Рынок микрокредитования: текущий анализ и прогноз (2022–2028 гг.)
Акцент на поставщиках (банки, небанковские финансовые институты, микрофинансовые институты и другие); конечные пользователи (малые предприятия, микропредприятия и индивидуальные предприниматели и частные лица); и регион/страна
Ожидается, что мировой рынок микрокредитования будет расти значительными темпами, примерно на 11% в течение прогнозируемого периода 2022–2028 годов.Микрокредитование – это способ выдачи небольших кредитов, часто известных как микрозаймы, владельцам малого бизнеса, которые, возможно, не имеют доступа к финансовому учреждению или финансовому продукту. Система микрокредитования поддерживается одноранговыми цифровыми возможностями кредитования, которые связывают инвесторов, заемщиков и кредитные платформы по всему миру. В последние годы микрокредитование продемонстрировало беспрецедентный спрос на рынке благодаря развивающимся экономикам, меняющемуся образу жизни и снижению риска и затрат, связанных с процессом микрокредитования. Кроме того, правительства развивающихся стран продвигают благоприятную политику для операций микрокредитования. Кроме того, увеличение числа предпринимателей и трудности с доступом к финансовым учреждениям создают возможности для платформы микрокредитования. Однако небольшая сумма кредита и более короткая продолжительность погашения негативно скажутся на рынке в долгосрочной перспективе.
Accion International, StreetShares, Funding Circle, BlueVine Inc., Kabbage Inc, On Deck Capital, Fundera, Inc., Lendio, Kiva и Lendr. являются одними из ключевых игроков на рынке. Эти игроки провели несколько слияний и поглощений, а также партнерских отношений, чтобы предоставить клиентам инновационные услуги.
Информация, представленная в отчете
«Среди поставщиков сегмент микрофинансирования будет занимать значительную долю рынка в 2020 году»
В зависимости от поставщика рынок сегментирован на банки, небанковские финансовые институты, микрофинансовые институты и другие. Сегмент микрофинансирования занимает значительную долю рынка в течение прогнозируемого периода, что обусловлено многогранным характером финансовой услуги. Кроме того, микрофинансирование предоставляет другие альтернативные варианты, такие как объединение рисков, денежные переводы и инвестиции как от коллективов, так и от отдельных лиц. Кроме того, микрофинансирование предоставляет возможность предоставлять деньги лицам с низким доходом или безработным лицам и группам, которые не имеют доступа к другим финансовым учреждениям, что увеличит спрос на микрофинансовые институты. Однако более высокая процентная ставка и более короткий период погашения оказывают негативное влияние на рынок микрофинансирования.
«Среди конечных пользователей категория малых предприятий продемонстрирует устойчивый среднегодовой темп роста в течение прогнозируемого периода»
В зависимости от конечных пользователей рынок подразделяется на малые предприятия, микропредприятия и индивидуальные предприниматели и частные лица. Среди них сегмент малых предприятий зафиксировал значительный рост рынка в 2021 году и, как ожидается, останется таким же в течение прогнозируемого периода из-за увеличения числа малых предприятий в сочетании с развивающимися экономиками по всему миру. Однако доля индивидуальных предпринимателей и частных лиц также зарегистрирует значительный рост в течение прогнозируемого периода из-за растущего числа предпринимателей и увеличения внедрения системы микрокредитования, в частности, для обеспечения финансовой стабильности.
«Азиатско-Тихоокеанский регион будет занимать значительную долю рынка»
В 2020 году Азиатско-Тихоокеанский регион занимал значительную долю мирового рынка микрокредитования. Это в основном связано с развивающимися экономиками в сочетании с растущим числом малых предприятий и предпринимателей в регионе. Кроме того, растущая цифровизация, мобильный банкинг и растущая популярность электронных кошельков и мобильных кредитов играют решающую роль в стимулировании роста рынка. Кроме того, благоприятная государственная политика в отношении микрокредитования в регионе для поддержки отдельных лиц, малых предприятий и предпринимателей в значительной степени поддерживает рынок. Например, в марте 2022 года Резервный банк Индии опубликовал новые руководящие принципы по предоставлению микрофинансовых кредитов в качестве кредита без обеспечения для домохозяйств, состоящих из жен, мужей и незамужних детей с годовым доходом до 3 лакхов, что откроет возможности для финансовых учреждений, а также для частных лиц.
