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Micro-Lending-Markt: Aktuelle Analyse und Prognose (2022-2028)
Betonung auf dem Anbieter (Banken, Nicht-Banken-Finanzinstitute, Mikrofinanzinstitute und andere); Endnutzer (Kleinunternehmen, Kleinstunternehmen und Einzelunternehmen & Einzelperson); und Region/Land
Geografie:
Letzte Aktualisierung:
Sep 2022
Der globale Micro-Lending-Markt wird im Prognosezeitraum 2022-2028 voraussichtlich mit einer signifikanten Rate von etwa 11 % wachsen.Micro-Lending ist eine Möglichkeit, kleine Kredite, oft bekannt als Mikrokredite, an Kleinunternehmer zu vergeben, die möglicherweise keinen Zugang zu einem Finanzinstitut oder Finanzprodukt haben. Das Micro-Lending-System wird durch Peer-to-Peer-Lending-Digitalfunktionen unterstützt, die Investoren, Kreditnehmer und Kreditplattformen auf der ganzen Welt verbinden. In den letzten Jahren hat das Micro-Lending aufgrund der aufstrebenden Volkswirtschaften, des sich ändernden Lebensstils sowie des geringeren Risikos und der geringeren Kosten, die mit dem Micro-Lending-Prozess verbunden sind, eine beispiellose Nachfrage auf dem Markt erfahren. Darüber hinaus fördern die Regierungen der aufstrebenden Volkswirtschaften günstige Richtlinien für Micro-Lending-Aktivitäten. Darüber hinaus schaffen die steigende Zahl von Unternehmern und der erschwerte Zugang zu Finanzinstituten eine Chance für die Micro-Lending-Plattform. Die geringe Kredithöhe und die kürzere Rückzahlungsdauer werden den Markt jedoch langfristig beeinträchtigen.
Accion International, StreetShares, Funding Circle, BlueVine Inc., Kabbage Inc, On Deck Capital, Fundera, Inc., Lendio, Kiva und Lendr. sind einige der wichtigsten Akteure auf dem Markt. Mehrere Fusionen und Übernahmen sowie Partnerschaften wurden von diesen Akteuren durchgeführt, um Kunden innovative Dienstleistungen anzubieten.
Im Bericht dargestellte Erkenntnisse
„Unter den Anbietern wird das Mikrofinanzsegment im Jahr 2020 einen bedeutenden Marktanteil halten“
Basierend auf dem Anbieter wird der Markt in Banken, Nicht-Banken-Finanzinstitute, Mikrofinanzinstitute und andere unterteilt. Das Mikrofinanzsegment hält im Prognosezeitraum einen bedeutenden Marktanteil, was auf die vielfältige Natur der Finanzdienstleistung zurückzuführen ist. Darüber hinaus erleichtert die Mikrofinanzierung weitere alternative Optionen wie Risikopooling, Geldübermittlung und Investitionen sowohl von kollektiver als auch von individueller Seite. Darüber hinaus bietet die Mikrofinanzierung die Möglichkeit, Geld an Geringverdiener oder Arbeitslose und Gruppen zu verleihen, die keinen Zugang zu anderen Finanzinstituten haben, was die Nachfrage nach dem Mikrofinanzinstitut erhöhen wird. Der höhere Zinssatz und die kürzere Rückzahlungsfrist behindern jedoch den Mikrofinanzmarkt.
„Unter den Endnutzern wird die Kategorie der Kleinunternehmen im Prognosezeitraum einen robusten CAGR verzeichnen“
Basierend auf den Endnutzern wird der Markt in Kleinunternehmen, Kleinstunternehmen und Einzelunternehmen & Einzelpersonen unterteilt. Unter diesen verzeichnete das Kleinunternehmenssegment im Jahr 2021 ein signifikantes Marktwachstum und wird dies im Prognosezeitraum voraussichtlich beibehalten, was auf die steigende Anzahl kleiner Unternehmen in Verbindung mit aufstrebenden Volkswirtschaften auf der ganzen Welt zurückzuführen ist. Der Anteil der Einzelunternehmen und -personen wird im Prognosezeitraum ebenfalls ein erhebliches Wachstum verzeichnen, was auf die wachsende Zahl von Unternehmern und die zunehmende Akzeptanz des Micro-Lending-Systems unter anderem zur finanziellen Stabilität zurückzuführen ist.
„Asien-Pazifik wird einen bedeutenden Marktanteil halten“
Im Jahr 2020 hielt der asiatisch-pazifische Raum einen erheblichen Anteil am globalen Micro-Lending-Markt. Dies ist hauptsächlich auf die aufstrebenden Volkswirtschaften in Verbindung mit der wachsenden Zahl kleiner Unternehmen und Unternehmer in der Region zurückzuführen. Auch die zunehmende Digitalisierung, das Mobile Banking und die wachsende Popularität von E-Wallets und Mobile Credit spielen eine entscheidende Rolle bei der Förderung des Marktwachstums. Darüber hinaus unterstützen die günstigen staatlichen Richtlinien für Micro-Lending in der Region zur Unterstützung von Einzelpersonen, kleineren Unternehmen und Unternehmern den Markt erheblich. So veröffentlichte die RBI beispielsweise im März 2022 eine neue Richtlinie, um den Mikrofinanzkredit als besicherungsfreien Kredit für Haushalte mit Ehefrauen, Ehemännern und unverheirateten Kindern mit einem Jahreseinkommen von bis zu 3 Lakhs bereitzustellen, was sowohl Finanzinstituten als auch Einzelpersonen Chancen eröffnen wird.
