- الرئيسية
- معلومات عنا
- صناعة
- الخدمات
- قراءة
- اتصل بنا
سوق برمجيات تطبيقات الخدمات المالية: السيناريو الحالي والتوقعات (2019-2025)
التركيز على نوع البرنامج (بوابة الدفع، إعداد الميزانية، التنبؤ المالي، مسك الدفاتر، الإدارة المالية، أخرى)، نوع النشر (في الموقع، مُستضاف)، الخدمة (الاستشارة، التكامل، التدريب والدعم، العمليات والصيانة)، المستخدمون النهائيون (الشركات الصغيرة والمتوسطة، المؤسسات الكبيرة) والمنطقة
بلغت قيمة سوق برامج تطبيقات الخدمات المالية العالمية 85.4 مليار دولار أمريكي في عام 2018، ومن المتوقع أن تصل إلى 143.8 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2025، مما يعكس معدل نمو سنوي مركب معقول قدره 7.8٪ خلال الفترة المتوقعة (2019-2025). يتمحور سوق برامج تطبيقات الخدمات المالية العالمية حول أنواع مختلفة من البرامج بما في ذلك بوابات الدفع، وبرامج الميزنة، والتنبؤات المالية، ومسك الدفاتر، والإدارة المالية. من بين أنواع البرامج المختلفة، استحوذت بوابات الدفع على الحصة الأكبر في عام 2018. ومع ذلك، نظرًا لزيادة الطلب على التنبؤات المالية، من المتوقع أن يكون البرنامج الذي يهدف إلى تقليل المخاطر المستقبلية أحد أسرع قطاعات السوق نموًا، حيث ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 7.8٪ خلال الفترة المتوقعة (2019-2025). تشمل المحركات والأسباب الرئيسية المسؤولة عن زيادة الطلب على البرامج المالية الزيادة المستمرة في المؤسسات المالية، وزيادة الوعي التكنولوجي، والتوسع في الرقمنة. ومع ذلك، فإن التكلفة العالية للنشر، وزيادة المخاوف الأمنية بشأن أذونات التطبيقات، والالتزام بالعوامل السياسية المختلفة والامتثال التنظيمي، وانخفاض ثقة المستهلك والمستثمر هي بعض القيود التي يمكن أن تبطئ نمو السوق.
نظرة عامة على اعتماد خدمات التكنولوجيا المالية بين المستهلكين والشركات الصغيرة والمتوسطة
"من بين أنواع البرامج، من المتوقع أن تهيمن بوابات الدفع على سوق برامج تطبيقات الخدمات المالية العالمية بحلول عام 2025."
بناءً على نوع البرنامج، ينقسم سوق برامج تطبيقات الخدمات المالية العالمية إلى بوابات الدفع والميزنة والتنبؤات المالية ومسك الدفاتر والإدارة المالية وغيرها. حاليًا، يهيمن قطاع بوابات الدفع على السوق بحصة 32.7٪ في عام 2018.
"تهيمن عمليات النشر في أماكن العمل لبرامج التطبيقات المالية على السوق في عام 2018، ومع ذلك، فإن عمليات النشر المستضافة ستتفوق عليها لتصبح نوع نشر البرامج الأكثر تفضيلاً بحلول عام 2025"
على أساس النشر، يتم تقسيم سوق برامج تطبيقات الخدمات المالية العالمية إلى عمليات نشر في أماكن العمل وعمليات نشر مستضافة. حاليًا، تشغل عمليات النشر في أماكن العمل حصة 50.2٪، ومع ذلك، بعد عام 2018، ستتفوق عمليات النشر المستضافة للبرامج على عمليات النشر في أماكن العمل بسبب التكلفة المنخفضة وتقليل مشكلات الأمان.
"من بين أنواع الخدمات، تحتفظ الخدمات الاستشارية بالحصة الأكبر في سوق برامج تطبيقات الخدمات المالية العالمية."
يحتوي سوق برامج تطبيقات الخدمات المالية على مجموعة واسعة من الخدمات، وهي الخدمات الاستشارية وخدمات التكامل وخدمات التدريب والدعم والعمليات والصيانة وغيرها. تهيمن الخدمات الاستشارية على السوق في عام 2018 ومن المتوقع أن تظل مهيمنة طوال الفترة المتوقعة 2019-2025
"كانت الشركات الكبيرة هي المستخدم الرئيسي لبرامج تطبيقات الخدمات المالية، ولكن في السنوات القادمة، ستزيد الشركات الصغيرة والمتوسطة من مستوى التغلغل لهذه الأنواع من البرامج."
