私營退休金保險市場：現況分析與預測 (2025-2033)

全球私人養老保險市場規模與預測

全球私人養老保險市場在 2024 年的估值為 11,700 億美元，預計在預測期內（2025-2033 年）將以約 6.2% 的強勁複合年增長率增長，這主要受到人口老化、國家養老金福利下降以及對退休規劃的日益重視等因素的推動。

私人養老保險市場分析

私人養老保險是指一種退休儲蓄計劃，人們透過與私人保險公司或金融機構達成的協議，獲得一定數額的退休金。私人養老保險通常僅對私營部門開放，並且通常是自願的，由被保險人定期支付保費，這與政府運營的公共養老金制度不同。預期壽命的延長、對退休規劃的日益重視，以及從國家資助的養老金向自籌資金退休選項的轉變，都在推動私人養老保險市場的增長。由於公共養老金制度的衝突變得難以持續，個人正在尋求從私人保險公司獲得更好、更可靠的退休收入。

全球私人養老保險市場趨勢

本節討論了影響全球私人養老保險市場各個細分市場的關鍵市場趨勢，這些趨勢是我們的研究專家團隊發現的。

基金管理中的自動化和人工智慧

在自動化和人工智慧 (AI) 的幫助下，基金管理在私人養老金領域不斷得到加強。透過使用人工智慧，投資者可以更快、更好地分析他們的投資組合，以及使用即時數據分析的個人投資計劃。此外，透過自動化，公司可以確保更快地完成保費處理、合規報告和新客戶註冊，並降低成本。它們透過向用戶提供符合其需求的財務建議來幫助用戶。由於越來越多的人想要線上保險服務，人工智慧和自動化現在在提高保險業在養老金領域的創新、可擴展性和數據使用方面發揮著至關重要的作用。

私人養老保險產業細分

本節分析了全球私人養老保險市場報告各個細分市場的關鍵趨勢，以及 2025-2033 年全球、區域和國家層級的預測。

確定提撥制細分市場 主導全球私人養老保險市場

根據產品類別，市場分為確定給付制計劃、確定提撥制計劃和其他。其中，確定提撥制 (DC) 計劃主導著私人養老保險市場，因為它們在美國、澳大利亞和加拿大等已開發經濟體中很常見。這些計劃的優點是它們具有靈活性，雇主可以更輕鬆地管理它們，並且投資風險由個人承擔。此外，預計 DC 計劃在未來將看到最快的增長，尤其是在新興市場，這得益於監管改革、更高的金融意識，以及數位平台使個人退休儲蓄更容易獲得。

保險代理人/經紀人細分市場主導全球私人養老保險市場。

根據分銷管道，市場分為保險代理人/經紀人、銀行/金融機構、線上平台/保險科技和其他。其中，保險代理人和經紀人是私人養老保險產業中最大的參與者，因為他們與客戶關係密切、提供個人建議，並且存在於所有類型的地區。由於經紀人更容易建立信任並解釋養老金產品，因此財務顧問是許多人的最愛選擇，特別是對於較年長的年齡層。然而，由於數位進步、廣泛的網路使用以及喜歡使用網路的人們的更高需求等因素，預計線上服務和保險科技將成長最快。

亞太地區主導全球私人養老保險市場。

據估計，亞太地區的私人養老保險市場將快速擴張，因為該地區人口老齡化、中產階級家庭增多，以及對未來的擔憂日益增加。印度、中國和東南亞等國的人們越來越意識到國家養老金不足，他們應該規劃自己的退休生活。更多關於財務的知識、保險方面的數位資源，以及當局推出的養老金改革，都在推動市場擴張。該地區使用私人養老金產品的人很少，這意味著該產業在亞太地區有大量的擴張機會。

2024 年中國在亞太地區私人養老保險市場佔據主導地位

在 2024 年的亞太地區私人養老保險市場中，中國繼續主導市場，因為它是該地區壽險和年金產品總保費的領先者。在對以退休為導向的年金產品的強勁需求，以及穩固的監管改革的支持下，其私人養老金業務一直在快速增長。中國人壽和平安是利用其龐大的分銷管道和產品創新的一些主要參與者，這進一步加強了中國的領導地位。日本、印度、韓國和澳大利亞等其他市場也在增長；然而，預計中國將在預測期內繼續主導亞太地區私人養老保險市場。

私人養老保險產業競爭格局

全球私人養老保險市場競爭激烈，有幾家全球和國際市場參與者。主要參與者正在採取不同的增長策略來加強其市場地位，例如合作夥伴關係、協議、協作、地域擴張以及併購。

頂級私人養老保險市場公司

市場上的一些主要參與者包括 Allianz、Legal & General Group plc、Aviva、Manulife、MetLife、Prudential Financial, Inc.、Capita Pension Solutions Limited、TIAA、Pacific Life Insurance Company 和 Massachusetts Mutual Life Insurance Company。

私人養老保險市場的最新發展

• 2025 年 3 月——領先的歐洲壽險整合商 Viridium Group 以 35 億歐元的價格被 Allianz 牽頭的財團，連同 BlackRock 和日本的 T&D Holdings，從 Cinven 收購。然而，Viridium 將保持其當前管理下的獨立、獨立平台，繼續為其現有的 340 萬保單持有人管理封閉的壽險投資組合。

• 2025 年 1 月——Allianz Life Insurance Company of North America 和 Morgan Stanley 建立了合作夥伴關係，使超過 16,000 名 Morgan Stanley 財務專業人員可以使用五種年金產品。四種註冊指數連結年金和一種固定指數年金已經推出，具有諸如 Performance Lock 和保證終身收入等創新功能。推出這項計劃是為了幫助解決消費者對退休風險管理解決方案日益增長的需求。

全球私人養老保險市場報告涵蓋範圍

購買私人養老保險市場報告的理由：

• 該研究包括經認證的主要產業專家確認的市場規模和預測分析。

• 該報告簡要地概述了整體產業績效。

• 該報告涵蓋了對傑出產業同行的深入分析，主要關注關鍵業務財務、類型組合、擴張策略和最新發展。

• 詳細檢查產業中存在的驅動因素、限制因素、關鍵趨勢和機會。

• 該研究全面涵蓋了跨不同細分市場的市場。

• 深入的產業區域層級分析。

客製化選項：

全球私人養老保險市場可以根據要求或任何其他細分市場進一步客製化。除此之外，UnivDatos 明白您可能有自己的業務需求，因此請隨時與我們聯繫以取得完全符合您需求的報告。