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MENA Fintech-Markt: Aktuelle Analyse und Prognose (2023-2030)
Betonung auf Bereitstellungsmodus (Vor-Ort und Cloud); Anwendung (Digitale Zahlungen, Versicherung & Darlehen, Vermögensverwaltung, Sonstige); Land.
Geografie:
Letzte Aktualisierung:
Mar 2024
MENA Fintech-Marktgröße & Prognose
Der MENA Fintech-Markt wurde im Jahr 2022 auf USD 5.274,26 Millionen geschätzt und wird voraussichtlich mit einer starken CAGR von rund 27,6 % im Prognosezeitraum wachsen.
MENA Fintech-Marktanalyse
Die große unbanked und underbanked Bevölkerung der Region bietet Fintech-Unternehmen eine bedeutende Chance, den Zugang zu Finanzdienstleistungen zu erweitern und die finanzielle Inklusion voranzutreiben. Darüber hinaus erleichtern die zunehmende Smartphone-Penetration und die digitale Kompetenz der Verbraucher die Einführung von Fintech-Lösungen wie Mobile-Banking-Apps und digitale Geldbörsen. Darüber hinaus fördern strategische Partnerschaften zwischen Fintech-Start-ups, Finanzinstituten und Regierungsbehörden die Ökosystementwicklung und -zusammenarbeit und treiben Innovation und Skalierbarkeit voran. Darüber hinaus bieten günstige regulatorische Rahmenbedingungen und Initiativen wie regulatorische Sandboxes Fintech-Unternehmen die notwendige regulatorische Unterstützung, um neue Produkte und Dienstleistungen zu testen und auf den Markt zu bringen und so Investitionen und Unternehmertum auf dem MENA Fintech-Markt anzukurbeln.So wickelte Tamara beispielsweise im Oktober 2022 Transaktionen in Höhe von 267 Millionen USD im Jahr 2021 ab und hat bereits drei Millionen aktive Nutzer, laut Forbes Middle East.
Zu den wichtigsten Akteuren auf dem Markt gehören Investcorp, Emirates NBD Bank (P.J.S.C.), Tamara, Pepper, PayTabs, Tabby, NymCard, MashreqBank, ADIB, CBD NOW. Mehrere Fusionen und Übernahmen sowie Partnerschaften wurden von diesen Akteuren durchgeführt, um Kunden mit High-Tech- und innovativen Produkten/Technologien zu versorgen.
MENA Fintech-Markttrend
“Unter den Bereitstellungsmodi dominiert die Kategorie Vor-Ort den MENA Fintech-Markt.”
Basierend auf dem Bereitstellungsmodus ist der Markt in Vor-Ort und Cloud unterteilt. Unter ihnen dominiert die Kategorie Vor-Ort den MENA Fintech-Markt aufgrund von Sicherheits- und Regulierungsbedenken. Viele Finanzinstitute in der Region ziehen es vor, die volle Kontrolle über ihre Daten und Abläufe zu haben, insbesondere wenn es um sensible Finanzinformationen geht. Vor-Ort-Lösungen bieten ein Gefühl von Sicherheit und Zuverlässigkeit, was besonders in Ländern wichtig ist, in denen das Vertrauen in digitale Transaktionen noch wachsen muss. Darüber hinaus hat die MENA-Region strenge regulatorische Anforderungen, und Vor-Ort-Lösungen ermöglichen es Unternehmen, die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen und gleichzeitig Cybersicherheitsrisiken wirksam zu begegnen.
“Unter den Anwendungen dominiert die Kategorie der digitalen Zahlungen den MENA Fintech-Markt.”
Basierend auf der Anwendung ist der Markt in digitale Zahlungen, Versicherungen & Darlehen, Vermögensverwaltung und Sonstige unterteilt. Unter ihnen dominiert die Kategorie der digitalen Zahlungen den MENA Fintech-Markt aufgrund des rasch expandierenden digitalen Ökosystems der Region, das durch eine hohe Smartphone-Penetration und eine junge Bevölkerung angetrieben wird, was einen fruchtbaren Boden für digitale Zahlungslösungen geschaffen hat. Verbraucher in den MENA-Ländern ziehen die Bequemlichkeit, Geschwindigkeit und Sicherheit, die digitale Zahlungsmethoden bieten, zunehmend den traditionellen Bargeldtransaktionen vor. Fintech-Unternehmen nutzen diesen Trend, indem sie eine breite Palette von digitalen Zahlungslösungen anbieten, darunter mobile Geldbörsen, Peer-to-Peer-Zahlungs-Apps und kontaktlose Zahlungstechnologien.
