Markt für private Rentenversicherungen: Aktuelle Analyse und Prognose (2025-2033)

Globale Marktgröße & Prognose für private Rentenversicherungen

Der globale Markt für private Rentenversicherungen wurde im Jahr 2024 auf 1.170 Milliarden USD geschätzt und wird voraussichtlich mit einer starken CAGR von rund 6,2 % im Prognosezeitraum (2025-2033F) wachsen, angetrieben durch die zunehmende Alterung der Bevölkerung, sinkende staatliche Rentenleistungen und ein wachsendes Bewusstsein für die Altersvorsorge.

Analyse des Marktes für private Rentenversicherungen

Private Rentenversicherung bezieht sich auf einen Altersvorsorgeplan, bei dem Menschen im Rahmen einer Vereinbarung mit privaten Versicherern oder Finanzinstituten etwas Geld für den Ruhestand erhalten. Die private Rentenversicherung, die in der Regel nur dem Privatsektor offensteht und in der Regel freiwillig ist und durch regelmäßige Prämien finanziert wird, die von den Versicherten gezahlt werden, unterscheidet sich von staatlichen Rentensystemen, die von Regierungen betrieben werden. Die steigende Lebenserwartung, das wachsende Bewusstsein für die Altersvorsorge und der Übergang von staatlich finanzierten Renten zu selbstfinanzierten Altersvorsorgeoptionen treiben das Wachstum des Marktes für private Rentenversicherungen voran. Da Konflikte in öffentlichen Rentensystemen unhaltbar geworden sind, suchen Einzelpersonen bei privaten Versicherern nach besseren und zuverlässigeren Alterseinkünften.

Globale Markttrends für private Rentenversicherungen

In diesem Abschnitt werden die wichtigsten Markttrends erörtert, die die verschiedenen Segmente des globalen Marktes für private Rentenversicherungen beeinflussen, wie unser Team von Forschungsexperten herausgefunden hat.

Automatisierung und KI in der Fondsverwaltung

Die Fondsverwaltung im Bereich der privaten Altersvorsorge wird mithilfe von Automatisierung und künstlicher Intelligenz (KI) verbessert. Mithilfe von KI können Anleger eine schnellere und bessere Analyse ihrer Portfolios sowie persönliche Anlagepläne mithilfe von Echtzeit-Datenanalysen erhalten. Darüber hinaus können Unternehmen mit der Automatisierung sicherstellen, dass die Prämienbearbeitung, Compliance-Berichte und die Registrierung neuer Kunden schneller abgeschlossen werden und weniger kosten. Sie helfen den Nutzern, indem sie ihnen eine Finanzberatung geben, die ihren Bedürfnissen entspricht. Da immer mehr Menschen Online-Versicherungsdienstleistungen wünschen, spielen KI und Automatisierung heute eine wichtige Rolle bei der Förderung der Innovation, Skalierbarkeit und Datennutzung der Versicherungsbranche im Rentensektor.

Segmentierung der privaten Rentenversicherungsbranche

Dieser Abschnitt enthält eine Analyse der wichtigsten Trends in jedem Segment des globalen Marktberichts für private Rentenversicherungen sowie Prognosen auf globaler, regionaler und Länderebene für 2025-2033.

Das Segment der beitragsorientierten Leistungen dominiert den globalen Markt für private Rentenversicherungen

Basierend auf der Produktkategorie wird der Markt in leistungsorientierte Pläne, beitragsorientierte Pläne und Sonstige unterteilt. Von diesen dominieren beitragsorientierte (DC) Pläne den Markt für private Rentenversicherungen aufgrund ihrer Verbreitung in entwickelten Volkswirtschaften wie den USA, Australien und Kanada. Der Vorteil dieser Pläne besteht darin, dass sie flexibel sind, Arbeitgeber sie leichter verwalten können und das Anlagerisiko bei den Einzelpersonen liegt. Darüber hinaus wird erwartet, dass DC-Pläne in Zukunft das schnellste Wachstum verzeichnen werden, insbesondere in den Schwellenländern, aufgrund von regulatorischen Reformen, einem höheren Finanzbewusstsein und der Tatsache, dass digitale Plattformen die persönliche Altersvorsorge zugänglicher machen.

Das Segment der Versicherungsagenten/-makler dominiert den globalen Markt für private Rentenversicherungen.

Basierend auf dem Vertriebskanal wird der Markt in Versicherungsagenten/-makler, Banken/Finanzinstitute, Online-Plattformen/Insurtech und Sonstige unterteilt. Unter diesen sind Versicherungsagenten und -makler die größten Akteure in der privaten Rentenversicherungsbranche, weil sie enge Beziehungen zu den Kunden pflegen, persönliche Beratung geben und in allen Arten von Regionen präsent sind. Da Makler leichter Vertrauen aufbauen und Rentenprodukte erklären können, sind Finanzberater die bevorzugte Wahl für viele, hauptsächlich für ältere Altersgruppen. Online-Dienste und Insurtech werden jedoch voraussichtlich am schnellsten wachsen, was auf Faktoren wie digitale Fortschritte, die weitverbreitete Nutzung des Internets und eine höhere Nachfrage von Menschen zurückzuführen ist, die das Internet gerne nutzen.

Die Region Asien-Pazifik dominiert den globalen Markt für private Rentenversicherungen.

