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Marché du microcrédit : Analyse actuelle et prévisions (2022-2028)
L'accent sur le fournisseur (banques, institutions financières non bancaires, institutions de microfinance et autres) ; les utilisateurs finaux (petite entreprise, micro-entreprise et entreprise individuelle et particulière) ; et la région/le pays
Le marché mondial du microcrédit devrait croître à un rythme significatif d'environ 11 % au cours de la période de prévision 2022-2028. Le microcrédit est un moyen d'émettre de petits prêts, souvent appelés micro-prêts, aux propriétaires de petites entreprises qui n'ont pas accès à une institution financière ou à un produit financier. Le système de microcrédit est soutenu par des capacités numériques de prêt entre particuliers qui mettent en relation les investisseurs, les emprunteurs et les plateformes de prêt à travers le monde. Ces dernières années, le microcrédit a connu une demande sans précédent sur le marché en raison de l'émergence des économies, de l'évolution des modes de vie et de la faible association risque/coût dans le processus de microcrédit. De plus, les gouvernements des économies émergentes promeuvent des politiques favorables aux opérations de microcrédit. En outre, le nombre croissant d'entrepreneurs et la difficulté d'accéder aux institutions financières créent des opportunités pour les plateformes de microcrédit. Cependant, le faible montant du prêt et la courte durée du remboursement entraveront le marché à long terme.
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Accion International, StreetShares, Funding Circle, BlueVine Inc., Kabbage Inc, On Deck Capital, Fundera, Inc., Lendio, Kiva et Lendr. sont quelques-uns des principaux acteurs du marché. Plusieurs fusions et acquisitions ainsi que des partenariats ont été entrepris par ces acteurs pour faciliter l'accès des clients à des services innovants.
Aperçus présentés dans le rapport
« Parmi les fournisseurs, le segment de la microfinance devrait détenir une part importante du marché en 2020 »
En fonction du fournisseur, le marché est segmenté en banques, institutions financières non bancaires, instituts de microfinance et autres. Le segment de la microfinance détient une part de marché importante au cours de la période de prévision en raison de la nature multiforme du service financier. En outre, la microfinance facilite d'autres options alternatives telles que la mutualisation des risques, la transmission de fonds et les investissements collectifs et individuels. De plus, la microfinance offre la possibilité de prêter de l'argent à des particuliers et à des groupes à faibles revenus ou sans emploi qui n'ont pas accès à d'autres institutions financières, ce qui augmentera la demande pour les instituts de microfinance. Cependant, le taux d'intérêt plus élevé et la période de remboursement plus courte entravent le marché de la microfinance.
« Parmi les utilisateurs finaux, la catégorie des petites entreprises devrait connaître un TCAC robuste au cours de la période de prévision »
En fonction des utilisateurs finaux, le marché est classé en petites entreprises, micro-entreprises et entreprises individuelles et particuliers. Parmi ceux-ci, le segment des petites entreprises a connu une croissance significative du marché en 2021 et devrait rester le même au cours de la période de prévision en raison du nombre croissant de petites entreprises associé aux économies émergentes à travers le monde. Cependant, la part des entreprises individuelles et des particuliers enregistrera également une croissance significative au cours de la période de prévision en raison du nombre croissant d'entrepreneurs et de l'adoption croissante du système de microcrédit, entre autres, pour la stabilité financière.
« L'Asie-Pacifique détiendra une part importante du marché »
En 2020, l'Asie-Pacifique détenait une part importante du marché mondial du microcrédit. Cela est principalement dû aux économies émergentes associées au nombre croissant de petites entreprises et d'entrepreneurs dans la région. De plus, la numérisation croissante, les services bancaires mobiles et la popularité croissante des portefeuilles électroniques et du crédit mobile jouent un rôle décisif dans la croissance du marché. En outre, les politiques gouvernementales favorables au microcrédit dans la région pour soutenir les particuliers, les petites entreprises et les entrepreneurs soutiennent considérablement le marché. Par exemple, en mars 2022, la RBI a publié une nouvelle directive visant à fournir le prêt de microfinance en tant que prêt sans garantie pour les ménages comprenant des épouses, des maris et des enfants célibataires avec un revenu annuel allant jusqu'à 3 lakhs, ce qui ouvrira des opportunités pour les institutions financières ainsi que les particuliers.