“Saudi-Arabien wird voraussichtlich im Prognosezeitraum mit einer erheblichen Rate wachsen.”
Fintech in Saudi-Arabien erlebt ein signifikantes Wachstum, das durch mehrere Faktoren angetrieben wird. Die Betonung der Vision 2030 auf wirtschaftliche Diversifizierung und digitale Transformation hat die Fintech-Innovation im Königreich angekurbelt. Mit einer jungen Bevölkerung und einer hohen Smartphone-Penetration bietet Saudi-Arabien Fintech-Start-ups reichlich Möglichkeiten zum Erfolg. Das unterstützende regulatorische Umfeld der Regierung, einschließlich Initiativen wie dem Financial Sector Development Program und der Regulatory Sandbox, fördert Unternehmertum und Investitionen im Fintech-Sektor. Darüber hinaus spiegeln der Aufstieg digitaler Zahlungslösungen, Peer-to-Peer-Kreditplattformen und Robo-Advisors veränderte Verbraucherpräferenzen und die Nachfrage nach bequemen, zugänglichen Finanzdienstleistungen wider. Da Saudi-Arabien seinen Weg zu einer digitalen Wirtschaft fortsetzt, wird Fintech eine entscheidende Rolle bei der Förderung der finanziellen Inklusion, Innovation und des Wirtschaftswachstums im Königreich spielen.So hat das in Saudi-Arabien ansässige Fintech Hakbah 5,1 Millionen USD an Finanzierung der Serie A erhalten, wodurch sich die bisherige Finanzierung des Unternehmens auf 9 Millionen USD belief.
Gründe für den Kauf dieses Berichts:
- Die Studie umfasst Marktgrößen- und Prognoseanalysen, die von authentifizierten wichtigen Branchenexperten validiert wurden.
- Der Bericht gibt einen schnellen Überblick über die Gesamtleistung der Branche auf einen Blick.
- Der Bericht enthält eine eingehende Analyse prominenter Branchenkollegen mit Schwerpunkt auf wichtigen Geschäftsfinanzen, Produktportfolios, Expansionsstrategien und aktuellen Entwicklungen.
- Detaillierte Untersuchung der in der Branche vorherrschenden Treiber, Einschränkungen, wichtigsten Trends und Chancen.
- Die Studie deckt den Markt umfassend über verschiedene Segmente ab.
- Detaillierte Analyse der Branche auf regionaler Ebene.
Anpassungsoptionen:
Der MENA Fintech-Markt kann weiter an die Anforderungen oder jedes andere Marktsegment angepasst werden. Darüber hinaus versteht UMI, dass Sie möglicherweise Ihre eigenen Geschäftsanforderungen haben, daher können Sie sich gerne an uns wenden, um einen Bericht zu erhalten, der Ihren Anforderungen vollständig entspricht.
Häufig gestellte Fragen (FAQ)
Inhaltsverzeichnis
Forschungsmethodik für die MENA Fintech-Marktanalyse (2023-2030)
Die Analyse des historischen Marktes, die Schätzung des aktuellen Marktes und die Prognose des zukünftigen Marktes des MENA Fintech-Marktes waren die drei Hauptschritte, die unternommen wurden, um die Einführung von Home Healthcare in wichtigen Ländern in MENA zu erstellen und zu analysieren. Es wurden umfassende Sekundärrecherchen durchgeführt, um die historischen Marktzahlen zu sammeln und die aktuelle Marktgröße zu schätzen. Zweitens wurden zur Validierung dieser Erkenntnisse zahlreiche Ergebnisse und Annahmen berücksichtigt. Darüber hinaus wurden umfassende primäre Interviews mit Branchenexperten aus der gesamten Wertschöpfungskette des MENA Fintech-Marktes durchgeführt. Nach der Annahme und Validierung der Marktzahlen durch primäre Interviews haben wir einen Top-Down/Bottom-Up-Ansatz zur Prognose der gesamten Marktgröße angewendet. Danach wurden Marktaufschlüsselungs- und Daten-Triangulationsmethoden eingesetzt, um die Marktgröße der Segmente und Untersegmente der Branche zu schätzen und zu analysieren. Die detaillierte Methodik wird im Folgenden erläutert:
Analyse der historischen Marktgröße
Schritt 1: Eingehende Untersuchung von Sekundärquellen:
Detaillierte Sekundärstudie wurde durchgeführt, um die historische Marktgröße des MENA Fintech-Marktes durch unternehmensinterne Quellen wieJahresberichte & und Finanzberichte, Präsentationen der Performance, Pressemitteilungen usw.und externe Quellen einschließlichJournals, Nachrichten & und Artikel, Veröffentlichungen der Regierung, Veröffentlichungen der Wettbewerber, Sektorberichte, Datenbanken von Drittanbietern und andere glaubwürdige Veröffentlichungen.
