản phẩm, chiến lược mở rộng và sự phát triển gần đây.
- Kiểm tra chi tiết các động lực, hạn chế, xu hướng chính và cơ hội hiện có trong ngành.
- Nghiên cứu bao gồm toàn diện thị trường trên các phân khúc khác nhau.
- Phân tích cấp độ khu vực chuyên sâu của ngành.
Tùy chọn Tùy chỉnh:
Thị trường Neo Banking toàn cầu có thể được tùy chỉnh thêm theo yêu cầu hoặc bất kỳ phân khúc thị trường nào khác. Bên cạnh đó, UMI hiểu rằng bạn có thể có nhu cầu kinh doanh riêng, do đó, vui lòng liên hệ với chúng tôi để có được một báo cáo hoàn toàn phù hợp với yêu cầu của bạn.
Mục lục
Phương pháp Nghiên cứu cho Phân tích Thị trường Neo Banking (2023-2030)
Phân tích thị trường trong quá khứ, ước tính thị trường hiện tại và dự báo thị trường tương lai của thị trường Neo Banking toàn cầu là ba bước chính được thực hiện để tạo và phân tích việc áp dụng Neo Banking ở các khu vực chính trên toàn cầu. Nghiên cứu thứ cấp sâu rộng đã được tiến hành để thu thập các con số thị trường trong quá khứ và ước tính quy mô thị trường hiện tại. Thứ hai, để xác thực những hiểu biết sâu sắc này, nhiều kết quả và giả định đã được xem xét. Hơn nữa, các cuộc phỏng vấn chính sâu rộng cũng đã được thực hiện, với các chuyên gia trong ngành trên toàn bộ chuỗi giá trị của thị trường Neo Banking toàn cầu. Sau khi giả định và xác thực các con số thị trường thông qua các cuộc phỏng vấn chính, chúng tôi đã sử dụng phương pháp top-down/bottom-up để dự báo quy mô thị trường hoàn chỉnh. Sau đó, các phương pháp phân tích thị trường và tam giác hóa dữ liệu đã được áp dụng để ước tính và phân tích quy mô thị trường của các phân khúc và phân khúc phụ của ngành liên quan. Phương pháp chi tiết được giải thích dưới đây:
Phân tích Quy mô Thị trường Lịch sử
Bước 1: Nghiên cứu chuyên sâu về Nguồn thứ cấp:
Một nghiên cứu thứ cấp chi tiết đã được tiến hành để có được quy mô thị trường lịch sử của thị trường Neo Banking thông qua các nguồn nội bộ của công ty nhưbáo cáo thường niên & báo cáo tài chính, bài thuyết trình hiệu suất, thông cáo báo chí, v.v.,và các nguồn bên ngoài bao gồmtạp chí, tin tức & bài viết, ấn phẩm của chính phủ, ấn phẩm của đối thủ cạnh tranh, báo cáo ngành, cơ sở dữ liệu của bên thứ ba và các ấn phẩm đáng tin cậy khác.
Bước 2: Phân khúc Thị trường:
Sau khi có được quy mô thị trường lịch sử của thị trường Neo Banking, chúng tôi đã tiến hành phân tích thứ cấp chi tiết để thu thập thông tin chi tiết về thị trường lịch sử và chia sẻ cho các phân khúc & phân khúc phụ khác nhau cho các khu vực chính. Các phân khúc chính được bao gồm trong báo cáo dưới dạng loại tài khoản, dịch vụ và loại ứng dụng. Phân tích cấp quốc gia hơn nữa đã được tiến hành để đánh giá việc áp dụng chung các mô hình thử nghiệm trong khu vực đó.
Bước 3: Phân tích yếu tố:
Sau khi có được quy mô thị trường lịch sử của các phân khúc và phân khúc phụ khác nhau, chúng tôi đã tiến hành một phân tích chi tiếtphân tích yếu tốđể ước tính quy mô thị trường hiện tại của thị trường Neo Banking. Hơn nữa, chúng tôi đã tiến hành phân tích yếu tố bằng cách sử dụng các biến phụ thuộc và độc lập như loại tài khoản, dịch vụ và loại ứng dụng của thị trường Neo Banking. Một phân tích kỹ lưỡng đã được tiến hành về các kịch bản cung và cầu có tính đến các quan hệ đối tác hàng đầu, sáp nhập và mua lại, mở rộng kinh doanh và ra mắt sản phẩm trong lĩnh vực thị trường Neo Banking trên toàn cầu.
