سوق التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة: تحليل وتوقعات حالية (2025-2033)

حجم وتوقعات سوق التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة العالمية

تمتلك سوق التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة العالمية قيمة 1,170 مليار دولار أمريكي في عام 2024، ومن المتوقع أن تنمو بمعدل نمو سنوي مركب قوي يبلغ حوالي 6.2٪ خلال الفترة المتوقعة (2025-2033F)، مدفوعة بزيادة عدد السكان المسنين، وتراجع فوائد معاشات الدولة، والوعي المتزايد بالتخطيط للتقاعد.

تحليل سوق التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة

يشير التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة إلى خطة ادخار للتقاعد يحصل فيها الأشخاص على بعض الأموال للتقاعد بموجب ترتيب مع شركات تأمين خاصة أو مؤسسات مالية. يختلف التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة، والذي يقتصر عادة على القطاع الخاص والذي يتم تمويله عادةً من خلال أقساط دورية يدفعها الأشخاص المؤمن عليهم، عن أنظمة المعاشات التقاعدية العامة التي تديرها الحكومات. يؤدي متوسط العمر المتوقع المتزايد، والوعي المتزايد بالتخطيط للتقاعد، والانتقال من معاشات التقاعد الممولة من الدولة إلى خيارات التقاعد الممول ذاتيًا إلى دفع سوق التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة نحو النمو. نظرًا لأن الصراعات في أنظمة المعاشات التقاعدية العامة أصبحت غير مستدامة، فإن الأفراد يبحثون عن دخل تقاعدي أفضل وأكثر موثوقية من شركات التأمين الخاصة.

اتجاهات سوق التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة العالمية

يناقش هذا القسم اتجاهات السوق الرئيسية التي تؤثر على مختلف شرائح سوق التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة العالمية، كما وجدها فريق خبراء الأبحاث لدينا.

الأتمتة والذكاء الاصطناعي في إدارة الصناديق

تعمل إدارة الصناديق على التحسين في قطاع المعاشات التقاعدية الخاصة بمساعدة الأتمتة والذكاء الاصطناعي (AI). باستخدام الذكاء الاصطناعي، يمكن للمستثمرين الحصول على تحليل أسرع وأفضل لمحافظهم الاستثمارية، بالإضافة إلى خطط الاستثمار الشخصية باستخدام تحليل البيانات في الوقت الفعلي. بالإضافة إلى ذلك، من خلال الأتمتة، يمكن للشركات التأكد من معالجة الأقساط وتقارير الامتثال وتسجيل العملاء الجدد بشكل أسرع وبتكلفة أقل. إنهم يساعدون المستخدمين من خلال منحهم المشورة المالية التي تتناسب مع احتياجاتهم. نظرًا لأن المزيد من الأشخاص يريدون خدمات التأمين عبر الإنترنت، يلعب الذكاء الاصطناعي والأتمتة الآن أدوارًا حيوية في تعزيز الابتكار وقابلية التوسع واستخدام البيانات في قطاع المعاشات التقاعدية.

تقسيم صناعة التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة

يوفر هذا القسم تحليلًا للاتجاهات الرئيسية في كل شريحة من تقرير سوق التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة العالمية، إلى جانب التوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والقطرية للفترة 2025-2033.

شريحة الاشتراكات المحددة تهيمن على سوق التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة العالمية

بناءً على فئة المنتج، يتم تصنيف السوق إلى خطط المنافع المحددة، وخطط الاشتراكات المحددة، وغيرها. من بين هؤلاء، تهيمن خطط الاشتراكات المحددة (DC) على سوق التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة، نظرًا لشيوعها في الاقتصادات المتقدمة مثل الولايات المتحدة وأستراليا وكندا. تتمثل ميزة هذه الخطط في أنها مرنة، ويمكن لأصحاب العمل إدارتها بسهولة أكبر، وتقع مخاطر الاستثمار على الأفراد. علاوة على ذلك، من المتوقع أن تشهد خطط DC أسرع نمو في المستقبل، لا سيما في الأسواق الناشئة، من الإصلاحات التنظيمية، وزيادة الوعي المالي، وحقيقة أن المنصات الرقمية تجعل مدخرات التقاعد الشخصية أكثر سهولة.

شريحة وكلاء/سماسرة التأمين تهيمن على سوق التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة العالمية.

بناءً على قناة التوزيع، يتم تصنيف السوق إلى وكلاء/سماسرة التأمين، البنوك/المؤسسات المالية، المنصات الإلكترونية/تكنولوجيا التأمين، وغيرها. من بين هؤلاء، يعد وكلاء وسماسرة التأمين أكبر اللاعبين في صناعة التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة لأن لديهم علاقات وثيقة مع العملاء، ويقدمون نصائح شخصية، ويحضرون في جميع أنواع المناطق. نظرًا لأن الوسطاء قادرون بسهولة أكبر على بناء الثقة وشرح منتجات المعاشات التقاعدية، فإن المستشارين الماليين هم الاختيار المفضل للكثيرين، خاصة للفئات العمرية الأكبر سنًا. ومع ذلك، من المتوقع أن تنمو الخدمات عبر الإنترنت وتكنولوجيا التأمين بأسرع وتيرة بسبب عوامل مثل التطورات الرقمية، وانتشار استخدام الإنترنت، وزيادة الطلب من الأشخاص الذين يحبون استخدام الإنترنت.