Es wird geschätzt, dass der Markt für private Rentenversicherungen im asiatisch-pazifischen Raum aufgrund einer älteren Bevölkerung, mehr Familien der Mittelschicht und einer zunehmenden Besorgnis um die Zukunft rasch expandieren wird. In Ländern wie Indien, China und den Ländern Südostasiens werden die Menschen zunehmend auf die Tatsache aufmerksam, dass die staatliche Rente nicht ausreicht und sie ihre eigene Altersvorsorge planen sollten. Mehr Wissen über Finanzen, digitale Ressourcen im Versicherungsbereich und Rentenänderungen, die von den Behörden eingeführt wurden, treiben das Wachstum des Marktes voran. Private Rentenprodukte werden von nur sehr wenigen Menschen in der Region genutzt, was bedeutet, dass die Branche im asiatisch-pazifischen Raum viele Expansionsmöglichkeiten hat.

China hielt im Jahr 2024 einen dominanten Anteil am asiatisch-pazifischen Markt für private Rentenversicherungen

Auf dem asiatisch-pazifischen Markt für private Rentenversicherungen im Jahr 2024 dominiert China weiterhin den Markt, da es führend bei den gebuchten Bruttoprämien für Lebens- und Rentenversicherungsprodukte in der Region ist. Das Geschäft mit privaten Rentenversicherungen wächst rasant, angetrieben durch die hohe Nachfrage nach rentenorientierten Rentenprodukten sowie durch die soliden regulatorischen Reformen. China Life und Ping An sind einige der wichtigsten Akteure, die ihre massiven Vertriebskanäle und Produktinnovationen nutzen, was die Führungsrolle Chinas weiter stärkt. Auch andere Märkte wie Japan, Indien, Südkorea und Australien wachsen; es wird jedoch erwartet, dass China den asiatisch-pazifischen Markt für private Rentenversicherungen im Prognosezeitraum weiterhin dominieren wird.

Wettbewerbslandschaft der privaten Rentenversicherungsbranche

Der globale Markt für private Rentenversicherungen ist wettbewerbsintensiv, mit mehreren globalen und internationalen Marktteilnehmern. Die wichtigsten Akteure verfolgen unterschiedliche Wachstumsstrategien, um ihre Marktpräsenz zu verbessern, wie z. B. Partnerschaften, Vereinbarungen, Kooperationen, geografische Expansionen sowie Fusionen und Übernahmen.

Top-Unternehmen auf dem Markt für private Rentenversicherungen

Einige der wichtigsten Akteure auf dem Markt sind Allianz, Legal & General Group plc, Aviva, Manulife, MetLife, Prudential Financial, Inc., Capita Pension Solutions Limited, TIAA, Pacific Life Insurance Company und Massachusetts Mutual Life Insurance Company.

Aktuelle Entwicklungen auf dem Markt für private Rentenversicherungen

• Im März 2025 – Die Viridium Gruppe, ein führender europäischer Lebensversicherungskonsolidierer, wurde von einem Konsortium unter der Führung der Allianz zusammen mit BlackRock und Japans T&D Holdings von Cinven für 3,5 Milliarden Euro übernommen. Viridium wird jedoch eine unabhängige, eigenständige Plattform unter dem derzeitigen Management bleiben und weiterhin geschlossene Lebensversicherungsportfolios für ihre bestehenden 3,4 Millionen Versicherungsnehmer verwalten.

• Im Januar 2025 – Zwischen der Allianz Life Insurance Company of North America und Morgan Stanley wurde eine Partnerschaft geschlossen, um über 16.000 Finanzexperten von Morgan Stanley fünf Rentenprodukte zugänglich zu machen. Es wurden vier registrierte Index-Linked-Renten und eine festverzinsliche Index-Rente verfügbar gemacht, die Innovationen wie Performance Lock und garantierte lebenslange Einkünfte bieten. Diese Initiative wurde eingeführt, um dem wachsenden Bedarf der Verbraucher an Lösungen für das Risikomanagement im Ruhestand Rechnung zu tragen.

Berichterstattung über den globalen Marktbericht für private Rentenversicherungen

Gründe für den Kauf des Marktberichts für private Rentenversicherungen:

• Die Studie beinhaltet eine Marktdimensionierungs- und Prognoseanalyse, die von authentifizierten wichtigen Branchenexperten bestätigt wurde.

• Der Bericht gibt einen kurzen Überblick über die Gesamtleistung der Branche.

• Der Bericht enthält eine eingehende Analyse prominenter Branchenkollegen, wobei der Schwerpunkt hauptsächlich auf wichtigen Unternehmenskennzahlen, Artportfolios, Expansionsstrategien und aktuellen Entwicklungen liegt.

• Detaillierte Untersuchung der Treiber, Hemmnisse, wichtigsten Trends und Chancen in der Branche.

• Die Studie deckt den Markt umfassend über verschiedene Segmente hinweg ab.

• Eingehende Analyse der Branche auf regionaler Ebene.

Anpassungsoptionen:

Der globale Markt für private Rentenversicherungen kann weiter an die Anforderungen oder jedes andere Marktsegment angepasst werden. Darüber hinaus versteht UnivDatos, dass Sie möglicherweise Ihre eigenen geschäftlichen Anforderungen haben. Zögern Sie daher nicht, uns zu kontaktieren, um einen Bericht zu erhalten, der vollständig Ihren Anforderungen entspricht.