- الرئيسية
- معلومات عنا
- صناعة
- الخدمات
- قراءة
- اتصل بنا
سوق الإقراض متناهي الصغر: التحليل الحالي والتوقعات (2022-2028)
التركيز على المزود (البنوك، المؤسسات المالية غير المصرفية، مؤسسات التمويل الأصغر، وغيرها)؛ المستخدمون النهائيون (المؤسسات الصغيرة، المؤسسات المتناهية الصغر، والمؤسسات الفردية & الأفراد)؛ والمنطقة/البلد
من المتوقع أن ينمو سوق الإقراض متناهي الصغر العالمي بمعدل كبير يبلغ حوالي 11٪ خلال الفترة المتوقعة 2022-2028. الإقراض متناهي الصغر هو وسيلة لإصدار قروض صغيرة تعرف غالبًا باسم القروض الصغيرة لأصحاب الأعمال الصغيرة الذين قد لا يتمكنون من الوصول إلى مؤسسة مالية أو منتج مالي. يتم دعم نظام الإقراض متناهي الصغر من خلال القدرات الرقمية للإقراض من نظير إلى نظير والتي تربط المستثمرين والمقترضين ومنصات الإقراض في جميع أنحاء العالم. في السنوات الأخيرة، شهد الإقراض متناهي الصغر طلبًا غير مسبوق في السوق بسبب الاقتصادات الناشئة وأنماط الحياة المتغيرة وانخفاض المخاطر وانخفاض التكاليف المرتبطة بعملية الإقراض متناهي الصغر. علاوة على ذلك، تشجع حكومة الاقتصادات الناشئة سياسات مواتية لعمليات الإقراض متناهي الصغر. بالإضافة إلى ذلك، فإن العدد المتزايد من رواد الأعمال وصعوبة الوصول إلى المؤسسات المالية يخلقان فرصة لمنصة الإقراض متناهي الصغر. ومع ذلك، فإن انخفاض مبلغ القرض وقصر مدة السداد سيعيقان السوق على المدى الطويل.
تعد Accion International و StreetShares و Funding Circle و BlueVine Inc. و Kabbage Inc و On Deck Capital و Fundera, Inc. و Lendio و Kiva و Lendr. بعض اللاعبين الرئيسيين في السوق. وقد قام هؤلاء اللاعبون بالعديد من عمليات الاندماج والاستحواذ جنبًا إلى جنب مع الشراكات لتسهيل تزويد العملاء بخدمات مبتكرة.
الرؤى المقدمة في التقرير
"من بين مقدمي الخدمات، ستحتفظ شريحة التمويل الأصغر بحصة كبيرة في السوق في عام 2020"
استنادًا إلى المزود، يتم تقسيم السوق إلى بنوك ومؤسسات مالية غير مصرفية ومعاهد تمويل أصغر وغيرها. تحتفظ شريحة التمويل الأصغر بحصة سوقية كبيرة خلال الفترة المتوقعة نظرًا للطبيعة متعددة الأوجه للخدمة المالية. بالإضافة إلى ذلك، يسهل التمويل الأصغر خيارات بديلة أخرى مثل تجميع المخاطر وتحويل الأموال والاستثمار من كل من الجماعي والفردي. علاوة على ذلك، يوفر التمويل الأصغر خيار إقراض الأموال للأفراد والمجموعات ذوي الدخل المنخفض أو العاطلين عن العمل الذين ليس لديهم إمكانية الوصول إلى المؤسسات المالية الأخرى، مما سيزيد الطلب على معهد التمويل الأصغر. ومع ذلك، فإن ارتفاع سعر الفائدة وانخفاض فترة السداد يعيقان سوق التمويل الأصغر.
"من بين المستخدمين النهائيين، ستشهد فئة المؤسسات الصغيرة نموًا قويًا في معدل النمو السنوي المركب خلال الفترة المتوقعة"
استنادًا إلى المستخدمين النهائيين، يتم تصنيف السوق إلى مؤسسات صغيرة ومؤسسات متناهية الصغر ومؤسسات فردية وفردية. ومن بينها، شهد قطاع المؤسسات الصغيرة نموًا كبيرًا في السوق في عام 2021 ومن المتوقع أن يظل كما هو خلال الفترة المتوقعة بسبب العدد المتزايد من الشركات الصغيرة جنبًا إلى جنب مع الاقتصادات الناشئة في جميع أنحاء العالم. ومع ذلك، فإن حصة المؤسسات الفردية والأفراد ستسجل أيضًا نموًا كبيرًا خلال الفترة المتوقعة بسبب العدد المتزايد من رواد الأعمال وزيادة اعتماد نظام الإقراض متناهي الصغر من بين أمور أخرى لتحقيق الاستقرار المالي.
