モーゲージ担保証券市場：現状分析と予測（2025年～2033年）

世界の住宅ローン担保証券市場規模と予測

世界の住宅ローン担保証券市場は、2024年に13兆6,258億4,000万米ドルと評価され、安定した収入を生み出す資産に対する投資家の需要の高まりと、新興国市場における証券化フレームワークの拡大により、予測期間（2025年～2033年F）中に約6.49％の力強いCAGRで成長すると予想されています。

住宅ローン担保証券市場分析

住宅ローン担保証券（MBS）は、住宅ローンを担保として使用し、証券の支払いのための資金源とする固定収入証券です。MBSの創出は、銀行や信用組合などの金融機関が、借り手に住宅ローンを融資することから始まります。貸し手はその後、同様の特性を持つローンのグループをプールして、証券自体を作成するか、住宅ローン担保証券の発行者にローンを販売して、ローンの集約とプールを処理します。ローンは信託に売却され、それがMBSの発行者となります。証券化されると、MBSは投資家に販売するか、投資として保有することができます。住宅ローン担保証券（MBS）市場は、住宅ローン融資の需要の高まり、政府の支援的な枠組み、金融業界における技術の進歩により、着実に成長しています。都市化の進展と手頃な価格の住宅の必要性が、MBSに転換できる住宅ローンを増やし、投資家に安定した収益をもたらしています。さらに、税制優遇措置、住宅補助金、インドのPM Awas Yojanaなどのイニシアチブなどの政府プログラムは、住宅ローンの創出をさらに促進し、MBS投資家に新たな機会を提供し、市場の成長を促進しています。

世界の住宅ローン担保証券市場の動向

このセクションでは、当社の調査専門家チームが発見した、世界の住宅ローン担保証券市場のさまざまなセグメントに影響を与えている主要な市場動向について説明します。

住宅ローンセクターにおける新たな技術的進歩

住宅ローンセクターにおける技術的進歩は、住宅ローン担保証券（MBS）市場の主要な動向の1つであり、効率性、透明性、アクセシビリティを促進しています。人工知能（AI）、ブロックチェーン、クラウドコンピューティング、ビッグデータ分析などの高度な技術の統合により、住宅ローンの組成、処理、証券化の方法が変わりました。AIを活用したモデルにより、貸し手と投資家は、借り手のリスクをより正確に評価し、前払いの行動を予測し、ポートフォリオをリアルタイムで管理できます。これにより、リスクが最小限に抑えられ、MBSの全体的なパフォーマンスが向上し、市場の成長が加速します。さらに、ブロックチェーン技術は、住宅ローン取引を記録するための改ざん防止デジタル台帳を作成することで、透明性とセキュリティを向上させ、不正行為を最小限に抑え、ローン検証を加速し、決済を迅速化します。さらに、Fintechのイノベーションは、ローン申請と信用評価を自動化し、承認時間を短縮し、コストを削減するデジタル住宅ローン融資も推進しています。このデジタルトランスフォーメーションは、市場への参加を増やすだけでなく、資産の質とキャッシュフローのパフォーマンスに関するリアルタイムの洞察を提供することで、投資家の信頼を高めます。

住宅ローン担保証券業界のセグメンテーション

このセクションでは、世界の住宅ローン担保証券市場レポートの各セグメントにおける主要な動向の分析と、2025年～2033年の世界、地域、国レベルでの予測を提供します。

住宅用MBSセグメントが世界の住宅ローン担保証券市場を支配

タイプカテゴリに基づいて、市場は商業用MBS、住宅用MBS、その他に分類されます。これらのうち、住宅用MBSセグメントは、住宅ローンと政府支援プログラムの量が多いために、最大の市場シェアを持っています。政府支援プログラムは、投資家へのタイムリーな支払いを保証する保証を提供し、信用リスクを軽減し、市場の拡大を促進します。ただし、商業用MBSは、オフィス、小売センター、倉庫、工業用不動産などの商業用不動産の成長により、商業用ローンの利用可能な量が増加し、最も急速な成長を示しています。商業用住宅ローン担保証券（CMBS）は、一般的に住宅用MBSよりも高い収益率を提供し、投資家を魅了します。さらに、さまざまなリスクレベルに合わせて調整されたトランシェを備えた構造化CMBS製品などのイノベーションは、市場の成長をさらに促進します。

