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Marché du microcrédit : analyse et prévisions (2022-2028)
Accent mis sur les fournisseurs (banques, institutions financières non bancaires, institutions de microfinance et autres) ; utilisateurs finaux (petites entreprises, microentreprises et entreprises individuelles et individuels) ; et région/pays
Le marché mondial du microcrédit devrait croître à un rythme significatif d'environ 11 % au cours de la période de prévision 2022-2028.Le microcrédit est un moyen d'accorder de petits prêts, souvent appelés microcrédits, aux propriétaires de petites entreprises qui n'ont peut-être pas accès à une institution financière ou à un produit financier. Le système de microcrédit est soutenu par des capacités numériques de prêt de pair à pair qui connectent les investisseurs, les emprunteurs et les plateformes de prêt à travers le monde. Ces dernières années, le microcrédit a connu une demande sans précédent sur le marché en raison des économies émergentes, de l'évolution des modes de vie et de l'association de risques et de coûts plus faibles dans le processus de microcrédit. En outre, les gouvernements des économies émergentes promeuvent des politiques favorables aux opérations de microcrédit. De plus, le nombre croissant d'entrepreneurs et la difficulté d'accès aux institutions financières créent des opportunités pour la plateforme de microcrédit. Cependant, le faible montant du prêt et la durée plus courte du remboursement entraveront le marché à plus long terme.
Accion International, StreetShares, Funding Circle, BlueVine Inc., Kabbage Inc, On Deck Capital, Fundera, Inc., Lendio, Kiva et Lendr. sont quelques-uns des principaux acteurs du marché. Plusieurs fusions et acquisitions ainsi que des partenariats ont été entrepris par ces acteurs pour offrir aux clients des services innovants.
Aperçus présentés dans le rapport
« Parmi les fournisseurs, le segment de la microfinance devrait détenir une part importante du marché en 2020 »
Selon le fournisseur, le marché est segmenté en banques, institutions financières non bancaires, institutions de microfinance et autres. Le segment de la microfinance détient une part de marché importante au cours de la période de prévision en raison de la nature multiforme du service financier. De plus, la microfinance facilite d'autres options alternatives telles que la mise en commun des risques, la transmission de fonds et l'investissement à la fois collectif et individuel. En outre, la microfinance offre la possibilité de prêter de l'argent à des personnes et à des groupes à faible revenu ou sans emploi qui n'ont pas accès à d'autres institutions financières, ce qui augmentera la demande pour l'institution de microfinance. Cependant, le taux d'intérêt plus élevé et la période de remboursement plus courte entravent le marché de la microfinance.
« Parmi les utilisateurs finaux, la catégorie des petites entreprises devrait connaître un TCAC robuste au cours de la période de prévision »
En fonction des utilisateurs finaux, le marché est classé en petites entreprises, microentreprises et entreprises individuelles et individuelles. Parmi eux, le segment des petites entreprises a connu une croissance significative du marché en 2021 et devrait le rester pendant la période de prévision en raison du nombre croissant de petites entreprises, associé aux économies émergentes du monde entier. Cependant, la part des entreprises individuelles et des particuliers enregistrera également une croissance significative au cours de la période de prévision en raison du nombre croissant d'entrepreneurs et de l'adoption croissante du système de microcrédit, entre autres, pour la stabilité financière.
« L'Asie-Pacifique détiendra une part importante du marché »
En 2020, l'Asie-Pacifique détenait une part importante du marché mondial du microcrédit. Cela est principalement dû aux économies émergentes, associées au nombre croissant de petites entreprises et d'entrepreneurs dans la région. De plus, la numérisation croissante, les services bancaires mobiles et la popularité croissante des portefeuilles électroniques et du crédit mobile jouent un rôle décisif dans la croissance du marché. En outre, les politiques gouvernementales favorables au microcrédit dans la région, qui soutiennent les particuliers, les petites entreprises et les entrepreneurs, soutiennent de manière significative le marché. Par exemple, en mars 2022, la RBI a publié une nouvelle directive visant à fournir des prêts de microfinance en tant que prêts sans garantie aux ménages comprenant des épouses, des maris et des enfants célibataires avec un revenu annuel allant jusqu'à 3 lakhs, ce qui ouvrira des opportunités pour les institutions financières ainsi que les particuliers.
