Рынок микрокредитования: текущий анализ и прогноз (2022-2028 гг.)
Акцент на поставщике (Банки, Небанковские финансовые организации, Микрофинансовые институты и другие); Конечные пользователи (Малые предприятия, Микропредприятия и Индивидуальные/Семейные предприятия & Физические лица); и Регион/Страна
Ожидается, что глобальный рынок микрокредитования будет расти значительными темпами, примерно на 11%, в течение прогнозируемого периода 2022-2028 гг. Микрокредитование — это способ выдачи небольших кредитов, часто называемых микрозаймами, владельцам малого бизнеса, у которых может не быть доступа к финансовому учреждению или финансовому продукту. Система микрокредитования поддерживается цифровыми возможностями однорангового кредитования, которые соединяют инвесторов, заемщиков и кредитные платформы по всему миру. В последние годы микрокредитование демонстрирует беспрецедентный спрос на рынке благодаря развивающимся экономикам, меняющемуся образу жизни, а также более низкому риску и более низким затратам, связанным с процессом микрокредитования. Более того, правительства развивающихся стран продвигают благоприятную политику для операций микрокредитования. Кроме того, растущее число предпринимателей и трудности с доступом к финансовым учреждениям создают возможности для платформы микрокредитования. Однако меньшая сумма кредита и более короткий срок погашения будут препятствовать развитию рынка в долгосрочной перспективе.
Accion International, StreetShares, Funding Circle, BlueVine Inc., Kabbage Inc, On Deck Capital, Fundera, Inc., Lendio, Kiva и Lendr. являются одними из ключевых игроков на рынке. Эти игроки предприняли несколько слияний и поглощений, а также партнерских соглашений, чтобы предоставить клиентам инновационные услуги.
Аналитические выводы, представленные в отчете
«Среди поставщиков сегмент микрофинансирования будет занимать значительную долю на рынке в 2020 году»
В зависимости от поставщика рынок делится на банки, небанковские финансовые учреждения, институты микрофинансирования и другие. Сегмент микрофинансирования занимает значительную долю рынка в течение прогнозируемого периода благодаря многогранному характеру финансовой услуги. Кроме того, микрофинансирование облегчает другие альтернативные варианты, такие как объединение рисков, денежные переводы и инвестиции как от коллективных, так и от индивидуальных инвесторов. Кроме того, микрофинансирование предоставляет возможность кредитовать деньги людям и группам с низким доходом или безработным, которые не имеют доступа к другим финансовым учреждениям, что увеличит спрос на институт микрофинансирования. Однако более высокая процентная ставка и более короткий срок погашения препятствуют развитию рынка микрофинансирования.
«Среди конечных пользователей категория малых предприятий станет свидетелем устойчивого CAGR в течение прогнозируемого периода»
В зависимости от конечных пользователей рынок подразделяется на малые предприятия, микропредприятия, а также индивидуальные предприятия и физических лиц. Среди них сегмент малых предприятий продемонстрировал значительный рост рынка в 2021 году и, как ожидается, останется таким же в течение прогнозируемого периода благодаря увеличению числа малых предприятий в сочетании с развивающимися экономиками по всему миру. Однако доля индивидуальных предприятий и частных лиц также зарегистрирует значительный рост в течение прогнозируемого периода из-за растущего числа предпринимателей и увеличения внедрения системы микрокредитования среди других для обеспечения финансовой стабильности.
ЗАПРОСИТЬ ИНДИВИДУАЛЬНУЮ НАСТРОЙКУ
«Азиатско-Тихоокеанский регион будет занимать значительную долю на рынке»
В 2020 году Азиатско-Тихоокеанский регион занимал значительную долю мирового рынка микрокредитования. Это в основном связано с развивающимися экономиками в сочетании с растущим числом малых предприятий и предпринимателей в регионе. Кроме того, растущая цифровизация, мобильный банкинг и растущая популярность электронных кошельков и мобильных кредитов играют решающую роль в стимулировании роста рынка. Кроме того, благоприятная государственная политика в отношении микрокредитования в регионе для поддержки частных лиц, малого бизнеса и предпринимателей существенно поддерживает рынок. Например, в марте 2022 года RBI опубликовал новое руководство по предоставлению микрофинансового кредита в качестве кредита без обеспечения для домохозяйств, состоящих из жен, мужей и незамужних детей, с годовым доходом до 3 лакхов, что откроет возможности как для финансовых учреждений, так и для частных лиц.
