- الرئيسية
- معلومات عنا
- صناعة
- الخدمات
- قراءة
- اتصل بنا
سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا: تحليل وتوقعات حالية (2023-2030)
التركيز على وضع النشر (في المقر والسحابة)؛ التطبيق (المدفوعات الرقمية، التأمين والقروض، إدارة الثروات، وغيرها)؛ الدولة.
حجم سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا والتوقعات
تمتلك قيمة سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا 5,274.26 مليون دولار أمريكي في عام 2022، ومن المتوقع أن تنمو بمعدل نمو سنوي مركب قوي يبلغ حوالي 27.6٪ خلال الفترة المتوقعة.
تحليل سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا
تمثل شريحة كبيرة من السكان في المنطقة الذين لا يتعاملون مع البنوك أو يتعاملون معها بشكل محدود فرصة كبيرة لشركات التكنولوجيا المالية لتوسيع نطاق الوصول إلى الخدمات المالية وتعزيز الشمول المالي. بالإضافة إلى ذلك، فإن زيادة انتشار الهواتف الذكية ومحو الأمية الرقمية بين المستهلكين تسهل اعتماد حلول التكنولوجيا المالية، مثل تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والمحافظ الرقمية. علاوة على ذلك، فإن الشراكات الإستراتيجية بين الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية والمؤسسات المالية والوكالات الحكومية تعزز تطوير النظام البيئي والتعاون، مما يؤدي إلى دفع الابتكار وقابلية التوسع. علاوة على ذلك، توفر البيئات التنظيمية والمبادرات المواتية مثل الصناديق التجريبية التنظيمية لشركات التكنولوجيا المالية الدعم التنظيمي اللازم لاختبار وإطلاق منتجات وخدمات جديدة، مما يحفز الاستثمار وريادة الأعمال في سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا.على سبيل المثال، في أكتوبر 2022، أجرت تمارا معاملات بقيمة 267 مليون دولار أمريكي في عام 2021، ولديها بالفعل ثلاثة ملايين مستخدم نشط، وفقًا لمجلة فوربس الشرق الأوسط.
من بين اللاعبين الرئيسيين العاملين في السوق Investcorp و بنك الإمارات دبي الوطني (شركة مساهمة عامة) و تمارا و Pepper و PayTabs و Tabby و NymCard و MashreqBank و ADIB و CBD NOW. تم تنفيذ العديد من عمليات الاندماج والاستحواذ إلى جانب الشراكات من قبل هؤلاء اللاعبين لتزويد العملاء بمنتجات/تقنيات عالية التقنية ومبتكرة.
اتجاهات سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا
“من بين وضع النشر، تهيمن فئة المقر على سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا.”
بناءً على وضع النشر، يتم تقسيم السوق إلى مقر وسحابة. من بينها، تهيمن فئة المقر على سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا بسبب المخاوف الأمنية والتنظيمية. تفضل العديد من المؤسسات المالية في المنطقة أن يكون لديها سيطرة كاملة على بياناتها وعملياتها، خاصة عند التعامل مع المعلومات المالية الحساسة. توفر حلول المقر إحساسًا بالأمان والموثوقية، وهو أمر مهم بشكل خاص في البلدان التي قد لا تزال فيها الثقة في المعاملات الرقمية تتطور. بالإضافة إلى ذلك، تتطلب منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا متطلبات تنظيمية صارمة، وتسمح حلول المقر للمؤسسات بضمان الامتثال مع معالجة مخاطر الأمن السيبراني بشكل فعال.
“من بين التطبيقات، تهيمن فئة المدفوعات الرقمية على سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا.”
بناءً على التطبيق، يتم تقسيم السوق إلى مدفوعات رقمية، وتأمين وقروض، وإدارة الثروات، وغيرها. من بينها، تهيمن فـئة المدفوعات الرقمية على سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا بسبب النظام البيئي الرقمي سريع التوسع في المنطقة، مدفوعًا بالانتشار الكبير للهواتف الذكية والشباب، مما أوجد أرضًا خصبة لحلول الدفع الرقمي. يفضل المستهلكون في دول الشرق الأوسط وشمال إفريقيا بشكل متزايد الراحة والسرعة والأمان التي توفرها طرق الدفع الرقمية على المعاملات النقدية التقليدية. تستفيد شركات التكنولوجيا المالية من هذا الاتجاه من خلال تقديم مجموعة واسعة من حلول الدفع الرقمي، بما في ذلك المحافظ المحمولة وتطبيقات الدفع من نظير إلى نظير وتقنيات الدفع بدون تلامس.
