Markt für hypothekenbesicherte Wertpapiere: Aktuelle Analyse und Prognose (2025-2033)

Globale Marktgröße & Prognose für hypothekenbesicherte Wertpapiere

Der globale Markt für hypothekenbesicherte Wertpapiere wurde im Jahr 2024 auf 13.625,84 Milliarden USD geschätzt und wird voraussichtlich mit einer starken jährlichen Wachstumsrate von rund 6,49 % im Prognosezeitraum (2025-2033F) wachsen, was auf die steigende Risikobereitschaft der Anleger für stabile, einkommensgenerierende Vermögenswerte und die Ausweitung der Verbriefungsrahmen in den Schwellenländern zurückzuführen ist.

Marktanalyse für hypothekenbesicherte Wertpapiere

Hypothekenbesicherte Wertpapiere (MBS) sind festverzinsliche Wertpapiere, die Hypothekendarlehen als Sicherheit und als Quelle für Zahlungen auf die Sicherheit verwenden. Die Schaffung von MBS beginnt mit einem Finanzinstitut, z. B. einer Bank oder einer Kreditgenossenschaft, das einem Kreditnehmer ein Hypothekendarlehen gewährt. Der Kreditgeber bündelt dann Gruppen von Darlehen mit ähnlichen Merkmalen, um selbst Wertpapiere zu schaffen, oder verkauft die Darlehen an Emittenten von hypothekenbesicherten Wertpapieren, die die Zusammenlegung von Darlehen übernehmen. Die Darlehen werden an eine Treuhandgesellschaft verkauft, die der Emittent der MBS sein wird. Nach der Verbriefung können die MBS an Anleger verkauft oder als Anlagen gehalten werden. Der Markt für hypothekenbesicherte Wertpapiere (MBS) verzeichnet ein stetiges Wachstum aufgrund der steigenden Nachfrage nach Wohnungsbaufinanzierungen, eines unterstützenden staatlichen Rahmens und des technologischen Fortschritts in der Finanzbranche. Die zunehmende Urbanisierung und der Bedarf an bezahlbarem Wohnraum erhöhen den Pool an Hypothekendarlehen, die in MBS umgewandelt werden können, und bieten Anlegern stabile Renditen. Darüber hinaus fördern staatliche Programme wie Steueranreize, Wohnungsbausubventionen und Initiativen wie Indiens PM Awas Yojana die Schaffung von Hypotheken weiter und bieten MBS-Investoren neue Möglichkeiten, wodurch das Wachstum des Marktes gefördert wird.

Globale Markttrends für hypothekenbesicherte Wertpapiere

In diesem Abschnitt werden die wichtigsten Markttrends erörtert, die die verschiedenen Segmente des globalen Marktes für hypothekenbesicherte Wertpapiere beeinflussen, wie unser Team von Forschungsexperten festgestellt hat.

Neue technologische Fortschritte im Hypothekensektor

Technologische Fortschritte im Hypothekensektor sind einer der wichtigsten Trends auf dem Markt für hypothekenbesicherte Wertpapiere (MBS) und fördern Effizienz, Transparenz und Zugänglichkeit. Die Integration fortschrittlicher Technologien wie künstliche Intelligenz (KI), Blockchain, Cloud Computing und Big-Data-Analysen hat die Art und Weise verändert, wie Hypothekendarlehen vergeben, verarbeitet und verbrieft werden. KI-gestützte Modelle ermöglichen es Kreditgebern und Investoren nun, das Kreditrisiko von Kreditnehmern genauer einzuschätzen, das Vorauszahlungsverhalten vorherzusagen und Portfolios in Echtzeit zu verwalten. Dies minimiert die Risiken und verbessert die Gesamtperformance von MBS, wodurch das Wachstum des Marktes beschleunigt wird. Darüber hinaus hat die Blockchain-Technologie die Transparenz und Sicherheit verbessert, indem sie manipulationssichere digitale Hauptbücher für die Aufzeichnung von Hypothekentransaktionen erstellt, Betrug minimiert, die Darlehensprüfung beschleunigt und schnellere Abrechnungen ermöglicht. Darüber hinaus fördern Fintech-Innovationen auch die digitale Hypothekenvergabe, die Kreditanträge und Bonitätsprüfungen automatisiert, die Genehmigungszeiten verkürzt und die Kosten senkt. Dieser digitale Wandel erhöht nicht nur die Marktbeteiligung, sondern stärkt auch das Vertrauen der Anleger, indem er Echtzeit-Einblicke in die Qualität der Vermögenswerte und die Cashflow-Performance ermöglicht.

Segmentierung der Hypothekenbesicherten Wertpapierbranche

Dieser Abschnitt enthält eine Analyse der wichtigsten Trends in jedem Segment des globalen Marktberichts über hypothekenbesicherte Wertpapiere sowie Prognosen auf globaler, regionaler und Länderebene für 2025-2033.

