個人年金保険市場：現状分析と予測（2025年～2033年）

世界の個人年金保険市場規模と予測

世界の個人年金保険市場は、2024年には1兆1,700億米ドルと評価され、高齢化人口の増加、公的年金給付の減少、退職後の計画に対する意識の高まりを背景に、予測期間（2025年～2033年）中に約6.2%の力強い年平均成長率で成長すると予想されています。

個人年金保険市場分析

個人年金保険とは、個人が民間保険会社や金融機関との契約に基づき、退職後の生活資金を得るための貯蓄プランのことです。個人年金保険は、通常、民間部門のみに開放され、通常は任意であり、被保険者が定期的に支払う保険料によって資金調達されるものであり、政府が運営する公的年金制度とは異なります。平均寿命の伸び、退職後の計画に対する意識の高まり、公的資金による年金から自己資金による退職後の選択肢への移行が、個人年金保険市場の成長を後押ししています。公的年金制度の矛盾が持続不可能になるにつれて、個人は民間保険会社からより良く、より信頼できる退職後の収入を求めるようになっています。

世界の個人年金保険市場の動向

このセクションでは、当社の調査専門家チームが発見した、世界の個人年金保険市場のさまざまなセグメントに影響を与えている主要な市場動向について説明します。

ファンド運用における自動化とAI

ファンド運用は、自動化と人工知能（AI）の助けを借りて、個人年金セクターで強化されています。AIを使用することで、投資家はリアルタイムのデータ分析を使用して、ポートフォリオのより迅速かつ優れた分析、および個人的な投資計画を得ることができます。さらに、自動化により、企業は保険料の処理、コンプライアンスレポート、および新規顧客登録がより迅速に完了し、コストが削減されるようにすることができます。彼らは、ユーザーのニーズに合った財務アドバイスを提供することにより、ユーザーを支援しています。より多くの人々がオンライン保険サービスを求めているため、AIと自動化は現在、年金セクターにおける保険業界のイノベーション、スケーラビリティ、およびデータの使用を促進する上で重要な役割を果たしています。

個人年金保険業界のセグメンテーション

このセクションでは、世界の個人年金保険市場レポートの各セグメントにおける主要な動向の分析と、2025年から2033年までのグローバル、地域、および国レベルでの予測を提供します。

確定拠出型セグメントが世界の個人年金保険市場を支配

製品カテゴリーに基づいて、市場は確定給付型プラン、確定拠出型プラン、およびその他に分類されます。これらのうち、確定拠出型（DC）プランは、米国、オーストラリア、カナダなどの先進国での共通性により、個人年金保険市場を支配しています。これらのプランの利点は、柔軟性があり、雇用主がより簡単に管理でき、投資リスクが個人にあることです。さらに、DCプランは、規制改革、より高い金融意識、およびデジタルプラットフォームが個人退職貯蓄をよりアクセスしやすくしているという事実から、特に新興市場で、将来最も速い成長が見込まれています。

保険代理店/ブローカーセグメントが世界の個人年金保険市場を支配しています。

流通チャネルに基づいて、市場は保険代理店/ブローカー、銀行/金融機関、オンラインプラットフォーム/インシュアテック、およびその他に分類されます。これらのうち、保険代理店とブローカーは、クライアントとの緊密な関係を持ち、個人的なアドバイスを提供し、すべての種類の地域に存在するため、個人年金保険業界で最大のプレーヤーです。ブローカーは信頼を築き、年金商品を説明するのがより簡単であるため、ファイナンシャルアドバイザーは、主に高齢者層にとって、多くの人に好まれる選択肢です。ただし、オンラインサービスとインシュアテックは、デジタル化の進展、インターネットの普及、インターネットの利用を好む人々からの需要の増加などの要因により、最も急速に成長すると予測されています。

アジア太平洋地域が世界の個人年金保険市場を支配しています。

アジア太平洋地域の個人年金保険市場は、高齢化人口、中間層の増加、将来への関心の高まりにより、急速に拡大すると推定されています。インド、中国、および東南アジアの国々では、公的年金が不十分であり、独自の退職後の計画を立てる必要があるという事実を人々がより認識するようになっています。財務に関するより多くの知識、保険のデジタルリソース、および当局が導入した年金変更が、市場の拡大を後押ししています。この地域では、個人年金商品を利用している人はごくわずかであるため、業界にはアジア太平洋地域での拡大の機会がたくさんあります。

中国は2024年にアジア太平洋地域の個人年金保険市場で支配的なシェアを占めました

2024年のアジア太平洋地域の個人年金保険市場では、中国がこの地域における生命保険および年金商品の総保険料のリーダーであるため、引き続き市場を支配しています。その個人年金事業は、退職後の生活に焦点を当てた年金商品に対する高い需要、および確固たる規制改革によって支えられ、急速に成長しています。中国生命保険と平安保険は、大規模な流通チャネルと製品イノベーションを利用する主要なプレーヤーの一部であり、これにより中国のリーダーシップがさらに強化されます。日本、インド、韓国、オーストラリアなどの他の市場も成長しています。ただし、中国は予測期間中にアジア太平洋地域の個人年金保険市場を引き続き支配すると予想されています。

個人年金保険業界の競争環境

世界の個人年金保険市場は競争が激しく、いくつかのグローバルおよび国際的な市場プレーヤーが存在します。主要なプレーヤーは、パートナーシップ、契約、コラボレーション、地理的拡大、合併と買収など、市場での存在感を高めるためにさまざまな成長戦略を採用しています。

個人年金保険市場のトップ企業

市場の主要なプレーヤーには、アリアンツ、リーガル＆ジェネラルグループplc、アビバ、マニュライフ、メットライフ、プルデンシャルフィナンシャル、インク、キャピタペンションソリューションズリミテッド、TIAA、パシフィックライフインシュアランスカンパニー、マサチューセッツミューチュアルライフインシュアランスカンパニーなどがあります。

個人年金保険市場の最近の動向

• 2025年3月– ヨーロッパの大手生命保険統合会社であるViridium Groupは、Allianzが主導するコンソーシアムによって、BlackRockと日本のT＆Dホールディングスとともに、Cinvenから35億ユーロの取引で買収されました。ただし、Viridiumは現在の経営陣の下で独立したスタンドアロンプラットフォームであり続け、既存の340万人の保険契約者向けにクローズド生命保険ポートフォリオの管理を継続します。

• 2025年1月– アリアンツ生命保険会社オブノースアメリカとモルガンスタンレーの間で、5つの年金商品を16,000人以上のモルガンスタンレーの金融専門家が利用できるようにするためにパートナーシップが結ばれました。パフォーマンスロックや保証された生涯収入などのイノベーションを特徴とする、4つの登録インデックスリンク年金と1つの固定インデックス年金が利用可能になりました。このイニシアチブは、退職後のリスク管理ソリューションに対する消費者の需要の高まりに対応するために導入されました。

世界の個人年金保険市場レポートの範囲

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カスタマイズオプション:

世界の個人年金保険市場は、要件やその他の市場セグメントに応じてさらにカスタマイズできます。これに加えて、UnivDatosは、お客様独自のビジネスニーズがあることを理解しているため、お客様の要件に完全に適合するレポートを入手するために、お気軽にお問い合わせください。