개인 연금 보험 시장: 현재 분석 및 예측 (2025-2033)

글로벌 개인 연금 보험 시장 규모 및 예측

글로벌 개인 연금 보험 시장은 2024년에 1조 1,700억 USD로 평가되었으며, 고령화 인구 증가, 국가 연금 혜택 감소, 퇴직 계획에 대한 인식 증가에 힘입어 예측 기간(2025-2033F) 동안 약 6.2%의 강력한 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다.

개인 연금 보험 시장 분석

개인 연금 보험은 사람들이 민간 보험사 또는 금융 기관과의 계약에 따라 퇴직을 위해 일정 금액을 받는 퇴직 저축 계획을 의미합니다. 일반적으로 민간 부문에만 개방되고 피보험자가 지불하는 정기 보험료로 자금을 조달하는 자발적 성격의 개인 연금 보험은 정부가 운영하는 공적 연금 시스템과는 다릅니다. 기대 수명 증가, 퇴직 계획에 대한 인식 증가, 국가 지원 연금에서 자기 자금 지원 퇴직 옵션으로의 전환이 개인 연금 보험 시장의 성장을 촉진하고 있습니다. 공적 연금 시스템의 갈등이 지속 불가능해짐에 따라 개인은 민간 보험사로부터 더 나은, 더 신뢰할 수 있는 퇴직 소득을 추구하고 있습니다.

글로벌 개인 연금 보험 시장 동향

이 섹션에서는 당사의 연구 전문가 팀이 발견한 바와 같이 글로벌 개인 연금 보험 시장의 다양한 부문에 영향을 미치는 주요 시장 동향에 대해 논의합니다.

펀드 관리의 자동화 및 AI

자동화 및 인공 지능(AI)의 도움으로 개인 연금 부문의 펀드 관리가 향상되고 있습니다. AI를 사용하여 투자자는 실시간 데이터 분석을 사용하여 포트폴리오에 대한 더 빠르고 더 나은 분석은 물론 개인 투자 계획을 얻을 수 있습니다. 또한 자동화를 통해 기업은 보험료 처리, 규정 준수 보고서 및 신규 고객 등록이 더 빠르고 비용이 적게 들도록 할 수 있습니다. 그들은 사용자의 요구에 맞는 재정적 조언을 제공함으로써 사용자를 돕고 있습니다. 더 많은 사람들이 온라인 보험 서비스를 원하기 때문에 AI와 자동화는 이제 연금 부문에서 보험 산업의 혁신, 확장성 및 데이터 사용을 촉진하는 데 중요한 역할을 합니다.

개인 연금 보험 산업 세분화

이 섹션에서는 글로벌 개인 연금 보험 시장 보고서의 각 부문의 주요 동향 분석과 함께 2025-2033년 글로벌, 지역 및 국가 수준의 예측을 제공합니다.

확정 기여형 세그먼트 글로벌 개인 연금 보험 시장을 지배합니다.

제품 범주를 기준으로 시장은 확정 급여형, 확정 기여형 및 기타로 분류됩니다. 이 중에서 확정 기여(DC)형 플랜은 미국, 호주, 캐나다와 같은 선진국에서 흔하기 때문에 개인 연금 보험 시장을 지배합니다. 이러한 플랜의 장점은 유연하고 고용주가 더 쉽게 관리할 수 있으며 투자 위험이 개인에게 있다는 것입니다. 또한 DC 플랜은 규제 개혁, 더 높은 금융 인식 및 디지털 플랫폼이 개인 퇴직 저축에 더 쉽게 접근할 수 있게 함에 따라 특히 신흥 시장에서 미래에 가장 빠른 성장을 보일 것으로 예상됩니다.

보험 에이전트/브로커 세그먼트가 글로벌 개인 연금 보험 시장을 지배합니다.

유통 채널을 기준으로 시장은 보험 에이전트/브로커, 은행/금융 기관, 온라인 플랫폼/인슈어테크 및 기타로 분류됩니다. 이 중에서 보험 에이전트와 브로커는 고객과 긴밀한 관계를 맺고 개인적인 조언을 제공하며 모든 유형의 지역에 존재하기 때문에 개인 연금 보험 산업에서 가장 큰 역할을 합니다. 브로커가 신뢰를 구축하고 연금 상품을 더 쉽게 설명할 수 있기 때문에 금융 자문가는 특히 노년층에게 인기 있는 선택입니다. 그러나 온라인 서비스와 인슈어테크는 디지털 발전, 광범위한 인터넷 사용, 인터넷 사용을 선호하는 사람들의 수요 증가와 같은 요인으로 인해 가장 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다.

아시아 태평양 지역이 글로벌 개인 연금 보험 시장을 지배합니다.

