個人年金保険市場：現在の分析と予測（2025年～2033年）

世界の個人年金保険市場規模と予測

世界の個人年金保険市場は、2024年に1兆1,700億米ドルと評価され、高齢化の進展、公的年金給付の減少、退職後の計画に対する意識の高まりを背景に、予測期間（2025年～2033年F）中に約6.2%の力強いCAGRで成長すると予想されています。

個人年金保険市場分析

個人年金保険とは、個人が民間の保険会社や金融機関との取り決めに基づき、退職後の資金を得るための退職貯蓄プランのことです。個人年金保険は、通常、民間部門のみに公開され、通常は任意であり、被保険者が支払う定期的な保険料によって資金が供給されるものであり、政府が運営する公的年金制度とは異なります。平均寿命の伸び、退職後の計画に対する意識の高まり、公的資金による年金から自己資金による退職オプションへの移行が、個人年金保険市場の成長を後押ししています。公的年金制度の矛盾が持続不可能になるにつれて、個人は民間の保険会社からより良く、より信頼できる退職後の収入を求めるようになっています。

世界の個人年金保険市場の動向

本項では、当社の調査専門家チームが発見した、世界の個人年金保険市場のさまざまなセグメントに影響を与えている主要な市場動向について説明します。

ファンド運用における自動化とAI

ファンド運用は、自動化と人工知能（AI）の活用により、個人年金分野で強化されています。AIを活用することで、投資家はポートフォリオの分析をより迅速かつ的確に行うことができ、リアルタイムのデータ分析を利用して、個人の投資計画を立てることができます。さらに、自動化により、企業は保険料の処理、コンプライアンスレポート、新規顧客登録をより迅速かつ低コストで完了させることができます。彼らはユーザーのニーズに合った金融アドバイスを提供することで、ユーザーを支援しています。オンライン保険サービスを求める人が増えているため、AIと自動化は現在、保険業界のイノベーション、スケーラビリティ、年金分野でのデータ活用を促進する上で重要な役割を果たしています。

個人年金保険業界のセグメンテーション

本項では、世界の個人年金保険市場レポートの各セグメントにおける主要なトレンドの分析と、2025～2033年のグローバル、地域、国レベルでの予測を提供します。

確定拠出型セグメントが世界の個人年金保険市場を支配

製品カテゴリーに基づいて、市場は確定給付型プラン、確定拠出型プラン、およびその他に分類されます。これらのうち、確定拠出（DC）型プランは、米国、オーストラリア、カナダなどの先進国で一般的なため、個人年金保険市場を支配しています。これらのプランの利点は、柔軟性があり、雇用主がより簡単に管理でき、投資リスクが個人にあることです。さらに、DCプランは、規制改革、金融意識の向上、デジタルプラットフォームが個人の退職貯蓄をよりアクセスしやすくしているという事実から、特に新興国市場において、将来最も急速な成長が見込まれています。

保険代理店/ブローカーセグメントが世界の個人年金保険市場を支配

販売チャネルに基づいて、市場は保険代理店/ブローカー、銀行/金融機関、オンラインプラットフォーム/InsurTech、その他に分類されます。これらの中で、保険代理店とブローカーは、顧客との密接な関係を持ち、個人的なアドバイスを提供し、あらゆる種類の地域に存在するため、個人年金保険業界で最大のプレーヤーです。ブローカーは信頼を築きやすく、年金商品を説明しやすいため、ファイナンシャルアドバイザーは、特に高齢者層にとって多くの人にとってお気に入りの選択肢です。ただし、オンラインサービスとInsurTechは、デジタル化の進展、インターネットの普及、インターネットを利用したい人からの需要の高まりなどの要因により、最も急速に成長すると予測されています。

アジア太平洋地域が世界の個人年金保険市場を支配

アジア太平洋地域の個人年金保険市場は、高齢化、中間層の増加、将来への懸念の高まりにより、急速に拡大すると推定されています。インド、中国、東南アジアなどの国では、公的年金が不十分であり、自分自身で退職後の計画を立てるべきであるという認識が高まっています。金融に関する知識の向上、保険におけるデジタルリソース、当局が導入した年金制度の変更が、市場の拡大を後押ししています。この地域では、個人年金商品を利用している人はごくわずかであり、業界にはアジア太平洋地域での拡大の機会が十分にあります。

中国が2024年のアジア太平洋個人年金保険市場で圧倒的なシェアを占める

2024年のアジア太平洋地域の個人年金保険市場では、中国は同地域の生命保険および年金商品の総保険料収入のリーダーであるため、市場を支配し続けています。その個人年金事業は、退職に特化した年金商品に対する高い需要に牽引され、堅調な規制改革によって支えられ、急速なペースで成長しています。中国生命保険と平安保険は、大規模な販売チャネルと製品イノベーションを活用し、中国のリーダーシップをさらに強化する主要プレーヤーの一部です。日本、インド、韓国、オーストラリアなどの他の市場も成長していますが、中国は予測期間中、アジア太平洋地域の個人年金保険市場を支配し続けると予想されています。

個人年金保険業界の競争環境

世界の個人年金保険市場は競争が激しく、多数のグローバルおよび国際的な市場プレーヤーが存在します。主要なプレーヤーは、市場でのプレゼンスを強化するために、パートナーシップ、契約、コラボレーション、地理的な拡大、M&Aなど、さまざまな成長戦略を採用しています。

個人年金保険市場の主要企業

市場の主要プレーヤーには、Allianz、Legal & General Group plc、Aviva、Manulife、MetLife、Prudential Financial, Inc.、Capita Pension Solutions Limited、TIAA、Pacific Life Insurance Company、Massachusetts Mutual Life Insurance Companyなどがあります。

個人年金保険市場の最近の動向

• 2025年3月– 欧州有数の生命保険会社であるViridium Groupは、Allianzが主導するコンソーシアムと、BlackRockと日本のT&DホールディングスがCinvenから35億ユーロで買収しました。ただし、Viridiumは現在の経営陣の下で独立したスタンドアロンのプラットフォームであり続け、既存の340万の保険契約者向けにクローズドの生命保険ポートフォリオを管理し続けます。

• 2025年1月– 北米のアリアンツ生命保険会社とモルガン・スタンレーが提携し、5つの年金商品を16,000人以上のモルガン・スタンレーの金融プロフェッショナルが利用できるようにしました。パフォーマンスロックや保証された生涯収入などのイノベーションを特徴とする、4つの登録されたインデックス連動年金と1つの固定インデックス年金が利用可能になりました。このイニシアチブは、退職後のリスク管理ソリューションに対する消費者の需要の高まりに対応するために導入されました。

世界の個人年金保険市場レポートのカバレッジ

個人年金保険市場レポートを購入する理由:

• 本調査には、認証済みの主要な業界専門家によって確認された市場規模と予測分析が含まれています。

• レポートは、業界全体のパフォーマンスの概要を簡単に示しています。

• レポートは、主要な財務状況、タイプポートフォリオ、拡大戦略、および最近の動向に焦点を当てた、著名な業界ピアの詳細な分析をカバーしています。

• 業界で普及している推進要因、制約要因、主要なトレンド、および機会の詳細な調査。

• 本調査は、さまざまなセグメントにわたる市場を包括的にカバーしています。

• 業界の地域レベル分析の深掘り。

カスタマイズオプション:

世界の個人年金保険市場は、要件またはその他の市場セグメントに応じてさらにカスタマイズできます。これに加えて、UnivDatosはお客様が独自のビジネスニーズをお持ちであることを理解しているため、お客様の要件に完全に適合するレポートを入手するためにお気軽にお問い合わせください。