私人退休金保險市場：最新分析與預測 (2025-2033)

全球私人退休金保險市場規模與預測

全球私人退休金保險市場於 2024 年的估值為 1.17 兆美元，預計在預測期間（2025-2033 年）將以約 6.2% 的強勁複合年增長率增長，這得益於人口老齡化、國家養老金福利下降以及對退休規劃的日益關注。

私人退休金保險市場分析

私人退休金保險是指一種退休儲蓄計劃，人們在與私人保險公司或金融機構的安排下，在退休時獲得一定的資金。私人退休金保險通常僅向私營部門開放，通常是自願性質，並由被保險人定期支付保費提供資金，這與政府運營的公共養老金體系有所不同。預期壽命的增長、對退休規劃的日益關注以及從國家資助的養老金轉向自籌資金的退休方案正在推動私人退休金保險市場的增長。由於公共養老金體系的衝突變得不可持續，個人正在尋求來自私人保險公司的更好、更可靠的退休收入。

全球私人退休金保險市場趨勢

本節討論了正在影響全球私人退休金保險市場各個區隔市場的主要市場趨勢，這些趨勢是由我們的研究專家團隊發現的。

基金管理中的自動化和人工智慧

在自動化和人工智慧 (AI) 的幫助下，私人養老金行業正在加強基金管理。透過使用人工智慧，投資者可以更快、更好地分析他們的投資組合，並使用實時資料分析制定個人投資計劃。此外，透過自動化，公司可以確保保費處理、合規報告和新客戶註冊更快、更便宜地完成。他們透過向用戶提供符合其需求的財務建議來幫助他們。由於越來越多的人想要線上保險服務，人工智慧和自動化現在在推動保險業的創新、可擴展性和養老金領域的資料使用方面發揮著至關重要的作用。

私人退休金保險行業區隔

本節提供了對全球私人退休金保險市場報告各個區隔市場的主要趨勢的分析，以及 2025-2033 年全球、地區和國家層面的預測。

確定提撥區隔市場 在全球私人退休金保險市場中佔據主導地位

根據產品類別，市場分為確定給付計畫、確定提撥計畫和其他。在這些計畫中，確定提撥 (DC) 計畫在私人退休金保險市場中佔據主導地位，因為它們在美國、澳大利亞和加拿大等發達經濟體中很常見。這些計畫的優點在於它們具有靈活性，雇主可以更容易地管理它們，並且投資風險由個人承擔。此外，預計 DC 計畫未來將實現最快的增長，特別是在新興市場，這得益於監管改革、更高的財務意識以及數位平台使個人退休儲蓄更容易實現的事實。

保險經紀人/經紀商區隔市場在全球私人退休金保險市場中佔據主導地位。

根據分銷渠道，市場分為保險經紀人/經紀商、銀行/金融機構、線上平台/保險科技和其他。在這些渠道中，保險經紀人和經紀商是私人退休金保險業中最大的參與者，因為他們與客戶有著密切的聯繫，提供個人建議，並且遍佈所有類型的地區。由於經紀人更容易建立信任並解釋養老金產品，財務顧問是許多人的首選，主要是針對老年人群體。然而，由於數位進步、網際網路普及以及喜歡使用網際網路的人的需求增加等因素，線上服務和保險科技預計將增長最快。

亞太地區在全球私人退休金保險市場中佔據主導地位。

估計亞太地區的私人退休金保險市場將因人口老齡化、中產階級家庭增多以及對未來的擔憂加劇而迅速擴張。印度、中國和東南亞等國家/地區的人們越來越意識到國家養老金不足，他們應該規劃自己的退休。關於財務的更多知識、保險中的數位資源以及當局引入的養老金變革正在推動市場擴張。該地區很少有人使用私人養老金產品，這意味著該行業在亞太地區具有巨大的擴張機會。

中國在 2024 年佔據亞太私人退休金保險市場的主導地位 市場

在 2024 年的亞太私人退休金保險市場中，中國繼續佔據主導地位，因為它是該地區人壽保險和年金產品總保費的領先者。其私人養老金業務一直在快速增長，這得益於對以退休為重點的年金產品的巨大需求，以及健全的監管改革。中國人壽和平安是一些主要的參與者，他們利用其龐大的分銷渠道和產品創新，進一步加強了中國的領先地位。日本、印度、韓國和澳大利亞等其他市場也在增長；然而，預計在預測期間，中國將繼續佔據亞太私人退休金保險市場的主導地位。

私人退休金保險行業競爭格局

全球私人退休金保險市場競爭激烈，有多個全球性和國際市場參與者。主要參與者正在採用不同的成長策略來增強其市場佔有率，例如合作夥伴關係、協議、合作、地域擴張以及併購。

頂級私人退休金保險市場公司

市場中的一些主要參與者包括安聯、Legal & General Group plc、Aviva、宏利、大都會人壽、保誠金融公司、Capita Pension Solutions Limited、TIAA、Pacific Life Insurance Company 和 Massachusetts Mutual Life Insurance Company。

私人退休金保險市場的近期發展

• 2025 年 3 月– Viridium Group（一家領先的歐洲人壽保險整合商）被由安聯、貝萊德和日本的 T&D Holdings 牽頭的財團從 Cinven 手中收購，交易額為 35 億歐元。然而，Viridium 將繼續作為一個獨立的、獨立的平台，在其現任管理層的領導下，繼續為其現有的 340 萬保單持有人管理已關閉的人壽保險投資組合。

• 2025 年 1 月– 安聯北美人壽保險公司與摩根士丹利建立了合作夥伴關係，以向超過 16,000 名摩根士丹利財務專業人士提供五種年金產品。已推出了四種註冊指數連結年金和一種固定指數年金，其特色包括 Performance Lock 和保證終身收入。推出這項舉措是為了幫助應對日益增長的消費者對退休風險管理解決方案的需求。

全球私人退休金保險市場報告範圍

購買私人養老保險市場報告的理由：

• 該研究包括由權威的關鍵行業專家確認的市場規模和預測分析。

• 該報告簡要概述了整個行業的表現。

• 該報告涵蓋了對主要行業同行的深入分析，主要側重於關鍵的業務財務、產品組合類型、擴張策略和近期發展。

• 對行業中盛行的驅動因素、限制、關鍵趨勢和機會進行詳細的審查。

• 該研究全面涵蓋了不同細分市場的市場。

• 深入分析行業的區域層面。

客製化選項：

全球私人養老保險市場可根據要求或任何其他市場細分進行進一步客製化。除此之外，UnivDatos 了解您可能擁有自己的業務需求，因此請隨時與我們聯繫以獲取完全符合您要求的報告。