- الرئيسية
- معلومات عنا
- صناعة
- الخدمات
- قراءة
- اتصل بنا
سوق تكنولوجيا التأمين: التحليل الحالي والتوقعات (2024-2032)
التركيز على حسب النوع (تلقائي، تجاري، صحي، منزلي، متخصص، سفر، أخرى)؛ حسب التكنولوجيا (سلسلة الكتل، الحوسبة السحابية، إنترنت الأشياء، تعلم الآلة، المستشار الآلي، أخرى)، حسب الخدمات (الاستشارات، الدعم والصيانة، الخدمات المدارة)؛ حسب المستخدم النهائي (السيارات، الخدمات المالية والمصرفية والتأمين (BFSI)، الحكومة، الرعاية الصحية، التصنيع، البيع بالتجزئة، النقل، أخرى) والمناطق (أمريكا الشمالية (الولايات المتحدة، كندا، بقية أمريكا الشمالية)، أوروبا (ألمانيا، المملكة المتحدة، فرنسا، إيطاليا، إسبانيا، بقية أوروبا)، منطقة آسيا والمحيط الهادئ (الصين، اليابان، الهند، بقية منطقة آسيا والمحيط الهادئ)، بقية العالم)
حجم سوق Insurtech العالمي والتوقعات
بلغت قيمة سوق Insurtech العالمي 7850 مليون دولار أمريكي في عام 2023 ومن المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قوي يبلغ حوالي 40.21٪ خلال فترة التوقعات (2024-2032) بسبب ارتفاع الطلب على Insurtech في جميع أنحاء العالم.
تحليل سوق Insurtech العالمي
تشير Insurtech إلى خدمات تكنولوجيا التأمين المصممة لتقديم خدمات رقمية لمقدمي خدمات التأمين. تقدم هذه الخدمات الرقمية معلومات في الوقت الفعلي لمقدمي خدمات التأمين مما يساعد في تخصيص المنتج والمعلومات في الوقت الفعلي والأموال والمدخرات وتحسين القدرة التنافسية وجعل خدمات التأمين أكثر استدامة. نظرًا لجمع المعلومات الواسعة من خلال أنماط المستخدم المختلفة، يتم تقديم منتج تأمين أكثر ملاءمة مما يزيد من توسيع خدمات التأمين.
بلغت قيمة سوق Insurtech العالمي 7850 مليون دولار أمريكي في عام 2023 ومن المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قوي يبلغ حوالي 40.21٪ خلال فترة التوقعات (2024-2032). أحد العوامل الرئيسية التي ساهمت في نمو سوق Insurtech هو زيادة الدعم التنظيمي من قبل الحكومات المختلفة في جميع أنحاء العالم. تهدف تدابير بوليصة التأمين هذه إلى تحسين جهود الرقمنة بالإضافة إلى تمكين مقدمي خدمات التأمين من تقليل المشكلات المتعلقة بمعالجة العملاء وصرف المطالبات. على سبيل المثال، في عام 2024، وافقت هيئة تنظيم وتطوير التأمين في الهند (IRDAI) على ثمانية لوائح قائمة على المبادئ لشركات التأمين في الهند. تستهدف هذه اللوائح اعتماد إجراءات موحدة وأفضل الممارسات لشركات التأمين وقنوات التوزيع لإدارة مخاطر معالجة التظلمات. تشجع اللوائح أيضًا BIMA Sugam وهو سوق عبر الإنترنت لتسهيل الأنشطة المتعلقة بالتأمين.
في مثال آخر، في عام 2024، أعلنت وزارة الأعمال والابتكار والتوظيف في نيوزيلندا أنها ستعمل على تحديث وتحسين قانون التأمين حتى يتمكن المستهلكون والشركات من حماية أنفسهم بشكل فعال من المخاطر.
مع التركيز الأكبر للحكومات في جميع أنحاء العالم على الرقمنة السريعة في قطاع التأمين لتسهيل معالجة استعلامات العملاء وتوسيع خدمات التأمين في مختلف القطاعات، من المتوقع أن يرتفع الطلب على سوق Insurtech خلال 2024-2032.