Причины купить этот отчет:
- Исследование включает в себя анализ размеров рынка и прогнозирование, подтвержденный аутентифицированными ключевыми экспертами отрасли.
- Отчет представляет собой краткий обзор общих показателей отрасли с первого взгляда.
- Отчет охватывает углубленный анализ видных игроков отрасли с основным акцентом на ключевых финансовых показателях бизнеса, портфеле продуктов, стратегиях расширения и последних разработках.
- Подробное изучение факторов, ограничений, ключевых тенденций и возможностей, преобладающих в отрасли.
- Исследование всесторонне охватывает рынок по различным сегментам.
- Углубленный анализ отрасли на региональном уровне.
Варианты настройки:
Глобальный рынок микрокредитования может быть дополнительно настроен в соответствии с требованиями или любым другим сегментом рынка. Кроме того, UMI понимает, что у вас могут быть свои собственные потребности в бизнесе, поэтому не стесняйтесь обращаться к нам, чтобы получить отчет, который полностью соответствует вашим требованиям.
Содержание
Методология исследования для анализа рынка микрокредитования (2021-2027 гг.)
Анализ исторического рынка, оценка текущего рынка и прогнозирование будущего рынка глобального рынка микрокредитования были тремя основными этапами, предпринятыми для создания и анализа внедрения микрокредитования в основных регионах мира. Было проведено исчерпывающее вторичное исследование для сбора исторических данных о рынке и оценки текущего размера рынка. Во-вторых, для подтверждения этих выводов было принято во внимание множество результатов и предположений. Кроме того, были проведены исчерпывающие первичные интервью с отраслевыми экспертами по всей цепочке создания стоимости глобального рынка микрокредитования. После принятия и проверки рыночных показателей посредством первичных интервью мы применили нисходящий/восходящий подход к прогнозированию полного размера рынка. После этого были приняты методы разбивки рынка и триангуляции данных для оценки и анализа размера рынка сегментов и подсегментов соответствующей отрасли. Подробная методология описана ниже:
Анализ исторического размера рынка
Этап 1. Углубленное изучение вторичных источников:
Было проведено подробное вторичное исследование для получения исторических данных о размере рынка микрокредитования из внутренних источников компаний, таких как годовые отчеты и финансовые отчеты, презентации результатов деятельности, пресс-релизы и т. д., а также из внешних источников, включая журналы, новости и статьи, правительственные публикации, публикации конкурентов, отраслевые отчеты, базы данных третьих сторон и другие надежные публикации.
Этап 2: Сегментация рынка:
После получения исторических данных о размере рынка микрокредитования мы провели подробный вторичный анализ для сбора исторических данных о рынке и доли различных сегментов и подсегментов для основных регионов. Основные сегменты, включенные в отчет, — это поставщики и конечные пользователи. Кроме того, был проведен анализ на уровне стран для оценки общего внедрения моделей тестирования в этом регионе.
Этап 3: Факторный анализ:
После получения исторических данных о размере рынка различных сегментов и подсегментов мы провели подробный факторный анализ для оценки текущего размера рынка микрокредитования. Кроме того, мы провели факторный анализ с использованием зависимых и независимых переменных, таких как различные поставщики и конечные пользователи микрокредитования. Был проведен тщательный анализ сценариев спроса и предложения с учетом ведущих партнерств, слияний и поглощений, расширения бизнеса и запуска продуктов в секторе рынка микрокредитования по всему миру.
Оценка текущего размера рынка и прогноз
Определение текущего размера рынка: Основываясь на практически полезной информации, полученной в результате 3 вышеуказанных этапов, мы определили текущий размер рынка, ключевых игроков на глобальном рынке микрокредитования и доли рынка сегментов. Все необходимые процентные доли и разбивки рынка были определены с использованием вышеупомянутого вторичного подхода и были проверены посредством первичных интервью.