Причины купить этот отчет:
- Исследование включает в себя анализ размеров рынка и прогнозирование, подтвержденное проверенными ключевыми отраслевыми экспертами.
- Отчет представляет собой краткий обзор общей эффективности отрасли с первого взгляда.
- Отчет содержит углубленный анализ выдающихся отраслевых коллег с основным акцентом на ключевых финансовых показателях бизнеса, продуктовом портфеле, стратегиях расширения и последних разработках.
- Детальное изучение движущих сил, ограничений, ключевых тенденций и возможностей, преобладающих в отрасли.
- Исследование всесторонне охватывает рынок по различным сегментам.
- Углубленный анализ отрасли на региональном уровне.
Варианты настройки:
Мировой рынок микрокредитования может быть дополнительно настроен в соответствии с требованиями или любым другим сегментом рынка. Кроме того, UMI понимает, что у вас могут быть свои собственные бизнес-потребности, поэтому не стесняйтесь обращаться к нам, чтобы получить отчет, который полностью соответствует вашим требованиям.
Содержание
Методология исследования для анализа рынка микрокредитования (2021-2027 гг.)
Анализ исторического рынка, оценка текущего рынка и прогнозирование будущего рынка мирового рынка микрокредитования были тремя основными шагами, предпринятыми для создания и анализа внедрения микрокредитования в основных регионах мира. Для сбора исторических данных о рынке и оценки текущего размера рынка были проведены исчерпывающие вторичные исследования. Во-вторых, для подтверждения этих выводов было учтено множество результатов и предположений. Кроме того, были проведены исчерпывающие первичные интервью с отраслевыми экспертами по всей цепочке создания стоимости мирового рынка микрокредитования. После предположения и подтверждения данных о рынке посредством первичных интервью мы применили подход сверху вниз/снизу вверх для прогнозирования общего размера рынка. После этого были приняты методы разбиения рынка и триангуляции данных для оценки и анализа размера рынка сегментов и подсегментов отрасли. Подробная методология объяснена ниже:
Анализ исторического размера рынка
Шаг 1: Углубленное изучение вторичных источников:
Был проведен детальный вторичный анализ для получения исторических размеров рынка микрокредитования из внутренних источников компании, таких какгодовые отчеты и финансовые отчеты, презентации о производительности, пресс-релизы и т. д.и внешних источников, включаяжурналы, новости и статьи, правительственные публикации, публикации конкурентов, отраслевые отчеты, сторонние базы данных и другие авторитетные публикации.
Шаг 2: Сегментация рынка:
После получения исторических размеров рынка микрокредитования мы провели детальный вторичный анализ для сбора исторических данных о рынке и долей для различных сегментов и подсегментов для основных регионов. Основные сегменты включены в отчет в качестве поставщиков и конечных пользователей. Дальнейший анализ на уровне стран был проведен для оценки общего внедрения моделей тестирования в этом регионе.
Шаг 3: Факторный анализ:
После получения исторических размеров рынка различных сегментов и подсегментов мы провели детальныйфакторный анализдля оценки текущего размера рынка микрокредитования. Кроме того, мы провели факторный анализ с использованием зависимых и независимых переменных, таких как различные поставщики и конечные пользователи микрокредитования. Был проведен тщательный анализ сценариев спроса и предложения с учетом ведущих партнерств, слияний и поглощений, расширения бизнеса и запуска продуктов в секторе микрокредитования по всему миру.