اتجاهات سوق Insurtech العالمي
يناقش هذا القسم اتجاهات السوق الرئيسية التي تؤثر على القطاعات المختلفة لسوق Insurtech العالمي كما حددها فريق خبراء البحث لدينا.
التحول الرقمي
تتبنى شركات التأمين بشكل متزايد حلولًا رقمية من أجل تلبية عدد كبير من العملاء باحتياجاتهم المناسبة. تعتمد هذه الشركات على الحلول الرقمية لتجربة سهلة الاستخدام، وتبسيط العمليات، وتعزيز عملية صنع القرار.
تماشياً مع ذلك، استثمرت العديد من الشركات على نطاق واسع في دمج حلول Insurtech في السنوات الأخيرة مما مهد طريق النمو لتوسع السوق.
بالإضافة إلى ذلك، للاستفادة من فرص النمو الموجودة في السوق، أعلنت العديد من شركات Insurtech أنها ستخضع للتعاون مع لاعبين آخرين في الصناعة مما سيساعد التوسع التكنولوجي وتقديم الخدمات على المدى الطويل. على سبيل المثال، في عام 2023، أعلن تحالف من العديد من مزودي تكنولوجيا التأمين يضم Boost وBranch وClearcover وLemonade وRoot Insurance عن خططهم لإطلاق تحالف Insurtech. يهدف هذا التحالف إلى إعادة تصور عرض الخدمات وإدارة المخاطر التي تنطوي عليها بكفاءة.
بالنظر إلى التوسع المتفشي لخدمات تكنولوجيا التأمين والتحول الرقمي، سيشهد سوق Insurtech العالمي نموًا خلال 2024-2032.
من المتوقع أن تستحوذ أمريكا الشمالية على حصة سوقية رئيسية خلال فترة التوقعات
استحوذ سوق Insurtech في أمريكا الشمالية على حصة سوقية كبيرة في جميع أنحاء العالم. حققت أمريكا الشمالية نموًا كبيرًا بسبب البنية التحتية المتقدمة والنظام البيئي المبتكر وطلب المستهلكين على الحلول الرقمية والدعم الحكومي المعزز وسوق التأمين الواسع. تتمتع أمريكا الشمالية بسوق تأمين واسع وناضج، منها قطاعات الرعاية الصحية والسيارات والأعمال والتجزئة وما إلى ذلك بارزة. من بين هؤلاء، تعد الولايات المتحدة وكندا من بين الدول البارزة التي احتلت مكانة رئيسية لـ Insurtech في المنطقة. على سبيل المثال، وفقًا لمجموعة Allianz، في عام 2023، واصلت الولايات المتحدة هيمنتها على سوق التأمين الصحي العالمي بإجمالي حوالي ثلثي الأقساط العالمية. بالنظر إلى التركيز العالي للعملاء على التأمين على كل من التأمين على الحياة والتأمين العام، فمن المتوقع أيضًا أن تتطلب المنطقة زيادة الاستثمار في خدمات Insurtech مما يزيد من تحسين نمو السوق خلال 2024-2032.
نظرة عامة على صناعة Insurtech العالمية
يتسم سوق Insurtech العالمي بالتنافسية والتشرذم، مع وجود العديد من اللاعبين في السوق العالميين والدوليين. يتبنى اللاعبون الرئيسيون استراتيجيات نمو مختلفة لتعزيز وجودهم في السوق، مثل الشراكات والاتفاقيات والتعاون وإطلاق منتجات جديدة والتوسعات الجغرافية وعمليات الدمج والاستحواذ. بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في السوق هم Damco Group وDXC Technology Company وInsurance Technology Services وMajesco وOscar Insurance وQuantemplate وShift Technology وInsureMo Corporation وWipro Limited وZhongan Insurance.
أخبار سوق Insurtech العالمي
- في عام 2024، أعلنت Allianz Partners عن إطلاق تطبيق Allyz للهاتف المحمول للمساعدة والخدمات الرقمية للمسافرين للحصول على مزايا التأمين في ألمانيا وفرنسا.
- في عام 2023، أطلقت شركة Digital First Insurance تطبيقها على الهاتف المحمول لتسهيل معاملات التأمين من خلال دمج الذكاء الاصطناعي والروبوتات الدردشة.
