- الرئيسية
- معلومات عنا
- صناعة
- الخدمات
- قراءة
- اتصل بنا
سوق تكنولوجيا التأمين: التحليل الحالي والتوقعات (2024-2032)
التركيز على حسب النوع (آلي، تجاري، صحي، منزلي، متخصص، سفر، أخرى)؛ حسب التكنولوجيا (سلسلة الكتل، الحوسبة السحابية، إنترنت الأشياء، تعلم الآلة، المستشار الآلي، أخرى)، حسب الخدمات (الاستشارات، الدعم والصيانة، الخدمات المدارة)؛ حسب المستخدم النهائي (السيارات، الخدمات المالية والمصرفية والتأمين (BFSI)، الحكومة، الرعاية الصحية، التصنيع، البيع بالتجزئة، النقل، أخرى) والمناطق (أمريكا الشمالية (الولايات المتحدة، كندا، بقية أمريكا الشمالية)، أوروبا (ألمانيا، المملكة المتحدة، فرنسا، إيطاليا، إسبانيا، بقية أوروبا)، آسيا والمحيط الهادئ (الصين، اليابان، الهند، بقية منطقة آسيا والمحيط الهادئ)، بقية العالم)
حجم سوق تكنولوجيا التأمين العالمي والتوقعات
بلغت قيمة سوق تكنولوجيا التأمين العالمي 7850 مليون دولار أمريكي في عام 2023 ومن المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قوي يبلغ حوالي 40.21٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2032) بسبب ارتفاع الطلب على تكنولوجيا التأمين في جميع أنحاء العالم.
تحليل سوق تكنولوجيا التأمين العالمي
تشير تكنولوجيا التأمين إلى خدمات تكنولوجيا التأمين المصممة لتقديم خدمات رقمية لمقدمي خدمات التأمين. تقدم هذه الخدمات الرقمية معلومات في الوقت الفعلي لمقدمي خدمات التأمين مما يساعد في تخصيص المنتج والمعلومات في الوقت الفعلي والأموال والمدخرات وتحسين القدرة التنافسية وجعل خدمات التأمين أكثر استدامة. نظرًا لجمع المعلومات الهائلة من خلال أنماط المستخدم المختلفة، يتم تقديم منتج تأمين أفضل ملاءمة مما يزيد من تحسين توسيع خدمات التأمين.
بلغت قيمة سوق تكنولوجيا التأمين العالمي 7850 مليون دولار أمريكي في عام 2023 ومن المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قوي يبلغ حوالي 40.21٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2032). أحد العوامل الرئيسية التي ساهمت في نمو سوق تكنولوجيا التأمين هو زيادة الدعم التنظيمي من قبل الحكومات المختلفة في جميع أنحاء العالم. تهدف تدابير بوليصة التأمين هذه إلى تحسين جهود الرقمنة بالإضافة إلى تمكين مزودي خدمات التأمين من تقليل المشكلات المتعلقة بمعاملة العملاء وصرف المطالبات. على سبيل المثال، في عام 2024، وافقت هيئة تنظيم وتطوير التأمين في الهند (IRDAI) على ثمانية لوائح قائمة على المبادئ لشركات التأمين في الهند. تستهدف هذه اللوائح اعتماد الإجراءات القياسية وأفضل الممارسات لشركات التأمين وقنوات التوزيع لمعالجة المظالم وإدارة المخاطر. كما تشجع اللوائح BIMA Sugam وهي سوق عبر الإنترنت لتسهيل الأنشطة المتعلقة بالتأمين.
في مثال آخر، في عام 2024، أعلنت وزارة الأعمال والابتكار والتوظيف في نيوزيلندا أنها ستحدث وتحسن قانون التأمين حتى يتمكن المستهلكون والشركات من حماية أنفسهم بشكل فعال من المخاطر.
مع التركيز الأكبر للحكومات في جميع أنحاء العالم على الرقمنة السريعة في قطاع التأمين لتسهيل معالجة استعلامات العملاء وتوسيع خدمات التأمين في مختلف القطاعات، من المتوقع أن يرتفع الطلب على سوق تكنولوجيا التأمين خلال الفترة 2024-2032.