منطقة آسيا والمحيط الهادئ تهيمن على سوق التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة العالمية.

تشير التقديرات إلى أن سوق التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ سيتوسع بسرعة بسبب زيادة عدد السكان المسنين، وزيادة عدد العائلات من الطبقة المتوسطة، وزيادة القلق بشأن المستقبل. تشهد دول مثل الهند والصين وتلك الموجودة في جنوب شرق آسيا أن يصبح الناس أكثر وعيًا بحقيقة أن معاش الدولة غير كاف، ويجب عليهم التخطيط للتقاعد بأنفسهم. إن المزيد من المعرفة حول الشؤون المالية، والموارد الرقمية في مجال التأمين، وتغييرات المعاشات التقاعدية التي أدخلتها السلطات تدفع السوق إلى التوسع. يستخدم عدد قليل جدًا من الأشخاص منتجات المعاشات التقاعدية الخاصة في المنطقة، مما يعني أن الصناعة لديها الكثير من الفرص للتوسع في منطقة آسيا والمحيط الهادئ.

تحتفظ الصين بحصة مهيمنة من التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ السوق في عام 2024

في سوق التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ في عام 2024، تواصل الصين الهيمنة على السوق لأنها الرائدة في إجمالي الأقساط المكتوبة لمنتجات التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية في المنطقة. لقد نما نشاط المعاشات التقاعدية الخاصة بها بوتيرة سريعة، مدفوعًا بالطلب المرتفع على منتجات المعاشات التقاعدية التي تركز على التقاعد، بالإضافة إلى دعمها بالإصلاحات التنظيمية القوية. تعد China Life و Ping An من بين اللاعبين الرئيسيين الذين يستخدمون قنوات التوزيع الهائلة وابتكار المنتجات، مما يزيد من تعزيز ريادة الصين. كما تنمو أسواق أخرى، مثل اليابان والهند وكوريا الجنوبية وأستراليا؛ ومع ذلك، من المتوقع أن تواصل الصين الهيمنة على سوق التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ خلال الفترة المتوقعة.

المشهد التنافسي لصناعة التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة

سوق التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة العالمية تنافسي، مع العديد من اللاعبين العالميين والدوليين في السوق. يعتمد اللاعبون الرئيسيون استراتيجيات نمو مختلفة لتعزيز تواجدهم في السوق، مثل الشراكات والاتفاقيات والتعاون والتوسعات الجغرافية وعمليات الاندماج والاستحواذ.

أفضل شركات سوق التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة

بعض اللاعبين الرئيسيين في السوق هم Allianz و Legal & General Group plc و Aviva و Manulife و MetLife و Prudential Financial, Inc. و Capita Pension Solutions Limited و TIAA و Pacific Life Insurance Company و Massachusetts Mutual Life Insurance Company.

التطورات الأخيرة في سوق التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة

• في مارس 2025– استحوذ تحالف بقيادة Allianz، إلى جانب BlackRock و T&D Holdings اليابانية، على Viridium Group، وهي شركة أوروبية رائدة في مجال توحيد التأمين على الحياة، من Cinven في صفقة بقيمة 3.5 مليار يورو. ومع ذلك، ستظل Viridium نظامًا أساسيًا مستقلاً قائمًا بذاته في ظل إدارتها الحالية، وتستمر في إدارة محافظ التأمين على الحياة المغلقة لمساهميها الحاليين البالغ عددهم 3.4 مليون مساهم.

• في يناير 2025– تم تشكيل شراكة بين شركة Allianz Life Insurance Company of North America و Morgan Stanley لإتاحة خمسة منتجات للمعاشات التقاعدية لأكثر من 16000 من المتخصصين الماليين في Morgan Stanley. تم توفير أربعة أقساط سنوية مرتبطة بالفهرس المسجل وقسط سنوي واحد ثابت للفهرس، والتي تتميز بابتكارات مثل Performance Lock والدخل مدى الحياة المضمون. تم تقديم هذه المبادرة للمساعدة في تلبية الطلب المتزايد للمستهلكين على حلول إدارة مخاطر التقاعد.

تغطية تقرير سوق التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة العالمية

أسباب شراء تقرير سوق التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة:

• تتضمن الدراسة تحديد حجم السوق وتحليل التوقعات التي تم التحقق منها من قبل خبراء الصناعة الرئيسيين المعتمدين.

• يقدم التقرير مراجعة موجزة للأداء العام للصناعة في لمحة.

• يغطي التقرير تحليلاً متعمقًا لنظرائه البارزين في الصناعة، مع التركيز في المقام الأول على البيانات المالية الرئيسية للأعمال، ومحافظ الأنواع، واستراتيجيات التوسع، والتطورات الأخيرة.

• فحص تفصيلي للمحفزات والقيود والاتجاهات الرئيسية والفرص السائدة في الصناعة.

• تغطي الدراسة السوق بشكل شامل عبر قطاعات مختلفة.

• تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة.

خيارات التخصيص:

يمكن تخصيص سوق التأمين على المعاشات التقاعدية الخاصة العالمية بشكل أكبر وفقًا للمتطلبات أو أي قطاع سوق آخر. إلى جانب ذلك، تدرك UnivDatos أنه قد تكون لديك احتياجات عمل خاصة بك، لذا لا تتردد في الاتصال بنا للحصول على تقرير يناسب متطلباتك تمامًا.