تعتبر الشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الكبيرة هما المستخدمان الرئيسيان لبرامج تطبيقات الخدمات المالية. حاليًا، تهيمن الشركات الكبيرة على السوق ومن المتوقع أن تظل مهيمنة طوال الفترة التي تم تحليلها 2019-2025
حجم سوق برامج تطبيقات الخدمات المالية، حسب المستخدم النهائي، عالميًا، 2018-2025 (مليار دولار أمريكي)
"تهيمن أمريكا الشمالية على السوق بحصة 39.2٪، تليها أوروبا وآسيا والمحيط الهادئ"
لإجراء تحليل متعمق للصناعة، تتضمن الدراسة أيضًا تحليلًا على المستوى الإقليمي للاعتماد الكلي والتغلغل لبرامج تطبيقات الخدمات المالية في المناطق الرئيسية بما في ذلك أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وشمال إفريقيا وأمريكا اللاتينية. حاليًا، تهيمن أمريكا الشمالية على السوق، ومع ذلك، من المتوقع أن تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ أعلى نمو في معدل النمو السنوي المركب خلال الفترة المتوقعة 2019-2025.
المشهد التنافسي - أفضل 10 لاعبين في السوق
تعد شركات FIS Global و Fiserv و Microsoft و Salesforce و IBM Corporation و Infosys Ltd. و NCR Corporation و SS&C Technology Holdings و Oracle و SAP SE و Temenos و TCS Ltd من بين اللاعبين البارزين العاملين في صناعة برامج تطبيقات الخدمات المالية العالمية. شهدت الصناعة مؤخرًا العديد من عمليات الاندماج والاستحواذ جنبًا إلى جنب مع الشراكات التي قامت بها الجهات الفاعلة في السوق للاستمرار في سوق برامج تطبيقات الخدمات المالية المتنامي باستمرار.
أسباب الشراء (يقدم التقرير البحثي):
- حجم السوق الحالي والمستقبلي من 2018 إلى 2025 من حيث القيمة (بالدولار الأمريكي)
- تحليل مجمع للبحث الثانوي المتعمق ومدخلات من البحث الأولي من خلال قادة الرأي الرئيسيين في الصناعة
- تحليل تفصيلي للقطاع المصرفي/المالي في منطقة/دولة مختلفة
- نظرة سريعة على الأداء العام للصناعة في لمحة
- تحليل متعمق للاعبين الرئيسيين في الصناعة
- تحليل مفصل للإطار التنظيمي والمحركات والقيود والاتجاهات والفرص الرئيسية السائدة في الصناعة
- فحص جاذبية الصناعة بمساعدة تحليل القوى الخمس لبورتر والشركات الناشئة
- تغطي الدراسة بشكل شامل السوق عبر مختلف القطاعات والقطاعات الفرعية للتكنولوجيا
- المنطقة المغطاة: أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وشمال إفريقيا وأمريكا اللاتينية
خيارات التخصيص:
تدرك UMI أن لديك احتياجات عمل خاصة بك، وبالتالي نقدم أيضًا حلولًا مخصصة بالكامل للعملاء. يمكن تخصيص سوق برامج تطبيقات الخدمات المالية العالمية على مستوى الدولة أو أي قطاع سوق آخر.
جدول المحتويات
كان تحليل السوق التاريخي، وتقدير السوق الحالي، والتنبؤ بالسوق المستقبلي لبرمجيات تطبيقات الخدمات المالية العالمية هي الخطوات الرئيسية الثلاث لإنشاء وتحليل معدل التبني الإجمالي لبرمجيات تطبيقات الخدمات المالية في مناطق مختلفة. تم إجراء بحث ثانوي شامل لجمع السوق التاريخي للتكنولوجيا والتقدير الإجمالي للسوق الحالي. ثانيًا، للتحقق من صحة هذه الرؤى، تم أخذ العديد من النتائج والافتراضات في الاعتبار. علاوة على ذلك، أجريت مقابلات أولية شاملة مع خبراء الصناعة عبر سلسلة القيمة لسوق برمجيات تطبيقات الخدمات المالية العالمية. بعد الافتراض والتحقق من صحة أرقام السوق من خلال المقابلات الأولية، تم استخدام نهج من أعلى إلى أسفل للتنبؤ بحجم السوق الكامل لسوق برمجيات تطبيقات الخدمات المالية على نطاق عالمي. بعد ذلك، تم اعتماد طرق تقسيم السوق والتثليث لتقدير وتحليل حجم سوق القطاعات والقطاعات الفرعية للتكنولوجيا. يتم شرح المنهجية التفصيلية أدناه:
تحليل حجم السوق التاريخي
الخطوة 1: دراسة متعمقة للمصادر الثانوية:
تم إجراء دراسة ثانوية تفصيلية للحصول على حجم السوق التاريخي لسوق برمجيات تطبيقات الخدمات المالية العالمية من خلال مصادر داخلية للشركة مثل التقرير السنوي والبيانات المالية لكبار اللاعبين، وعروض الأداء، والنشرات الصحفية، وما إلى ذلك والمصادر الخارجية بما في ذلك المجلات والأخبار والمقالات والمنشورات الحكومية والبيانات الاقتصادية ومنشورات المنافسين وتقارير القطاعات ومنشورات الهيئات التنظيمية وقاعدة بيانات الطرف الثالث والمنشورات الموثوقة الأخرى.
