抵押擔保證券市場：當前分析與預測 (2025-2033)

全球抵押擔保證券市場規模與預測

2024年全球抵押擔保證券市場估值為13,6258.4億美元，預計在預測期內（2025-2033年）將以約6.49%的強勁複合年增長率增長，這主要得益於投資者對穩定、產生收入的資產的需求不斷增長，以及新興市場證券化框架的擴張。

抵押擔保證券市場分析

抵押擔保證券（MBS）是以抵押貸款作為抵押品，並以抵押貸款作為證券支付資金來源的固定收益證券。MBS的創建始於金融機構，例如銀行或信用合作社，向借款人提供抵押貸款。然後，貸款人將彙集具有相似特徵的貸款組，以創建證券本身或將貸款出售給抵押擔保證券的發行者來處理貸款的彙總和匯集。這些貸款出售給信託機構，該信託機構將成為MBS的發行者。證券化後，MBS可以出售給投資者或保留作為投資。由於住房融資需求的增長、政府的支持框架以及金融行業的技術進步，抵押擔保證券（MBS）市場正在經歷穩步增長。不斷增長的城市化和對經濟適用房的需求正在增加可以轉化為MBS的抵押貸款池，為投資者提供穩定的回報。此外，政府計劃，如稅收優惠、住房補貼以及印度總理Awas Yojana等舉措，進一步促進了抵押貸款的創造，為MBS投資者提供了新的機會，從而推動了市場的增長。

全球抵押擔保證券市場趨勢

本節討論影響全球抵押擔保證券市場各個細分市場的關鍵市場趨勢，這是我們的研究專家團隊發現的。

抵押貸款行業新興的技術進步

抵押貸款行業的技術進步是抵押擔保證券（MBS）市場的關鍵趨勢之一，它提高了效率、透明度和可訪問性。人工智能（AI）、區塊鏈、雲計算和大数据分析等先進技術的整合改變了抵押貸款的發起、處理和證券化的方式。現在，基於AI的模型允許貸款人和投資者更精確地評估借款人的風險、預測提前還款行為並實時管理投資組合。這最大限度地降低了風險，並提高了MBS的整體表現，從而加速了市場的增長。此外，區塊鏈技術通過創建用於記錄抵押貸款交易的防篡改數字賬本，最大限度地減少了欺詐，加速了貸款驗證，並允許更快的結算，從而提高了透明度和安全性。此外，金融科技創新也在推動數字抵押貸款，該技術可以自動化貸款申請和信用評估，縮短審批時間並降低成本。這種數字化轉型不僅增加了市場參與度，而且通過提供對資產質量和現金流表現的實時洞察，增強了投資者的信心。

抵押擔保證券行業細分

本節分析了全球抵押擔保證券市場報告各個細分市場的關鍵趨勢，並提供了2025-2033年全球、區域和國家層面的預測。

住宅MBS細分市場主導全球抵押擔保證券市場

根據類型，市場分為商業MBS、住宅MBS和其他。其中，住宅MBS細分市場佔據最大的市場份額，因為房屋貸款數量巨大且有政府支持計劃。政府支持計劃提供擔保，確保及時向投資者付款，降低信用風險，從而促進市場擴張。然而，由於商業房地產（包括辦公室、零售中心、倉庫和工業物業）的增長，商業MBS的增長速度最快，這擴大了可用的商業貸款數量。商業抵押擔保證券（CMBS）通常比住宅MBS提供更好的回報率，從而吸引了投資者。此外，具有針對不同風險等級量身定制的CMBS結構化產品等創新進一步促進了市場增長。

短期細分市場主導全球抵押擔保證券市場。

根據期限，市場分為短期、中期和長期。其中，短期細分市場佔據最大的市場份額，因為風險較低且流動性較高。投資者通常更喜歡短期債券，因為它們提供更快的本金償還和更快的資金獲取，從而降低了信用風險和高利率。此外，短期債券更具流動性，並且對尋求可預測現金流的投資者更具吸引力，尤其是在利率波動時，從而推動了市場的增長。然而，由於對長期房屋貸款的需求不斷增長，長期細分市場的增長速度最快。投資者還在尋找提供更高回報率的債券，從而推動了市場的增長。

北美在全球抵押擔保證券市場中佔據最大的市場份額

由於北美擁有完善的金融基礎設施、健全的制度框架和深厚的資本市場，使其成為MBS發行和投資的樞紐，因此主導了全球抵押擔保證券（MBS）市場。各個地區的銀行和金融機構提供健全的貸款計劃、服務和證券化能力，使大量的抵押貸款能夠轉化為可交易的資產證券，從而推動了市場的增長。此外，該地區的政府政策和監管框架促進了流動性、投資者保護和風險管理，這進一步加強了該地區在市場中的地位。此外，機構投資者、養老基金和保險公司的參與保證了高流動性，使MBS易於交易並吸引全球參與。包括數字抵押貸款平台、自動化服務系統和數據分析在內的技術進步提高了效率、風險管理和運營效率，從而推動了市場的增長。

2024年，美國在北美抵押擔保證券市場中佔據主導地位

由於美國發行和投資活動頻繁、住房融資體系健全以及政府的參與，因此在北美抵押擔保證券市場中佔據主導地位。政府支持企業（GSE），如房利美、房地美和吉利美，在發行MBS、提高投資者透明度以及支持市場增長方面發揮著重要作用。此外，不斷上升的房屋擁有率、不斷增長的住房融資需求以及大量符合標準的貸款和政府支持的貸款繼續推動市場的擴張。該國先進的資本市場促進了大規模的MBS交易，吸引了養老基金、保險公司和資產管理公司等機構投資者，從而進一步加速了市場的增長。

抵押擔保證券行業競爭格局

全球抵押擔保證券市場競爭激烈，有多家全球和國際市場參與者。主要參與者正在採取不同的增長戰略來增強其市場影響力，例如合作夥伴關係、協議、協作、地域擴張以及併購。

頂級抵押擔保證券市場公司

市場中的一些主要參與者包括房利美、房地美、摩根大通、吉利美、富國銀行、美國銀行、高盛、摩根士丹利、德意志銀行和加拿大皇家銀行。

抵押擔保證券市場的最新發展

• 2025年8月，公共投資基金的子公司沙特房地產再融資公司（SRC）推出了沙特阿拉伯首個住宅抵押擔保證券（RMBS）交易。該交易旨在通過將住宅抵押貸款轉化為可交易的證券，提高住房融資部門的流動性並擴大投資機會。

• 2025年5月，由RMBS Development Company Limited構建的印度首個抵押擔保過渡證書（PTC）在印度國家證券交易所上市，標誌著該國住房融資部門的重大發展。該舉措旨在將住房融資市場與債務市場整合，以提高流動性和投資者參與度，從而推動印度抵押擔保證券市場的增長。

全球抵押擔保證券市場報告覆蓋範圍

購買抵押擔保證券市場報告的理由：

• 該研究包括由經過驗證的關鍵行業專家確認的市場規模和預測分析。

• 該報告簡要回顧了行業的整體表現。

• 該報告涵蓋了對著名行業同行深入分析，主要側重於關鍵業務財務、類型組合、擴張策略和最新發展。

• 詳細檢查行業中普遍存在的驅動因素、制約因素、關鍵趨勢和機遇。

• 該研究全面涵蓋了跨不同細分市場的市場。

• 對行業進行深入的區域層面分析。

客製化選項：

全球抵押擔保證券市場可以根據需求或任何其他細分市場進一步客製化。除此之外，UnivDatos理解您可能有自己的業務需求；因此，請隨時與我們聯繫以獲取完全適合您需求的報告。