- الرئيسية
- معلومات عنا
- صناعة
- الخدمات
- قراءة
- اتصل بنا
سوق الدفع كخدمة: تحليل وتوقعات حالية (2022-2028)
التركيز على المكون (النظام الأساسي والخدمات [الخدمات المهنية والخدمات المُدارة])؛ الصناعة (الخدمات المصرفية والمالية، البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية، السفر والضيافة، الرعاية الصحية، وغيرها)؛ والمنطقة/البلد
من المتوقع أن ينمو سوق الدفع كخدمة بمعدل نمو سنوي مركب قوي يبلغ حوالي 19٪ خلال الفترة المتوقعة بسبب التزايد المتنامي لاعتماد خيارات الدفع القائمة على الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في قطاع الخدمات المالية.الدفع كخدمة هو مصطلح تسويقي يستخدم لوصف برنامج كخدمة يربط مجموعة من أنظمة الدفع الدولية. يتم تمثيل البنية المعمارية بطبقة أو تراكب فوق هذه الأنظمة المتباينة، مما يتيح الاتصال ثنائي الاتجاه بين أنظمة الدفع والدفع كخدمة. كنظام أساسي، يوفر الدفع كخدمة العديد من المزايا للعديد من البنوك والمؤسسات المالية والمؤسسات الأخرى عبر سلسلة قيمة المدفوعات. هذا يجعل اعتماد نظام الدفع كخدمة خيارًا قابلاً للتطبيق للغاية للشركات التي تتطلع إلى تقليل تكاليف التشغيل الحالية وتطوير التطبيقات لأول مرة أو تلك التي لديها موارد محدودة. علاوة على ذلك، فإن صناعة التجارة الإلكترونية سريعة النمو والاستثمارات المتزايدة في الحوسبة السحابية والذكاء الاصطناعي هما عاملان آخران يدفعان نمو سوق الدفع كخدمة.على سبيل المثال، وفقًا لمنظمة التعاون والتنمية الاقتصادية (OECD)، من المتوقع أن تتضاعف الإنفاق العالمي على الذكاء الاصطناعي على مدى السنوات الأربع المقبلة، لينمو من 50.1 مليار دولار أمريكي في عام 2020 إلى أكثر من 110 مليارات دولار أمريكي في عام 2024.
من بين اللاعبين الرئيسيين العاملين في السوق Fiserv, Inc.؛ Paysafe Group؛ VeriFone, Inc.؛ Ingenico؛ Agilysys NV LLC.؛ Alpha Fintech Sdn Bhd؛ First American Payment Systems, L.P.؛ Total System Services LLC.؛ Aurus Inc.؛ و Paystand, Inc.؛ وقد قام هؤلاء اللاعبون بالعديد من عمليات الاندماج والاستحواذ إلى جانب الشراكات لتزويد العملاء بمنتجات/تقنيات متطورة ومبتكرة.
رؤى مقدمة في التقرير
“من بين المكونات، استحوذ قطاع النظام الأساسي على حصة بارزة من السوق في عام 2020”
بناءً على المكون، يتم تقسيم السوق إلى نظام أساسي وخدمات. يتم تقسيم قطاع الخدمات إلى خدمات مهنية وخدمات مُدارة. من بين النظام الأساسي والخدمات، قدم قطاع النظام الأساسي حصة كبيرة من السوق في عام 2020. تعد قدرة نظام الدفع الأساسي على حماية معلومات الدفع الحساسة للمستهلكين محركًا رئيسيًا لنمو هذا القطاع. النماذج التي تركز على العملاء المتطورة تجعل الشركات أكثر حرصًا على تحسين الخدمات وإنشاء منصات رقمية لزيادة المبيعات.
“من بين الصناعات، استحوذت صناعة البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية على حصة بارزة من السوق في عام 2020”
حسب الصناعة، يتم تصنيف السوق إلى الخدمات المصرفية والمالية، البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية، السفر والضيافة، الرعاية الصحية، وغيرها. من بين هؤلاء، استحوذ قطاع البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية على حصة جديرة بالثناء من سوق الدفع كخدمة في عام 2020. الزيادة السريعة في التسوق عبر الإنترنت من خلال منصات التجارة الإلكترونية وزيادة الاتصال بالإنترنت هما العاملان الرئيسيان اللذان يدعمان نمو هذا القطاع. يسمح الدفع كخدمة لتجار التجزئة والتجار عبر الإنترنت بقبول المدفوعات من عملائهم بطرق متنوعة، بما في ذلك المحافظ الرقمية والخدمات المصرفية عبر الإنترنت وبطاقات الائتمان/الخصم.
