- الرئيسية
- معلومات عنا
- صناعة
- الخدمات
- قراءة
- اتصل بنا
سوق الدفع كخدمة: التحليل الحالي والتوقعات (2022-2028)
التركيز على المكون (المنصة والخدمات [الخدمات المهنية والخدمات المُدارة])؛ الصناعة (الخدمات المصرفية والمالية، والتجزئة والتجارة الإلكترونية، والسفر والضيافة، والرعاية الصحية، وغيرها)؛ والمنطقة/البلد
من المتوقع أن ينمو سوق الدفع كخدمة بمعدل نمو سنوي مركب قوي يبلغ حوالي 19٪ خلال الفترة المتوقعة بسبب تزايد اعتماد خيارات الدفع القائمة على الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في قطاع الخدمات المالية. الدفع كخدمة هو مصطلح تسويقي يستخدم لوصف البرامج كخدمة تربط مجموعة من أنظمة الدفع الدولية. يتم تمثيل البنية بطبقة أو تراكب فوق هذه الأنظمة المتباينة، مما يتيح الاتصال ثنائي الاتجاه بين أنظمة الدفع والدفع كخدمة. كمنصة، يقدم الدفع كخدمة العديد من المزايا للعديد من البنوك والمؤسسات المالية والمؤسسات الأخرى عبر سلسلة قيمة المدفوعات. وهذا يجعل اعتماد منصة الدفع كخدمة خيارًا قابلاً للتطبيق للغاية للشركات التي تتطلع إلى تقليل التكاليف التشغيلية الحالية وتطوير التطبيقات لأول مرة أو تلك التي لديها موارد محدودة. علاوة على ذلك، فإن صناعة التجارة الإلكترونية سريعة النمو والاستثمارات المتزايدة في الحوسبة السحابية والذكاء الاصطناعي هي عوامل أخرى تدفع نمو سوق الدفع كخدمة. على سبيل المثال، وفقًا لمنظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD)، من المتوقع أن يتضاعف الإنفاق العالمي على الذكاء الاصطناعي على مدى السنوات الأربع المقبلة، لينمو من 50.1 مليار دولار أمريكي في عام 2020 إلى أكثر من 110 مليار دولار أمريكي في عام 2024.
يشمل بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في السوق Fiserv, Inc.؛ Paysafe Group; VeriFone, Inc.؛ Ingenico; Agilysys NV LLC.; Alpha Fintech Sdn Bhd; First American Payment Systems, L.P.؛ Total System Services LLC.؛ Aurus Inc.؛ و Paystand, Inc. تم إجراء العديد من عمليات الاندماج والاستحواذ بالإضافة إلى الشراكات من قبل هؤلاء اللاعبين لتسهيل العملاء بالمنتجات/التقنيات عالية التقنية والمبتكرة.
رؤى مقدمة في التقرير
"من بين المكونات، استحوذ قطاع المنصات على حصة بارزة من السوق في عام 2020"
استنادًا إلى المكون، ينقسم السوق إلى منصات وخدمات. وينقسم قطاع الخدمات أيضًا إلى خدمات مهنية وخدمات مُدارة. من بين المنصات والخدمات، استحوذ قطاع المنصات على حصة كبيرة من السوق في عام 2020. تعد قدرة منصة الدفع على حماية معلومات الدفع الحساسة للمستهلكين عاملاً رئيسياً في نمو القطاع. تعمل النماذج المتطورة التي تركز على العملاء على جعل الشركات أكثر حرصًا على تحسين الخدمات وإنشاء منصات رقمية لزيادة المبيعات.