아시아 태평양 지역의 개인 연금 보험 시장은 고령화 인구, 중산층 가구 증가, 미래에 대한 관심 증가로 인해 빠르게 확장될 것으로 예상됩니다. 인도, 중국, 동남아시아 국가와 같은 국가에서는 국가 연금이 불충분하며 자체 퇴직 계획을 세워야 한다는 사실을 더 많이 인식하고 있습니다. 재정에 대한 더 많은 지식, 보험 분야의 디지털 리소스 및 당국이 도입한 연금 변경 사항이 시장 확장을 추진하고 있습니다. 이 지역에서는 개인 연금 상품을 사용하는 사람이 매우 적기 때문에 업계는 아시아 태평양 지역에서 확장할 수 있는 많은 기회를 가지고 있습니다.

중국이 아시아 태평양 개인 연금 보험의 지배적인 점유율을 차지했습니다. 2024년 시장

2024년 아시아 태평양 개인 연금 보험 시장에서 중국은 이 지역의 생명 및 연금 상품의 총 수입 보험료에서 선두를 달리고 있기 때문에 시장을 계속 지배하고 있습니다. 개인 연금 사업은 퇴직 중심 연금 상품에 대한 높은 수요와 견고한 규제 개혁에 힘입어 빠른 속도로 성장하고 있습니다. 중국 생명보험과 핑안은 대규모 유통 채널과 제품 혁신을 활용하는 주요 업체 중 일부이며, 이는 중국의 리더십을 더욱 강화합니다. 일본, 인도, 한국, 호주와 같은 다른 시장도 성장하고 있지만 중국은 예측 기간 동안 아시아 태평양 개인 연금 보험 시장을 계속 지배할 것으로 예상됩니다.

개인 연금 보험 산업 경쟁 환경

글로벌 개인 연금 보험 시장은 여러 글로벌 및 국제 시장 참여자가 있는 경쟁이 치열한 시장입니다. 주요 업체들은 파트너십, 계약, 협력, 지리적 확장, 인수 합병과 같은 다양한 성장 전략을 채택하여 시장 입지를 강화하고 있습니다.

최고의 개인 연금 보험 시장 회사

시장의 주요 업체로는 Allianz, Legal & General Group plc, Aviva, Manulife, MetLife, Prudential Financial, Inc., Capita Pension Solutions Limited, TIAA, Pacific Life Insurance Company 및 Massachusetts Mutual Life Insurance Company가 있습니다.

개인 연금 보험 시장의 최근 개발

• 2025년 3월– 유럽 최고의 생명 보험 통합업체인 Viridium Group은 Allianz가 BlackRock 및 일본의 T&D Holdings와 함께 Cinven으로부터 35억 유로에 인수했습니다. 그러나 Viridium은 현재 경영진 하에서 독립적인 독립형 플랫폼으로 유지되어 기존 340만 명의 보험 가입자를 위해 폐쇄된 생명 보험 포트폴리오를 계속 관리합니다.

• 2025년 1월– Allianz Life Insurance Company of North America와 Morgan Stanley가 파트너십을 맺어 5개의 연금 상품을 16,000명 이상의 Morgan Stanley 금융 전문가가 이용할 수 있도록 했습니다. Performance Lock 및 보장된 평생 소득과 같은 혁신을 특징으로 하는 4개의 등록된 지수 연동 연금과 1개의 고정 지수 연금을 사용할 수 있게 되었습니다. 이 이니셔티브는 퇴직 위험 관리 솔루션에 대한 소비자 수요 증가를 해결하는 데 도움이 되도록 도입되었습니다.

글로벌 개인 연금 보험 시장 보고서 범위

사적 연금 보험 시장 보고서를 구매해야 하는 이유:

• 본 연구는 주요 업계 전문가의 인증을 받은 시장 규모 측정 및 예측 분석을 포함합니다.

• 보고서는 전체 산업 성과를 간략하게 검토합니다.

• 본 보고서는 주요 비즈니스 재무, 유형 포트폴리오, 확장 전략 및 최근 개발에 중점을 두고, 주요 업계 동료에 대한 심층 분석을 다룹니다.

• 산업에서 지배적인 동인, 제약, 주요 트렌드 및 기회에 대한 자세한 검토.

• 본 연구는 다양한 세그먼트에 걸쳐 시장을 포괄적으로 다룹니다.

• 산업에 대한 심층적인 지역 수준 분석.

맞춤 옵션:

글로벌 사적 연금 보험 시장은 요구 사항 또는 기타 시장 세그먼트에 따라 추가로 맞춤화될 수 있습니다. 이 외에도 UnivDatos는 귀하가 고유한 비즈니스 요구 사항을 가질 수 있음을 이해하므로, 귀하의 요구 사항에 완벽하게 맞는 보고서를 받으려면 언제든지 당사에 문의하십시오.