- في عام 2024، استحوذت Roojai Insurance على شركة FWD General Insurance Public Company Limited (FWDGI) بهدف أن تصبح شركة تأمين رقمية متكاملة.
تغطية تقرير سوق Insurtech العالمي
أسباب شراء هذا التقرير:
- تتضمن الدراسة تحليل تقدير حجم السوق والتوقعات الذي تم التحقق منه من قبل خبراء الصناعة الرئيسيين الموثوق بهم.
- يقدم التقرير مراجعة سريعة للأداء العام للصناعة في لمحة واحدة.
- يغطي التقرير تحليلاً متعمقًا لأقران الصناعة البارزين مع التركيز الأساسي على البيانات المالية الرئيسية للأعمال ومحافظ المنتجات واستراتيجيات التوسع والتطورات الأخيرة.
- فحص تفصيلي للدوافع والقيود والاتجاهات الرئيسية والفرص السائدة في الصناعة.
- تغطي الدراسة بشكل شامل السوق عبر قطاعات مختلفة.
- تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة.
خيارات التخصيص:
يمكن تخصيص سوق Insurtech العالمي بشكل أكبر حسب المتطلبات أو أي قطاع سوقي آخر. إلى جانب ذلك، تتفهم UMI أن لديك احتياجات عملك الخاصة؛ وبالتالي، لا تتردد في التواصل معنا للحصول على تقرير يناسب متطلباتك تمامًا.
جدول المحتويات
منهجية البحث لتحليل سوق Insurtech العالمي (2024-2032)
كان تحليل السوق التاريخي، وتقدير السوق الحالي، والتنبؤ بالسوق المستقبلي لسوق Insurtech العالمي هي الخطوات الرئيسية الثلاث التي تم اتخاذها لإنشاء وتحليل اعتماد Insurtech العالمي في المناطق الرئيسية على مستوى العالم. تم إجراء بحث ثانوي شامل لجمع أرقام السوق التاريخية وتقدير حجم السوق الحالي. ثانيًا، للتحقق من صحة هذه الرؤى، تم أخذ العديد من النتائج والافتراضات في الاعتبار. علاوة على ذلك، تم أيضًا إجراء مقابلات أولية شاملة مع خبراء الصناعة عبر سلسلة القيمة لسوق Insurtech العالمي. بعد افتراض أرقام السوق والتحقق من صحتها من خلال المقابلات الأولية، استخدمنا نهجًا من أعلى إلى أسفل/من أسفل إلى أعلى للتنبؤ بحجم السوق الكامل. بعد ذلك، تم اعتماد طرق تقسيم السوق وتثليث البيانات لتقدير وتحليل حجم سوق القطاعات والقطاعات الفرعية للصناعة. يتم شرح المنهجية التفصيلية أدناه:
تحليل حجم السوق التاريخي
الخطوة 1: دراسة متعمقة للمصادر الثانوية:
تم إجراء دراسة ثانوية مفصلة للحصول على حجم السوق التاريخي لسوق Insurtech العالمي من خلال مصادر داخلية للشركة مثل التقارير السنوية والبيانات المالية وعروض الأداء والنشرات الصحفية وما إلى ذلك، ومصادر خارجية بما في ذلك المجلات والأخبار والمقالات والمنشورات الحكومية ومنشورات المنافسين وتقارير القطاعات وقاعدة بيانات الطرف الثالث والمنشورات الموثوقة الأخرى.
الخطوة 2: تجزئة السوق:
بعد الحصول على حجم السوق التاريخي لسوق Insurtech العالمي، أجرينا تحليلًا ثانويًا مفصلاً لجمع رؤى السوق التاريخية وحصص القطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة للمناطق الرئيسية. يتم تضمين القطاعات الرئيسية في التقرير حسب النوع والتكنولوجيا والخدمات والمستخدم النهائي. علاوة على ذلك، تم إجراء تحليلات إقليمية/قطرية لتقييم الاعتماد الكلي لنماذج الاختبار في تلك المنطقة.
