金融資料 API 市場：現況分析與預測 (2024-2032)
著重於類型 (雲端 API、Web API)；應用 (銀行、保險、財富管理等)；終端使用者 (BFSI、IT 與電訊、零售、醫療保健等)；以及地區/國家
金融資料 API 市場規模與預測
2023 年金融資料 API 市場價值約為 28 億美元，預計在預測期間 (2024-2032 年) 將以約 19.2% 的顯著複合年增長率增長，這歸因於開放銀行法規的興起和金融科技生態系統的成長。
金融資料 API 市場分析
金融資料 API 是一種垂直定義的應用系統，可提供經過篩選、轉換、可互通的訪問權限，以及金融資料的共享和整合。它們充當銀行和金融機構與金融科技公司及第三方之間的媒介，提供帳戶整合、即時支付和客製化金融等服務。這些 API 對於開放銀行至關重要，因為它們提供安全和標準化的互動，同時改善使用者介面和應用程式功能。
為了擴大金融資料 API 的市場，企業正在投資於雲端 API 和整合框架、人工智慧和即時分析，以推進其在金融資料 API 市場中提供的服務。此外，與金融科技公司的合作夥伴關係不斷增加，聲稱符合開放銀行的合規性，並投資於 API 安全性以贏得消費者信心。此外，公司透過訂閱收入產生模式對 API 收費，並涉足嵌入式金融以接觸更多市場。
例如，2023 年 12 月 18 日 - 金融資料交換 (FDX) 宣布其 FDX API 6.0 的秋季發布。除其他事項外，此版本的 API 包括擴展的詐欺通知、更多支付網路資料選項、稅務文件更新、企業/財務支援以及第一個薪資資料結構。安全控制考量文件的更新和更簡潔版本是 API 的主要補充，以及 FAPI 安全模式的納入。
金融資料 API 市場趨勢
本節討論影響金融資料 API 市場各個細分市場的主要市場趨勢，這些趨勢由我們的研究專家確定。
雲端 API 轉型金融資料 API 產業
雲端 API 在 2023 年佔據了市場的重要份額。這主要是由於其提供可擴展性和靈活性，且成本低廉，因此幫助公司擴展其服務交付，而不必投入大量基礎設施投資。雖然越來越多的金融機構採用雲端解決方案，但 API 在與其他服務合作以增強客戶體驗方面發揮著獨特的作用。從雲端提供的解決方案也意味著解決方案的部署和更新速度更快，這鼓勵了創新。此外，公司整合雲端 API 是因為它們有助於提高公司生產力，並為眾多客戶產生多功能且高效的應用程式。例如，2023 年 12 月 13 日，獨立投資洞察力領先提供商 Morningstar, Inc. (Nasdaq: MORN) 宣布推出 Direct Web Services，這是一組應用程式程式設計介面 (API)，它打包了 Morningstar 的資料、研究和計算引擎，供金融服務公司在其自己的數位解決方案中使用。Direct Web Services 由新創建的全球認證合作夥伴網路提供支援，以無縫整合 API 功能，適用於開發複雜網站和應用程式的公司。
北美洲領先市場。
北美洲在金融資料 API 市場的成長中處於領先地位，這得益於其發達的金融科技產業、日益流行的數位銀行以及偏向 PSD2 (修訂後的支付服務指令 (PSD2)) 和開放銀行規範。此外，該地區的公司使用 API 來共享當前的財務資訊，提高客戶滿意度，並實施來自第三方的創新。此外，即時資料分析和 API、CCP (中央交易對手方) 和嵌入式金融方法幫助金融機構建立規模並優化成本。此外，對獨特的金融解決方案和安全支付方式的需求增加，也推動了 API 的使用。
例如，2023 年 12 月，道明銀行集團 (TD) 和 Plaid 宣布，他們已簽訂北美資料存取協議，這將使加拿大和美國的道明銀行客戶能夠更安全地連接到 Plaid 的資料網路，並與其分享財務資料，該網路擁有超過 8,000 個以上的應用程式和服務。
金融資料 API 產業概觀
金融資料 API 市場競爭激烈，有多個全球性和國際性參與者。主要參與者正在採用不同的成長策略來增強其市場地位，例如合作夥伴關係、協議、合作、新產品發布、地域擴張和併購。市場上的一些主要參與者包括 Yodlee, Inc. (Envestnet)；Tink AB；Plaid Inc.；FactSet；Barchart.com, Inc.；Quodd, Inc.；Alpha Vantage Inc.；Morningstar, Inc.；Mastercard International Incorporated (Finicity)；Bloomberg Finance L.P.