"من بين الصناعات، استحوذت صناعة البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية على حصة بارزة من السوق في عام 2020"
حسب الصناعة، يتم تصنيف السوق إلى الخدمات المصرفية والمالية، والبيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية، والسفر والضيافة، والرعاية الصحية، وغيرها. ومن بين هذه القطاعات، استحوذ قطاع البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية على حصة جديرة بالثناء من سوق الدفع كخدمة في عام 2020. الزيادة السريعة في التسوق عبر الإنترنت من خلال منصات التجارة الإلكترونية وزيادة الاتصال بالإنترنت هما العاملان الرئيسيان اللذان يدعمان نمو هذا القطاع. يسمح الدفع كخدمة لتجار التجزئة والتجار عبر الإنترنت بقبول المدفوعات من عملائهم بعدة طرق، بما في ذلك المحافظ الرقمية والخدمات المصرفية عبر الإنترنت وبطاقات الائتمان/الخصم.
"من المتوقع أن تنمو منطقة آسيا والمحيط الهادئ بمعدل نمو سنوي مركب قوي خلال الفترة المتوقعة"
استحوذ سوق الدفع كخدمة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ على حصة مهيمنة من سوق الدفع كخدمة العالمي في عام 2020. يمكن أن يعزى التوسع الإقليمي إلى الأنشطة القوية التي تتبناها الحكومات المختلفة لتعزيز الرقمنة وتحفيز اعتماد تقنية الدفع الرقمي. ومن المتوقع أيضًا أن يساعد التوسع في السوق المحلي من خلال الاستثمارات المستمرة في قطاع التجارة الإلكترونية. على سبيل المثال، وفقًا لمؤسسة India Brand Equity Foundation (IBEF)، من المتوقع أن تزيد التجارة الإلكترونية الهندية من 4٪ من إجمالي تجارة التجزئة للأغذية والبقالة والملابس والإلكترونيات الاستهلاكية في عام 2020 إلى 8٪ بحلول عام 2025.
أسباب شراء هذا التقرير:
- تتضمن الدراسة تحليل تقدير حجم السوق والتنبؤ به تم التحقق منه من قبل خبراء الصناعة الرئيسيين الموثوق بهم.
- يقدم التقرير مراجعة سريعة للأداء العام للصناعة في لمحة واحدة.
- يغطي التقرير تحليلًا متعمقًا لنظراء الصناعة البارزين مع التركيز الأساسي على البيانات المالية الرئيسية للأعمال، ومحافظ المنتجات، واستراتيجيات التوسع، والتطورات الأخيرة.
- فحص تفصيلي للدوافع والقيود والاتجاهات الرئيسية والفرص السائدة في الصناعة.
- تغطي الدراسة السوق بشكل شامل عبر قطاعات مختلفة.
- تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة.
خيارات التخصيص:
يمكن تخصيص سوق الدفع كخدمة العالمي بشكل أكبر حسب المتطلبات أو أي قطاع سوق آخر. إلى جانب ذلك، تتفهم UMI أن لديك احتياجات عمل خاصة بك، لذا لا تتردد في التواصل معنا للحصول على تقرير يناسب متطلباتك تمامًا.
جدول المحتويات
منهجية البحث لتحليل سوق الدفع كخدمة (2022-2028)
كان تحليل السوق التاريخي، وتقدير السوق الحالي، والتنبؤ بالسوق المستقبلي لسوق الدفع كخدمة العالمي هي الخطوات الرئيسية الثلاث التي تم اتخاذها لإنشاء وتحليل اعتماد الدفع كخدمة في المناطق الرئيسية على مستوى العالم. تم إجراء بحث ثانوي شامل لجمع أرقام السوق التاريخية وتقدير حجم السوق الحالي. ثانيًا، للتحقق من صحة هذه الرؤى، تم أخذ العديد من النتائج والافتراضات في الاعتبار. علاوة على ذلك، تم إجراء مقابلات أولية شاملة أيضًا، مع خبراء الصناعة عبر سلسلة القيمة لسوق الدفع كخدمة العالمي. بعد الافتراض والتحقق من صحة أرقام السوق من خلال المقابلات الأولية، استخدمنا نهجًا من أعلى إلى أسفل / من أسفل إلى أعلى للتنبؤ بحجم السوق الكامل. بعد ذلك، تم اعتماد طرق تقسيم السوق وتثليث البيانات لتقدير وتحليل حجم سوق القطاعات والقطاعات الفرعية للصناعة ذات الصلة. تم شرح المنهجية التفصيلية أدناه:
تحليل حجم السوق التاريخي
الخطوة 1: دراسة متعمقة للمصادر الثانوية:
تم إجراء دراسة ثانوية تفصيلية للحصول على حجم السوق التاريخي لسوق الدفع كخدمة من خلال مصادر الشركة الداخلية مثل التقارير السنوية والبيانات المالية وعروض الأداء والنشرات الصحفية وما إلى ذلك، والمصادر الخارجية بما في ذلك المجلات والأخبار والمقالات والمنشورات الحكومية ومنشورات المنافسين وتقارير القطاعات وقاعدة بيانات الطرف الثالث والمنشورات الموثوقة الأخرى.