“من المتوقع أن تنمو المملكة العربية السعودية بمعدل كبير خلال الفترة المتوقعة.”
تشهد التكنولوجيا المالية في المملكة العربية السعودية نموًا كبيرًا مدفوعًا بعدة عوامل. لقد حفز تركيز رؤية 2030 على التنويع الاقتصادي والتحول الرقمي الابتكار في مجال التكنولوجيا المالية في المملكة. مع وجود عدد كبير من الشباب وانتشار الهواتف الذكية على نطاق واسع، تقدم المملكة العربية السعودية فرصًا كبيرة للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية لتحقيق الازدهار. تشجع البيئة التنظيمية الداعمة للحكومة، بما في ذلك مبادرات مثل برنامج تطوير القطاع المالي والصندوق التجريبي التنظيمي، ريادة الأعمال والاستثمار في قطاع التكنولوجيا المالية. علاوة على ذلك، يعكس صعود حلول الدفع الرقمي ومنصات الإقراض من نظير إلى نظير وخبراء الروبوتات تفضيلات المستهلكين المتطورة والطلب على الخدمات المالية المريحة التي يمكن الوصول إليها. بينما تواصل المملكة العربية السعودية رحلتها نحو التحول إلى اقتصاد رقمي، من المقرر أن تلعب التكنولوجيا المالية دورًا محوريًا في دفع الشمول المالي والابتكار والنمو الاقتصادي في المملكة.على سبيل المثال، جمعت شركة التكنولوجيا المالية ومقرها المملكة العربية السعودية، Hakbah، مبلغ 5.1 مليون دولار أمريكي في تمويل السلسلة (أ)، مما يجعل إجمالي التمويل الذي جمعته الشركة حتى الآن 9 ملايين دولار أمريكي.
أسباب شراء هذا التقرير:
- تتضمن الدراسة تحديد حجم السوق وتحليل التوقعات التي تم التحقق من صحتها من قبل خبراء الصناعة الرئيسيين الموثوقين.
- يقدم التقرير مراجعة سريعة للأداء العام للصناعة في لمحة.
- يغطي التقرير تحليلًا متعمقًا لنظرائه البارزين في الصناعة مع التركيز الأساسي على البيانات المالية التجارية الرئيسية ومحافظ المنتجات واستراتيجيات التوسع والتطورات الأخيرة.
- فحص تفصيلي للدوافع والقيود والاتجاهات الرئيسية والفرص السائدة في الصناعة.
- تغطي الدراسة السوق بشكل شامل عبر شرائح مختلفة.
- تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة.
خيارات التخصيص:
يمكن تخصيص سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا بشكل أكبر حسب المتطلبات أو أي قطاع سوق آخر. إلى جانب ذلك، تدرك UMI أن لديك احتياجات عمل خاصة بك، وبالتالي لا تتردد في الاتصال بنا للحصول على تقرير يناسب متطلباتك تمامًا.
الأسئلة الشائعة
جدول المحتويات
منهجية البحث لتحليل سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا (2023-2030)
كان تحليل السوق التاريخي، وتقدير السوق الحالية، والتنبؤ بالسوق المستقبلية للتكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا هي الخطوات الرئيسية الثلاث التي تم اتخاذها لإنشاء وتحليل اعتماد الرعاية الصحية المنزلية في البلدان الرئيسية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. تم إجراء بحث ثانوي شامل لجمع أرقام السوق التاريخية وتقدير حجم السوق الحالي. ثانيًا، للتحقق من صحة هذه الرؤى، تم أخذ العديد من النتائج والافتراضات في الاعتبار. علاوة على ذلك، أجريت أيضًا مقابلات أولية شاملة، مع خبراء الصناعة عبر سلسلة القيمة لسوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. بعد افتراض والتحقق من صحة أرقام السوق من خلال المقابلات الأولية، استخدمنا نهجًا من أعلى إلى أسفل/من أسفل إلى أعلى للتنبؤ بحجم السوق الكامل. بعد ذلك، تم اعتماد طرق تقسيم السوق وتثليث البيانات لتقدير وتحليل حجم السوق للقطاعات والقطاعات الفرعية ذات الصلة بالصناعة. يتم شرح المنهجية التفصيلية أدناه:
تحليل حجم السوق التاريخي
الخطوة 1: دراسة متعمقة للمصادر الثانوية:
تم إجراء دراسة ثانوية تفصيلية للحصول على حجم السوق التاريخي لسوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا من خلال المصادر الداخلية للشركة مثلالتقارير السنوية والبيانات المالية وعروض الأداء والبيانات الصحفية وما إلى ذلك،والمصادر الخارجية بما في ذلكالمجلات والأخبار والمقالات والمنشورات الحكومية ومنشورات المنافسين وتقارير القطاع وقاعدة بيانات الطرف الثالث والمنشورات الموثوقة الأخرى.