金融資料 API 市場新聞
- 2023 年 6 月，Akoya 宣布與 Axway 建立合作夥伴關係，以幫助金融機構利用開放 API 的力量，並改變與第三方應用程式共享客戶資訊的方式。兩家公司都已將其 API 標準化為金融資料交換 (FDX) 標準，該標準允許以安全和透明的方式共享客戶資料。
- 2021 年 7 月，萬事達卡公司旗下公司、開放銀行解決方案領先提供商 Finicity 宣布，它已與 Green Dot (NYSE: GDOT) 簽署了一項資料存取協議，Green Dot 是一家數位銀行和金融科技公司，專注於提供值得信賴、一流的銀行和支付解決方案，將人們無縫地連接到他們的資金。
- 2020 年 6 月，萬事達卡 (NYSE: MA) 宣布已達成協議，收購 Finicity，Finicity 是北美領先的即時存取金融資料和洞察力提供商。收購價格為 8.25 億美元，如果達到業績目標，Finicity 現有股東有機會額外獲得 1.6 億美元的收益。
金融資料 API 市場報告範圍
購買本報告的原因：
- 該研究包括經認證的關鍵行業專家驗證的市場規模和預測分析。
- 該報告快速概述了整體產業表現。
- 該報告涵蓋了對 prominent 行業同行的深入分析，主要關注關鍵業務財務狀況、產品組合、擴張策略和近期發展。
- 對行業中普遍存在的驅動因素、限制因素、關鍵趨勢和機會進行了詳細的檢查。
- 該研究全面涵蓋了不同細分市場的市場。
- 深入的區域級產業分析。
自訂選項：
全球金融資料 API 市場可根據要求或任何其他市場細分市場進行進一步自訂。除此之外，UMI 了解您可能擁有自己的業務需求，因此請隨時與我們聯繫以獲取完全符合您要求的報告。
目錄
金融資料 API 市場分析 (2022-2032 年) 的研究方法
分析歷史市場、估計當前市場和預測全球金融資料 API 市場的未來市場是創建和分析在全球主要地區採用金融資料 API 的三個主要步驟。進行了詳盡的二手研究，以收集歷史市場數據並估計當前市場規模。其次，為了驗證這些見解，考慮了許多發現和假設。此外，還對全球金融資料 API 市場價值鏈中的行業專家進行了詳盡的主要訪談。在通過主要訪談對市場數據進行假設和驗證後，我們採用自上而下/自下而上的方法來預測完整的市場規模。此後，採用市場細分和資料三角測量方法來估計和分析行業細分市場和子細分市場的市場規模。下面解釋了詳細的方法：
歷史市場規模分析
步驟 1：深入研究二手來源：
進行了詳細的二手研究，以通過公司內部來源（例如）獲取金融資料 API 市場的歷史市場規模年報與財務報表、業績展示、新聞稿等，以及外部來源，包括期刊、新聞和文章、政府出版物、競爭對手出版物、行業報告、第三方資料庫和其他可靠出版物。
步驟 2：市場細分：
在獲得金融資料 API 市場的歷史市場規模後，我們進行了詳細的二手分析，以收集主要地區不同細分市場和子細分市場的歷史市場洞察力和份額。主要細分市場包含在報告中，包括類型、應用、終端用戶和地區。進一步進行國家級分析，以評估該地區測試模型的整體採用情況。
步驟 3：因素分析：
在獲得不同細分市場和子細分市場的歷史市場規模後，我們進行了詳細的因素分析以估計金融資料 API 市場的當前市場規模。此外，我們使用因變數和自變數（例如金融資料 API 市場的類型、應用、終端用戶和地區）進行因素分析。針對全球金融資料 API 市場領域的頂級合作夥伴關係、併購、業務擴張和產品發布，對供需端情景進行了全面分析。
當前市場規模估計與預測