Gründe für den Kauf dieses Berichts:
- Die Studie umfasst eine Marktgrößen- und Prognoseanalyse, die von authentifizierten wichtigen Branchenexperten validiert wurde.
- Der Bericht gibt einen schnellen Überblick über die Gesamtleistung der Branche auf einen Blick.
- Der Bericht enthält eine eingehende Analyse prominenter Branchenakteure mit Schwerpunkt auf wichtigen Geschäftskennzahlen, Produktportfolio, Expansionsstrategien und aktuellen Entwicklungen.
- Detaillierte Untersuchung von Treibern, Einschränkungen, wichtigen Trends und Chancen, die in der Branche vorherrschen.
- Die Studie deckt den Markt umfassend über verschiedene Segmente ab.
- Detaillierte Analyse auf regionaler Ebene der Branche.
Anpassungsoptionen:
Der globale Micro-Lending-Markt kann je nach Bedarf oder einem anderen Marktsegment weiter angepasst werden. Darüber hinaus versteht UMI, dass Sie möglicherweise Ihre eigenen Geschäftsanforderungen haben. Nehmen Sie daher Kontakt mit uns auf, um einen Bericht zu erhalten, der Ihren Anforderungen vollständig entspricht.
Inhaltsverzeichnis
Forschungsmethodik für die Micro-Lending-Marktanalyse (2021-2027)
Die Analyse des historischen Marktes, die Schätzung des aktuellen Marktes und die Prognose des zukünftigen Marktes des globalen Micro-Lending-Marktes waren die drei Hauptschritte, die unternommen wurden, um die Einführung von Micro-Lending in den wichtigsten Regionen weltweit zu erstellen und zu analysieren. Um die historischen Marktzahlen zu sammeln und die aktuelle Marktgröße zu schätzen, wurden umfassende Sekundärrecherchen durchgeführt. Zweitens wurden zahlreiche Ergebnisse und Annahmen berücksichtigt, um diese Erkenntnisse zu validieren. Darüber hinaus wurden umfassende Primärinterviews mit Branchenexperten entlang der Wertschöpfungskette des globalen Micro-Lending-Marktes durchgeführt. Nach Annahme und Validierung der Marktzahlen durch Primärinterviews verwendeten wir einen Top-down/Bottom-up-Ansatz, um die vollständige Marktgröße zu prognostizieren. Danach wurden Marktaufschlüsselungs- und Datentriangulationsmethoden angewendet, um die Marktgröße der Segmente und Untersegmente der Branche zu schätzen und zu analysieren. Die detaillierte Methodik wird im Folgenden erläutert:
Analyse der historischen Marktgröße
Schritt 1: Eingehende Untersuchung von Sekundärquellen:
Es wurde eine detaillierte Sekundärstudie durchgeführt, um die historische Marktgröße des Micro-Lending-Marktes über interne Unternehmensquellen wieJahresberichte und Finanzberichte, Leistungsvorstellungen, Pressemitteilungen usw.und externe Quellen einschließlichZeitschriften, Nachrichten & Artikel, Regierungsveröffentlichungen, Wettbewerbsveröffentlichungen, Sektorberichte, Datenbanken von Drittanbietern und andere glaubwürdige Veröffentlichungen.
Schritt 2: Marktsegmentierung:
Nachdem wir die historische Marktgröße des Micro-Lending-Marktes ermittelt hatten, führten wir eine detaillierte Sekundäranalyse durch, um historische Markteinblicke und -anteile für verschiedene Segmente und Untersegmente für wichtige Regionen zu sammeln. Wichtige Segmente sind im Bericht als Anbieter und Endbenutzer enthalten. Darüber hinaus wurden Analysen auf Länderebene durchgeführt, um die Gesamtakzeptanz von Testmodellen in dieser Region zu bewerten.
Schritt 3: Faktorenanalyse:
Nachdem wir die historische Marktgröße verschiedener Segmente und Untersegmente ermittelt hatten, führten wir eine detaillierteFaktorenanalysedurch, um die aktuelle Marktgröße des Micro-Lending-Marktes zu schätzen. Darüber hinaus führten wir eine Faktorenanalyse mit abhängigen und unabhängigen Variablen wie verschiedenen Anbietern und Endnutzern von Micro-Lending durch. Eine gründliche Analyse wurde für Angebots- und Nachfrageszenarien unter Berücksichtigung der wichtigsten Partnerschaften, Fusionen und Übernahmen, Geschäftserweiterungen und Produkteinführungen im Micro-Lending-Marktsektor weltweit durchgeführt.
