モーゲージ担保証券市場：現状分析と予測（2025年～2033年）

世界の住宅ローン担保証券市場規模と予測

世界の住宅ローン担保証券市場は、2024年に13兆6,258億4,000万米ドルと評価され、安定した収入を生み出す資産に対する投資家の意欲の高まりと、新興国市場における証券化フレームワークの拡大により、予測期間（2025年～2033年F）中に約6.49%の力強いCAGRで成長すると予想されています。

住宅ローン担保証券市場分析

住宅ローン担保証券（MBS）は、住宅ローンを担保とし、その証券の支払いのための資金源とする固定収入証券です。MBSの創出は、銀行や信用組合などの金融機関が、借り手に住宅ローンを供与することから始まります。貸し手はその後、同様の特性を持つローンのグループをプールして、証券自体を作成するか、住宅ローン担保証券の発行者にローンを売却し、ローンの集約とプーリングを処理します。ローンは信託に売却され、これがMBSの発行者となります。証券化されると、MBSは投資家に売却することも、投資として保有することもできます。住宅ローン担保証券（MBS）市場は、住宅ローン融資の需要の高まり、政府の支援的枠組み、金融業界における技術の進歩により、着実に成長しています。都市化の進展と手頃な価格の住宅の必要性の高まりにより、MBSに転換できる住宅ローンのプールが増加し、投資家に安定したリターンを提供しています。さらに、税制優遇措置、住宅補助金、インドのPM Awas Yojanaなどのイニシアチブなどの政府プログラムは、住宅ローン創出をさらに促進し、MBS投資家に新たな機会を提供し、市場の成長を促進しています。

世界の住宅ローン担保証券市場の動向

このセクションでは、当社のリサーチ専門家チームが見出した、世界の住宅ローン担保証券市場のさまざまなセグメントに影響を与えている主要な市場動向について説明します。

住宅ローン部門における新たな技術の進歩

住宅ローン部門における技術の進歩は、住宅ローン担保証券（MBS）市場の主要なトレンドの1つであり、効率性、透明性、アクセス性を促進しています。人工知能（AI）、ブロックチェーン、クラウドコンピューティング、ビッグデータ分析などの高度な技術の統合により、住宅ローンの組成、処理、証券化の方法が変わりました。AI搭載モデルにより、貸し手や投資家は、借り手のリスクをより正確に評価し、前払い行動を予測し、ポートフォリオをリアルタイムで管理できるようになりました。これにより、MBSのリスクが最小限に抑えられ、全体的なパフォーマンスが向上し、市場の成長が加速されます。さらに、ブロックチェーン技術は、住宅ローン取引を記録するための改ざん防止デジタル台帳を作成することにより、透明性とセキュリティを向上させ、不正行為を最小限に抑え、ローン検証を加速し、より迅速な決済を可能にしました。さらに、フィンテックのイノベーションは、ローン申請と信用評価を自動化し、承認時間を短縮し、コストを削減するデジタル住宅ローン融資も促進しています。このデジタルトランスフォーメーションは、市場参加を増やすだけでなく、資産の質とキャッシュフローのパフォーマンスに関するリアルタイムの洞察を提供することで、投資家の信頼を強化します。

住宅ローン担保証券業界のセグメンテーション

このセクションでは、世界の住宅ローン担保証券市場レポートの各セグメントにおける主要なトレンドの分析と、2025年から2033年までの世界、地域、および国レベルでの予測を提供します。

住宅用MBSセグメントが世界の住宅ローン担保証券市場を支配

タイプ別に見ると、市場は商業用MBS、住宅用MBS、その他に分類されます。これらの中で、住宅用MBSセグメントは、住宅ローンの量が多く、政府支援プログラムがあるため、最大の市場シェアを持っています。政府支援プログラムは、投資家へのタイムリーな支払いを保証する保証を提供し、信用リスクを軽減し、市場の拡大を促進します。しかし、商業用MBSは、オフィス、小売センター、倉庫、産業用不動産などの商業用不動産の成長により、商業用ローンの利用可能な量が増加したため、最も速い成長を示しています。商業用住宅ローン担保証券（CMBS）は、一般的に住宅用MBSよりも高いリターン率を提供し、投資家を魅了します。さらに、さまざまなリスクレベルに合わせて調整されたトランシェを備えた構造化CMBS商品などのイノベーションは、市場の成長をさらに促進します。

