私營退休金保險市場：現況分析與預測 (2025-2033)

全球私人退休金保險市場規模與預測

全球私人退休金保險市場在2024年的估值為11,700億美元，預計在預測期內（2025-2033F）將以約6.2%的強勁複合年增長率增長，這主要受到人口老齡化加劇、國家退休金福利下降以及退休規劃意識增強的推動。

私人退休金保險市場分析

私人退休金保險是指一種退休儲蓄計劃，人們透過與私人保險公司或金融機構的安排，獲得用於退休的資金。私人退休金保險通常僅對私營部門開放，且通常是自願性的，由被保險人定期支付保費，這與政府運營的公共退休金制度不同。預期壽命的延長、對退休規劃的日益重視，以及從國家資助的退休金向自籌資金的退休選擇的轉變，正在推動私人退休金保險市場的增長。由於公共退休金制度中的衝突變得難以維持，個人正在尋求從私人保險公司獲得更好、更可靠的退休收入。

全球私人退休金保險市場趨勢

本節討論了影響全球私人退休金保險市場各個細分市場的關鍵市場趨勢，這些趨勢是由我們的研究專家團隊發現的。

基金管理中的自動化和人工智慧

在自動化和人工智慧 (AI) 的幫助下，基金管理在私人退休金領域得到加強。透過使用 AI，投資者可以使用即時數據分析，更快、更好地分析他們的投資組合，以及個人投資計畫。此外，透過自動化，公司可以確保保費處理、合規報告和新客戶註冊能夠更快完成且成本更低。它們透過根據使用者的需求提供財務建議來幫助使用者。由於越來越多的人想要線上保險服務，因此 AI 和自動化現在在提升保險業在退休金領域的創新、可擴展性和數據使用方面發揮著至關重要的作用。

私人退休金保險產業細分

本節分析了全球私人退休金保險市場報告各個細分市場的關鍵趨勢，以及 2025-2033 年全球、區域和國家層級的預測。

確定提撥制細分市場 主導全球私人退休金保險市場

根據產品類別，市場分為確定給付制計畫、確定提撥制計畫和其他。其中，確定提撥制 (DC) 計畫在私人退休金保險市場中佔主導地位，因為它們在美國、澳洲和加拿大等已開發經濟體中很常見。這些計畫的優勢在於它們具有彈性，雇主可以更輕鬆地管理它們，並且投資風險由個人承擔。此外，預計 DC 計畫在未來將出現最快的成長，尤其是在新興市場，這得益於監管改革、更高的財務意識，以及數位平台讓個人退休儲蓄更容易獲得的事實。

保險代理人/經紀人細分市場主導全球私人退休金保險市場。

根據銷售通路，市場分為保險代理人/經紀人、銀行/金融機構、線上平台/保險科技和其他。其中，保險代理人和經紀人是私人退休金保險業中最大的參與者，因為他們與客戶關係密切、提供個人建議，並且存在於所有類型的地區。由於經紀人更容易建立信任並解釋退休金產品，因此財務顧問是許多人的最愛，主要是針對老年族群。然而，由於數位進步、網路的廣泛使用以及喜歡使用網路的人的需求增加等因素，預計線上服務和保險科技將成長最快。

亞太地區主導全球私人退休金保險市場。

據估計，亞太地區的私人退休金保險市場將迅速擴張，因為人口老齡化、中產階級家庭增多，以及對未來的擔憂日益增加。印度、中國和東南亞等國家/地區的人民越來越意識到國家退休金不足，他們應該計畫自己的退休生活。更多關於財務的知識、保險方面的數位資源以及當局推出的退休金變革正在推動市場擴張。該地區使用私人退休金產品的人非常少，這意味著該行業在亞太地區有充足的擴張機會。

2024 年中國在亞太私人退休金保險市場中佔據主導地位

在 2024 年的亞太地區私人退休金保險市場中，中國繼續主導市場，因為它是該地區人壽和年金產品總保費的領導者。在對以退休為重點的年金產品的強勁需求以及穩固的監管改革的支撐下，其私人退休金業務一直在快速成長。中國人壽和平安是利用其龐大的銷售通路和產品創新的一些主要參與者，這進一步鞏固了中國的領導地位。日本、印度、韓國和澳洲等其他市場也在成長；然而，預計在預測期內，中國將繼續主導亞太地區私人退休金保險市場。

私人退休金保險產業競爭格局

全球私人退休金保險市場競爭激烈，有數家全球和國際市場參與者。主要參與者正在採取不同的成長策略來增強其市場佔有率，例如合作夥伴關係、協議、協作、地域擴張以及併購。

頂級私人退休金保險市場公司

市場上的一些主要參與者包括 Allianz、Legal & General Group plc、Aviva、Manulife、MetLife、Prudential Financial, Inc.、Capita Pension Solutions Limited、TIAA、Pacific Life Insurance Company 和 Massachusetts Mutual Life Insurance Company。

私人退休金保險市場的近期發展

• 2025 年 3 月– Viridium Group 是一家領先的歐洲人壽保險整合商，由 Allianz 領導的財團，連同 BlackRock 和日本的 T&D Holdings，以 35 億歐元的價格從 Cinven 手中收購。然而，Viridium 將繼續以其目前的管理模式保持獨立的單獨平台，繼續為其現有的 340 萬保戶管理已關閉的人壽保險組合。

• 2025 年 1 月– Allianz Life Insurance Company of North America 和 Morgan Stanley 之間建立了合作夥伴關係，使超過 16,000 名 Morgan Stanley 財務專業人員可以使用五種年金產品。已推出四種註冊的指數連結年金和一種固定指數年金，具有績效鎖定和保證終身收入等創新功能。推出此舉旨在幫助解決消費者對退休風險管理解決方案日益增長的需求。

全球私人退休金保險市場報告涵蓋範圍

購買私人退休金保險市場報告的原因：

• 該研究包括由經驗證的關鍵行業專家確認的市場規模和預測分析。

• 該報告簡要回顧了整個行業的整體表現。

• 該報告涵蓋了對傑出行業同業的深入分析，主要側重於關鍵業務財務、類型組合、擴張策略和近期發展。

• 詳細檢視產業中普遍存在的驅動因素、限制、主要趨勢和機會。

• 該研究全面涵蓋了跨不同細分市場的市場。

• 深入的產業區域層級分析。

客製化選項：

全球私人退休金保險市場可以根據需求或任何其他細分市場進一步客製化。此外，UnivDatos 了解您可能會有自己的業務需求，因此請隨時與我們聯繫以取得完全符合您需求的報告。