الخطوة 3: تحليل العوامل:
بعد الحصول على حجم السوق التاريخي للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة، أجرينا تحليلًا تفصيليًا للعوامل لتقدير حجم السوق الحالي لسوق Insurtech العالمي. علاوة على ذلك، أجرينا تحليلًا للعوامل باستخدام متغيرات تابعة ومستقلة مثل النوع والتكنولوجيا والخدمات والمستخدم النهائي في سوق Insurtech العالمي. تم إجراء تحليل شامل لسيناريوهات جانب الطلب والعرض مع الأخذ في الاعتبار أهم الشراكات وعمليات الاندماج والاستحواذ والتوسع التجاري وإطلاق المنتجات في قطاع سوق Insurtech العالمي في جميع أنحاء العالم.
تقدير حجم السوق الحالي والتنبؤ به
تحديد حجم السوق الحالي: بناءً على رؤى قابلة للتنفيذ من الخطوات الثلاث المذكورة أعلاه، توصلنا إلى حجم السوق الحالي، واللاعبين الرئيسيين في سوق Insurtech العالمي، والحصص السوقية للقطاعات. تم تحديد جميع حصص النسبة المئوية المطلوبة وتقسيمات السوق باستخدام النهج الثانوي المذكور أعلاه وتم التحقق منها من خلال المقابلات الأولية.
التقدير والتنبؤ: لتقدير السوق والتنبؤ به، تم تخصيص أوزان لعوامل مختلفة، بما في ذلك المحركات والاتجاهات والقيود والفرص المتاحة لأصحاب المصلحة. بعد تحليل هذه العوامل، تم تطبيق تقنيات التنبؤ ذات الصلة، أي النهج من أعلى إلى أسفل/من أسفل إلى أعلى، للوصول إلى توقعات السوق لعام 2032 للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة عبر الأسواق الرئيسية على مستوى العالم. تشمل منهجية البحث المعتمدة لتقدير حجم السوق ما يلي:
- حجم سوق الصناعة، من حيث الإيرادات (بالدولار الأمريكي) ومعدل اعتماد سوق Insurtech العالمي عبر الأسواق الرئيسية محليًا
- جميع الحصص المئوية والانقسامات والتوزيعات للقطاعات والقطاعات الفرعية في السوق
- اللاعبون الرئيسيون في سوق Insurtech العالمي من حيث المنتجات المعروضة. أيضًا، استراتيجيات النمو التي يتبناها هؤلاء اللاعبون للمنافسة في السوق سريع النمو.
التحقق من صحة حجم السوق وحصته
البحث الأولي: تم إجراء مقابلات متعمقة مع قادة الرأي الرئيسيين (KOLs)، بمن فيهم كبار المسؤولين التنفيذيين (CXO/VPs، رئيس المبيعات، رئيس التسويق، رئيس العمليات، الرئيس الإقليمي، الرئيس القطري، إلخ) عبر المناطق الرئيسية. ثم تم تلخيص النتائج الأولية وإجراء تحليل إحصائي لإثبات الفرضية المذكورة. تم دمج المدخلات من البحث الأولي مع النتائج الثانوية، وبالتالي تحويل المعلومات إلى رؤى قابلة للتنفيذ.
تقسيم المشاركين الأساسيين في مناطق مختلفة
هندسة السوق
تم استخدام تقنية تثليث البيانات لإكمال تقدير السوق الإجمالي والوصول إلى أرقام إحصائية دقيقة لكل قطاع فرعي من سوق Insurtech العالمي. تم تقسيم البيانات إلى عدة قطاعات فرعية بعد دراسة معايير واتجاهات مختلفة حسب النوع والتكنولوجيا والخدمات والمستخدم النهائي في سوق Insurtech العالمي.
الهدف الرئيسي لدراسة سوق Insurtech العالمي
تم تحديد اتجاهات السوق الحالية والمستقبلية لسوق Insurtech العالمي في الدراسة. يمكن للمستثمرين الحصول على رؤى استراتيجية لترسيخ تقديرهم للاستثمارات على التحليل النوعي والكمي الذي تم إجراؤه في الدراسة. حددت اتجاهات السوق الحالية والمستقبلية الجاذبية الكلية للسوق على المستوى الإقليمي، مما يوفر منصة للمشارك الصناعي لاستغلال السوق غير المستغلة للاستفادة من ميزة المحرك الأول. تشمل الأهداف الكمية الأخرى للدراسات ما يلي:
- تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع لسوق Insurtech العالمي من حيث القيمة (بالدولار الأمريكي). أيضًا، قم بتحليل حجم السوق الحالي والمتوقع للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة.