Ước tính & Dự báo Quy mô Thị trường Hiện tại
Đánh giá Quy mô Thị trường Hiện tại:Dựa trên những hiểu biết có thể hành động từ 3 bước trên, chúng tôi đã đi đến quy mô thị trường hiện tại, các công ty chủ chốt trên thị trường Neo Banking toàn cầu và thị phần của các phân khúc. Tất cả các phân chia tỷ lệ phần trăm và sự phân tích thị trường cần thiết đều được xác định bằng cách sử dụng phương pháp thứ cấp đã đề cập ở trên và đã được xác minh thông qua các cuộc phỏng vấn chính.
Ước tính & Dự báo:Để ước tính và dự báo thị trường, trọng số đã được gán cho các yếu tố khác nhau bao gồm động lực & xu hướng, hạn chế và cơ hội dành cho các bên liên quan. Sau khi phân tích các yếu tố này, các kỹ thuật dự báo có liên quan, tức là phương pháp trên xuống/dưới lên, đã được áp dụng để đưa ra dự báo thị trường cho năm 2030 cho các phân khúc và phân khúc phụ khác nhau trên các thị trường lớn trên toàn cầu. Phương pháp nghiên cứu được áp dụng để ước tính quy mô thị trường bao gồm:
- Quy mô thị trường của ngành, tính theo doanh thu (USD) và tỷ lệ áp dụng của thị trường Neo Banking trên các thị trường lớn trong nước
- Tất cả các tỷ lệ phần trăm, phân chia và phân tích của các phân khúc và phân khúc phụ của thị trường
- Các công ty chủ chốt trên thị trường Neo Banking toàn cầu về các sản phẩm được cung cấp. Ngoài ra, các chiến lược tăng trưởng được các công ty này áp dụng để cạnh tranh trên thị trường đang phát triển nhanh chóng.
Xác nhận Quy mô và Thị phần Thị trường
Nghiên cứu sơ cấp:Các cuộc phỏng vấn chuyên sâu đã được thực hiện với những Người có vai trò chủ chốt (KOL) bao gồm các Giám đốc điều hành cấp cao (CXO/VPs, Trưởng phòng Kinh doanh, Trưởng phòng Tiếp thị, Trưởng phòng Điều hành, Trưởng phòng Khu vực, Trưởng phòng Quốc gia, v.v.) trên các khu vực chính. Các phát hiện nghiên cứu chính sau đó đã được tóm tắt và phân tích thống kê đã được thực hiện để chứng minh giả thuyết đã nêu. Đầu vào từ nghiên cứu chính đã được hợp nhất với các phát hiện thứ cấp, do đó biến thông tin thành những hiểu biết có thể hành động.
Phân chia Người tham gia chính ở các Khu vực khác nhau
Kỹ thuật Thị trường
Kỹ thuật tam giác dữ liệu đã được sử dụng để hoàn thành việc ước tính thị trường tổng thể và đưa ra các con số thống kê chính xác cho từng phân khúc và phân khúc phụ của thị trường Neo Banking toàn cầu. dữ liệu đã được chia thành một số phân khúc & phân khúc phụ sau khi nghiên cứu các thông số và xu hướng khác nhau trong các lĩnh vực về độ tinh khiết và ứng dụng trên thị trường Neo Banking toàn cầu.
Mục tiêu chính của Nghiên cứu Thị trường Neo Banking Toàn cầu
Xu hướng thị trường hiện tại & tương lai của thị trường Neo Banking toàn cầu đã được xác định trong nghiên cứu. Các nhà đầu tư có thể có được những hiểu biết chiến lược để đưa ra quyết định đầu tư của họ dựa trên phân tích định tính và định lượng được thực hiện trong nghiên cứu. Xu hướng thị trường hiện tại và tương lai xác định sức hấp dẫn tổng thể của thị trường ở cấp độ khu vực, cung cấp một nền tảng cho người tham gia công nghiệp khai thác thị trường chưa được khai thác để hưởng lợi từ lợi thế đi đầu. Các mục tiêu định lượng khác của các nghiên cứu bao gồm:
- Phân tích quy mô thị trường hiện tại và dự báo của thị trường Neo Banking tính theo giá trị (USD). Ngoài ra, hãy phân tích quy mô thị trường hiện tại và dự báo của các phân khúc và phân khúc phụ khác nhau.