اتجاهات سوق تكنولوجيا التأمين العالمي
يناقش هذا القسم اتجاهات السوق الرئيسية التي تؤثر على مختلف قطاعات سوق تكنولوجيا التأمين العالمي كما حددها فريق خبراء الأبحاث لدينا.
التحول الرقمي
تتبنى شركات التأمين بشكل متزايد حلولًا رقمية من أجل تلبية احتياجات عدد كبير من العملاء باحتياجاتهم المناسبة. تعتمد هذه الشركات على الحلول الرقمية للحصول على تجربة سهلة الاستخدام وتبسيط العمليات وتحسين عملية صنع القرار.
تماشياً مع ذلك، استثمرت العديد من الشركات على نطاق واسع في دمج حلول تكنولوجيا التأمين في السنوات الأخيرة، مما مهد طريق النمو لتوسع السوق.
بالإضافة إلى ذلك، للاستفادة من فرص النمو الموجودة في السوق، أعلنت العديد من شركات تكنولوجيا التأمين أنها ستخضع للتعاون مع لاعبين آخرين في الصناعة مما سيساعد في التوسع التكنولوجي وتقديم الخدمات على المدى الطويل. على سبيل المثال، في عام 2023، أعلن تحالف من العديد من مزودي تكنولوجيا التأمين باسم Boost و Branch و Clearcover و Lemonade و Root Insurance عن خططهم لإطلاق تحالف Insurtech. يهدف هذا التحالف إلى إعادة تصور تقديم الخدمة وإدارة المخاطر التي تنطوي عليها بكفاءة.
بالنظر إلى التوسع المتفشي في خدمات تكنولوجيا التأمين والتحول الرقمي، سيشهد سوق تكنولوجيا التأمين العالمي نموًا خلال الفترة 2024-2032.
من المتوقع أن تستحوذ أمريكا الشمالية على حصة سوقية رئيسية خلال الفترة المتوقعة
استحوذ سوق تكنولوجيا التأمين في أمريكا الشمالية على حصة سوقية كبيرة في جميع أنحاء العالم. حققت أمريكا الشمالية نموًا كبيرًا بسبب البنية التحتية المتقدمة والنظام البيئي المبتكر وطلب المستهلكين على الحلول الرقمية والدعم الحكومي المعزز وسوق التأمين الواسع. تتمتع أمريكا الشمالية بسوق تأمين واسع النطاق وناضج، ومن أبرزها قطاعات الرعاية الصحية والسيارات والأعمال والتجزئة وما إلى ذلك. من بين هؤلاء، تعد الولايات المتحدة وكندا من بين الدول البارزة التي احتلت مكانة رئيسية في تكنولوجيا التأمين في المنطقة. على سبيل المثال، وفقًا لمجموعة Allianz، في عام 2023، واصلت الولايات المتحدة هيمنتها على سوق التأمين الصحي العالمي بإجمالي حوالي ثلثي الأقساط العالمية. بالنظر إلى التركيز العالي للعملاء على التأمين على كل من التأمين على الحياة والتأمين العام، من المتوقع أيضًا أن تتطلب المنطقة زيادة الاستثمار في خدمات تكنولوجيا التأمين مما يزيد من تحسين نمو السوق خلال الفترة 2024-2032.
نظرة عامة على صناعة تكنولوجيا التأمين العالمية
سوق تكنولوجيا التأمين العالمي تنافسي ومجزأ، مع وجود العديد من اللاعبين في السوق العالميين والدوليين. يتبنى اللاعبون الرئيسيون استراتيجيات نمو مختلفة لتعزيز تواجدهم في السوق، مثل الشراكات والاتفاقيات والتعاون وإطلاق المنتجات الجديدة والتوسعات الجغرافية وعمليات الاندماج والاستحواذ. بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في السوق هم Damco Group و DXC Technology Company و Insurance Technology Services و Majesco و Oscar Insurance و Quantemplate و Shift Technology و InsureMo Corporation و Wipro Limited و Zhogan Insurance.
أخبار سوق تكنولوجيا التأمين العالمية
- في عام 2024، أعلنت Allianz Partners عن إطلاق تطبيق Allyz للهاتف المحمول لتقديم المساعدة والخدمات الرقمية للمسافرين للحصول على مزايا التأمين في ألمانيا وفرنسا.