"ستحتفظ منطقة آسيا والمحيط الهادئ بحصة كبيرة في السوق"
في عام 2020، استحوذت منطقة آسيا والمحيط الهادئ على حصة كبيرة من سوق الإقراض متناهي الصغر العالمي. ويرجع ذلك أساسًا إلى الاقتصادات الناشئة جنبًا إلى جنب مع العدد المتزايد من الشركات الصغيرة ورواد الأعمال في المنطقة. أيضًا، يلعب النمو المتزايد للرقمنة والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والشعبية المتزايدة للمحافظ الإلكترونية والائتمان عبر الهاتف المحمول دورًا حاسمًا في دفع نمو السوق. بالإضافة إلى ذلك، فإن السياسات الحكومية المواتية للإقراض متناهي الصغر في المنطقة لدعم الأفراد والشركات الصغيرة ورواد الأعمال تدعم السوق بشكل كبير. على سبيل المثال، في مارس 2022، نشر بنك الاحتياطي الهندي (RBI) إرشادات جديدة لتقديم قرض التمويل الأصغر كقرض خالٍ من الضمان للأسر التي تضم زوجات وأزواج وأطفال غير متزوجين بدخل سنوي يصل إلى 3 لكح، مما سيفتح الفرص للمؤسسات المالية وكذلك الأفراد.
أسباب شراء هذا التقرير:
- تتضمن الدراسة تحليل حجم السوق والتنبؤ به تم التحقق منه من قبل خبراء الصناعة الرئيسيين الموثوق بهم.
- يقدم التقرير مراجعة سريعة للأداء العام للصناعة في لمحة.
- يغطي التقرير تحليلاً متعمقًا لأقران الصناعة البارزين مع التركيز الأساسي على البيانات المالية الرئيسية للأعمال ومجموعة المنتجات واستراتيجيات التوسع والتطورات الأخيرة.
- فحص تفصيلي للدوافع والقيود والاتجاهات الرئيسية والفرص السائدة في الصناعة.
- تغطي الدراسة بشكل شامل السوق عبر قطاعات مختلفة.
- تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة.
خيارات التخصيص:
يمكن تخصيص سوق الإقراض متناهي الصغر العالمي بشكل أكبر وفقًا للمتطلبات أو أي شريحة سوقية أخرى. إلى جانب ذلك، تتفهم UMI أن لديك احتياجات عمل خاصة بك، لذا لا تتردد في التواصل معنا للحصول على تقرير يناسب متطلباتك تمامًا.
جدول المحتويات
منهجية البحث لتحليل سوق الإقراض متناهي الصغر (2021-2027)
كان تحليل السوق التاريخي، وتقدير السوق الحالي، والتنبؤ بالسوق المستقبلي لسوق الإقراض متناهي الصغر العالمي هي الخطوات الرئيسية الثلاث التي تم اتخاذها لإنشاء وتحليل اعتماد الإقراض متناهي الصغر في المناطق الرئيسية على مستوى العالم. تم إجراء بحث ثانوي شامل لجمع أرقام السوق التاريخية وتقدير حجم السوق الحالي. ثانيًا، للتحقق من صحة هذه الرؤى، تم أخذ العديد من النتائج والافتراضات في الاعتبار. علاوة على ذلك، تم أيضًا إجراء مقابلات أولية شاملة مع خبراء الصناعة عبر سلسلة القيمة لسوق الإقراض متناهي الصغر العالمي. بعد افتراض والتحقق من صحة أرقام السوق من خلال المقابلات الأولية، استخدمنا منهجًا تصاعديًا/تنازليًا للتنبؤ بحجم السوق الكامل. بعد ذلك، تم اعتماد طرق تقسيم السوق وتثليث البيانات لتقدير وتحليل حجم السوق للقطاعات والقطاعات الفرعية التي تنتمي إليها الصناعة. يتم شرح المنهجية التفصيلية أدناه:
تحليل حجم السوق التاريخي
الخطوة 1: دراسة متعمقة للمصادر الثانوية:
تم إجراء دراسة ثانوية تفصيلية للحصول على حجم السوق التاريخي لسوق الإقراض متناهي الصغر من خلال المصادر الداخلية للشركة مثل التقارير السنوية والبيانات المالية، وعروض الأداء، والنشرات الصحفية، وما إلى ذلك، والمصادر الخارجية بما في ذلك المجلات والأخبار والمقالات والمنشورات الحكومية ومنشورات المنافسين وتقارير القطاعات وقاعدة بيانات الطرف الثالث وغيرها من المنشورات الموثوقة.
