- الرئيسية
- معلومات عنا
- صناعة
- الخدمات
- قراءة
- اتصل بنا
سوق الدفع كخدمة: التحليل الحالي والتوقعات (2022-2028)
التركيز على المكون (المنصة والخدمات [الخدمات المهنية والخدمات المدارة])؛ الصناعة (الخدمات المصرفية والمالية، والتجزئة والتجارة الإلكترونية، والسفر والضيافة، والرعاية الصحية، وغيرها)؛ والمنطقة/الدولة
من المتوقع أن ينمو سوق الدفع كخدمة بمعدل نمو سنوي مركب قوي يبلغ حوالي 19% خلال الفترة المتوقعة بسبب تزايد اعتماد خيارات الدفع القائمة على الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في قطاع الخدمات المالية. الدفع كخدمة هو مصطلح تسويقي يستخدم لوصف البرامج كخدمة تربط مجموعة من أنظمة الدفع الدولية. يتم تمثيل البنية بطبقة أو تراكب فوق هذه الأنظمة المتباينة، مما يتيح اتصالاً ثنائي الاتجاه بين أنظمة الدفع والدفع كخدمة. كمنصة، يقدم الدفع كخدمة العديد من الفوائد للعديد من البنوك والمؤسسات المالية والمؤسسات الأخرى عبر سلسلة قيمة المدفوعات. وهذا يجعل اعتماد منصة الدفع كخدمة خيارًا قابلاً للتطبيق للغاية للشركات التي تتطلع إلى خفض التكاليف التشغيلية الحالية وتطوير التطبيقات لأول مرة أو تلك التي لديها موارد محدودة. علاوة على ذلك، فإن صناعة التجارة الإلكترونية سريعة النمو والاستثمارات المتزايدة في الحوسبة السحابية والذكاء الاصطناعي هي عوامل أخرى تدفع نمو سوق الدفع كخدمة. على سبيل المثال، وفقًا لمنظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD)، من المتوقع أن يتضاعف الإنفاق العالمي على الذكاء الاصطناعي على مدى السنوات الأربع المقبلة، حيث سينمو من 50.1 مليار دولار أمريكي في عام 2020 إلى أكثر من 110 مليار دولار أمريكي في عام 2024.
بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في السوق يشملون Fiserv, Inc.؛ Paysafe Group; VeriFone, Inc.؛ Ingenico؛ Agilysys NV LLC.؛ Alpha Fintech Sdn Bhd؛ First American Payment Systems, L.P.؛ Total System Services LLC.؛ Aurus Inc.؛ و Paystand, Inc. تم إجراء العديد من عمليات الاندماج والاستحواذ بالإضافة إلى الشراكات من قبل هؤلاء اللاعبين لتسهيل حصول العملاء على منتجات/تقنيات مبتكرة وعالية التقنية.
رؤى مقدمة في التقرير
"من بين المكونات، استحوذ قطاع المنصات على حصة بارزة من السوق في عام 2020"
بناءً على المكون، ينقسم السوق إلى منصات وخدمات. ينقسم قطاع الخدمات أيضًا إلى خدمات احترافية وخدمات مُدارة. من بين المنصات والخدمات، قدم قطاع المنصات حصة كبيرة من السوق في عام 2020. تعد قدرة منصة الدفع على حماية معلومات الدفع الحساسة للمستهلكين محركًا رئيسيًا لنمو القطاع. تعمل النماذج المتطورة التي تركز على العملاء على جعل الشركات أكثر حرصًا على تحسين الخدمات وإعداد منصات رقمية لزيادة المبيعات.
"من بين الصناعات، استحوذت صناعة البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية على حصة بارزة من السوق في عام 2020"
حسب الصناعة، يتم تصنيف السوق إلى الخدمات المصرفية والمالية والبيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية والسفر والضيافة والرعاية الصحية وغيرها. ومن بين هذه الصناعات، استحوذ قطاع البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية على حصة جديرة بالثناء من سوق الدفع كخدمة في عام 2020. الزيادة السريعة في التسوق عبر الإنترنت من خلال منصات التجارة الإلكترونية وزيادة الاتصال بالإنترنت هما العاملان الرئيسيان اللذان يدعمان نمو هذا القطاع. يتيح الدفع كخدمة لتجار التجزئة والتجار عبر الإنترنت قبول المدفوعات من عملائهم بعدة طرق، بما في ذلك المحافظ الرقمية والخدمات المصرفية عبر الإنترنت وبطاقات الائتمان/الخصم.
