- الرئيسية
- معلومات عنا
- صناعة
- الخدمات
- قراءة
- اتصل بنا
سوق الإقراض الصغير: التحليل الحالي والتوقعات (2022-2028)
التركيز على المزود (البنوك، المؤسسات المالية غير المصرفية، مؤسسات التمويل الصغير، وآخرون)؛ المستخدمون النهائيون (المؤسسات الصغيرة، المؤسسات متناهية الصغر، ومشاريع ريادية فردية و أفراد)؛ والمنطقة/البلد
من المتوقع أن ينمو سوق الإقراض الصغير العالمي بمعدل كبير يبلغ حوالي 11٪ خلال الفترة المتوقعة 2022-2028.الإقراض الصغير هو وسيلة لمنح قروض صغيرة غالبًا ما تُعرف باسم القروض الصغيرة لمالك الأعمال الصغيرة الذي قد لا يتمكن من الوصول إلى مؤسسة مالية أو منتج مالي. يتم دعم نظام الإقراض الصغير من خلال القدرات الرقمية للإقراض من نظير إلى نظير والتي تربط المستثمرين والمقترضين ومنصات الإقراض في جميع أنحاء العالم. في السنوات الأخيرة، شهد الإقراض الصغير طلبًا غير مسبوق في السوق بسبب الاقتصادات الناشئة، وتغيير أنماط الحياة، وانخفاض المخاطر وانخفاض تكلفة الارتباط في عملية الإقراض الصغير. علاوة على ذلك، تشجع حكومات الاقتصادات الناشئة السياسات المواتية لعمليات الإقراض الصغير. بالإضافة إلى ذلك، فإن العدد المتزايد من رواد الأعمال وصعوبة الوصول إلى المؤسسات المالية يخلقان فرصة لمنصة الإقراض الصغير. ومع ذلك، فإن المبلغ المنخفض للقرض والفترة الزمنية الأقصر للسداد سيعيقان السوق على المدى الطويل.
Accion International و StreetShares و Funding Circle و BlueVine Inc. و Kabbage Inc و On Deck Capital و Fundera, Inc. و Lendio و Kiva و Lendr. هم بعض اللاعبين الرئيسيين في السوق. تم إجراء العديد من عمليات الاندماج والاستحواذ جنبًا إلى جنب مع الشراكات من قبل هؤلاء اللاعبين لتزويد العملاء بخدمات مبتكرة.
الرؤى المقدمة في التقرير
“من بين المزودين، من المتوقع أن يحتفظ قطاع التمويل الصغير بحصة كبيرة في السوق في عام 2020”
بناءً على المزود، يتم تقسيم السوق إلى بنوك، ومؤسسات مالية غير مصرفية، ومؤسسات تمويل صغير، وآخرين. يحتل قطاع التمويل الصغير حصة سوقية كبيرة خلال الفترة المتوقعة نظرًا للطبيعة المتعددة الأوجه للخدمة المالية. بالإضافة إلى ذلك، يسهل التمويل الصغير خيارات بديلة أخرى مثل تجميع المخاطر، وتحويل الأموال، والاستثمار من كل من الجماعية والفردية. علاوة على ذلك، يوفر التمويل الصغير خيار إقراض الأموال للأفراد والجماعات ذوي الدخل المنخفض أو العاطلين عن العمل الذين لا يتمكنون من الوصول إلى المؤسسات المالية الأخرى، مما سيزيد الطلب على معهد التمويل الصغير. ومع ذلك، فإن ارتفاع سعر الفائدة وانخفاض فترة السداد يعيقان سوق التمويل الصغير.
“من بين المستخدمين النهائيين، من المتوقع أن تشهد فئة المؤسسات الصغيرة معدل نمو سنوي مركب قوي خلال الفترة المتوقعة”
بناءً على المستخدمين النهائيين، يتم تصنيف السوق إلى مؤسسات صغيرة، ومؤسسات متناهية الصغر، ومشاريع ريادية فردية وأفراد. من بينها، شهد قطاع المؤسسات الصغيرة نموًا كبيرًا في السوق في عام 2021 ومن المتوقع أن يظل كما هو خلال الفترة المتوقعة نظرًا لزيادة عدد الشركات الصغيرة المقترنة بالاقتصادات الناشئة في جميع أنحاء العالم. ومع ذلك، ستسجل حصة المشاريع الفردية والأفراد أيضًا نموًا كبيرًا خلال الفترة المتوقعة بسبب العدد المتزايد من رواد الأعمال وزيادة اعتماد نظام الإقراض الصغير من بين أمور أخرى لتحقيق الاستقرار المالي.
