سوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الهندية الصغيرة والمتوسطة: التحليل الحالي والتوقعات (2024-2032)

حجم سوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الهندية الصغيرة والمتوسطة والتوقعات الخاصة به

بلغت قيمة سوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الهندية الصغيرة والمتوسطة 253.46 مليون دولار أمريكي في عام 2023، ومن المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قوي يبلغ حوالي 12.21% خلال الفترة المتوقعة (2024-2032) بسبب الطلب المتزايد على تتبع عمليات الاحتيال والتأخير في الدفع بين قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة.

تحليل سوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الهندية الصغيرة والمتوسطة

تشير حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الصغيرة والمتوسطة إلى مشاركة التكنولوجيا التي توفر سهولة حلول الدفع وتقلل من فرص تأجيل المدفوعات. تمتلك المؤسسات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر حصة كبيرة في الناتج المحلي الإجمالي للبلاد. غالبًا ما تواجه هذه المؤسسات، بصرف النظر عن أهميتها الكبيرة، صعوبة في تلقي المدفوعات وتحديد بعض العملاء المحتالين، ولهذا السبب أصبحت الحاجة إلى الشركات التي تقدم خدمات أمان وتتبع مدفوعات مختلفة أمرًا بالغ الأهمية. من أجل معالجة هذه المشكلات، يتم تنفيذ بعض الأنظمة المركزية وأنظمة القائمة السوداء والعقود الذكية القائمة على blockchain وما إلى ذلك، والتي من شأنها أن تخفف من حالات الأنشطة الاحتيالية وتساعد الشركات الصغيرة والمتوسطة على العمل بسلاسة.

بلغت قيمة سوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الهندية الصغيرة والمتوسطة 253.46 مليون دولار أمريكي في عام 2023 ومن المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قوي يبلغ حوالي 12.21% خلال الفترة المتوقعة (2024-2032). أحد العوامل الرئيسية التي أثبتت أنها مفضية لتطوير نمو السوق هو العدد الأكبر من المدفوعات الاحتيالية بين موردي الشركات الصغيرة والمتوسطة. مع تزايد عدد الشركات الصغيرة والمتوسطة في الدولة، تزداد الحاجة إلى أنظمة مركزية قوية لتحديد المتخلفين عن السداد وتحسين سداد الائتمان من قبل العملاء.

بالإضافة إلى ذلك، مع اشتراط أنواع مختلفة من الخدمات مثل حلول تتبع الدفع وأدوات تقييم مخاطر الائتمان وبرامج الكشف عن الاحتيال ومنعه وحلول تحصيل الديون وما إلى ذلك، من قبل الشركات الصغيرة والمتوسطة، زاد الطلب على حلول إدارة مخاطر الدفع.

وفقًا للمسح الوطني للعينة، كان هناك 633.9 لاك من الشركات الصغيرة والمتوسطة في الهند في ديسمبر 2022. ومن بين هذا العدد، تصنف 630.5 لاك شركة على أنها شركات صغيرة جدًا، و3.3 لاك كشركات صغيرة، و0.05 لاك كشركات متوسطة.

بالإضافة إلى ذلك، مع تزايد الدعم الحكومي من حيث المساعدة التنظيمية والنقدية، ستنمو الشركات الصغيرة والمتوسطة في الدولة بشكل كبير في السنوات القادمة، مما يعزز الحاجة إلى حلول إدارة مخاطر الدفع. علاوة على ذلك، مع تزايد عدد الشركات الصغيرة والمتوسطة في الدولة وكذلك الزيادة في العدد الهائل من المدفوعات في الدولة من خلال الشركات الصغيرة والمتوسطة، فإن الطلب على تقليل المدفوعات المتأخرة سواء كانت مقصودة أو غير مقصودة سيتطلب حلولاً قوية لتقليل المشكلات المتعلقة بالدفع.

بالنظر إلى التغييرات، سيزداد الطلب على حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الصغيرة والمتوسطة خلال العام المتوقع، أي 2024-2032.

اتجاهات سوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الهندية الصغيرة والمتوسطة

يناقش هذا القسم اتجاهات السوق الرئيسية التي تؤثر على القطاعات المختلفة لسوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الهندية الصغيرة والمتوسطة كما حددها فريق خبراء البحث لدينا.