短期セグメントが世界の住宅ローン担保証券市場を支配しています。

満期カテゴリに基づいて、市場は短期、中期、長期に分類されます。これらの中で、短期セグメントは、リスクが低く、流動性が高いため、市場シェアを支配しています。投資家は、より迅速な元本返済と資金への迅速なアクセスを提供し、信用リスクと高金利を軽減するため、短期債を頻繁に好みます。さらに、短期債は流動性が高く、特に金利が変動する場合に、予測可能なキャッシュフローを求める投資家にとって魅力的であり、それによって市場の成長を促進します。しかし、長期セグメントは、長期住宅ローンに対する需要の高まりにより、最も速い成長を遂げています。投資家はまた、より高いリターン率を提供する債券を探しており、それによって市場の成長を促進しています。

北米が世界の住宅ローン担保証券市場で最大の市場シェアを占めています

北米は、確立された金融インフラストラクチャ、堅牢な制度的枠組み、および深い資本市場により、世界の住宅ローン担保証券（MBS）市場を支配しており、MBSの発行と投資のハブとなっています。地域全体の銀行や金融機関は、堅牢なローン計画、サービス、および証券化能力を提供しており、大量の住宅ローンを取引可能な資産証券に転換することができ、市場の成長を促進しています。さらに、地域全体の政府の政策と規制の枠組みは、流動性、投資家保護、およびリスク管理を促進し、市場における地域の地位をさらに強化しています。さらに、機関投資家、年金基金、保険会社の関与は、高い流動性を保証し、MBSを簡単に取引できるようにし、グローバルな参加を促進します。デジタル住宅ローンプラットフォーム、自動化されたサービスシステム、データ分析などの技術の進歩は、効率、リスク管理、および業務効率を向上させ、市場の成長を促進します。

米国は2024年に北米の住宅ローン担保証券市場で圧倒的なシェアを占めました

米国は、高い発行と投資活動、強力な住宅金融システム、および政府の関与により、北米の住宅ローン担保証券市場を支配していました。ファニーメイ、フレディマック、ジニーメイなどの政府支援企業（GSE）は、MBSの発行、投資家の透明性の向上、および市場の成長のサポートにおいて重要な役割を果たしています。さらに、住宅所有率の上昇、住宅金融の需要の増加、および適合ローンと政府支援ローンの大規模なプールは、市場の拡大を促進し続けています。米国の高度な資本市場は、MBSの大規模な取引を促進し、年金基金、保険会社、資産運用会社などの機関投資家を引き付け、市場の成長をさらに加速します。

住宅ローン担保証券業界の競争環境

世界の住宅ローン担保証券市場は競争が激しく、複数のグローバルおよび国際的な市場プレーヤーが存在します。主要なプレーヤーは、パートナーシップ、契約、コラボレーション、地理的な拡大、およびM&Aなど、市場でのプレゼンスを強化するためにさまざまな成長戦略を採用しています。

住宅ローン担保証券市場のトップ企業

市場の主要なプレーヤーには、ファニーメイ、フレディマック、JPMorgan Chase & Co.、Ginnie Mae、Wells Fargo & Company、Bank of America、Goldman Sachs、Morgan Stanley、Deutsche Bank AG、およびRoyal Bank of Canadaが含まれます。

住宅ローン担保証券市場の最近の動向

• 2025年8月、パブリック・インベストメント・ファンドの子会社であるサウジ不動産リファイナンス会社（SRC）は、サウジアラビア初の住宅ローン担保証券（RMBS）取引を開始しました。この取引は、住宅ローンを取引可能な証券に転換することにより、住宅金融部門の流動性を改善し、投資機会を拡大することを目的としています。

• 2025年5月、RMBS Development Company Limitedが構成したインド初の住宅ローン担保証券パス・スルー証券（PTC）が、インド国内の住宅金融部門における重要な発展を示すナショナル証券取引所に上場されました。このイニシアチブは、住宅金融市場を債券市場と統合し、流動性と投資家の参加を改善し、それによってインドにおける住宅ローン担保証券市場の成長を促進することを目的としています。

世界の住宅ローン担保証券市場レポートの対象範囲

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カスタマイズオプション:

世界の住宅ローン担保証券市場は、要件またはその他の市場セグメントに応じて、さらにカスタマイズできます。これに加えて、UnivDatosは、お客様独自のビジネスニーズがある可能性があることを理解しています。したがって、お客様の要件に完全に適合するレポートを入手するには、お気軽にお問い合わせください。