Das Segment der Wohnimmobilien-MBS dominiert den globalen Markt für hypothekenbesicherte Wertpapiere

Basierend auf der Art der Kategorie wird der Markt in gewerbliche MBS, Wohnimmobilien-MBS und andere unterteilt. Unter diesen hat das Segment der Wohnimmobilien-MBS aufgrund des hohen Volumens an Wohnungsbaudarlehen und staatlich unterstützten Programmen den größten Marktanteil. Die staatlich unterstützten Programme bieten Garantien, die eine rechtzeitige Zahlung an die Anleger gewährleisten, wodurch das Kreditrisiko reduziert und somit die Marktexpansion gefördert wird. Gewerbliche MBS verzeichnen jedoch das schnellste Wachstum aufgrund des Wachstums von Gewerbeimmobilien, einschließlich Büros, Einzelhandelszentren, Lagerhäusern und Industrieimmobilien, was das Volumen der verfügbaren gewerblichen Darlehen erhöht hat. Gewerbliche hypothekenbesicherte Wertpapiere (CMBS) bieten im Allgemeinen eine bessere Rendite als Wohnimmobilien-MBS, was Investoren anzieht. Darüber hinaus fördern Innovationen wie strukturierte CMBS-Produkte mit Tranchen, die auf verschiedene Risikostufen zugeschnitten sind, das Marktwachstum weiter.

 

Das kurzfristige Segment dominiert den globalen Markt für hypothekenbesicherte Wertpapiere.

Basierend auf der Kategorie der Laufzeit wird der Markt in kurzfristige, mittelfristige und langfristige unterteilt. Unter diesen dominiert das kurzfristige Segment den Marktanteil aufgrund des geringeren Risikos und der höheren Liquidität. Anleger bevorzugen häufig kurzfristige Anleihen, da sie eine schnellere Kapitalrückzahlung und einen schnelleren Zugang zu Geldern bieten, wodurch das Kreditrisiko und der hohe Zinssatz reduziert werden. Darüber hinaus sind kurzfristige Anleihen liquider und für Anleger attraktiv, die nach vorhersehbaren Cashflows suchen, insbesondere wenn die Zinssätze schwanken, wodurch das Marktwachstum gefördert wird. Das langfristige Segment verzeichnet jedoch das schnellste Wachstum aufgrund der steigenden Nachfrage nach langfristigen Wohnungsbaudarlehen. Anleger suchen auch nach Anleihen, die höhere Renditen bieten, wodurch das Wachstum des Marktes gefördert wird.

Nordamerika hält den größten Marktanteil auf dem globalen Markt für hypothekenbesicherte Wertpapiere

Nordamerika dominierte den globalen Markt für hypothekenbesicherte Wertpapiere (MBS) aufgrund seiner gut etablierten Finanzinfrastruktur, robusten institutionellen Rahmenbedingungen und tiefen Kapitalmärkte, was es zu einem Zentrum für die Emission und Anlage von MBS macht. Banken und Finanzinstitute in allen Regionen bieten robuste Darlehenspläne, Dienstleistungen und Verbriefungsfähigkeiten, die es ermöglichen, große Mengen an Hypothekendarlehen in handelbare Vermögenswerte umzuwandeln, was das Wachstum des Marktes fördert. Darüber hinaus fördern staatliche Richtlinien und regulatorische Rahmenbedingungen in der gesamten Region Liquidität, Anlegerschutz und Risikomanagement, was die Position der Region auf dem Markt weiter stärkt. Darüber hinaus garantiert die Beteiligung institutioneller Anleger, Pensionsfonds und Versicherungsgesellschaften eine hohe Liquidität, wodurch MBS leicht handelbar werden und globale Beteiligung anziehen. Technologischer Fortschritt, einschließlich digitaler Hypothekenplattformen, automatisierter Servicing-Systeme und Datenanalyse, verbessert die Effizienz, das Risikomanagement und die operative Effektivität und treibt das Wachstum des Marktes voran.

Die USA hielten im Jahr 2024 einen dominierenden Anteil am nordamerikanischen Markt für hypothekenbesicherte Wertpapiere

Die Vereinigten Staaten dominierten den nordamerikanischen Markt für hypothekenbesicherte Wertpapiere aufgrund hoher Emissions- und Anlagetätigkeit, eines starken Wohnungsbaufinanzierungssystems und staatlicher Beteiligung. Staatlich geförderte Unternehmen (GSEs) wie Fannie Mae, Freddie Mac und Ginnie Mae spielen eine wichtige Rolle bei der Emission von MBS, der Verbesserung der Transparenz für Investoren und der Unterstützung des Marktwachstums. Darüber hinaus treiben steigende Wohneigentumsquoten, eine steigende Nachfrage nach Wohnungsbaufinanzierungen und ein großer Pool an konformen und staatlich unterstützten Darlehen die Marktexpansion weiter voran. Die fortschrittlichen Kapitalmärkte des Landes erleichtern den groß angelegten Handel mit MBS und ziehen institutionelle Anleger wie Pensionsfonds, Versicherungsgesellschaften und Vermögensverwalter an, was das Marktwachstum weiter beschleunigt.