الخطوة 2: تقسيم السوق:
بعد الحصول على حجم السوق التاريخي لسوق الدفع كخدمة، أجرينا تحليلًا ثانويًا مفصلاً لجمع رؤى السوق التاريخية ومشاركتها للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة للمناطق الرئيسية. يتم تضمين القطاعات الرئيسية في التقرير كمكون وصناعة. تم إجراء المزيد من التحليلات على المستوى القطري لتقييم الاعتماد الكلي لنماذج الاختبار في تلك المنطقة.
الخطوة 3: تحليل العوامل:
بعد الحصول على حجم السوق التاريخي للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة، أجرينا تحليلًا تفصيليًا للعوامل لتقدير حجم السوق الحالي لسوق الدفع كخدمة. علاوة على ذلك، أجرينا تحليلًا للعوامل باستخدام متغيرات تابعة ومستقلة مثل المكون والصناعة لسوق الدفع كخدمة. تم إجراء تحليل شامل لسيناريوهات جانب الطلب والعرض مع مراعاة أهم الشراكات وعمليات الاندماج والاستحواذ والتوسع التجاري وإطلاق المنتجات في قطاع سوق الدفع كخدمة في جميع أنحاء العالم.
تقدير حجم السوق الحالي والتنبؤ به
تحديد حجم السوق الحالي: بناءً على رؤى قابلة للتنفيذ من الخطوات الثلاث المذكورة أعلاه، توصلنا إلى حجم السوق الحالي واللاعبين الرئيسيين في سوق الدفع كخدمة العالمي وحصص السوق للقطاعات. تم تحديد جميع تقسيمات الأسهم النسبية المطلوبة وتقسيمات السوق باستخدام النهج الثانوي المذكور أعلاه وتم التحقق منها من خلال المقابلات الأولية.
التقدير والتنبؤ: لتقدير السوق والتنبؤ به، تم تعيين أوزان لعوامل مختلفة بما في ذلك المحركات والاتجاهات والقيود والفرص المتاحة لأصحاب المصلحة. بعد تحليل هذه العوامل، تم تطبيق تقنيات التنبؤ ذات الصلة، أي نهج من أعلى إلى أسفل / من أسفل إلى أعلى للوصول إلى توقعات السوق لعام 2028 للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة عبر الأسواق الرئيسية على مستوى العالم. تشمل منهجية البحث المعتمدة لتقدير حجم السوق ما يلي:
- حجم سوق الصناعة، من حيث الإيرادات (بالدولار الأمريكي) ومعدل اعتماد سوق الدفع كخدمة عبر الأسواق الرئيسية محليًا
- جميع الأسهم النسبية والانقسامات والتقسيمات الفرعية لقطاعات السوق والقطاعات الفرعية
- اللاعبون الرئيسيون في سوق الدفع كخدمة العالمي من حيث المنتجات المقدمة. أيضًا، استراتيجيات النمو التي يتبناها هؤلاء اللاعبون للتنافس في السوق سريع النمو
التحقق من صحة حجم السوق وحصته
البحث الأولي: تم إجراء مقابلات متعمقة مع قادة الرأي الرئيسيين (KOLs) بما في ذلك كبار المديرين التنفيذيين (CXO/VPs، رئيس المبيعات، رئيس التسويق، الرئيس التنفيذي للعمليات، الرئيس الإقليمي، الرئيس القطري، إلخ) عبر المناطق الرئيسية. ثم تم تلخيص نتائج البحث الأولي، وإجراء تحليل إحصائي لإثبات الفرضية المذكورة. تم دمج المدخلات من البحث الأولي مع النتائج الثانوية، وبالتالي تحويل المعلومات إلى رؤى قابلة للتنفيذ.