الخطوة 2: تقسيم السوق:
بعد الحصول على حجم السوق التاريخي لسوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، أجرينا تحليلًا ثانويًا تفصيليًا لجمع رؤى وحصص السوق التاريخية لقطاعات وقطاعات فرعية مختلفة للمناطق الرئيسية. يتم تضمين القطاعات الرئيسية في التقرير كوضع النشر والتطبيق. علاوة على ذلك، تم إجراء تحليلات على مستوى الدولة لتقييم الاعتماد العام لنماذج الاختبار في تلك المنطقة.
الخطوة 3: تحليل العوامل:
بعد الحصول على حجم السوق التاريخي للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة، أجرينا تحليلاً تفصيليًاتحليل العوامللتقدير حجم السوق الحالي لسوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. علاوة على ذلك، أجرينا تحليل عوامل باستخدام متغيرات تابعة ومستقلة مثل وضع النشر وتطبيق سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. تم إجراء تحليل شامل لسيناريوهات جانب الطلب والعرض مع مراعاة الشراكات الكبرى وعمليات الاندماج والاستحواذ والتوسع في الأعمال وإطلاق المنتجات في قطاع سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا في جميع أنحاء العالم.
تقدير وتوقعات حجم السوق الحالي
تحديد حجم السوق الحالي:بناءً على الرؤى القابلة للتنفيذ من الخطوات الثلاث المذكورة أعلاه، توصلنا إلى حجم السوق الحالي واللاعبين الرئيسيين في سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا وحصص السوق للقطاعات. تم تحديد جميع حصص النسب المئوية المطلوبة، وتقسيمات السوق، باستخدام النهج الثانوي المذكور أعلاه وتم التحقق منها من خلال المقابلات الأولية.
التقدير والتوقعات:لتحديد تقديرات السوق والتوقعات، تم تخصيص أوزان لعوامل مختلفة بما في ذلك المحركات والاتجاهات والقيود والفرص المتاحة لأصحاب المصلحة. بعد تحليل هذه العوامل، تم تطبيق تقنيات التنبؤ ذات الصلة، أي النهج التصاعدي/التنازلي، للوصول إلى توقعات السوق لعام 2030 لشرائح وشرائح فرعية مختلفة عبر الأسواق الرئيسية على مستوى العالم. تشمل منهجية البحث المعتمدة لتقدير حجم السوق:
- حجم سوق الصناعة، من حيث الإيرادات (دولار أمريكي) ومعدل اعتماد سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا عبر الأسواق الرئيسية محليًا
- جميع النسب المئوية والتقسيمات والانهيارات لشرائح السوق والشرائح الفرعية
- اللاعبين الرئيسيين في سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا من حيث المنتجات المعروضة. بالإضافة إلى ذلك، استراتيجيات النمو التي يتبناها هؤلاء اللاعبون للمنافسة في السوق سريعة النمو.
التحقق من حجم السوق وحصتها
البحث الأساسي:أجريت مقابلات متعمقة مع قادة الرأي الرئيسيين (KOLs) بمن فيهم كبار المسؤولين التنفيذيين (CXO / VPs، رئيس المبيعات، رئيس التسويق، رئيس العمليات، الرئيس الإقليمي، رئيس الدولة، إلخ) عبر المناطق الرئيسية. ثم تم تلخيص نتائج الأبحاث الأولية، وإجراء تحليل إحصائي لإثبات الفرضية المذكورة. تم دمج المدخلات من الأبحاث الأولية مع النتائج الثانوية، وبالتالي تحويل المعلومات إلى رؤى قابلة للتنفيذ.