- في عام 2023، أطلقت Digital First Insurance تطبيقها للهاتف المحمول لتسهيل المعاملات التأمينية من خلال دمج الذكاء الاصطناعي والروبوتات.
- في عام 2024، استحوذت Roojai Insurance على شركة FWD General Insurance Public Company Limited (FWDGI) بهدف أن تصبح شركة تأمين رقمية متكاملة.
تغطية تقرير سوق تكنولوجيا التأمين العالمي
أسباب شراء هذا التقرير:
- تتضمن الدراسة تحليل تقدير حجم السوق والتنبؤ به والذي تم التحقق منه من قبل خبراء الصناعة الرئيسيين الموثوق بهم.
- يقدم التقرير مراجعة سريعة للأداء العام للصناعة في لمحة.
- يغطي التقرير تحليلاً متعمقًا لنظراء الصناعة البارزين مع التركيز الأساسي على البيانات المالية الرئيسية للأعمال ومحافظ المنتجات واستراتيجيات التوسع والتطورات الأخيرة.
- فحص مفصل للمحركات والقيود والاتجاهات الرئيسية والفرص السائدة في الصناعة.
- تغطي الدراسة السوق بشكل شامل عبر مختلف القطاعات.
- تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة.
خيارات التخصيص:
يمكن تخصيص سوق تكنولوجيا التأمين العالمي بشكل أكبر وفقًا للمتطلبات أو أي قطاع آخر في السوق. إلى جانب ذلك، تتفهم UMI أن لديك احتياجات عملك الخاصة؛ وبالتالي، لا تتردد في التواصل معنا للحصول على تقرير يناسب متطلباتك تمامًا.
جدول المحتويات
منهجية البحث لتحليل سوق تكنولوجيا التأمين العالمي (2024-2032)
كان تحليل السوق التاريخي، وتقدير السوق الحالي، والتنبؤ بالسوق المستقبلي لسوق تكنولوجيا التأمين العالمي هي الخطوات الرئيسية الثلاث التي تم اتخاذها لإنشاء وتحليل اعتماد تكنولوجيا التأمين العالمي في المناطق الرئيسية على مستوى العالم. تم إجراء بحث ثانوي شامل لجمع أرقام السوق التاريخية وتقدير حجم السوق الحالي. ثانيًا، للتحقق من صحة هذه الرؤى، تم أخذ العديد من النتائج والافتراضات في الاعتبار. علاوة على ذلك، تم أيضًا إجراء مقابلات أولية شاملة مع خبراء الصناعة عبر سلسلة القيمة لسوق تكنولوجيا التأمين العالمي. بعد افتراض أرقام السوق والتحقق من صحتها من خلال المقابلات الأولية، استخدمنا نهجًا من أعلى إلى أسفل / من أسفل إلى أعلى للتنبؤ بحجم السوق بالكامل. بعد ذلك، تم اعتماد أساليب تقسيم السوق وتثليث البيانات لتقدير وتحليل حجم السوق للقطاعات والقطاعات الفرعية في الصناعة. يتم شرح المنهجية التفصيلية أدناه:
تحليل حجم السوق التاريخي
الخطوة 1: دراسة متعمقة للمصادر الثانوية:
تم إجراء دراسة ثانوية مفصلة للحصول على حجم السوق التاريخي لسوق تكنولوجيا التأمين العالمي من خلال مصادر الشركة الداخلية مثل التقارير السنوية والبيانات المالية، وعروض الأداء، والنشرات الصحفية، وما إلى ذلك، والمصادر الخارجية بما في ذلك المجلات والأخبار والمقالات والمنشورات الحكومية ومنشورات المنافسين وتقارير القطاعات وقاعدة بيانات الطرف الثالث والمنشورات الموثوقة الأخرى.
الخطوة 2: تجزئة السوق:
بعد الحصول على حجم السوق التاريخي لسوق تكنولوجيا التأمين العالمي، أجرينا تحليلًا ثانويًا مفصلًا لجمع رؤى السوق التاريخية وحصتها للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة للمناطق الرئيسية. يتم تضمين القطاعات الرئيسية في التقرير حسب النوع، وحسب التكنولوجيا، وحسب الخدمات، وحسب المستخدم النهائي. تم إجراء المزيد من التحليلات الإقليمية / على مستوى الدولة لتقييم الاعتماد الكلي لنماذج الاختبار في تلك المنطقة.