Raisons d'acheter ce rapport :
- L'étude comprend une analyse de dimensionnement et de prévision du marché validée par des experts clés de l'industrie authentifiés.
- Le rapport présente un aperçu rapide des performances globales de l'industrie en un coup d'œil.
- Le rapport couvre une analyse approfondie des principaux acteurs de l'industrie, en mettant l'accent sur les principaux indicateurs financiers, le portefeuille de produits, les stratégies d'expansion et les développements récents.
- Examen détaillé des moteurs, des contraintes, des principales tendances et des opportunités prévalant dans l'industrie.
- L'étude couvre de manière exhaustive le marché dans différents segments.
- Analyse approfondie du niveau régional de l'industrie.
Options de personnalisation :
Le marché mondial du microcrédit peut être personnalisé davantage en fonction des besoins ou de tout autre segment de marché. En outre, UMI comprend que vous pouvez avoir vos propres besoins commerciaux, n'hésitez donc pas à nous contacter pour obtenir un rapport qui correspond parfaitement à vos besoins.
Table des matières
Méthodologie de recherche pour l'analyse du marché du microcrédit (2021-2027)
L'analyse du marché historique, l'estimation du marché actuel et la prévision du marché futur du marché mondial du microcrédit ont été les trois principales étapes entreprises pour créer et analyser l'adoption du microcrédit dans les principales régions du monde. Des recherches secondaires exhaustives ont été menées pour collecter les chiffres historiques du marché et estimer la taille actuelle du marché. Deuxièmement, pour valider ces informations, de nombreuses conclusions et hypothèses ont été prises en considération. De plus, des entretiens primaires approfondis ont également été menés avec des experts de l'industrie de toute la chaîne de valeur du marché mondial du microcrédit. Après l'hypothèse et la validation des chiffres du marché par le biais d'entretiens primaires, nous avons employé une approche descendante/ascendante pour prévoir la taille complète du marché. Par la suite, des méthodes de ventilation du marché et de triangulation des données ont été adoptées pour estimer et analyser la taille du marché des segments et sous-segments de l'industrie. Une méthodologie détaillée est expliquée ci-dessous :
Analyse de la taille historique du marché
Étape 1 : étude approfondie des sources secondaires :
Une étude secondaire détaillée a été menée pour obtenir la taille historique du marché du marché du microcrédit par le biais de sources internes de l'entreprise telles querapports annuels et états financiers, présentations de performances, communiqués de presse, etc.,et sources externes, notammentjournaux, actualités et articles, publications gouvernementales, publications des concurrents, rapports sectoriels, bases de données tierces et autres publications crédibles.
Étape 2 : Segmentation du marché :
Après avoir obtenu la taille historique du marché du marché du microcrédit, nous avons mené une analyse secondaire détaillée pour recueillir des informations historiques sur le marché et des parts pour différents segments et sous-segments pour les principales régions. Les principaux segments sont inclus dans le rapport en tant que fournisseurs et utilisateurs finaux. Des analyses plus approfondies au niveau des pays ont été menées pour évaluer l'adoption globale des modèles de test dans cette région.
Étape 3 : Analyse des facteurs :
Après avoir acquis la taille historique du marché des différents segments et sous-segments, nous avons mené uneanalyse factorielledétaillée pour estimer la taille actuelle du marché du marché du microcrédit. De plus, nous avons mené une analyse factorielle en utilisant des variables dépendantes et indépendantes telles que divers fournisseurs et utilisateurs finaux de microcrédit. Une analyse approfondie a été menée pour les scénarios de l'offre et de la demande, en tenant compte des principaux partenariats, fusions et acquisitions, de l'expansion des entreprises et des lancements de produits dans le secteur du marché du microcrédit à travers le monde.