"منطقة آسيا والمحيط الهادئ ستنمو بمعدل نمو سنوي مركب قوي خلال الفترة المتوقعة"
استحوذ سوق الدفع كخدمة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ على حصة مهيمنة من سوق الدفع كخدمة العالمي في عام 2020. يمكن أن يُعزى التوسع الإقليمي إلى الأنشطة القوية التي تتبعها الحكومات المختلفة لتعزيز الرقمنة وتحفيز اعتماد تكنولوجيا الدفع الرقمي. من المتوقع أيضًا أن يساعد التوسع في السوق المحلية من خلال الاستثمارات المستمرة في قطاع التجارة الإلكترونية. على سبيل المثال، وفقًا لمؤسسة India Brand Equity Foundation (IBEF)، من المتوقع أن تزيد التجارة الإلكترونية الهندية من 4% من إجمالي تجارة التجزئة للأغذية والبقالة والملابس والإلكترونيات الاستهلاكية في عام 2020 إلى 8% بحلول عام 2025.
أسباب شراء هذا التقرير:
- تتضمن الدراسة تحليل حجم السوق والتنبؤ به والذي تم التحقق من صحته بواسطة خبراء الصناعة الرئيسيين الموثوق بهم.
- يقدم التقرير مراجعة سريعة للأداء العام للصناعة في لمحة واحدة.
- يغطي التقرير تحليلًا متعمقًا لأقران الصناعة البارزين مع التركيز الأساسي على البيانات المالية الرئيسية للأعمال والمحافظ الاستثمارية للمنتجات واستراتيجيات التوسع والتطورات الأخيرة.
- فحص تفصيلي للمحركات والقيود والاتجاهات الرئيسية والفرص السائدة في الصناعة.
- تغطي الدراسة السوق بشكل شامل عبر مختلف القطاعات.
- تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة.
خيارات التخصيص:
يمكن زيادة تخصيص سوق الدفع كخدمة العالمي وفقًا للمتطلبات أو أي قطاع سوق آخر. إلى جانب ذلك، تتفهم UMI أن لديك احتياجات عمل خاصة بك، لذا لا تتردد في التواصل معنا للحصول على تقرير يناسب متطلباتك تمامًا.
جدول المحتويات
منهجية البحث لتحليل سوق الدفع كخدمة (2022-2028)
كان تحليل السوق التاريخي وتقدير السوق الحالي والتنبؤ بسوق الدفع كخدمة العالمي المستقبلي هي الخطوات الرئيسية الثلاث التي تم اتخاذها لإنشاء وتحليل اعتماد الدفع كخدمة في المناطق الرئيسية على مستوى العالم. تم إجراء بحث ثانوي شامل لجمع أرقام السوق التاريخية وتقدير حجم السوق الحالي. ثانيًا، للتحقق من صحة هذه الرؤى، تم أخذ العديد من النتائج والافتراضات في الاعتبار. علاوة على ذلك، تم إجراء مقابلات أولية شاملة أيضًا مع خبراء الصناعة عبر سلسلة القيمة لسوق الدفع كخدمة العالمي. بعد افتراض أرقام السوق والتحقق من صحتها من خلال المقابلات الأولية، استخدمنا نهجًا من أعلى إلى أسفل / من أسفل إلى أعلى للتنبؤ بحجم السوق الكامل. بعد ذلك، تم اعتماد طرق تقسيم السوق وتثليث البيانات لتقدير وتحليل حجم سوق القطاعات والقطاعات الفرعية للصناعة ذات الصلة. يتم شرح المنهجية التفصيلية أدناه:
تحليل حجم السوق التاريخي
الخطوة 1: دراسة متعمقة للمصادر الثانوية:
تم إجراء دراسة ثانوية تفصيلية للحصول على حجم السوق التاريخي لسوق الدفع كخدمة من خلال مصادر الشركة الداخلية مثل التقارير السنوية والبيانات المالية وعروض الأداء والنشرات الصحفية وما إلى ذلك، والمصادر الخارجية بما في ذلك المجلات والأخبار والمقالات والمطبوعات الحكومية ومنشورات المنافسين وتقارير القطاعات وقاعدة بيانات الطرف الثالث والمنشورات الموثوقة الأخرى.