الخطوة 2: تقسيم السوق:
بعد الحصول على حجم السوق التاريخي لسوق الإقراض متناهي الصغر، أجرينا تحليلًا ثانويًا مفصلًا لجمع رؤى السوق التاريخية وحصص القطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة للمناطق الرئيسية. يتم تضمين القطاعات الرئيسية في التقرير كمقدمي خدمات ومستخدمين نهائيين. علاوة على ذلك، تم إجراء تحليلات على مستوى الدولة لتقييم الاعتماد الكلي لنماذج الاختبار في تلك المنطقة.
الخطوة 3: تحليل العوامل:
بعد الحصول على حجم السوق التاريخي للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة، أجرينا تحليل عوامل مفصل لتقدير حجم السوق الحالي لسوق الإقراض متناهي الصغر. علاوة على ذلك، أجرينا تحليلًا للعوامل باستخدام متغيرات تابعة ومستقلة مثل مختلف مقدمي الخدمات والمستخدمين النهائيين للإقراض متناهي الصغر. تم إجراء تحليل شامل لسيناريوهات جانب الطلب والعرض مع الأخذ في الاعتبار أهم الشراكات وعمليات الاندماج والاستحواذ والتوسع التجاري وإطلاق المنتجات في قطاع سوق الإقراض متناهي الصغر في جميع أنحاء العالم.
تقدير حجم السوق الحالي والتنبؤات
تقدير حجم السوق الحالي: بناءً على الرؤى القابلة للتنفيذ من الخطوات الثلاث المذكورة أعلاه، توصلنا إلى حجم السوق الحالي واللاعبين الرئيسيين في سوق الإقراض متناهي الصغر العالمي والحصص السوقية للقطاعات. تم تحديد جميع تقسيمات الحصص المئوية المطلوبة وتقسيمات السوق باستخدام النهج الثانوي المذكور أعلاه وتم التحقق منها من خلال المقابلات الأولية.
التقدير والتنبؤ: لتقدير السوق والتنبؤ بها، تم تخصيص أوزان لعوامل مختلفة بما في ذلك المحركات والاتجاهات والقيود والفرص المتاحة لأصحاب المصلحة. بعد تحليل هذه العوامل، تم تطبيق تقنيات التنبؤ ذات الصلة، أي النهج التصاعدي/التنازلي، للتوصل إلى توقعات السوق لعام 2028 للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة عبر الأسواق الرئيسية على مستوى العالم. تتضمن منهجية البحث المعتمدة لتقدير حجم السوق ما يلي:
- حجم السوق في الصناعة، من حيث الإيرادات (بالدولار الأمريكي) ومعدل اعتماد سوق الإقراض متناهي الصغر في الأسواق الرئيسية محليًا
- جميع الحصص المئوية والتقسيمات وتقسيمات القطاعات والقطاعات الفرعية في السوق
- اللاعبون الرئيسيون في سوق الإقراض متناهي الصغر العالمي من حيث المنتجات المعروضة. أيضًا، استراتيجيات النمو التي يتبناها هؤلاء اللاعبون للتنافس في السوق سريع النمو
التحقق من صحة حجم السوق وحصته
البحث الأولي: تم إجراء مقابلات متعمقة مع قادة الرأي الرئيسيين (KOLs) بمن فيهم كبار المديرين التنفيذيين (CXO/VPs، ورئيس قسم المبيعات، ورئيس قسم التسويق، والرئيس التشغيلي، والرئيس الإقليمي، والرئيس القطري، وما إلى ذلك) عبر المناطق الرئيسية. ثم تم تلخيص نتائج البحث الأولي وإجراء تحليل إحصائي لإثبات الفرضية المذكورة. تم دمج المدخلات من البحث الأولي مع النتائج الثانوية، وبالتالي تحويل المعلومات إلى رؤى قابلة للتنفيذ.