短期セグメントが世界の住宅ローン担保証券市場を支配しています。

満期カテゴリに基づいて、市場は短期、中期、長期に分類されます。これらのうち、短期セグメントは、リスクが低く、流動性が高いため、市場シェアを支配しています。投資家は、元本の返済が早く、資金へのアクセスが速い短期債を好むことが多く、信用リスクと高い金利を軽減します。さらに、短期債は流動性が高く、予測可能なキャッシュフローを求める投資家にとって魅力的であり、特に金利が変動する場合は、市場の成長を促進します。ただし、長期セグメントは、長期住宅ローンに対する需要の高まりにより、最も急速な成長を遂げています。投資家はまた、より高い収益率を提供する債券を探しており、それによって市場の成長を促進しています。

北米は、世界の住宅ローン担保証券市場で最大の市場シェアを保持しています

北米は、確立された金融インフラストラクチャ、堅牢な制度的枠組み、および深い資本市場により、世界の住宅ローン担保証券（MBS）市場を支配しており、MBSの発行と投資の中心地となっています。地域全体の銀行および金融機関は、堅牢なローン計画、サービス、および証券化機能を提供し、大量の住宅ローンを取引可能な資産証券に変えることを可能にし、市場の成長を促進しています。さらに、地域の政府政策と規制の枠組みは、流動性、投資家保護、およびリスク管理を促進し、市場における地域の地位をさらに強化します。さらに、機関投資家、年金基金、および保険会社の関与により、高い流動性が保証され、MBSを簡単に取引できるようになり、世界的な参加を魅了します。デジタル住宅ローンプラットフォーム、自動サービスシステム、データ分析などの技術の進歩は、効率、リスク管理、および業務効率を向上させ、市場の成長を促進します。

米国は、2024年に北米の住宅ローン担保証券市場で支配的なシェアを占めました

米国は、高い発行および投資活動、強力な住宅金融システム、および政府の関与により、北米の住宅ローン担保証券市場を支配しました。ファニーメイ、フレディマック、ジニーメイなどの政府支援企業（GSE）は、MBSの発行、投資家の透明性の向上、および市場の成長のサポートにおいて重要な役割を果たしています。さらに、住宅所有率の上昇、住宅ローン融資の需要の増加、および適合および政府支援ローンの大規模なプールは、市場の拡大を促進し続けています。国の高度な資本市場は、MBSの大規模な取引を促進し、年金基金、保険会社、資産運用会社などの機関投資家を引き付け、市場の成長をさらに加速します。

住宅ローン担保証券業界の競争環境

世界の住宅ローン担保証券市場は競争が激しく、いくつかのグローバルおよび国際的な市場プレーヤーが存在します。主要なプレーヤーは、パートナーシップ、契約、コラボレーション、地理的拡大、合併と買収など、市場での存在感を高めるためにさまざまな成長戦略を採用しています。

住宅ローン担保証券市場のトップ企業

市場の主要なプレーヤーには、Fannie Mae、Freddie Mac、JPMorgan Chase＆Co.、Ginnie Mae、Wells Fargo＆Company、Bank of America、Goldman Sachs、Morgan Stanley、Deutsche Bank AG、Royal Bank of Canadaなどがあります。

住宅ローン担保証券市場の最近の動向

• 2025年8月、公共投資基金の子会社であるサウジアラビア不動産リファイナンス会社（SRC）は、サウジアラビア初の住宅ローン担保証券（RMBS）取引を開始しました。この取引は、住宅ローンを取引可能な証券に変えることで、住宅金融セクターの流動性を向上させ、投資機会を広げることを目的としています。

• 2025年5月、RMBS Development Company Limitedが組成したインド初の住宅ローン担保証券パススルー証書（PTC）がナショナル証券取引所に上場され、インドの住宅金融セクターにおける重要な発展となりました。このイニシアチブは、住宅金融市場を債券市場と統合して流動性と投資家の参加を改善し、それによってインドの住宅ローン担保証券市場の成長を促進することを目的としています。

世界の住宅ローン担保証券市場レポートのカバレッジ

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カスタマイズオプション:

世界の住宅ローン担保証券市場は、要件またはその他の市場セグメントに応じてさらにカスタマイズできます。これに加えて、UnivDatosは、お客様独自のビジネスニーズがあることを理解しています。したがって、お客様の要件に完全に適合するレポートを入手するには、お気軽にお問い合わせください。