Schritt 2: Marktsegmentierung:
Nachdem wir die historische Marktgröße des MENA Fintech-Marktes erhalten haben, führten wir eine detaillierte Sekundäranalyse durch, um historische Markteinblicke und -anteile für verschiedene Segmente & und Untersegmente für wichtige Regionen zu sammeln. Zu den wichtigsten Segmenten, die in dem Bericht enthalten sind, gehören der Bereitstellungsmodus und die Anwendung. Darüber hinaus wurden Analysen auf Länderebene durchgeführt, um die Gesamtakzeptanz von Testmodellen in dieser Region zu bewerten.
Schritt 3: Faktorenanalyse:
Nach dem Erwerb der historischen Marktgröße verschiedener Segmente und Untersegmente haben wir eine detaillierteFaktorenanalysedurchgeführt, um die aktuelle Marktgröße des MENA Fintech-Marktes zu schätzen. Darüber hinaus führten wir eine Faktorenanalyse unter Verwendung abhängiger und unabhängiger Variablen wie des Bereitstellungsmodus und der Anwendung des MENA Fintech-Marktes durch. Es wurde eine gründliche Analyse der Angebots- und Nachfrageszenarien unter Berücksichtigung der wichtigsten Partnerschaften, Fusionen und Übernahmen, Geschäftserweiterungen und Produkteinführungen im MENA Fintech-Marktsektor auf der ganzen Welt durchgeführt.
Schätzung & Prognose der aktuellen Marktgröße
Aktuelle Marktgrößenbestimmung:Basierend auf umsetzbaren Erkenntnissen aus den obigen 3 Schritten kamen wir zu der aktuellen Marktgröße, den wichtigsten Akteuren auf dem MENA Fintech-Markt und den Marktanteilen der Segmente. Alle erforderlichen prozentualen Anteilsaufteilungen und Marktaufschlüsselungen wurden mit dem oben genannten Sekundäransatz ermittelt und durch Primärinterviews verifiziert.
Schätzung & Prognose:Für Marktschätzungen und -prognosen wurden verschiedenen Faktoren, einschließlich Treiber und Trends, Restriktionen und Chancen für die Stakeholder, Gewichte zugewiesen. Nach der Analyse dieser Faktoren wurden relevante Prognosetechniken, d. h. der Top-Down/Bottom-Up-Ansatz, angewendet, um die Marktprognose für 2030 für verschiedene Segmente und Untersegmente in den wichtigsten Märkten weltweit zu erstellen. Die zur Schätzung der Marktgröße angewandte Forschungsmethodik umfasst:
- Die Marktgröße der Branche in Bezug auf den Umsatz (USD) und die Adoptionsrate des MENA-Fintech-Marktes in den wichtigsten Märkten im Inland
- Alle prozentualen Anteile, Aufteilungen und Aufschlüsselungen von Marktsegmenten und Untersegmenten
- Schlüsselakteure auf dem MENA-Fintech-Markt in Bezug auf die angebotenen Produkte. Außerdem die Wachstumsstrategien, die diese Akteure anwenden, um auf dem schnell wachsenden Markt zu bestehen.
Validierung von Marktgröße und -anteil
Primärforschung:Tiefeninterviews wurden mit den Key Opinion Leaders (KOLs), einschließlich Führungskräften auf oberster Ebene (CXO/VPs, Vertriebsleiter, Marketingleiter, Betriebsleiter, Regionalleiter, Länderleiter usw.) in den wichtigsten Regionen, geführt. Die Ergebnisse der Primärforschung wurden dann zusammengefasst und eine statistische Analyse durchgeführt, um die aufgestellte Hypothese zu beweisen. Die Ergebnisse der Primärforschung wurden mit den Sekundärforschungsergebnissen konsolidiert, wodurch Informationen in umsetzbare Erkenntnisse umgewandelt wurden.