تقسيم المشاركين الأوليين في المناطق المختلفة
هندسة السوق
تم استخدام تقنية تثليث البيانات لإكمال تقدير السوق الإجمالي والتوصل إلى أرقام إحصائية دقيقة لكل قطاع وفرع من قطاعات سوق الإقراض متناهي الصغر العالمي. تم تقسيم البيانات إلى عدة قطاعات وقطاعات فرعية بعد دراسة مختلف المعلمات والاتجاهات في مجالات مقدمي الخدمات والمستخدمين النهائيين في سوق الإقراض متناهي الصغر العالمي.
الهدف الرئيسي لدراسة سوق الإقراض متناهي الصغر العالمي
تم تحديد اتجاهات السوق الحالية والمستقبلية لسوق الإقراض متناهي الصغر العالمي في الدراسة. يمكن للمستثمرين اكتساب رؤى استراتيجية ليكونوا أساس تقديرهم للاستثمارات بناءً على التحليل النوعي والكمي الذي تم إجراؤه في الدراسة. حددت اتجاهات السوق الحالية والمستقبلية الجاذبية الإجمالية للسوق على المستوى الإقليمي، مما يوفر منصة للمشارك الصناعي لاستغلال السوق غير المستغلة للاستفادة من ميزة المحرك الأول. تشمل الأهداف الكمية الأخرى للدراسات ما يلي:
- تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع لسوق الإقراض متناهي الصغر من حيث القيمة (بالدولار الأمريكي). أيضًا، تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة
- تشمل القطاعات في الدراسة مجالات مقدمي الخدمات والمستخدمين النهائيين.
- تحديد وتحليل الإطار التنظيمي للإقراض متناهي الصغر
- تحليل سلسلة القيمة التي تنطوي على وجود وسطاء مختلفين، إلى جانب تحليل سلوكيات العملاء والمنافسين في الصناعة.
- تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع لسوق الإقراض متناهي الصغر للمنطقة الرئيسية.
- تشمل الدول الرئيسية في المناطق التي تمت دراستها في التقرير آسيا والمحيط الهادئ وأوروبا وأمريكا الشمالية وبقية دول العالم.
- ملفات تعريف الشركة لسوق الإقراض متناهي الصغر واستراتيجيات النمو التي يتبناها اللاعبون في السوق للاستمرار في السوق سريع النمو
- تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة
ذات صلة التقارير
العملاء الذين اشتروا هذا المنتج اشتروا أيضًا
سوق المدفوعات الرقمية في البرازيل: التحليل الحالي والتوقعات (2025-2033)
حسب المكون (الحلول والخدمات)، حسب نموذج النشر (SaaS، PaaS، في الموقع)، حسب حجم المؤسسة (المؤسسات الصغيرة والمتوسطة والمؤسسات الكبيرة)، حسب القطاعات الرأسية (الخدمات المالية والمصرفية والتأمين، وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات، والتجزئة والتجارة الإلكترونية، والضيافة، والرعاية الصحية، والإعلام والترفيه، وغيرها)، حسب المنطقة (شمال البرازيل، وشمال شرق البرازيل، والغرب الأوسط البرازيلي، وجنوب شرق البرازيل، وجنوب البرازيل)
October 5, 2025
سوق القروض في فيتنام: التحليل الحالي والتوقعات (2025-2033)
التركيز على نوع القرض (قرض مضمون، قرض غير مضمون)؛ نوع المزود (بنك، شركات تمويل غير مصرفية (NBFCs)، آخرون)؛ هيكل سعر الفائدة (قروض بسعر فائدة ثابت، قروض بسعر فائدة متغير)؛ المستخدم النهائي (مستهلكون أفراد، شركات، مؤسسات صغيرة ومتوسطة (SMEs))؛ مدة الاستحقاق (أقل من 5 سنوات، 5-10 سنوات، 11-20 سنة، أكثر من 20 سنة)؛ والمنطقة/المقاطعات
August 7, 2025