- Các phân khúc trong nghiên cứu bao gồm các lĩnh vực loại tài khoản, dịch vụ và loại ứng dụng.
- Xác định và phân tích khuôn khổ pháp lý cho Neo Banking
- Phân tích chuỗi giá trị liên quan đến sự hiện diện của các trung gian khác nhau, cùng với việc phân tích hành vi của khách hàng và đối thủ cạnh tranh trong ngành
- Phân tích quy mô thị trường hiện tại và dự báo của thị trường Neo Banking cho khu vực chính
- Các quốc gia chính trong các khu vực được nghiên cứu trong báo cáo bao gồm Châu Á Thái Bình Dương, Châu Âu, Bắc Mỹ và Phần còn lại của Thế giới
- Hồ sơ công ty của thị trường Neo Banking và các chiến lược tăng trưởng được những người chơi trên thị trường áp dụng để duy trì trên thị trường đang phát triển nhanh chóng.
- Phân tích chuyên sâu ở cấp độ khu vực của ngành
Câu hỏi thường gặp Câu hỏi thường gặp
Q1: Quy mô thị trường hiện tại và tiềm năng tăng trưởng của thị trường Ngân hàng số toàn cầu là gì?
Thị trường Ngân hàng số toàn cầu được định giá 72 tỷ USD vào năm 2022 và dự kiến sẽ tăng trưởng với tốc độ CAGR là 35,8% trong giai đoạn dự báo (2023-2030).
Q2: Những yếu tố nào thúc đẩy sự tăng trưởng của Thị trường Ngân hàng số toàn cầu?
Yếu tố chính đóng góp vào sự tăng trưởng của thị trường là số hóa các dịch vụ tài chính cũng như sự tiện lợi trong thanh toán và đầu tư mà người tiêu dùng hiện nay yêu cầu.
Q3: Phân khúc nào đang phát triển nhanh nhất của thị trường Ngân hàng số toàn cầu theo loại hình dịch vụ?
Dịch vụ ngân hàng di động là phân khúc phát triển nhanh nhất của ngành ngân hàng số toàn cầu.
Q4: Những công nghệ và xu hướng mới nổi nào trong thị trường Ngân hàng số toàn cầu?
Sự tích hợp ngày càng tăng của trí tuệ nhân tạo và học máy để tạo ra các hệ thống bảo mật mạnh mẽ xung quanh cơ sở hạ tầng tài chính là một trong những xu hướng chính trong thị trường ngân hàng số toàn cầu.
Q5: Khu vực nào sẽ là thị trường Ngân hàng số toàn cầu phát triển nhanh nhất?
Khu vực Châu Á Thái Bình Dương dự kiến sẽ trải qua sự tăng trưởng đáng kể trong khung thời gian dự kiến.
Q6: Ai là những người chơi chính trên thị trường Ngân hàng số toàn cầu?
N26 AG; Revolut Ltd; Chime Financial, Inc; Monzo, Inc; Starling Bank; Varo Bank, N.A; Atom bank; Monese Ltd; The Goldman Sachs Group, Inc.; và Tandem Bank
Liên quan Báo cáo
Khách hàng đã mua mặt hàng này cũng đã mua
Thị trường bảo hiểm nha khoa: Phân tích hiện tại và dự báo (2025-2033)
Tập trung vào Phạm vi bảo hiểm (Các Tổ chức Cung cấp Dịch vụ Nha khoa Ưu tiên (DPPO), Các Tổ chức Chăm sóc Sức khỏe Nha khoa (DHMO), Kế hoạch Bồi thường Nha khoa, và Các loại khác); Thủ tục (Chính, Cơ bản và Phòng ngừa); Nhân khẩu học (Người cao tuổi, Người lớn và Vị thành niên); và Vùng/Quốc gia
May 6, 2025