“منطقة آسيا والمحيط الهادئ ستحتفظ بحصة كبيرة في السوق”
في عام 2020، احتفظت منطقة آسيا والمحيط الهادئ بحصة كبيرة من سوق الإقراض الصغير العالمي. ويرجع ذلك بشكل أساسي إلى الاقتصادات الناشئة المقترنة بالعدد المتزايد من الشركات الصغيرة ورواد الأعمال في المنطقة. أيضًا، تلعب الرقمنة المتزايدة والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والشعبية المتزايدة للمحافظ الإلكترونية والائتمان عبر الهاتف المحمول دورًا حاسمًا في دفع نمو السوق. بالإضافة إلى ذلك، فإن السياسات الحكومية المواتية للإقراض الصغير في المنطقة لدعم الأفراد والشركات الصغيرة ورواد الأعمال تدعم السوق بشكل كبير. على سبيل المثال، في مارس 2022، نشر بنك الاحتياطي الهندي إرشادات جديدة لتوفير قرض التمويل الصغير كقرض بدون ضمان للأسر التي تضم زوجات وأزواج وأطفال غير متزوجين بدخل سنوي يصل إلى 3 لاخ، مما سيفتح الفرص للمؤسسات المالية وكذلك الأفراد.
أسباب شراء هذا التقرير:
- تتضمن الدراسة تحليلًا لتحديد حجم السوق والتنبؤ به تم التحقق منه بواسطة خبراء الصناعة الرئيسيين المعتمدين.
- يقدم التقرير مراجعة سريعة لأداء الصناعة بشكل عام في لمحة.
- يغطي التقرير تحليلًا متعمقًا لأقران الصناعة البارزين مع التركيز الأساسي على البيانات المالية التجارية الرئيسية ومحفظة المنتجات واستراتيجيات التوسع والتطورات الأخيرة.
- فحص تفصيلي للدوافع والقيود والاتجاهات الرئيسية والفرص السائدة في الصناعة.
- تغطي الدراسة السوق بشكل شامل عبر قطاعات مختلفة.
- تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة.
خيارات التخصيص:
يمكن تخصيص سوق الإقراض الصغير العالمي بشكل أكبر حسب المتطلبات أو أي قطاع سوق آخر. إلى جانب ذلك، تدرك UMI أن لديك احتياجات عمل خاصة بك، لذا لا تتردد في الاتصال بنا للحصول على تقرير يناسب متطلباتك تمامًا.
جدول المحتويات
منهجية البحث لتحليل سوق الإقراض الصغير (2021-2027)
كانت الخطوات الثلاث الرئيسية التي تم اتخاذها لإنشاء وتحليل اعتماد الإقراض الصغير في المناطق الرئيسية على مستوى العالم هي تحليل السوق التاريخي وتقدير السوق الحالي والتنبؤ بالسوق المستقبلية للإقراض الصغير العالمي. تم إجراء بحث ثانوي شامل لجمع أرقام السوق التاريخية وتقدير حجم السوق الحالي. ثانيًا، للتحقق من صحة هذه الرؤى، تم أخذ العديد من النتائج والافتراضات في الاعتبار. علاوة على ذلك، أجريت أيضًا مقابلات أولية شاملة مع خبراء الصناعة عبر سلسلة القيمة لسوق الإقراض الصغير العالمي. بعد افتراض أرقام السوق والتحقق منها من خلال المقابلات الأولية، استخدمنا نهجًا من أعلى إلى أسفل / من أسفل إلى أعلى للتنبؤ بحجم السوق الكامل. بعد ذلك، تم اعتماد طرق تقسيم السوق وثلاثية البيانات لتقدير وتحليل حجم السوق للقطاعات والقطاعات الفرعية ذات الصلة بالصناعة. شرحت المنهجية التفصيلية أدناه:
تحليل حجم السوق التاريخي
الخطوة 1: دراسة متعمقة للمصادر الثانوية:
تم إجراء دراسة ثانوية تفصيلية للحصول على حجم السوق التاريخي لسوق الإقراض الصغير من خلال المصادر الداخلية للشركة مثلالتقارير السنوية والبيانات المالية وعروض الأداء والبيانات الصحفية وما إلى ذلك،والمصادر الخارجية بما في ذلكالمجلات والأخبار والمقالات والمنشورات الحكومية ومنشورات المنافسين وتقارير القطاعات وقاعدة بيانات الجهات الخارجية والمنشورات الموثوقة الأخرى.
الخطوة 2: تقسيم السوق:
بعد الحصول على حجم السوق التاريخي لسوق الإقراض الصغير، أجرينا تحليلًا ثانويًا تفصيليًا لجمع رؤى وحصص السوق التاريخية لقطاعات وقطاعات فرعية مختلفة لمناطق رئيسية. يتم تضمين القطاعات الرئيسية في التقرير كموردين ومستخدمين نهائيين. علاوة على ذلك، تم إجراء تحليلات على مستوى الدولة لتقييم الاعتماد العام لنماذج الاختبار في تلك المنطقة.
الخطوة 3: تحليل العوامل:
بعد الحصول على حجم السوق التاريخي للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة، أجرينا تفصيليًاتحليل العوامللتقدير حجم السوق الحالي لسوق الإقراض الصغير. علاوة على ذلك، أجرينا تحليلًا للعوامل باستخدام متغيرات تابعة ومستقلة مثل مختلف مقدمي الخدمات والمستخدمين النهائيين للإقراض الصغير. تم إجراء تحليل شامل لسيناريوهات العرض والطلب مع مراعاة أهم الشراكات وعمليات الاندماج والاستحواذ والتوسع في الأعمال وإطلاق المنتجات في قطاع سوق الإقراض الصغير في جميع أنحاء العالم.