Wettbewerbslandschaft der Hypothekenbesicherten Wertpapierbranche

Der globale Markt für hypothekenbesicherte Wertpapiere ist wettbewerbsintensiv, mit mehreren globalen und internationalen Marktteilnehmern. Die wichtigsten Akteure verfolgen unterschiedliche Wachstumsstrategien, um ihre Marktpräsenz zu verbessern, wie z. B. Partnerschaften, Vereinbarungen, Kooperationen, geografische Expansionen sowie Fusionen und Übernahmen.

Top-Unternehmen auf dem Markt für hypothekenbesicherte Wertpapiere

Einige der wichtigsten Akteure auf dem Markt sind Fannie Mae, Freddie Mac, JPMorgan Chase & Co., Ginnie Mae, Wells Fargo & Company, Bank of America, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Deutsche Bank AG und Royal Bank of Canada.

Aktuelle Entwicklungen auf dem Markt für hypothekenbesicherte Wertpapiere

• Im August 2025 startete die Saudi Real Estate Refinance Company (SRC), eine Tochtergesellschaft des Public Investment Fund, Saudi-Arabiens erste Transaktion mit hypothekenbesicherten Wohnimmobilien (RMBS). Diese Transaktion zielt darauf ab, die Liquidität im Wohnungsbaufinanzierungssektor zu verbessern und die Investitionsmöglichkeiten zu erweitern, indem Wohnungsbaudarlehen in handelbare Wertpapiere umgewandelt werden.

• Im Mai 2025 wurden Indiens erste hypothekenbesicherte Pass-Through Certificates (PTCs), die von der RMBS Development Company Limited strukturiert wurden, an der National Stock Exchange notiert, was eine bedeutende Entwicklung im Wohnungsbaufinanzierungssektor des Landes darstellt. Diese Initiative zielt darauf ab, den Wohnungsbaufinanzierungsmarkt in den Schuldenmarkt zu integrieren, um die Liquidität und die Beteiligung der Investoren zu verbessern und so das Wachstum des Marktes für hypothekenbesicherte Wertpapiere in Indien voranzutreiben.

Abdeckung des globalen Marktberichts über hypothekenbesicherte Wertpapiere

Berichtsattribut	Details
Basisjahr	2024
Prognosezeitraum	2025-2033
Wachstumsdynamik	Beschleunigung mit einer CAGR von 6,49 %
Marktgröße 2024	13.625,84 Mrd. USD
Regionale Analyse	Nordamerika, Europa, APAC, Rest der Welt
Wichtigste Beitragsregion	Es wird erwartet, dass die Region Nordamerika den Markt während des Prognosezeitraums dominieren wird.
Wichtige abgedeckte Länder	USA, Kanada, Deutschland, Großbritannien, Spanien, Italien, Frankreich, China, Japan und Indien.
Profilierte Unternehmen	Fannie Mae, Freddie Mac, JPMorgan Chase & Co., Ginnie Mae, Wells Fargo & Company, Bank of America, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Deutsche Bank AG und Royal Bank of Canada
Berichtsumfang	Markttrends, Treiber und Hemmnisse; Umsatzschätzung und -prognose; Segmentierungsanalyse; Angebots- und Nachfrageanalyse; Wettbewerbslandschaft; Unternehmensprofilierung
Abgedeckte Segmente	Nach Typ, nach Laufzeit, nach Emittent und nach Region/Land

Gründe für den Kauf des Marktberichts über hypothekenbesicherte Wertpapiere:

• Die Studie umfasst eine Marktdimensionierungs- und Prognoseanalyse, die von authentifizierten wichtigen Branchenexperten bestätigt wurde.

• Der Bericht gibt einen kurzen Überblick über die Gesamtleistung der Branche.

• Der Bericht enthält eine detaillierte Analyse der wichtigsten Branchenakteure, wobei der Schwerpunkt hauptsächlich auf den wichtigsten Finanzkennzahlen, den Typ-Portfolios, den Expansionsstrategien und den jüngsten Entwicklungen liegt.

• Detaillierte Untersuchung der Treiber, Hemmnisse, wichtigsten Trends und Chancen in der Branche.

• Die Studie deckt den Markt umfassend über verschiedene Segmente hinweg ab.

• Detaillierte regionale Analyse der Branche.

<