الخطوة 3: تحليل العوامل:
بعد الحصول على حجم السوق التاريخي للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة، أجرينا تحليلًا تفصيليًا للعوامل لتقدير حجم السوق الحالي لسوق تكنولوجيا التأمين العالمي. علاوة على ذلك، أجرينا تحليلًا للعوامل باستخدام متغيرات تابعة ومستقلة مثل حسب النوع، وحسب التكنولوجيا، وحسب الخدمات، وحسب المستخدم النهائي في سوق تكنولوجيا التأمين العالمي. تم إجراء تحليل شامل لسيناريوهات جانب الطلب والعرض مع مراعاة الشراكات الكبرى وعمليات الاندماج والاستحواذ والتوسع التجاري وإطلاق المنتجات في قطاع سوق تكنولوجيا التأمين العالمي في جميع أنحاء العالم.
تقدير حجم السوق الحالي والتوقعات
تحديد حجم السوق الحالي: بناءً على رؤى قابلة للتنفيذ من الخطوات الثلاث المذكورة أعلاه، توصلنا إلى حجم السوق الحالي واللاعبين الرئيسيين في سوق تكنولوجيا التأمين العالمي والحصص السوقية للقطاعات. تم تحديد جميع النسب المئوية المطلوبة وحصص السوق وتقسيماتها باستخدام النهج الثانوي المذكور أعلاه وتم التحقق منها من خلال المقابلات الأولية.
التقدير والتنبؤ: لتقدير السوق والتنبؤ به، تم تخصيص أوزان لعوامل مختلفة، بما في ذلك المحركات والاتجاهات والقيود والفرص المتاحة لأصحاب المصلحة. بعد تحليل هذه العوامل، تم تطبيق تقنيات التنبؤ ذات الصلة، أي النهج من أعلى إلى أسفل / من أسفل إلى أعلى، للتوصل إلى توقعات السوق لعام 2032 للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة عبر الأسواق الرئيسية على مستوى العالم. تشمل منهجية البحث المعتمدة لتقدير حجم السوق ما يلي:
- حجم سوق الصناعة، من حيث الإيرادات (بالدولار الأمريكي) ومعدل تبني سوق تكنولوجيا التأمين العالمي عبر الأسواق الرئيسية محليًا
- جميع الحصص المئوية وتقسيمات وتقسيمات القطاعات والقطاعات الفرعية في السوق
- اللاعبون الرئيسيون في سوق تكنولوجيا التأمين العالمي من حيث المنتجات المعروضة. أيضًا، استراتيجيات النمو التي يتبناها هؤلاء اللاعبون للتنافس في السوق سريع النمو.
التحقق من صحة حجم السوق والحصة السوقية
البحث الأولي: تم إجراء مقابلات متعمقة مع قادة الرأي الرئيسيين (KOLs)، بمن فيهم كبار المسؤولين التنفيذيين (CXO/VPs، ورئيس المبيعات، ورئيس التسويق، والرئيس التنفيذي للعمليات، والرئيس الإقليمي، ورئيس الدولة، وما إلى ذلك) عبر المناطق الرئيسية. ثم تم تلخيص النتائج الأولية، وإجراء تحليل إحصائي لإثبات الفرضية المذكورة. تم دمج المدخلات من البحث الأولي مع النتائج الثانوية، وبالتالي تحويل المعلومات إلى رؤى قابلة للتنفيذ.
تقسيم المشاركين الأوليين في مناطق مختلفة
هندسة السوق
تم استخدام تقنية تثليث البيانات لإكمال تقدير السوق الإجمالي والتوصل إلى أرقام إحصائية دقيقة لكل قطاع وفرعي من قطاعات سوق تكنولوجيا التأمين العالمي. تم تقسيم البيانات إلى عدة قطاعات وقطاعات فرعية بعد دراسة المعلمات والاتجاهات المختلفة حسب النوع، وحسب التكنولوجيا، وحسب الخدمات، وحسب المستخدم النهائي في سوق تكنولوجيا التأمين العالمي.