تقدير وتنبؤ بحجم السوق الحالي
تحديد حجم السوق الحالي:بناءً على رؤى قابلة للتنفيذ من الخطوات الثلاث المذكورة أعلاه، توصلنا إلى حجم السوق الحالي واللاعبين الرئيسيين في سوق الإقراض الصغير العالمي والحصص السوقية للقطاعات. تم تحديد جميع حصص النسب المئوية المطلوبة وتقسيمات السوق وتفصيلاتها باستخدام النهج الثانوي المذكور أعلاه وتم التحقق منها من خلال المقابلات الأولية.
التقدير والتنبؤ:لتقدير السوق والتنبؤ به، تم تخصيص أوزان لعوامل مختلفة بما في ذلك المحركات والاتجاهات والقيود والفرص المتاحة لأصحاب المصلحة. بعد تحليل هذه العوامل، تم تطبيق تقنيات التنبؤ ذات الصلة ، أي نهج من أعلى إلى أسفل / من أسفل إلى أعلى، للتوصل إلى توقعات السوق لعام 2028 لقطاعات وقطاعات فرعية مختلفة عبر الأسواق الرئيسية على مستوى العالم. تشمل منهجية البحث المعتمدة لتقدير حجم السوق:
- حجم السوق الصناعية، من حيث الإيرادات (بالدولار الأمريكي) ومعدل اعتماد سوق الإقراض الصغير عبر الأسواق الرئيسية محليًا
- جميع الحصص والتقسيمات والتقسيمات الفرعية لقطاعات السوق والقطاعات الفرعية
- اللاعبون الرئيسيون في سوق الإقراض الصغير العالمي من حيث المنتجات المعروضة. أيضًا، استراتيجيات النمو التي اعتمدها هؤلاء اللاعبون للتنافس في السوق سريعة النمو
التحقق من حجم السوق والحصة
البحث الأساسي:أجريت مقابلات متعمقة مع قادة الرأي الرئيسيين (KOLs) بما في ذلك كبار المسؤولين التنفيذيين (CXO/VPs، رئيس المبيعات، رئيس التسويق، الرئيس التشغيلي، الرئيس الإقليمي، رئيس الدولة، إلخ) عبر المناطق الرئيسية. ثم تم تلخيص نتائج البحث الأساسي، وتم إجراء تحليل إحصائي لإثبات الفرضية المعلنة. تم دمج المدخلات من الأبحاث الأولية مع النتائج الثانوية، وبالتالي تحويل المعلومات إلى رؤى قابلة للتنفيذ.
تقسيم المشاركين الأساسيين في مناطق مختلفة
هندسة السوق
تم توظيف تقنية التثليث البياني لاستكمال تقدير السوق الإجمالي والوصول إلى أرقام إحصائية دقيقة لكل قطاع وشريحة فرعية من سوق الإقراض الصغير العالمي. تم تقسيم البيانات إلى عدة قطاعات وشرائح فرعية بعد دراسة معايير واتجاهات مختلفة في مجالات مقدمي الخدمات والمستخدمين النهائيين في سوق الإقراض الصغير العالمي.
الهدف الرئيسي من دراسة سوق الإقراض الصغير العالمي
تم تحديد اتجاهات السوق الحالية والمستقبلية لسوق الإقراض الصغير العالمي في الدراسة. يمكن للمستثمرين الحصول على رؤى استراتيجية لأساس تقديرهم للاستثمارات على التحليل النوعي والكمي الذي تم إجراؤه في الدراسة. حددت اتجاهات السوق الحالية والمستقبلية جاذبية السوق الإجمالية على المستوى الإقليمي، مما يوفر منصة للمشارك الصناعي لاستغلال السوق غير المستغلة للاستفادة من ميزة المحرك الأول. تشمل الأهداف الكمية الأخرى للدراسات:
- تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع لسوق الإقراض الصغير من حيث القيمة (بالدولار الأمريكي). أيضًا، تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع للقطاعات والشرائح الفرعية المختلفة
- تشمل القطاعات في الدراسة مجالات مقدمي الخدمات والمستخدمين النهائيين.
- تعريف وتحليل الإطار التنظيمي للإقراض الصغير
- تحليل سلسلة القيمة المعنية بوجود وسطاء مختلفين، إلى جانب تحليل سلوكيات العملاء والمنافسين في الصناعة.
- تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع لسوق الإقراض الصغير للمنطقة الرئيسية.
- تشمل البلدان الرئيسية للمناطق التي تمت دراستها في التقرير آسيا والمحيط الهادئ وأوروبا وأمريكا الشمالية وبقية العالم.
- ملفات تعريف الشركات لسوق الإقراض الصغير واستراتيجيات النمو التي تبناها اللاعبون في السوق للحفاظ على النمو السريع للسوق
- تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة
ذات صلة التقارير
العملاء الذين اشتروا هذا المنتج اشتروا أيضًا