الخطوة 2: تقسيم السوق:
بعد الحصول على حجم السوق التاريخي للسوق الإجمالي، تم إجراء تحليل ثانوي مفصل لجمع رؤى السوق التاريخية وحصة القطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة لسوق برمجيات تطبيقات الخدمات المالية العالمية. تشمل القطاعات الرئيسية المدرجة في التقرير نوع البرنامج ونوع النشر والخدمات والمستخدم النهائي. تم أيضًا إجراء مزيد من التحليل للقطاعات الفرعية للقطاعات الرئيسية في السوق.
الخطوة 3: تحليل العوامل:
بعد الحصول على حجم السوق التاريخي للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة، تم إجراء تحليل عوامل مفصل لتقدير حجم السوق الحالي لسوق برمجيات تطبيقات الخدمات المالية العالمية. تم إجراء تحليل العوامل باستخدام متغيرات تابعة ومستقلة مثل طرق الدفع الأكثر تفضيلاً من قبل الشركات، وتكرار المعاملات، وما إلى ذلك. تم تحليل الاتجاهات التاريخية لسوق برمجيات تطبيقات الخدمات المالية العالمية وتأثيرها السنوي على حجم السوق وحصته في الماضي القريب. كما تم دراسة سيناريو الطلب والعرض بشكل كامل.
تقدير حجم السوق الحالي والتنبؤ به
تحديد حجم السوق الحالي: بناءً على رؤى قابلة للتنفيذ من الخطوات الثلاث المذكورة أعلاه، توصلنا إلى حجم السوق الحالي، واللاعبين الرئيسيين في التطبيقات والأسواق الرئيسية، والحصص السوقية لهؤلاء اللاعبين وسلسلة القيمة للصناعة. تم تحديد جميع تقسيمات النسبة المئوية المطلوبة وتقسيمات السوق باستخدام النهج الثانوي المذكور أعلاه وتم التحقق منها من خلال المقابلات الأولية.
التقدير والتنبؤ: لتقدير السوق والتنبؤ به، تم تخصيص وزن لعوامل مختلفة بما في ذلك محركات السوق والقيود والاتجاهات والفرص المتاحة في السوق. بعد تحليل هذه العوامل، تم تطبيق تقنيات التنبؤ ذات الصلة، أي من أسفل إلى أعلى/من أعلى إلى أسفل للتوصل إلى توقعات السوق المتعلقة بعام 2025 للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة في السوق. تشمل منهجية البحث المعتمدة لتقدير حجم السوق ما يلي:
- حجم سوق الصناعة، من حيث القيمة ومعدل تبني برمجيات تطبيقات الخدمات المالية
- جميع الحصص المئوية والتقسيمات والتحليلات للقطاعات والقطاعات الفرعية في السوق
- اللاعبون الرئيسيون في التطبيقات والأسواق الرئيسية بالإضافة إلى الحصة السوقية للاعب الرئيسي. أيضًا، استراتيجيات النمو التي يتبناها هؤلاء اللاعبون للمنافسة في سوق برمجيات تطبيقات الخدمات المالية العالمية المتنامي باستمرار
التحقق من صحة حجم السوق والحصة السوقية
البحث الأولي: تم إجراء مقابلات متعمقة مع قادة الرأي الرئيسيين (KOLs) بما في ذلك كبار المديرين التنفيذيين (CXO/VPs، رئيس المبيعات، رئيس التسويق، الرئيس التشغيلي، والرئيس الإقليمي، إلخ). تم تلخيص نتائج البحث الأولي، وإجراء تحليل إحصائي لإثبات الفرضية المذكورة. تم دمج مدخلات من البحث الأولي مع النتائج الثانوية، وبالتالي تحويل المعلومات إلى رؤى قابلة للتنفيذ.