الخطوة 2: تجزئة السوق:
بعد الحصول على حجم السوق التاريخي لسوق الدفع كخدمة، أجرينا تحليلًا ثانويًا تفصيليًا لجمع رؤى السوق التاريخية وحصتها للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة للمناطق الرئيسية. يتم تضمين القطاعات الرئيسية في التقرير كمكون وصناعة. علاوة على ذلك، تم إجراء تحليلات على مستوى الدولة لتقييم الاعتماد الكلي لنماذج الاختبار في تلك المنطقة.
الخطوة 3: تحليل العوامل:
بعد الحصول على حجم السوق التاريخي للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة، أجرينا تحليلًا تفصيليًا للعوامل لتقدير حجم السوق الحالي لسوق الدفع كخدمة. علاوة على ذلك، أجرينا تحليلًا للعوامل باستخدام متغيرات تابعة ومستقلة مثل المكون والصناعة لسوق الدفع كخدمة. تم إجراء تحليل شامل لسيناريوهات جانب الطلب والعرض مع مراعاة أهم الشراكات وعمليات الدمج والاستحواذ والتوسع التجاري وإطلاق المنتجات في قطاع سوق الدفع كخدمة في جميع أنحاء العالم.
تقدير حجم السوق الحالي والتنبؤ به
تحديد حجم السوق الحالي: بناءً على رؤى قابلة للتنفيذ من الخطوات الثلاث المذكورة أعلاه، توصلنا إلى حجم السوق الحالي واللاعبين الرئيسيين في سوق الدفع كخدمة العالمي والحصص السوقية للقطاعات. تم تحديد جميع الحصص المئوية المطلوبة وتقسيمات السوق باستخدام النهج الثانوي المذكور أعلاه وتم التحقق منها من خلال المقابلات الأولية.
التقدير والتنبؤ: لتقدير السوق والتنبؤ به، تم تخصيص أوزان لعوامل مختلفة بما في ذلك المحركات والاتجاهات والقيود والفرص المتاحة لأصحاب المصلحة. بعد تحليل هذه العوامل، تم تطبيق تقنيات التنبؤ ذات الصلة، أي النهج من أعلى إلى أسفل / من أسفل إلى أعلى، للتوصل إلى توقعات السوق لعام 2028 للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة عبر الأسواق الرئيسية على مستوى العالم. تتضمن منهجية البحث المعتمدة لتقدير حجم السوق ما يلي:
- حجم سوق الصناعة، من حيث الإيرادات (بالدولار الأمريكي) ومعدل اعتماد سوق الدفع كخدمة عبر الأسواق الرئيسية محليًا
- جميع الحصص المئوية وتقسيمات وتوزيعات قطاعات السوق والقطاعات الفرعية
- اللاعبون الرئيسيون في سوق الدفع كخدمة العالمي من حيث المنتجات المعروضة. أيضًا، استراتيجيات النمو التي يتبناها هؤلاء اللاعبون للمنافسة في السوق سريع النمو
التحقق من صحة حجم السوق وحصته
البحث الأولي: تم إجراء مقابلات متعمقة مع قادة الرأي الرئيسيين (KOLs) بما في ذلك كبار المسؤولين التنفيذيين (CXO/VPs ورئيس المبيعات ورئيس التسويق والرئيس التشغيلي والرئيس الإقليمي ورئيس الدولة وما إلى ذلك) عبر المناطق الرئيسية. ثم تم تلخيص نتائج البحث الأولي وإجراء تحليل إحصائي لإثبات الفرضية المذكورة. تم دمج المدخلات من البحث الأولي مع النتائج الثانوية، وبالتالي تحويل المعلومات إلى رؤى قابلة للتنفيذ.
