マイクロ融資市場：現在分析と予測 (2022-2028)
プロバイダー（銀行、ノンバンク金融機関、マイクロファイナンス機関など）; エンドユーザー（中小企業、零細企業、個人事業主および個人）; および地域/国への重点
世界のマイクロ融資市場は、予測期間2022年から2028年にかけて約11%の著しい成長率を示すと予想されています。マイクロ融資とは、金融機関や金融商品へのアクセスがない可能性のある中小企業経営者に対して、マイクロローンとして知られる少額融資を行う方法です。マイクロ融資システムは、世界中の投資家、借り手、融資プラットフォームを繋ぐピアツーピア融資デジタル機能によってサポートされています。近年、マイクロ融資は、新興経済、ライフスタイルの変化、およびマイクロ融資プロセスにおけるリスクとコストの低減により、市場で前例のない需要を目の当たりにしています。さらに、新興経済国の政府は、マイクロ融資業務に対する有利な政策を推進しています。加えて、起業家の増加と金融機関へのアクセス困難が、マイクロ融資プラットフォームの機会を創出しています。しかし、融資額の少額化と返済期間の短縮化は、長期的に市場を妨げるでしょう。
Accion International, StreetShares, Funding Circle, BlueVine Inc., Kabbage Inc, On Deck Capital, Fundera, Inc., Lendio, Kiva, および Lendr. は、市場における主要プレーヤーの一部です。これらのプレーヤーは、革新的なサービスを顧客に提供するために、いくつかのM&Aとパートナーシップを実施しています。
レポートに示されている洞察
「プロバイダーのうち、マイクロファイナンスセグメントが2020年に市場で大きなシェアを占める」
プロバイダーに基づくと、市場は銀行、ノンバンク金融機関、マイクロファイナンス機関などへとセグメント化されています。マイクロファイナンスセグメントは、金融サービスの多面的な性質により、予測期間中に大きな市場シェアを占めています。さらに、マイクロファイナンスは、リスクプーリング、送金、集団および個人の投資など、他の代替オプションを促進します。さらに、マイクロファイナンスは、他の金融機関へのアクセスがない低所得者や失業者に融資するオプションを提供し、マイクロファイナンス機関の需要を増加させます。ただし、高い金利と短い返済期間は、マイクロファイナンス市場を妨げています。
「エンドユーザーのうち、中小企業カテゴリーが予測期間中に堅調なCAGRを記録する」
エンドユーザーに基づくと、市場は中小企業、零細企業、個人事業主および個人に分類されます。その中で、中小企業セグメントは2021年に著しい市場成長を記録し、世界中の新興経済と中小企業の増加に伴い、予測期間中も同様の状態が続くと予想されます。しかし、個人事業主および個人のシェアも、起業家の増加や、金融安定のためにマイクロ融資システムの採用が増加していることから、予測期間中に著しい成長を記録するでしょう。
「アジア太平洋地域が市場で大きなシェアを占める」
2020年、アジア太平洋地域は世界のマイクロ融資市場で大きなシェアを占めました。これは主に、新興経済と、この地域の中小企業や起業家の増加によるものです。また、デジタル化の進展、モバイルバンキング、eウォレットとモバイルクレジットの普及が、市場の成長を牽引する上で決定的な役割を果たしています。さらに、個人、中小企業、起業家を支援するためのこの地域におけるマイクロ融資に対する政府の有利な政策が、市場を大幅に支援しています。例えば、2022年3月、RBIは、配偶者、夫、未婚の子供を含む世帯向けに、年間所得が30万ルピー以下の無担保マイクロファイナンスローンを提供する新しいガイドラインを発表し、金融機関および個人に機会を開くことになります。
このレポートを購入する理由:
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世界のマイクロ融資市場は、要件またはその他の市場セグメントごとにさらにカスタマイズできます。これらに加えて、UMIは、お客様が独自のビジネスニーズを持っている可能性があることを理解しているため、お客様の要件に完全に合ったレポートを入手するために、お気軽にご連絡ください。
目次
マイクロ融資市場分析のための研究方法論 (2021-2027)
過去の市場を分析し、現在の市場を推定し、世界のマイクロ融資市場の将来の市場を予測することは、世界中の主要地域でのマイクロ融資の採用を構築および分析するために行われた3つの主要なステップでした。過去の市場数値を収集し、現在の市場規模を推定するために、徹底的な二次調査が実施されました。次に、これらの洞察を検証するために、多数の調査結果と仮定が考慮されました。さらに、世界のマイクロ融資市場のバリューチェーン全体にわたる業界専門家との徹底的な一次インタビューも実施されました。一次インタビューによる市場数値の仮定と検証後、トップダウン/ボトムアップアプローチを採用して、完全な市場規模を予測しました。その後、市場の細分化とデータトライアンギュレーション手法を採用して、業界のセグメントとサブセグメントの市場規模を推定および分析しました。詳細な方法論を以下に示します:
過去の市場規模の分析
ステップ1：二次資料の詳細な調査:
マイクロ融資市場の過去の市場規模を取得するために、以下のような社内ソースによる詳細な二次調査が実施されました:年次報告書と財務諸表、業績発表、プレスリリースなど、および外部ソースには以下が含まれます:ジャーナル、ニュースと記事、政府刊行物、競合他社の刊行物、セクターレポート、サードパーティデータベース、およびその他の信頼できる刊行物。
ステップ2：市場セグメンテーション:
マイクロ融資市場の過去の市場規模を取得した後、主要地域のさまざまなセグメントとサブセグメントの過去の市場洞察とシェアを収集するために、詳細な二次分析を実施しました。主要なセグメントには、プロバイダーとエンドユーザーが含まれます。さらに、国レベルの分析を実施して、その地域でのテストモデルの全体的な採用を評価しました。
ステップ3：要因分析:
さまざまなセグメントとサブセグメントの過去の市場規模を取得した後、詳細な要因分析を実施して、マイクロ融資市場の現在の市場規模を推定しました。さらに、マイクロ融資のさまざまなプロバイダーやエンドユーザーなどの従属変数と独立変数を使用して、要因分析を実施しました。マイクロ融資市場セクターにおけるトップパートナーシップ、合併と買収、事業拡大、および製品発売を考慮して、需要と供給側のシナリオについて徹底的な分析を実施しました。
現在の市場規模の推定と予測
現在の市場規模のサイジング:上記の3つのステップからの実用的な洞察に基づいて、現在の市場規模、世界のマイクロ融資市場の主要プレーヤー、およびセグメントの市場シェアに到達しました。必要なすべてのパーセンテージシェア分割と市場の内訳は、上記に記載されている二次アプローチを使用して決定され、一次インタビューを通じて検証されました。
推定と予測:市場の推定と予測のために、ドライバーとトレンド、制約、およびステークホルダーが利用できる機会を含むさまざまな要因に重みが割り当てられました。これらの要因を分析した後、関連する予測手法、つまり、トップダウン/ボトムアップアプローチを適用して、世界の主要市場のさまざまなセグメントとサブセグメントの2028年の市場予測に到達しました。市場規模を推定するために採用された調査方法論には以下が含まれます:
- 収益 (米ドル) の観点からの業界の市場規模と、主要市場におけるマイクロ融資市場の採用率
- 市場セグメントとサブセグメントのすべてのパーセンテージシェア、分割、および内訳
- 提供される製品の観点からの世界のマイクロ融資市場の主要プレーヤー。また、この急速に成長している市場で競争するために、これらのプレーヤーが採用した成長戦略
市場規模とシェアの検証
一次調査:主要な地域全体で、トップレベルのエグゼクティブ (CXO/VP、販売責任者、マーケティング責任者、運用責任者、地域責任者、国別責任者など) を含む、主要なオピニオンリーダー (KOL) との綿密なインタビューが実施されました。一次調査の結果が要約され、統計分析が実施されて、述べられた仮説が証明されました。一次調査からのインプットは二次的な調査結果と統合され、情報を実用的な洞察に変えました。
さまざまな地域における主要参加者の内訳
市場エンジニアリング
全体的な市場推定を完了し、グローバルマイクロ融資市場の各セグメントとサブセグメントについて正確な統計数値を導き出すために、データ三角測量技術が採用されました。データは、グローバルマイクロ融資市場におけるプロバイダーとエンドユーザーの分野におけるさまざまなパラメーターとトレンドを調査した後、いくつかのセグメントとサブセグメントに分割されました。
グローバルマイクロ融資市場調査の主な目的
グローバルマイクロ融資市場の現在および将来の市場トレンドが、この調査で特定されました。投資家は、この調査で実施された定性的および定量的分析に基づいて、投資のための裁量権の基礎となる戦略的洞察を得ることができます。現在および将来の市場トレンドは、地域レベルでの市場の全体的な魅力を決定し、産業参加者が未開拓市場を攻略し、ファーストムーバーの優位性から利益を得るためのプラットフォームを提供します。その他の調査の定量的目標には、以下が含まれます:
- マイクロ融資市場の現在の市場規模と予測市場規模を価値（USD）で分析する。また、さまざまなセグメントとサブセグメントの現在の市場規模と予測市場規模を分析する
- この調査のセグメントには、プロバイダーとエンドユーザーの分野が含まれます。
- マイクロ融資の規制枠組みの定義と分析
- さまざまな仲介業者の存在に関連するバリューチェーンの分析、および業界の顧客と競合他社の行動の分析
- 主要地域におけるマイクロ融資市場の現在の市場規模と予測市場規模を分析する
- レポートで調査された地域の主要国には、アジア太平洋、ヨーロッパ、北米、および世界のその他の地域が含まれます。
- マイクロ融資市場の企業プロファイル、および急成長市場で持続するために市場プレーヤーが採用した成長戦略
- 業界の地域レベルの詳細分析
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