Aufteilung der primären Teilnehmer in verschiedenen Regionen
Markt-Engineering
Die Daten-Triangulationstechnik wurde eingesetzt, um die gesamte Marktschätzung abzuschließen und präzise statistische Zahlen für jedes Segment und Untersegment des MENA-Fintech-Marktes zu erhalten. Die Daten wurden in mehrere Segmente und Untersegmente aufgeteilt, nachdem verschiedene Parameter und Trends in den Bereichen der Bereitstellungsmodi und der Anwendung auf dem MENA-Fintech-Markt untersucht wurden.
Das Hauptziel der MENA-Fintech-Marktstudie
Die aktuellen und zukünftigen Markttrends des MENA-Fintech-Marktes wurden in der Studie aufgezeigt. Investoren können strategische Erkenntnisse gewinnen, um ihre Ermessensentscheidung für Investitionen auf der in der Studie durchgeführten qualitativen und quantitativen Analyse zu basieren. Aktuelle und zukünftige Markttrends bestimmten die Gesamtattraktivität des Marktes auf regionaler Ebene und boten den Industrieteilnehmern eine Plattform, um den unerschlossenen Markt zu nutzen und von einem First-Mover-Vorteil zu profitieren. Weitere quantitative Ziele der Studien umfassen:
- Analysieren Sie die aktuelle und prognostizierte Marktgröße des MENA-Fintech-Marktes in Bezug auf den Wert (USD). Analysieren Sie außerdem die aktuelle und prognostizierte Marktgröße verschiedener Segmente und Untersegmente.
- Zu den Segmenten in der Studie gehören Bereiche des Bereitstellungsmodus und der Anwendung.
- Definieren und analysieren Sie den regulatorischen Rahmen für das chirurgische Instrument
- Analysieren Sie die Wertschöpfungskette mit dem Vorhandensein verschiedener Intermediäre sowie das Verhalten von Kunden und Wettbewerbern der Branche.
- Analysieren Sie die aktuelle und prognostizierte Marktgröße des MENA-Fintech-Marktes für die wichtigsten Regionen.
- Zu den wichtigsten Ländern der in dem Bericht untersuchten Regionen gehören der asiatisch-pazifische Raum, Europa, Nordamerika und der Rest der Welt
- Unternehmensprofile des MENA-Fintech-Marktes und die Wachstumsstrategien, die von den Marktteilnehmern angewendet werden, um auf dem schnell wachsenden Markt zu bestehen.
- Detaillierte regionale Analyse der Branche.
Häufig gestellte Fragen FAQs
Q1: Wie ist die aktuelle Marktgröße und das Wachstumspotenzial des MENA-Fintech-Marktes?
Der MENA-Fintech-Markt wurde 2022 auf USD 5.274,26 Millionen geschätzt und wird im Prognosezeitraum (2023-2030) voraussichtlich mit einer CAGR von 27,6 % wachsen.
Q2: Was sind die treibenden Faktoren für das Wachstum des MENA-Fintech-Marktes?
Steigende Nachfrage nach anspruchsvollen Finanzdienstleistungen bei vermögenden Privatpersonen.
Q3: Welches Segment hat den größten Anteil am MENA-Fintech-Markt nach Anwendung?
Das Segment der digitalen Zahlungen hat den größten Anteil am MENA-Fintech-Markt nach Anwendung.
Q4: Was sind die aufkommenden Technologien und Trends auf dem MENA-Fintech-Markt?
Zunehmende Konvergenz von Fintech mit den Prinzipien des islamischen Finanzwesens
Q5: Welche Region wird den MENA-Fintech-Markt dominieren?
Die VAE werden den Markt im Prognosezeitraum voraussichtlich dominieren.
Q6: Wer sind die wichtigsten Akteure auf dem MENA-Fintech-Markt?
Investcorp, Emirates NBD Bank (P.J.S.C.), Tamara, Pepper, PayTabs, Tabby, NymCard, MashreqBank, ADIB, CBD NOW
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