تقييم المخاطر المدعوم بالذكاء الاصطناعي

هناك طلب متزايد على تقييم المخاطر المدعوم بالذكاء الاصطناعي للمشكلات المتعلقة بالدفع للشركات الصغيرة والمتوسطة. نظرًا لأن حلول تقييم المخاطر المدعومة بالذكاء الاصطناعي تخفف من حالات التخلف عن السداد وتأخير الدفع وتحسن الاستقرار المالي، فقد زاد الطلب على هذه الأنظمة بين الشركات الصغيرة والمتوسطة بشكل كبير. الخدمات المختلفة مثل تجميع البيانات وتحليلها، والتحليلات التنبؤية لمخاطر الدفع، وملفات تعريف المخاطر المخصصة، وحلول الدفع الآلية، والكشف عن الاحتيال ومنعه، والتكامل مع مكتب الائتمان، وإدراج المشتري في القائمة السوداء، وما إلى ذلك، هي بعض الميزات الرئيسية التي يوفرها برنامج تقييم المخاطر المدعوم بالذكاء الاصطناعي للمستخدمين. مع توفر البيانات العالية وتكامل الذكاء الاصطناعي مع البنية التحتية الحالية للدفع ومكتب الائتمان، فإن زرع نموذج استباقي وتنبئي يظهر في الصورة مما يضمن المزيد من الاستقرار المالي طويل الأجل للشركات الصغيرة والمتوسطة.

من المتوقع أن تستحوذ شمال الهند على حصة سوقية كبيرة خلال الفترة المتوقعة

استحوذت منطقة شمال الهند على حصة سوقية كبيرة في سوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الهندية الصغيرة والمتوسطة. مع تزايد عدد الشركات الصغيرة والمتوسطة الموجودة في المنطقة بالإضافة إلى العدد الكبير من استثمارات الحكومة المركزية وكذلك حكومات الولايات لتقديم قروض لإنشاء مؤسسات صغيرة ومتوسطة ومتناهية الصغر في المنطقة، نما الطلب على الحلول المتعلقة بالدفع على نطاق واسع. بالإضافة إلى ذلك، شهدت المنطقة أيضًا طلبًا أكبر على حلول الدفع للتجارة الإلكترونية والتصنيع ذات الصلة بالشركات الصغيرة والمتوسطة. تخطط العديد من الولايات الرائدة مثل أوتار براديش ومنطقة دلهي NCR وهاريانا وما إلى ذلك لمضاعفة ناتجها المحلي الإجمالي في السنوات الخمس إلى الست القادمة والتي يركز مركزها على توسيع صناعات الشركات الصغيرة والمتوسطة وخاصة في الصناعات التحويلية والتجارة الإلكترونية والملابس.

بالنظر إلى هذه التحولات، سينمو الطلب على حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الهندية الصغيرة والمتوسطة في منطقة شمال الهند بشكل ملحوظ. أظهرت مناطق أخرى مثل غرب الهند وجنوب الهند أيضًا نموًا كبيرًا في السنوات الأخيرة مع توسع الشركات الصغيرة والمتوسطة والمتطلبات المتعلقة بالدفع.

نظرة عامة على صناعة حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الهندية الصغيرة والمتوسطة

يتسم سوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الهندية الصغيرة والمتوسطة بالتنافسية والتجزئة، مع وجود العديد من اللاعبين في السوق. يتبنى اللاعبون الرئيسيون استراتيجيات نمو مختلفة لتعزيز وجودهم في السوق، مثل الشراكات والاتفاقيات والتعاون وإطلاق منتجات جديدة والتوسعات الجغرافية وعمليات الاندماج والاستحواذ. بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في السوق هم CredAble وLexisNexis Risk Solution وNeural Technologies Limited وSAS Institute Inc. وFinsta وCRIF High Mark وKogta Financial وAltradius وAnalog Legalhub Technology Solution Pvt Ltd. (Credgenics) وBeveron.com.

أخبار سوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الهندية الصغيرة والمتوسطة

أطلقت حكومة الهند MSME Samadhan في عام 2017 لحل تسوية المدفوعات للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر. سيتمكن كل من الشركات الصغيرة والمتوسطة والرئيس التنفيذي لمؤسسات القطاع العام وأمين الوزارات المعنية أيضًا من مراقبة حالات تأخر الدفع الخاضعة لولايتهم القضائية وإصدار التعليمات اللازمة لحل المشكلات.

تغطية تقرير سوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الهندية الصغيرة والمتوسطة

أسباب شراء هذا التقرير:

• تتضمن الدراسة تحليلًا لحجم السوق والتوقعات تم التحقق من صحته من قبل خبراء الصناعة الرئيسيين الموثوقين.


• يقدم التقرير مراجعة سريعة للأداء العام للصناعة في لمحة.


• يغطي التقرير تحليلًا متعمقًا لنظرائهم البارزين في الصناعة مع التركيز الأساسي على البيانات المالية الرئيسية للأعمال ومحافظ المنتجات واستراتيجيات التوسع والتطورات الأخيرة.


• دراسة تفصيلية للمحركات والقيود والاتجاهات الرئيسية والفرص السائدة في الصناعة.


• تغطي الدراسة السوق بشكل شامل عبر قطاعات مختلفة.


• تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة.

خيارات التخصيص:

يمكن تخصيص سوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الهندية الصغيرة والمتوسطة بشكل أكبر حسب المتطلبات أو أي قطاع سوقي آخر. إلى جانب ذلك، تتفهم UMI أن لديك احتياجات عمل خاصة بك؛ وبالتالي، لا تتردد في التواصل معنا للحصول على تقرير يناسب متطلباتك تمامًا.