Schätzung und Prognose der aktuellen Marktgröße
Aktuelle Marktgrößenbestimmung:Basierend auf umsetzbaren Erkenntnissen aus den obigen 3 Schritten sind wir auf die aktuelle Marktgröße, die wichtigsten Akteure auf dem globalen Micro-Lending-Markt und die Marktanteile der Segmente gekommen. Alle erforderlichen prozentualen Anteilsaufteilungen und Marktaufschlüsselungen wurden unter Verwendung des oben genannten sekundären Ansatzes ermittelt und durch Primärinterviews verifiziert.
Schätzung & Prognose:Für die Marktschätzung und -prognose wurden verschiedenen Faktoren Gewichte zugewiesen, darunter Treiber & Trends, Einschränkungen und Chancen, die für die Stakeholder verfügbar sind. Nach der Analyse dieser Faktoren wurden relevante Prognosetechniken, d. h. der Top-down/Bottom-up-Ansatz, angewendet, um die Marktprognose für 2028 für verschiedene Segmente und Untersegmente in den wichtigsten Märkten weltweit zu erstellen. Die Forschungsmethodik zur Schätzung der Marktgröße umfasst:
- Die Marktgröße der Branche in Bezug auf den Umsatz (USD) und die Akzeptanzrate des Micro-Lending-Marktes in den wichtigsten Märkten im Inland
- Alle prozentualen Anteile, Aufteilungen und Aufschlüsselungen von Marktsegmenten und Untersegmenten
- Wichtige Akteure auf dem globalen Micro-Lending-Markt in Bezug auf angebotene Produkte. Außerdem die Wachstumsstrategien, die von diesen Akteuren verfolgt werden, um auf dem schnell wachsenden Markt zu bestehen
Validierung von Marktgröße und -anteil
Primärforschung:Es wurden ausführliche Interviews mit den Key Opinion Leaders (KOLs) einschließlich der Top-Level-Führungskräfte (CXO/VPs, Vertriebsleiter, Marketingleiter, Betriebsleiter, Regionalleiter, Ländermanager usw.) in den wichtigsten Regionen geführt. Die Ergebnisse der Primärforschung wurden dann zusammengefasst und eine statistische Analyse durchgeführt, um die aufgestellte Hypothese zu beweisen. Die Beiträge aus der Primärforschung wurden mit den Sekundärbefunden konsolidiert, wodurch Informationen in umsetzbare Erkenntnisse umgewandelt wurden.
Aufteilung der primären Teilnehmer in verschiedenen Regionen
Markttechnik
Die Datentriangulationstechnik wurde eingesetzt, um die gesamte Marktschätzung abzuschließen und präzise statistische Zahlen für jedes Segment und Untersegment des globalen Mikrokreditmarktes zu erhalten. Die Daten wurden nach der Untersuchung verschiedener Parameter und Trends in den Bereichen Anbieter und Endverbraucher auf dem globalen Mikrokreditmarkt in mehrere Segmente und Untersegmente aufgeteilt.
Das Hauptziel der Global Micro-Lending Market Study
Die aktuellen und zukünftigen Markttrends des globalen Mikrokreditmarktes wurden in der Studie ermittelt. Investoren können strategische Einblicke gewinnen, um ihre Entscheidung für Investitionen auf der in der Studie durchgeführten qualitativen und quantitativen Analyse zu basieren. Aktuelle und zukünftige Markttrends bestimmten die GesamAttraktivität des Marktes auf regionaler Ebene und boten den industriellen Teilnehmern eine Plattform, um den unerschlossenen Markt zu nutzen und von einem First-Mover-Vorteil zu profitieren. Weitere quantitative Ziele der Studien umfassen:
- Analyse der aktuellen und prognostizierten Marktgröße des Mikrokreditmarktes in Bezug auf den Wert (USD). Analysieren Sie auch die aktuelle und prognostizierte Marktgröße verschiedener Segmente und Untersegmente
- Zu den Segmenten in der Studie gehören die Bereiche Anbieter und Endverbraucher.
- Definition und Analyse des regulatorischen Rahmens für Mikrokredite
- Analyse der Wertschöpfungskette unter Einbeziehung verschiedener Intermediäre sowie Analyse des Kunden- und Wettbewerbsverhaltens der Branche.
- Analyse der aktuellen und prognostizierten Marktgröße des Mikrokreditmarktes für die Hauptregion.
- Zu den wichtigsten Ländern der in dem Bericht untersuchten Regionen gehören Asien-Pazifik, Europa, Nordamerika und der Rest der Welt.
- Unternehmensprofile des Mikrokreditmarktes und die Wachstumsstrategien der Marktteilnehmer zur Aufrechterhaltung auf dem schnell wachsenden Markt
- Detaillierte Analyse der Branche auf regionaler Ebene
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