“من المتوقع أن تنمو منطقة آسيا والمحيط الهادئ بمعدل نمو سنوي مركب قوي خلال الفترة المتوقعة”
استحوذ سوق الدفع كخدمة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ على حصة مهيمنة من سوق الدفع كخدمة العالمي في عام 2020. يمكن أن يعزى التوسع الإقليمي إلى الأنشطة القوية التي تتبعها الحكومات المختلفة لتعزيز الرقمنة وتحفيز اعتماد تكنولوجيا الدفع الرقمي. من المتوقع أيضًا أن يتلقى التوسع في السوق المحلية مساعدة من الاستثمارات الجارية في قطاع التجارة الإلكترونية.على سبيل المثال، وفقًا لمؤسسة حقوق الملكية الفكرية الهندية (IBEF)، من المتوقع أن تزيد التجارة الإلكترونية الهندية من 4٪ من إجمالي تجارة التجزئة في المواد الغذائية والبقالة والملابس والإلكترونيات الاستهلاكية في عام 2020 إلى 8٪ بحلول عام 2025.
أسباب شراء هذا التقرير:
- تتضمن الدراسة تحليل تحديد حجم السوق والتنبؤ به والذي تم التحقق منه بواسطة خبراء الصناعة الرئيسيين الموثوقين.
- يقدم التقرير مراجعة سريعة للأداء العام للصناعة في لمحة.
- يغطي التقرير تحليلًا متعمقًا لجهات نظر الصناعة البارزة مع التركيز الأساسي على البيانات المالية التجارية الرئيسية ومحافظ المنتجات واستراتيجيات التوسع والتطورات الأخيرة.
- فحص مفصل للدوافع والقيود والاتجاهات الرئيسية والفرص السائدة في الصناعة.
- تغطي الدراسة السوق بشكل شامل عبر القطاعات المختلفة.
- تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة.
خيارات التخصيص:
يمكن تخصيص سوق الدفع كخدمة العالمي بشكل أكبر حسب المتطلبات أو أي قطاع سوقي آخر. إلى جانب ذلك، تدرك UMI أنه قد تكون لديك احتياجات عمل خاصة بك، وبالتالي لا تتردد في التواصل معنا للحصول على تقرير يناسب متطلباتك تمامًا.
جدول المحتويات
منهجية البحث لتحليل سوق الدفع كخدمة (2022-2028)
كانت الخطوات الثلاث الرئيسية التي تم اتخاذها لإنشاء وتحليل اعتماد الدفع كخدمة في المناطق الرئيسية على مستوى العالم هي تحليل السوق التاريخي وتقدير السوق الحالي والتنبؤ بالسوق المستقبلية لسوق الدفع كخدمة العالمي. تم إجراء بحث ثانوي شامل لجمع أرقام السوق التاريخية وتقدير حجم السوق الحالي. ثانيًا، للتحقق من صحة هذه الرؤى، تم أخذ العديد من النتائج والافتراضات في الاعتبار. علاوة على ذلك، أجريت أيضًا مقابلات أولية مكثفة مع خبراء الصناعة عبر سلسلة قيمة سوق الدفع كخدمة العالمي. بعد افتراض والتحقق من صحة أرقام السوق من خلال المقابلات الأولية، استخدمنا نهجًا من أعلى إلى أسفل/من أسفل إلى أعلى للتنبؤ بحجم السوق الكامل. بعد ذلك، تم اعتماد طرق تقسيم السوق وتثليث البيانات لتقدير وتحليل حجم السوق للقطاعات والقطاعات الفرعية الخاصة بالصناعة. يتم شرح المنهجية التفصيلية أدناه:
تحليل حجم السوق التاريخي
الخطوة 1: دراسة متعمقة للمصادر الثانوية:
تم إجراء دراسة ثانوية تفصيلية للحصول على حجم السوق التاريخي لسوق الدفع كخدمة من خلال مصادر الشركة الداخلية مثلالتقارير السنوية والبيانات المالية وعروض الأداء والبيانات الصحفية وما إلى ذلك،والمصادر الخارجية بما في ذلكالمجلات والأخبار والمقالات والمنشورات الحكومية ومنشورات المنافسين وتقارير القطاعات وقاعدة بيانات الطرف الثالث والمنشورات الموثوقة الأخرى.
الخطوة 2: تقسيم السوق:
بعد الحصول على حجم السوق التاريخي لسوق الدفع كخدمة، أجرينا تحليلًا ثانويًا تفصيليًا لجمع رؤى السوق التاريخية والحصة للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة للمناطق الرئيسية. يتم تضمين القطاعات الرئيسية في التقرير كمكون وصناعة. علاوة على ذلك، تم إجراء تحليلات على مستوى الدولة لتقييم الاعتماد العام لنماذج الاختبار في تلك المنطقة.
الخطوة 3: تحليل العوامل:
بعد الحصول على حجم السوق التاريخي للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة، أجريناتحليل العواملتفصيلي لتقدير حجم السوق الحالي لسوق الدفع كخدمة. علاوة على ذلك، أجرينا تحليل عوامل باستخدام متغيرات تابعة ومستقلة مثل المكون والصناعة في سوق الدفع كخدمة. تم إجراء تحليل شامل لسيناريوهات العرض والطلب مع الأخذ في الاعتبار الشراكات والاندماجات والاستحواذات والتوسع في الأعمال وإطلاق المنتجات في قطاع سوق الدفع كخدمة في جميع أنحاء العالم.