Raisons d'acheter ce rapport :
- L'étude comprend une analyse de dimensionnement et de prévision du marché validée par des experts clés authentifiés du secteur.
- Le rapport présente un aperçu rapide de la performance globale de l'industrie en un coup d'œil.
- Le rapport couvre une analyse approfondie des pairs de l'industrie en mettant l'accent sur les principales données financières de l'entreprise, le portefeuille de produits, les stratégies d'expansion et les développements récents.
- Examen détaillé des moteurs, des contraintes, des tendances clés et des opportunités prévalant dans l'industrie.
- L'étude couvre de manière exhaustive le marché à travers différents segments.
- Analyse approfondie au niveau régional de l'industrie.
Options de personnalisation :
Le marché mondial du microcrédit peut être davantage personnalisé selon les besoins ou tout autre segment de marché. En outre, UMI comprend que vous pouvez avoir vos propres besoins commerciaux, alors n'hésitez pas à nous contacter pour obtenir un rapport qui correspond parfaitement à vos besoins.
Table des matières
Méthodologie de recherche pour l'analyse du marché du microcrédit (2021-2027)
L'analyse du marché historique, l'estimation du marché actuel et la prévision du marché futur du marché mondial du microcrédit ont été les trois principales étapes entreprises pour créer et analyser l'adoption du microcrédit dans les principales régions du monde. Une recherche secondaire exhaustive a été menée pour collecter les chiffres du marché historique et estimer la taille actuelle du marché. Deuxièmement, pour valider ces informations, de nombreux résultats et hypothèses ont été pris en considération. De plus, des entretiens primaires exhaustifs ont également été menés avec des experts de l'industrie tout au long de la chaîne de valeur du marché mondial du microcrédit. Après l'hypothèse et la validation des chiffres du marché par le biais d'entretiens primaires, nous avons utilisé une approche descendante/ascendante pour prévoir la taille complète du marché. Par la suite, des méthodes de ventilation du marché et de triangulation des données ont été adoptées pour estimer et analyser la taille du marché des segments et sous-segments de l'industrie concernée. La méthodologie détaillée est expliquée ci-dessous :
Analyse de la taille du marché historique
Étape 1 : Étude approfondie des sources secondaires :
Une étude secondaire détaillée a été menée pour obtenir la taille du marché historique du marché du microcrédit à partir de sources internes à l'entreprise telles que les rapports annuels et états financiers, présentations des performances, communiqués de presse, etc., et de sources externes, notamment les journaux, les actualités et articles, les publications gouvernementales, les publications des concurrents, les rapports sectoriels, les bases de données tierces et d'autres publications crédibles.
Étape 2 : Segmentation du marché :
Après avoir obtenu la taille du marché historique du marché du microcrédit, nous avons mené une analyse secondaire détaillée pour recueillir des informations historiques sur le marché et les parts des différents segments et sous-segments pour les principales régions. Les principaux segments inclus dans le rapport sont les fournisseurs et les utilisateurs finaux. De plus, des analyses au niveau des pays ont été menées pour évaluer l'adoption globale des modèles de test dans cette région.
Étape 3 : Analyse des facteurs :
Après avoir acquis la taille du marché historique des différents segments et sous-segments, nous avons mené une analyse des facteurs détaillée pour estimer la taille actuelle du marché du microcrédit. De plus, nous avons effectué une analyse des facteurs à l'aide de variables dépendantes et indépendantes telles que divers fournisseurs et utilisateurs finaux du microcrédit. Une analyse approfondie a été menée pour les scénarios de demande et d'offre en tenant compte des principaux partenariats, fusions et acquisitions, de l'expansion des activités et des lancements de produits dans le secteur du marché du microcrédit à travers le monde.