تقسيم المشاركين الرئيسيين في المناطق المختلفة
هندسة السوق
تم استخدام تقنية تثليث البيانات لإكمال تقدير السوق الإجمالي والتوصل إلى أرقام إحصائية دقيقة لكل قطاع وقطاع فرعي من سوق الدفع كخدمة العالمي. تم تقسيم البيانات إلى عدة قطاعات وقطاعات فرعية بعد دراسة معايير واتجاهات مختلفة في مجالات المكون والصناعة في سوق الدفع كخدمة العالمي.
الهدف الرئيسي من دراسة سوق الدفع كخدمة العالمي
تم تحديد اتجاهات السوق الحالية والمستقبلية لسوق الدفع كخدمة العالمي في الدراسة. يمكن للمستثمرين اكتساب رؤى استراتيجية لبناء تقديرهم للاستثمارات على التحليل النوعي والكمي الذي تم إجراؤه في الدراسة. حددت اتجاهات السوق الحالية والمستقبلية الجاذبية الإجمالية للسوق على المستوى الإقليمي، مما يوفر منصة للمشارك الصناعي لاستغلال السوق غير المستغلة للاستفادة من ميزة المحرك الأول. تشمل الأهداف الكمية الأخرى للدراسات ما يلي:
- تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع لسوق الدفع كخدمة من حيث القيمة (بالدولار الأمريكي). أيضًا، قم بتحليل حجم السوق الحالي والمتوقع للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة
- تشمل القطاعات في الدراسة مجالات المكون والصناعة
- تحديد وتحليل الإطار التنظيمي لصناعة الدفع كخدمة
- تحليل سلسلة القيمة المتضمنة مع وجود وسطاء مختلفين، جنبًا إلى جنب مع تحليل سلوكيات العملاء والمنافسين في الصناعة
- تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع لسوق الدفع كخدمة للمنطقة الرئيسية
- تشمل الدول الرئيسية في المناطق التي تمت دراستها في التقرير آسيا والمحيط الهادئ وأوروبا وأمريكا الشمالية وبقية العالم
- الملفات التعريفية للشركات في سوق الدفع كخدمة واستراتيجيات النمو التي يتبناها اللاعبون في السوق للاستمرار في السوق سريع النمو
- تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة
ذات صلة التقارير
العملاء الذين اشتروا هذا المنتج اشتروا أيضًا
سوق المدفوعات الرقمية في البرازيل: التحليل الحالي والتوقعات (2025-2033)
حسب المكون (الحلول والخدمات)، حسب نموذج النشر (SaaS، PaaS، في الموقع)، حسب حجم المؤسسة (المؤسسات الصغيرة والمتوسطة والمؤسسات الكبيرة)، حسب القطاعات الرأسية (الخدمات المالية والمصرفية والتأمين، وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات، والتجزئة والتجارة الإلكترونية، والضيافة، والرعاية الصحية، والإعلام والترفيه، وغيرها)، حسب المنطقة (شمال البرازيل، وشمال شرق البرازيل، والغرب الأوسط البرازيلي، وجنوب شرق البرازيل، وجنوب البرازيل)
October 5, 2025
سوق القروض في فيتنام: التحليل الحالي والتوقعات (2025-2033)
التركيز على نوع القرض (قرض مضمون، قرض غير مضمون)؛ نوع المزود (بنك، شركات تمويل غير مصرفية (NBFCs)، آخرون)؛ هيكل سعر الفائدة (قروض بسعر فائدة ثابت، قروض بسعر فائدة متغير)؛ المستخدم النهائي (مستهلكون أفراد، شركات، مؤسسات صغيرة ومتوسطة (SMEs))؛ مدة الاستحقاق (أقل من 5 سنوات، 5-10 سنوات، 11-20 سنة، أكثر من 20 سنة)؛ والمنطقة/المقاطعات
August 7, 2025