當前市場規模：基於上述 3 個步驟的可操作見解，我們得出了當前市場規模、全球金融數據 API 市場的主要參與者以及各細分市場的市場份額。所有所需的百分比份額拆分和市場細分均使用上述二級方法確定，並通過一級訪談進行驗證。
估計與預測：對於市場估計和預測，為不同因素分配了權重，包括驅動因素與趨勢、限制因素以及相關者可用的機會。在分析了這些因素之後，應用了相關的預測技術，即自上而下/自下而上的方法，以得出 2032 年全球主要市場不同細分市場和子細分市場的市場預測。用於估計市場規模的研究方法包括：
- 按收入（美元）計算的行業市場規模，以及金融數據 API 市場在國內主要市場的採用率
- 所有市場細分和子細分市場的百分比份額、拆分和細分
- 全球金融數據 API 市場的主要參與者，按提供的產品劃分。此外，這些參與者為在快速增長的市場中競爭而採用的增長策略
市場規模和份額驗證
一級研究：與主要地區的關鍵意見領袖 (KOL) 進行了深入訪談，包括高層主管 (CXO/VP、銷售主管、營銷主管、運營主管、地區主管、國家主管等)。然後，總結一級研究結果，並進行統計分析以證明所述假設。一級研究的輸入與二級研究結果合併，從而將信息轉化為可操作的見解。
不同地區的一級參與者拆分
市場工程
採用數據三角測量技術來完成整體市場估計，並得出全球金融數據 API 市場每個細分市場和子細分市場的精確統計數據。在研究了全球金融數據 API 市場的類型、應用、最終用戶和地區的各種參數和趨勢後，數據被劃分為幾個細分市場和子細分市場。
全球金融數據 API 市場研究的主要目標
在研究中指出了全球金融數據 API 市場的當前和未來市場趨勢。投資者可以獲得戰略見解，以根據研究中進行的定性和定量分析來判斷其投資。當前和未來的市場趨勢決定了市場在區域層面的整體吸引力，為行業參與者提供了一個平台，以利用尚未開發的市場，從先發優勢中獲益。研究的其他定量目標包括：
- 按價值 (美元) 分析金融數據 API 市場的當前和預測市場規模。此外，分析不同細分市場和子細分市場的當前和預測市場規模。
- 研究中的細分市場包括類型、應用、最終用戶和地區。
- 定義和分析金融數據 API 的監管框架
- 分析涉及各種中介機構的價值鏈，以及分析行業的客戶和競爭對手行為。
- 分析主要地區的金融數據 API 市場的當前和預測市場規模。
- 報告中研究的地區的主要國家包括亞太地區、歐洲、北美和世界其他地區
- 金融數據 API 市場的公司概況以及市場參與者為維持快速增長的市場而採用的增長策略。
- 行業的深度區域級分析
常見問題 常見問題
Q1：金融數據 API 市場目前的規模和增長潛力是什麼？
金融數據 API 市場在 2023 年的估值為 28 億美元，預計在預測期（2024-2032 年）內的複合年增長率 (CAGR) 為 19.2%。
Q2：金融數據 API 市場增長的驅動因素是什麼？
開放銀行法規的興起、對即時金融數據的需求增加、金融科技生態系統的成長、AI和機器學習的擴大使用，以及消費者對個人化的需求增加，推動了金融數據API市場。
第三季：按類型劃分，哪個區隔在金融數據API市場中佔有最大份額？
雲端API在金融數據API市場中按類型佔有最大份額。
第四季：金融數據API市場的主要趨勢是什麼？
API貨幣化模型的興起和銀行即服務（BaaS）的採用是金融數據API市場的主要趨勢。
第五季：哪個地區將主導金融數據API市場？
北美在2023年主導市場。
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