Оценка и прогноз текущего размера рынка
Оценка текущего размера рынка:Основываясь на практических выводах из вышеуказанных 3 шагов, мы пришли к текущему размеру рынка, ключевым игрокам на мировом рынке микрокредитования и долям рынка сегментов. Все необходимые доли в процентах, разделения и разбивки рынка были определены с использованием вышеупомянутого вторичного подхода и были проверены посредством первичных интервью.
Оценка и прогнозирование:Для оценки и прогнозирования рынка веса были присвоены различным факторам, включая движущие силы и тенденции, ограничения и возможности, доступные для заинтересованных сторон. После анализа этих факторов были применены соответствующие методы прогнозирования, т. е. подход сверху вниз/снизу вверх, для получения прогноза рынка на 2028 год для различных сегментов и подсегментов на основных рынках мира. Методология исследования, принятая для оценки размера рынка, включает в себя:
- Размер рынка отрасли в разрезе выручки (долл. США) и скорость внедрения рынка микрокредитования на основных рынках внутри страны
- Все процентные доли, разделения и разбивки сегментов и подсегментов рынка
- Ключевые игроки на мировом рынке микрокредитования с точки зрения предлагаемых продуктов. Кроме того, стратегии роста, принятые этими игроками для конкуренции на быстрорастущем рынке
Проверка размера и доли рынка
Первичные исследования:Были проведены углубленные интервью с ключевыми лидерами общественного мнения (KOL), включая руководителей высшего звена (CXO/VPs, руководители отделов продаж, руководители отделов маркетинга, руководители операций, региональные руководители, руководители стран и т. д.) в основных регионах. Затем результаты первичных исследований были обобщены, и был проведен статистический анализ для доказательства заявленной гипотезы. Результаты первичных исследований были объединены с вторичными выводами, таким образом превращая информацию в практические выводы.
Разделение основных участников по различным регионам
Инженерное обеспечение рынка
Для завершения общей оценки рынка и получения точных статистических данных для каждого сегмента и подсегмента мирового рынка микрокредитования была использована методика триангуляции данных. Данные были разделены на несколько сегментов и подсегментов после изучения различных параметров и тенденций в областях поставщиков и конечных пользователей на мировом рынке микрокредитования.
Основная цель исследования мирового рынка микрокредитования
В исследовании были определены текущие и будущие рыночные тенденции мирового рынка микрокредитования. Инвесторы могут получить стратегическое представление для обоснования своих решений по инвестициям на основе качественного и количественного анализа, проведенного в исследовании. Текущие и будущие рыночные тенденции определили общую привлекательность рынка на региональном уровне, предоставив участникам отрасли платформу для использования неиспользованного рынка для получения преимущества первого игрока. Другие количественные цели исследований включают:
- Проанализировать текущий и прогнозируемый размер рынка микрокредитования в стоимостном выражении (USD). Также проанализировать текущий и прогнозируемый размер рынка различных сегментов и подсегментов
- Сегменты в исследовании включают области поставщиков и конечных пользователей.
- Определение и анализ нормативно-правовой базы для микрокредитования
- Анализ цепочки создания стоимости с присутствием различных посредников, а также анализ поведения клиентов и конкурентов отрасли.
- Анализ текущего и прогнозируемого размера рынка микрокредитования для основных регионов.
- Основные страны регионов, изученные в отчете, включают Азиатско-Тихоокеанский регион, Европу, Северную Америку и остальной мир.
- Профили компаний на рынке микрокредитования и стратегии роста, принятые участниками рынка для поддержания устойчивости на быстрорастущем рынке
- Углубленный анализ отрасли на региональном уровне
Связанные Отчеты
Клиенты, купившие этот товар, также купили
Рынок стоматологического страхования: текущий анализ и прогноз (2025-2033)
Акцент на покрытии (Организации стоматологической помощи, предоставляющие услуги по договору (DPPO), Организации здравоохранения, поддерживающие стоматологическое обслуживание (DHMO), стоматологические компенсационные планы и другие); Процедура (Основные, базовые и профилактические); Демография (Пожилые граждане, взрослые и несовершеннолетние); и Регион/Страна
May 6, 2025