تقسيم المشاركين الأساسيين في مناطق مختلفة
هندسة السوق
تم استخدام تقنية تثليث البيانات لإكمال التقدير العام للسوق والوصول إلى أرقام إحصائية دقيقة لكل شريحة وشريحة فرعية من سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. تم تقسيم البيانات إلى عدة شرائح وشرائح فرعية بعد دراسة معايير واتجاهات مختلفة في مجالات وضع النشر والتطبيق في سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا.
الهدف الرئيسي من دراسة سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا
تم تحديد اتجاهات السوق الحالية والمستقبلية لسوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا في الدراسة. يمكن للمستثمرين الحصول على رؤى استراتيجية لبناء تقديرهم للاستثمارات على التحليل النوعي والكمي الذي تم إجراؤه في الدراسة. حددت اتجاهات السوق الحالية والمستقبلية جاذبية السوق بشكل عام على المستوى الإقليمي، مما يوفر منصة للمشارك الصناعي لاستغلال السوق غير المستغلة للاستفادة من ميزة المحرك الأول. تشمل الأهداف الكمية الأخرى للدراسات:
- تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع لسوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا من حيث القيمة (بالدولار الأمريكي). بالإضافة إلى ذلك، تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع للشرائح والشرائح الفرعية المختلفة.
- تشمل الشرائح في الدراسة مجالات وضع النشر والتطبيق.
- تحديد وتحليل الإطار التنظيمي للأداة الجراحية
- تحليل سلسلة القيمة المعنية بوجود وسطاء مختلفين، إلى جانب تحليل سلوكيات العملاء والمنافسين في الصناعة.
- تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع لسوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا للمنطقة الرئيسية.
- تشمل الدول الرئيسية للمناطق التي تمت دراستها في التقرير آسيا والمحيط الهادئ وأوروبا وأمريكا الشمالية وبقية العالم
- ملفات تعريف الشركات في سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا واستراتيجيات النمو التي يتبناها المشاركون في السوق للحفاظ على النمو في السوق سريع النمو.
- تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة.
الأسئلة الشائعة الأسئلة الشائعة
س1: ما هو حجم السوق الحالي وإمكانات النمو لسوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا؟
تمتلك سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا قيمة 5,274.26 مليون دولار أمريكي في عام 2022، ومن المتوقع أن تنمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 27.6٪ خلال الفترة المتوقعة (2023-2030).
س2: ما هي العوامل الدافعة لنمو سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا؟
زيادة الطلب على الخدمات المالية المتطورة بين الأفراد ذوي الثروات العالية.
س3: أي قطاع لديه أكبر حصة من سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا حسب التطبيق؟
يمتلك قطاع المدفوعات الرقمية أكبر حصة من سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا حسب التطبيق.
س4: ما هي التقنيات والاتجاهات الناشئة في سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا؟
التقارب المتزايد للتكنولوجيا المالية مع مبادئ التمويل الإسلامي
س5: أي منطقة ستسيطر على سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا؟
من المتوقع أن تسيطر الإمارات العربية المتحدة على السوق خلال الفترة المتوقعة.
س6: من هم اللاعبون الرئيسيون العاملون في سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا؟
Investcorp, Emirates NBD Bank (P.J.S.C.), Tamara, Pepper, PayTabs, Tabby, NymCard, MashreqBank, ADIB, CBD NOW
ذات صلة التقارير
العملاء الذين اشتروا هذا المنتج اشتروا أيضًا
سوق القروض الشخصية في الهند: تحليل وتوقعات (2025-2033)
التركيز على النوع (القروض المضمونة، القروض غير المضمونة)؛ نوع المُقرض (بنوك القطاع العام، البنوك الخاصة، الشركات المالية غير المصرفية (NBFCs)، أخرى)؛ غرض القرض (توحيد الديون، تجديد المنزل، التعليم، المصاريف الطبية، أخرى)؛ الاستخدام النهائي (الأفراد ذوو الرواتب، المهنيون العاملون لحسابهم الخاص، أصحاب المشاريع الصغيرة، آخرون)؛ والمنطقة/الولايات
June 8, 2025