الهدف الرئيسي من دراسة سوق تكنولوجيا التأمين العالمي
تم تحديد الاتجاهات الحالية والمستقبلية لسوق تكنولوجيا التأمين العالمي في الدراسة. يمكن للمستثمرين الحصول على رؤى استراتيجية لترسيخ تقديرهم للاستثمارات على التحليل النوعي والكمي الذي تم إجراؤه في الدراسة. حددت اتجاهات السوق الحالية والمستقبلية الجاذبية الإجمالية للسوق على المستوى الإقليمي، مما يوفر منصة للمشارك الصناعي لاستغلال السوق غير المستغلة للاستفادة من ميزة المحرك الأول. تشمل الأهداف الكمية الأخرى للدراسات ما يلي:
- تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع لسوق تكنولوجيا التأمين العالمي من حيث القيمة (بالدولار الأمريكي). أيضًا، قم بتحليل حجم السوق الحالي والمتوقع للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة.
- تشمل القطاعات في الدراسة مجالات حسب النوع، وحسب التكنولوجيا، وحسب الخدمات، وحسب المستخدم النهائي.
- تحديد وتحليل الإطار التنظيمي لصناعة تكنولوجيا التأمين العالمية.
- تحليل سلسلة القيمة المرتبطة بوجود وسطاء مختلفين، إلى جانب تحليل سلوكيات العملاء والمنافسين في الصناعة.
- تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع لسوق تكنولوجيا التأمين العالمي للمناطق الرئيسية.
- تشمل الدول الرئيسية في المناطق التي تمت دراستها في التقرير أمريكا الشمالية (الولايات المتحدة وكندا وبقية أمريكا الشمالية)، وأوروبا (المملكة المتحدة وفرنسا وألمانيا وإيطاليا وإسبانيا وبقية أوروبا)، وآسيا والمحيط الهادئ (الصين واليابان والهند وبقية آسيا والمحيط الهادئ)، وبقية العالم
- ملفات تعريف الشركة لسوق تكنولوجيا التأمين العالمي واستراتيجيات النمو التي يتبناها اللاعبون في السوق للاستمرار في السوق سريع النمو.
- تحليل إقليمي متعمق للصناعة
الأسئلة الشائعة الأسئلة الشائعة
س1: ما هو حجم السوق الحالي وإمكانات النمو لسوق Insurtech العالمي؟
بلغت قيمة سوق Insurtech العالمي 7850 مليون دولار أمريكي في عام 2023 ومن المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 40.21٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2032).
س2: ما هو المحرك الرئيسي لنمو سوق Insurtech العالمي؟
الطلب المتزايد على التحول الرقمي هو أحد العوامل الرئيسية الدافعة للنمو.
س3: أي قطاع يمتلك الحصة الأكبر من سوق Insurtech العالمي حسب النوع؟
يستحوذ قطاع الصحة على الحصة الأكبر من سوق تكنولوجيا التأمين العالمي حسب النوع.
س4: أي منطقة ستهيمن على سوق تكنولوجيا التأمين العالمية؟
من المتوقع أن تهيمن أمريكا الشمالية على السوق خلال الفترة المتوقعة.
ذات صلة التقارير
العملاء الذين اشتروا هذا المنتج اشتروا أيضًا
سوق المدفوعات الرقمية في البرازيل: التحليل الحالي والتوقعات (2025-2033)
حسب المكون (الحلول والخدمات)، حسب نموذج النشر (SaaS، PaaS، في الموقع)، حسب حجم المؤسسة (المؤسسات الصغيرة والمتوسطة والمؤسسات الكبيرة)، حسب القطاعات الرأسية (الخدمات المالية والمصرفية والتأمين، وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات، والتجزئة والتجارة الإلكترونية، والضيافة، والرعاية الصحية، والإعلام والترفيه، وغيرها)، حسب المنطقة (شمال البرازيل، وشمال شرق البرازيل، والغرب الأوسط البرازيلي، وجنوب شرق البرازيل، وجنوب البرازيل)
October 5, 2025
