微型貸款市場：當前分析與預測 (2022-2028)
重點關注供應商（銀行、非銀行金融機構、微型金融機構等）；最終用戶（小型企業、微型企業和個體企業及個人）；以及地區/國家
預計全球微型貸款市場在預測期 2022-2028 年期間將以約 11% 的顯著速度增長。微型貸款是一種向小型企業主發放小額貸款的方式，這些企業主可能無法獲得金融機構或金融產品。微型貸款系統由點對點借貸數字功能支持，這些功能連接全球的投資者、借款人和借貸平台。近年來，由於新興經濟體、生活方式的變化以及微型貸款流程中較低的風險和較低的成本關聯，微型貸款在市場上見證了前所未有的需求。此外，新興經濟體的政府推動了有利於微型貸款業務的政策。此外，企業家數量不斷增加，以及難以獲得金融機構，正在為微型貸款平台創造機會。然而，較低的貸款額度和較短的還款期限將阻礙市場的長期發展。
Accion International、StreetShares、Funding Circle、BlueVine Inc.、Kabbage Inc、On Deck Capital、Fundera、Inc.、Lendio、Kiva 和 Lendr. 是市場上的一些主要參與者。這些參與者已進行了多項併購和合作，以方便客戶獲得創新服務。
報告中提出的見解
“在供應商中，微型金融部門在 2020 年將佔據市場的很大份額”
根據供應商，市場分為銀行、非銀行金融機構、微型金融機構和其他。微型金融部門在預測期內佔據了重要的市場份額，這歸功於金融服務的多方面性質。此外，微型金融促進了其他替代方案，例如風險分擔、資金轉移以及來自集體和個人的投資。此外，微型金融提供了向無法獲得其他金融機構的低收入或失業個人和團體借款的選擇，這將增加對微型金融機構的需求。然而，較高的利率和較短的還款期正在阻礙微型金融市場。
“在最終用戶中，小型企業類別將在預測期內見證強勁的複合年增長率”
根據最終用戶，市場分為小型企業、微型企業和個體企業及個人。其中，小型企業部門在 2021 年見證了顯著的市場增長，並且預計在預測期內將保持同樣的增長，這歸功於全球小型企業的數量不斷增加以及新興經濟體的出現。然而，由於企業家數量不斷增加以及越來越多地採用微型貸款系統等用於財務穩定，個體企業及個人的份額也將在預測期內實現顯著增長。
“亞太地區將佔據市場的很大份額”
2020 年，亞太地區在全球微型貸款市場中佔據了重要份額。這主要是由於新興經濟體以及該地區小型企業和企業家數量不斷增加。此外，日益數字化、移動銀行以及電子錢包和移動信貸日益普及，正在推動市場的增長。此外，該地區支持個人、小型企業和企業家的有利政府政策也在大力支持市場。例如，2022 年 3 月，印度儲備銀行發布了一項新指南，為年收入不超過 30 萬盧比的家庭（包括妻子、丈夫和未婚子女）提供無抵押微型貸款，這將為金融機構和個人創造機會。
購買本報告的原因：
- 該研究包括經過權威的關鍵行業專家驗證的市場規模和預測分析。
- 該報告快速概述了整體行業表現。
- 該報告涵蓋了對主要行業同行的深入分析，主要側重於關鍵業務財務、產品組合、擴張策略和近期發展。
- 對行業中普遍存在的驅動因素、制約因素、關鍵趨勢和機會進行詳細分析。
- 該研究全面涵蓋了不同細分市場的市場。
- 對行業進行深入的地區級分析。
定制選項：
全球微型貸款市場可以根據要求或任何其他市場細分進行進一步定制。除此之外，UMI 理解您可能擁有自己的業務需求，因此請隨時與我們聯繫以獲取完全符合您要求的報告。
目錄
微型貸款市場分析的研究方法 (2021-2027)
分析歷史市場、估計當前市場和預測全球微型貸款市場的未來市場是創建和分析微型貸款在全球主要地區的採用情況的三個主要步驟。進行了詳盡的二次研究，以收集歷史市場數據並估計當前市場規模。其次，為了驗證這些見解，考慮了大量的發現和假設。此外，還與全球微型貸款市場價值鏈中的行業專家進行了詳盡的一手採訪。在通過一手採訪對市場數據進行假設和驗證後，我們採用了自上而下/自下而上的方法來預測完整的市場規模。此後，採用了市場細分和數據三角測量方法來估計和分析與行業相關的細分市場和子細分市場的市場規模。詳細的方法如下所示：