Оценка и прогнозирование: Для оценки и прогнозирования рынка различным факторам были присвоены веса, включая движущие силы и тенденции, ограничения и возможности, доступные для заинтересованных сторон. После анализа этих факторов были применены соответствующие методы прогнозирования, т. е. нисходящий/восходящий подход, чтобы получить прогноз рынка на 2028 год для различных сегментов и подсегментов на основных рынках по всему миру. Методология исследования, принятая для оценки размера рынка, включает в себя:
- Размер рынка отрасли с точки зрения выручки (доллары США) и темпы внедрения рынка микрокредитования на основных рынках внутри страны
- Все процентные доли, разбивки и разбивки сегментов и подсегментов рынка
- Ключевые игроки на глобальном рынке микрокредитования с точки зрения предлагаемых продуктов. Кроме того, стратегии роста, принятые этими игроками для конкуренции на быстрорастущем рынке
Подтверждение размера рынка и доли
Первичное исследование: Были проведены углубленные интервью с ключевыми лидерами общественного мнения (KOL), включая руководителей высшего звена (CXO/вице-президенты, руководители отдела продаж, руководители отдела маркетинга, руководители операционного отдела, региональные руководители, руководители стран и т. д.) в основных регионах. Затем были обобщены результаты первичного исследования и проведен статистический анализ для доказательства заявленной гипотезы. Результаты первичного исследования были объединены с вторичными результатами, превратив, таким образом, информацию в практически полезную информацию.
Разделение первичных участников в разных регионах
Инжиниринг рынка
Метод триангуляции данных был использован для завершения общей оценки рынка и получения точных статистических данных для каждого сегмента и подсегмента глобального рынка микрокредитования. Данные были разделены на несколько сегментов и подсегментов после изучения различных параметров и тенденций в областях поставщиков и конечных пользователей на глобальном рынке микрокредитования.
Основная цель исследования глобального рынка микрокредитования
В исследовании были точно определены текущие и будущие рыночные тенденции глобального рынка микрокредитования. Инвесторы могут получить стратегическую информацию, чтобы основывать свои решения для инвестиций на качественном и количественном анализе, проведенном в исследовании. Текущие и будущие рыночные тенденции определили общую привлекательность рынка на региональном уровне, предоставив промышленному участнику платформу для освоения неиспользованного рынка и получения выгоды от преимущества первопроходца. Другие количественные цели исследований включают:
- Анализ текущего и прогнозируемого размера рынка микрокредитования в стоимостном выражении (доллары США). Кроме того, проанализируйте текущий и прогнозируемый размер рынка различных сегментов и подсегментов
- Сегменты в исследовании включают области поставщиков и конечных пользователей.
- Определение и анализ нормативно-правовой базы для микрокредитования
- Анализ цепочки создания стоимости с участием различных посредников, а также анализ поведения клиентов и конкурентов в отрасли.
- Анализ текущего и прогнозируемого размера рынка микрокредитования для основного региона.
- Основные страны регионов, изученные в отчете, включают Азиатско-Тихоокеанский регион, Европу, Северную Америку и остальной мир.
- Профили компаний на рынке микрокредитования и стратегии роста, принятые участниками рынка для поддержания устойчивости на быстрорастущем рынке
- Углубленный анализ отрасли на региональном уровне
Связанные Отчеты
Клиенты, купившие этот товар, также купили
Рынок мобильных денег в Африке: текущий анализ и прогноз (2025-2033 гг.)
Акцент на технологиях (USSD, мобильные кошельки и другие), по бизнес-модели (модель на основе мобильных устройств и модель на основе банков), по типу транзакции (переводы между физическими лицами, оплата счетов, пополнение баланса, другие), по странам (Египет, Южная Африка, Нигерия, Уганда, остальная часть Африки)
December 2, 2025
Рынок цифровых платежей Бразилии: текущий анализ и прогноз (2025-2033 гг.)
С упором по компонентам (решения и услуги), по модели развертывания (SaaS, PaaS, On-Premise), по размеру организации (малые и средние предприятия и крупные предприятия), по отраслям (BFSI, IT & Telecom, розничная торговля и электронная коммерция, гостиничный бизнес, здравоохранение, СМИ и развлечения и другие), по регионам (Северная Бразилия, Северо-Восточная Бразилия, Центрально-Западная Бразилия, Юго-Восточная Бразилия и Южная Бразилия)
October 5, 2025