- تشمل القطاعات في الدراسة مجالات حسب النوع والتكنولوجيا والخدمات والمستخدم النهائي.
- تحديد وتحليل الإطار التنظيمي لصناعة Insurtech العالمية.
- تحليل سلسلة القيمة المتضمنة مع وجود وسطاء مختلفين، إلى جانب تحليل سلوكيات العملاء والمنافسين في الصناعة.
- تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع لسوق Insurtech العالمي للمناطق الرئيسية.
- تشمل الدول الرئيسية في المناطق التي تمت دراستها في التقرير أمريكا الشمالية (الولايات المتحدة وكندا وبقية أمريكا الشمالية) وأوروبا (المملكة المتحدة وفرنسا وألمانيا وإيطاليا وإسبانيا وبقية أوروبا) وآسيا والمحيط الهادئ (الصين واليابان والهند وبقية منطقة آسيا والمحيط الهادئ) وبقية العالم
- ملفات تعريف الشركة لسوق Insurtech العالمي واستراتيجيات النمو التي يتبناها اللاعبون في السوق للاستمرار في السوق سريع النمو.
- تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة
الأسئلة الشائعة الأسئلة الشائعة
س1: ما هو حجم السوق الحالي وإمكانات النمو لسوق Insurtech العالمي؟
بلغت قيمة سوق Insurtech العالمي 7850 مليون دولار أمريكي في عام 2023 ومن المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 40.21% خلال الفترة المتوقعة (2024-2032).
س2: ما هو المحرك الرئيسي لنمو سوق Insurtech العالمي؟
إن تزايد الطلب على التحول الرقمي هو أحد العوامل الرئيسية الدافعة للنمو.
س3: أي قطاع يمتلك الحصة الأكبر من سوق تكنولوجيا التأمين العالمي حسب النوع؟
تستحوذ شريحة الصحة على الحصة الأكبر من سوق Insurtech العالمي حسب النوع.
س4: أي منطقة ستهيمن على سوق Insurtech العالمي؟
من المتوقع أن تهيمن أمريكا الشمالية على السوق خلال الفترة المتوقعة.
ذات صلة التقارير
العملاء الذين اشتروا هذا المنتج اشتروا أيضًا
سوق المدفوعات الرقمية في البرازيل: التحليل الحالي والتوقعات (2025-2033)
حسب المكون (الحلول والخدمات)، حسب نموذج النشر (SaaS، PaaS، في الموقع)، حسب حجم المؤسسة (المؤسسات الصغيرة والمتوسطة والمؤسسات الكبيرة)، حسب القطاعات الرأسية (الخدمات المالية والمصرفية والتأمين، وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات، والتجزئة والتجارة الإلكترونية، والضيافة، والرعاية الصحية، والإعلام والترفيه، وغيرها)، حسب المنطقة (شمال البرازيل، وشمال شرق البرازيل، والغرب الأوسط البرازيلي، وجنوب شرق البرازيل، وجنوب البرازيل)
October 5, 2025
سوق القروض في فيتنام: التحليل الحالي والتوقعات (2025-2033)
التركيز على نوع القرض (قرض مضمون، قرض غير مضمون)؛ نوع المزود (بنك، شركات تمويل غير مصرفية (NBFCs)، آخرون)؛ هيكل سعر الفائدة (قروض بسعر فائدة ثابت، قروض بسعر فائدة متغير)؛ المستخدم النهائي (مستهلكون أفراد، شركات، مؤسسات صغيرة ومتوسطة (SMEs))؛ مدة الاستحقاق (أقل من 5 سنوات، 5-10 سنوات، 11-20 سنة، أكثر من 20 سنة)؛ والمنطقة/المقاطعات
August 7, 2025