歷史市場規模分析
第 1 步：深入研究二手資料：
進行詳細的二手研究，通過公司內部資源（例如）獲取微型貸款市場的歷史市場規模年度報告和財務報表、業績展示、新聞稿等，以及包括在內的外部資源期刊、新聞和文章、政府出版物、競爭對手出版物、行業報告、第三方數據庫和其他可靠出版物。
第 2 步：市場細分：
在獲取了微型貸款市場的歷史市場規模後，我們進行了詳細的二次分析，以收集主要地區不同細分市場和子細分市場的歷史市場見解和份額。主要細分市場包括在報告中作為供應商和最終用戶。此外，還進行了國家級分析，以評估該地區的整體測試模型的採用情況。
第 3 步：因素分析：
在獲取了不同細分市場和子細分市場的歷史市場規模後，我們進行了詳細的因素分析以估計微型貸款市場的當前市場規模。此外，我們使用因變量和自變量（例如微型貸款的各種供應商和最終用戶）進行了因素分析。對供需情況進行了徹底分析，考慮了全球微型貸款市場行業的頂級合作夥伴關係、併購、業務擴張和產品發布。
當前市場規模估計與預測
當前市場規模測算：基於上述 3 個步驟的可行見解，我們得出了當前市場規模、全球微型貸款市場中的主要參與者以及各細分市場的市場份額。所有必需的百分比份額拆分和市場細分均使用上述二手方法確定，並通過一手採訪進行驗證。
估計與預測：對於市場估計和預測，為不同因素（包括驅動因素與趨勢、制約因素和利益相關者可用的機會）分配了權重。在分析了這些因素之後，應用了相關的預測技術，即自上而下/自下而上的方法，以得出 2028 年全球主要市場不同細分市場和子細分市場的市場預測。用於估計市場規模的研究方法包括：
- 該行業的市場規模，以收入（美元）計算，以及微型貸款市場在主要國內市場的採用率
- 所有市場細分市場和子細分市場的百分比份額、拆分和細分
- 全球微型貸款市場中的主要參與者，以產品供應衡量。此外，這些參與者為在快速增長的市場中競爭而採用的增長策略
市場規模和份額驗證
一手研究：與包括主要地區的高層管理人員（CXO/副總裁、銷售主管、營銷主管、運營主管、區域主管、國家主管等）在內的關鍵意見領袖 (KOL) 進行了深入訪談。然後總結一手研究結果，並進行統計分析以證明所述假設。將一手研究的輸入與二手研究結果合併，從而將信息轉化為可行的見解。
不同地區主要參與者的劃分
市場工程
數據三角測量技術被用於完成整體市場估算，並得出全球小額貸款市場各個細分市場和子細分市場的精確統計數據。數據在研究了全球小額貸款市場的供應商和終端用戶等多個領域的各種參數和趨勢後，被劃分為幾個細分市場和子細分市場。
全球小額貸款市場研究的主要目標
本研究查明了全球小額貸款市場的當前和未來市場趨勢。投資者可以獲得戰略見解，以便根據研究中進行的定性和定量分析來決定其投資。當前和未來的市場趨勢決定了市場在區域層面的整體吸引力，為行業參與者提供了一個平台，可以利用尚未開發的市場，從先發優勢中獲益。研究的其他定量目標包括：
- 按價值（美元）分析小額貸款市場的當前和預測市場規模。此外，分析不同細分市場和子細分市場的當前和預測市場規模
- 研究中的細分市場包括供應商和終端用戶領域。
- 定義和分析小額貸款的監管框架
- 分析涉及各種中介機構的價值鏈，以及分析行業的客戶和競爭對手的行為。
- 分析主要區域的小額貸款市場的當前和預測市場規模。
- 報告中研究的地區主要國家包括亞太地區、歐洲、北美和世界其他地區。
- 小額貸款市場的公司概況以及市場參與者為在快速增長的市場中保持生存而採用的增長策略
- 行業的深入區域層面分析
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