تقسيم المشاركين الأساسيين في مناطق مختلفة
هندسة السوق
تم استخدام تقنية تثليث البيانات لإكمال تقدير السوق الإجمالي والوصول إلى أرقام إحصائية دقيقة لكل قطاع وفرعي من قطاعات سوق الدفع كخدمة العالمي. تم تقسيم البيانات إلى عدة قطاعات وقطاعات فرعية بعد دراسة المعايير والاتجاهات المختلفة في مجالات المكون والصناعة في سوق الدفع كخدمة العالمي.
الهدف الرئيسي من دراسة سوق الدفع كخدمة العالمي
تم تحديد اتجاهات السوق الحالية والمستقبلية لسوق الدفع كخدمة العالمي في الدراسة. يمكن للمستثمرين الحصول على رؤى استراتيجية لبناء تقديرهم للاستثمارات على التحليل النوعي والكمي الذي تم إجراؤه في الدراسة. حددت اتجاهات السوق الحالية والمستقبلية الجاذبية الإجمالية للسوق على المستوى الإقليمي، مما يوفر منصة للمشارك الصناعي لاستغلال السوق غير المستغلة للاستفادة من ميزة المحرك الأول. تشمل الأهداف الكمية الأخرى للدراسات ما يلي:
- تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع لسوق الدفع كخدمة من حيث القيمة (بالدولار الأمريكي). أيضًا، قم بتحليل حجم السوق الحالي والمتوقع للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة
- تشمل القطاعات في الدراسة مجالات المكون والصناعة
- تحديد وتحليل الإطار التنظيمي لصناعة الدفع كخدمة
- تحليل سلسلة القيمة التي تنطوي على وجود وسطاء مختلفين، جنبًا إلى جنب مع تحليل سلوكيات العملاء والمنافسين في الصناعة
- تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع لسوق الدفع كخدمة للمنطقة الرئيسية
- تشمل الدول الرئيسية في المناطق التي تمت دراستها في التقرير آسيا والمحيط الهادئ وأوروبا وأمريكا الشمالية وبقية دول العالم
- ملفات تعريف شركات سوق الدفع كخدمة واستراتيجيات النمو التي يتبناها لاعبو السوق للاستمرار في السوق سريع النمو
- تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة
ذات صلة التقارير
العملاء الذين اشتروا هذا المنتج اشتروا أيضًا
سوق الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري: التحليل الحالي والتوقعات (2025-2033)
التركيز على النوع (الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري التجارية، والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكنية، وغيرها)؛ الاستحقاق (قصير الأجل، متوسط الأجل، وطويل الأجل)؛ الجهة المصدرة (الوكالات الحكومية، والمؤسسات الخاصة، والوكالات المدعومة من الحكومة، وغيرها)؛ والمنطقة/البلد
November 5, 2025
سوق المدفوعات الرقمية في البرازيل: التحليل الحالي والتوقعات (2025-2033)
التركيز حسب المكون (الحلول والخدمات)، حسب نموذج النشر (SaaS، PaaS، في الموقع)، حسب حجم المؤسسة (المؤسسات الصغيرة والمتوسطة والمؤسسات الكبيرة)، حسب القطاعات الرأسية (BFSI، تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية، الضيافة، الرعاية الصحية، الإعلام والترفيه، وغيرها)، حسب المنطقة (شمال البرازيل، شمال شرق البرازيل، وسط غرب البرازيل، جنوب شرق البرازيل، وجنوب البرازيل)
October 5, 2025