تقدير وتوقعات حجم السوق الحالي
تحديد حجم السوق الحالي:بناءً على الرؤى القابلة للتنفيذ من الخطوات الثلاث المذكورة أعلاه، توصلنا إلى حجم السوق الحالي واللاعبين الرئيسيين في سوق الدفع كخدمة العالمي وحصص السوق للقطاعات. تم تحديد جميع حصص النسب المئوية المطلوبة وتقسيمات السوق باستخدام النهج الثانوي المذكور أعلاه وتم التحقق منها من خلال المقابلات الأولية.
تقدير وتوقعات:لتقدير السوق والتوقعات، تم تخصيص أوزان لعوامل مختلفة بما في ذلك المحركات والاتجاهات والقيود والفرص المتاحة لأصحاب المصلحة. بعد تحليل هذه العوامل، تم تطبيق تقنيات التنبؤ ذات الصلة، أي النهج التصاعدي/التنازلي، للوصول إلى توقعات السوق لعام 2028 لقطاعات وشرائح فرعية مختلفة عبر الأسواق الرئيسية على مستوى العالم. تشمل منهجية البحث المعتمدة لتقدير حجم السوق:
- حجم السوق في الصناعة، من حيث الإيرادات (بالدولار الأمريكي) ومعدل اعتماد سوق الدفع كخدمة عبر الأسواق الرئيسية محليًا
- جميع حصص النسب المئوية وتقسيمات وتحليلات قطاعات السوق والقطاعات الفرعية
- اللاعبين الرئيسيين في سوق الدفع كخدمة العالمية من حيث المنتجات المقدمة. أيضًا، استراتيجيات النمو التي يتبناها هؤلاء اللاعبون للتنافس في السوق سريعة النمو
التحقق من حجم السوق وحصته
البحث الأولي:أُجريت مقابلات متعمقة مع قادة الرأي الرئيسيين (KOLs) بمن فيهم كبار المسؤولين التنفيذيين (CXO/VPs، رئيس المبيعات، رئيس التسويق، رئيس العمليات، الرئيس الإقليمي، رئيس الدولة، إلخ) عبر المناطق الرئيسية. ثم تم تلخيص نتائج البحوث الأولية، وتم إجراء تحليل إحصائي لإثبات الفرضية المذكورة. تم دمج المدخلات من البحوث الأولية مع النتائج الثانوية، وبالتالي تحويل المعلومات إلى رؤى قابلة للتنفيذ.
تقسيم المشاركين الأوليين في مناطق مختلفة
هندسة السوق
تم استخدام تقنية تثليث البيانات لإكمال تقدير السوق الإجمالي والوصول إلى أرقام إحصائية دقيقة لكل قطاع وقطاع فرعي من سوق الدفع كخدمة العالمي. تم تقسيم البيانات إلى عدة قطاعات وشرائح فرعية بعد دراسة معلمات واتجاهات مختلفة في مجالات المكون والصناعة في سوق الدفع كخدمة العالمي.
الهدف الرئيسي من دراسة سوق الدفع كخدمة العالمي
تم تحديد اتجاهات السوق الحالية والمستقبلية لسوق الدفع كخدمة العالمي في الدراسة. يمكن للمستثمرين اكتساب رؤى استراتيجية لبناء تقديرهم للاستثمارات على التحليل النوعي والكمي الذي تم إجراؤه في الدراسة. حددت اتجاهات السوق الحالية والمستقبلية جاذبية السوق بشكل عام على المستوى الإقليمي، مما يوفر منصة للمشارك الصناعي لاستغلال السوق غير المستغلة للاستفادة من ميزة المحرك الأول. تشمل الأهداف الكمية الأخرى للدراسات:
- تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع لسوق الدفع كخدمة من حيث القيمة (بالدولار الأمريكي). أيضًا، تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع لقطاعات وشرائح فرعية مختلفة
- تشمل القطاعات في الدراسة مجالات المكون والصناعة
- تحديد وتحليل الإطار التنظيمي لصناعة الدفع كخدمة
- تحليل سلسلة القيمة المتضمنة مع وجود وسطاء مختلفين، إلى جانب تحليل سلوكيات العملاء والمنافسين في الصناعة
- تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع لسوق الدفع كخدمة للمنطقة الرئيسية
- تشمل البلدان الرئيسية في المناطق التي تمت دراستها في التقرير منطقة آسيا والمحيط الهادئ وأوروبا وأمريكا الشمالية وبقية العالم
- ملفات تعريف الشركات في سوق الدفع كخدمة واستراتيجيات النمو التي يتبناها اللاعبون في السوق للحفاظ على الاستدامة في السوق سريعة النمو
- تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة
ذات صلة التقارير
العملاء الذين اشتروا هذا المنتج اشتروا أيضًا