Estimation et prévision de la taille actuelle du marché
Taille actuelle du marché : sur la base d'informations exploitables tirées des 3 étapes ci-dessus, nous sommes parvenus à la taille actuelle du marché, aux principaux acteurs du marché mondial du microcrédit et aux parts de marché des segments. Tous les pourcentages de parts requis et les ventilations du marché ont été déterminés à l'aide de l'approche secondaire susmentionnée et ont été vérifiés par le biais d'entretiens primaires.
Estimation et prévision : pour l'estimation et la prévision du marché, des pondérations ont été attribuées à différents facteurs, notamment les moteurs et les tendances, les contraintes et les opportunités disponibles pour les parties prenantes. Après avoir analysé ces facteurs, les techniques de prévision pertinentes, c'est-à-dire l'approche descendante/ascendante, ont été appliquées pour parvenir à la prévision du marché pour 2028 pour différents segments et sous-segments sur les principaux marchés mondiaux. La méthodologie de recherche adoptée pour estimer la taille du marché comprend :
- La taille du marché de l'industrie, en termes de revenus (USD) et le taux d'adoption du marché du microcrédit sur les principaux marchés nationaux
- Tous les pourcentages de parts, les divisions et les ventilations des segments et sous-segments du marché
- Les principaux acteurs du marché mondial du microcrédit en termes de produits proposés. De plus, les stratégies de croissance adoptées par ces acteurs pour concurrencer sur le marché en croissance rapide
Validation de la taille et des parts du marché
Recherche primaire : des entretiens approfondis ont été menés avec les principaux leaders d'opinion, y compris les cadres supérieurs (CXO/VP, chef des ventes, chef du marketing, chef des opérations, chef régional, chef de pays, etc.) dans les principales régions. Les résultats de la recherche primaire ont ensuite été résumés et une analyse statistique a été effectuée pour prouver l'hypothèse énoncée. Les données issues de la recherche primaire ont été regroupées avec les résultats secondaires, transformant ainsi l'information en informations exploitables.
Répartition des participants primaires dans différentes régions
Ingénierie du marché
La technique de triangulation des données a été utilisée pour compléter l'estimation globale du marché et pour obtenir des chiffres statistiques précis pour chaque segment et sous-segment du marché mondial du microcrédit. Les données ont été divisées en plusieurs segments et sous-segments après avoir étudié divers paramètres et tendances dans les domaines des fournisseurs et des utilisateurs finaux sur le marché mondial du microcrédit.
L'objectif principal de l'étude sur le marché mondial du microcrédit
Les tendances actuelles et futures du marché mondial du microcrédit ont été mises en évidence dans l'étude. Les investisseurs peuvent obtenir des informations stratégiques pour fonder leur discrétion en matière d'investissement sur l'analyse qualitative et quantitative effectuée dans l'étude. Les tendances actuelles et futures du marché ont déterminé l'attractivité globale du marché au niveau régional, offrant ainsi une plateforme aux participants industriels pour exploiter le marché inexploité et bénéficier d'un avantage de premier arrivé. Les autres objectifs quantitatifs des études comprennent :
- Analyser la taille actuelle et prévisionnelle du marché du microcrédit en termes de valeur (USD). De plus, analyser la taille actuelle et prévisionnelle du marché des différents segments et sous-segments
- Les segments de l'étude comprennent les domaines des fournisseurs et des utilisateurs finaux.
- Définir et analyser le cadre réglementaire du microcrédit
- Analyser la chaîne de valeur impliquée avec la présence de divers intermédiaires, ainsi qu'analyser les comportements des clients et des concurrents de l'industrie.
- Analyser la taille actuelle et prévisionnelle du marché du microcrédit pour la région principale.
- Les principaux pays des régions étudiées dans le rapport comprennent l'Asie-Pacifique, l'Europe, l'Amérique du Nord et le reste du monde.
- Profils d'entreprise du marché du microcrédit et stratégies de croissance adoptées par les acteurs du marché pour se maintenir sur le marché en croissance rapide
- Analyse approfondie au niveau régional de l'industrie
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