تقسيم المشاركين الأساسيين
هندسة السوق
تم استخدام تقنية تثليث البيانات لإكمال عملية هندسة السوق الإجمالية وللوصول إلى أرقام إحصائية دقيقة لكل قطاع وقطاع فرعي يتعلق بسوق برمجيات تطبيقات الخدمات المالية العالمية. تم تقسيم البيانات إلى عدة قطاعات وقطاعات فرعية بعد دراسة المعلمات والاتجاهات المختلفة في مجالات برمجيات تطبيقات الخدمات المالية، ونوع البرنامج، ونوع النشر، والمستخدمين النهائيين والمناطق مثل أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ وبقية العالم
الهدف الرئيسي لدراسة سوق برمجيات تطبيقات الخدمات المالية
تم تحديد اتجاهات السوق الحالية والمستقبلية لسوق برمجيات تطبيقات الخدمات المالية العالمية في الدراسة. يمكن للمستثمرين اكتساب رؤى استراتيجية لترسيخ تقديرهم للاستثمارات من التحليل النوعي والكمي الذي تم إجراؤه في الدراسة. ستحدد اتجاهات السوق الحالية والمستقبلية الجاذبية الإجمالية للسوق، مما يوفر منصة للمشارك الصناعي لاستغلال السوق غير المستغلة للاستفادة كميزة المحرك الأول. تشمل الأهداف الكمية الأخرى للدراسات ما يلي:
- تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع لبرمجيات تطبيقات الخدمات المالية العالمية من حيث القيمة
- تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة في السوق. تشمل القطاعات في الدراسة نوع البرنامج ونوع النشر والخدمة والمستخدمين النهائيين
- تحديد ووصف التقنيات والبروتوكولات المستخدمة في برمجيات تطبيقات الخدمات المالية
- توقع المخاطر المحتملة المرتبطة بالتكنولوجيا جنبًا إلى جنب مع تحليل العملاء والمنافسين، من بين أمور أخرى
- تحديد وتحليل اللوائح الحكومية لبرمجيات تطبيقات الخدمات المالية في عدة مناطق
- تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع لبرمجيات تطبيقات الخدمات المالية العالمية، من حيث القيمة للمنطقة بما في ذلك أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ وبقية العالم
- تشويه وتحليل المشهد التنافسي لسوق برمجيات تطبيقات الخدمات المالية العالمية واستراتيجيات النمو التي يتبناها اللاعبون في السوق للحفاظ على النمو في السوق المتنامي باستمرار
ذات صلة التقارير
العملاء الذين اشتروا هذا المنتج اشتروا أيضًا
سوق المدفوعات الرقمية في البرازيل: التحليل الحالي والتوقعات (2025-2033)
حسب المكون (الحلول والخدمات)، حسب نموذج النشر (SaaS، PaaS، في الموقع)، حسب حجم المؤسسة (المؤسسات الصغيرة والمتوسطة والمؤسسات الكبيرة)، حسب القطاعات الرأسية (الخدمات المالية والمصرفية والتأمين، وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات، والتجزئة والتجارة الإلكترونية، والضيافة، والرعاية الصحية، والإعلام والترفيه، وغيرها)، حسب المنطقة (شمال البرازيل، وشمال شرق البرازيل، والغرب الأوسط البرازيلي، وجنوب شرق البرازيل، وجنوب البرازيل)
October 5, 2025
سوق القروض في فيتنام: التحليل الحالي والتوقعات (2025-2033)
التركيز على نوع القرض (قرض مضمون، قرض غير مضمون)؛ نوع المزود (بنك، شركات تمويل غير مصرفية (NBFCs)، آخرون)؛ هيكل سعر الفائدة (قروض بسعر فائدة ثابت، قروض بسعر فائدة متغير)؛ المستخدم النهائي (مستهلكون أفراد، شركات، مؤسسات صغيرة ومتوسطة (SMEs))؛ مدة الاستحقاق (أقل من 5 سنوات، 5-10 سنوات، 11-20 سنة، أكثر من 20 سنة)؛ والمنطقة/المقاطعات
August 7, 2025