Estimation et prévision de la taille actuelle du marché
Dimensionnement actuel du marché :Sur la base d'informations exploitables provenant des 3 étapes ci-dessus, nous sommes arrivés à la taille actuelle du marché, aux principaux acteurs du marché mondial du microcrédit et aux parts de marché des segments. Toutes les parts de pourcentage requises, les répartitions et les ventilations du marché ont été déterminées à l'aide de l'approche secondaire susmentionnée et ont été vérifiées par le biais d'entretiens primaires.
Estimation et prévision :Pour l'estimation et les prévisions du marché, des pondérations ont été attribuées à différents facteurs, notamment les moteurs et les tendances, les contraintes et les opportunités disponibles pour les parties prenantes. Après avoir analysé ces facteurs, des techniques de prévision pertinentes, c'est-à-dire l'approche descendante/ascendante, ont été appliquées pour parvenir aux prévisions du marché pour 2028 pour les différents segments et sous-segments sur les principaux marchés du monde. La méthodologie de recherche adoptée pour estimer la taille du marché englobe :
- La taille du marché de l'industrie, en termes de chiffre d'affaires (USD) et le taux d'adoption du marché du microcrédit sur les principaux marchés au niveau national
- Toutes les parts de pourcentage, les répartitions et les ventilations des segments et sous-segments de marché
- Principaux acteurs du marché mondial du microcrédit en termes de produits proposés. En outre, les stratégies de croissance adoptées par ces acteurs pour concurrencer sur le marché en forte croissance
Validation de la taille et de la part de marché
Recherche primaire :Des entretiens approfondis ont été menés avec les principaux leaders d'opinion (KOL), y compris les dirigeants de haut niveau (CXO/VP, responsable des ventes, responsable du marketing, responsable opérationnel, responsable régional, responsable national, etc.) dans les principales régions. Les résultats de la recherche primaire ont ensuite été résumés et une analyse statistique a été effectuée pour prouver l'hypothèse énoncée. Les contributions de la recherche primaire ont été consolidées avec les résultats secondaires, transformant ainsi l'information en informations exploitables.
Répartition des principaux participants dans différentes régions
Ingénierie de marché
La technique de triangulation des données a été employée pour compléter l'estimation globale du marché et pour parvenir à des chiffres statistiques précis pour chaque segment et sous-segment du marché mondial du microcrédit. Les données ont été divisées en plusieurs segments et sous-segments après l'étude de divers paramètres et tendances dans les domaines des fournisseurs et des utilisateurs finaux sur le marché mondial du microcrédit.
L'objectif principal de l'étude du marché mondial du microcrédit
Les tendances actuelles et futures du marché mondial du microcrédit ont été identifiées dans l'étude. Les investisseurs peuvent acquérir des connaissances stratégiques pour baser leur discrétion d'investissement sur l'analyse qualitative et quantitative effectuée dans l'étude. Les tendances actuelles et futures du marché ont déterminé l'attractivité globale du marché au niveau régional, offrant une plateforme aux participants industriels pour exploiter le marché inexploité afin de bénéficier d'un avantage de premier arrivé. D'autres objectifs quantitatifs des études comprennent:
- Analyser la taille actuelle et prévue du marché du microcrédit en termes de valeur (USD). De plus, analyser la taille actuelle et prévue du marché des différents segments et sous-segments
- Les segments de l'étude incluent les domaines des fournisseurs et des utilisateurs finaux.
- Définition et analyse du cadre réglementaire pour le microcrédit
- Analyser la chaîne de valeur impliquée avec la présence de divers intermédiaires, ainsi qu'analyser les comportements des clients et des concurrents de l'industrie.
- Analyser la taille actuelle et prévue du marché du microcrédit pour la région principale.
- Les principaux pays des régions étudiées dans le rapport incluent l'Asie-Pacifique, l'Europe, l'Amérique du Nord et le Reste du monde.
- Profils d'entreprises du marché du microcrédit et stratégies de croissance adoptées par les acteurs du marché pour se maintenir sur le marché en croissance rapide
- Analyse approfondie du secteur au niveau régional
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