ネオバンキング市場：現状分析と予測（2023～2030年）
口座タイプ（法人口座と貯蓄口座など）の重視；サービス（モバイルバンキング、決済、送金、貯蓄と投資、ローンなど）；アプリケーションタイプ（エンタープライズ、個人など）；および地域/国別
ネオバンキング市場規模と予測
ネオバンキング市場は720億米ドルと評価され、予測期間（2023～2030年）に約35.8%の力強いCAGRで成長すると予測されており、金融のデジタル化が進んでいるためです。
ネオバンキング市場分析
ネオバンクが急速に成長する主な理由は、彼らが提供する利便性です。モバイルアプリを通じて24時間365日サービスにアクセスできるため、顧客はいつでもどこでも財務を管理できます。さらに、ネオバンクは、物理的な支店がないため、従来の銀行よりも運用コストが低いことがよくあります。
さらに、この高い成長は、この業界に対する政府の支援によっても促進されています。さまざまな国の政府は、フィンテックイノベーションの可能性を認識し、ネオバンキングスタートアップの成長を促進するために規制サンドボックスを導入しています。この支援的な規制環境は、起業家や投資家がこの市場に参入することを奨励しています。
さらに、2021年、グローバル決済処理プラットフォームであるStripeは、6億米ドルの資金調達ラウンドで950億米ドルの企業価値を評価され、フィンテック企業への投資家の信頼を強調しました。また、米国ではChime、ヨーロッパではRevolutなどの企業が、ミレニアル世代や頻繁な旅行者向けにカスタマイズされたサービスを提供することで牽引力を得ています。
ネオバンキング市場の動向
このセクションでは、当社の調査専門家チームが特定した、ネオバンキング市場のさまざまなセグメントに影響を与えている主要な市場トレンドについて説明します。
モバイルバンキングサービスが業界を変革
ネオバンクの最大の収益を生み出すアプリケーションはモバイルバンキングです。スマートフォンの普及が進み、デジタル取引の重要性が増しているため、モバイルバンキングは、財務管理における利便性とアクセシビリティを求める顧客にとって不可欠なツールとなっています。ネオバンクは、現代の金融ニーズに対応するシームレスでユーザーフレンドリーなモバイルバンキングエクスペリエンスを提供することで、このトレンドを活かしています。さらに、ユーザーフレンドリーなインターフェースなど、いくつかの要因が、消費者の新しいモバイルバンキングサービスの高い受容性に貢献しています。たとえば、ネオバンクは、ユーザーエクスペリエンスを優先し、顧客がさまざまなバンキングサービスを簡単に操作できる直感的なインターフェースを提供しています。モバイルバンキングアプリケーションのシンプルさと利便性は、顧客満足度とロイヤリティを高めます。さらに、ネオバンキングが消費者向けに提供するアクセシビリティとセキュリティ機能は、消費者間の信頼を築き、消費者がいつでもどこでもアカウントにアクセスできるレベルのアクセシビリティは、ネオバンクの顧客維持の重要な推進力となっています。たとえば、ブラジルは、ブラジル経済のデジタル化を推進することによって支えられ、ネオバンキングが最も急速に成長している地域の1つになりました。2023年の時点で、ブラジル人口の大部分、具体的には約43％がネオバンクのアカウントを持っています。ブラジル最大のネオバンクであるNuBankは、4,800万人を超えるユーザーベースで目覚ましい成長を遂げており、2012年以降、約41億米ドルの2番目に大きな投資を確実に確保しています。
ヨーロッパは、市場シェアの点でネオバンキングの重要な部分を占めています
ヨーロッパ内では、ドイツが市場の大部分を占めています。同国の市場の成長を後押しする主な要因は、業界が前例のないペースで成長するのを支援する好ましい金融規制環境です。
2017年にヨーロッパで開始された欧州連合の決済サービス指令2（PSD2）は、オープンバンキングAPIを通じて銀行データへの第三者アクセスを許可することにより、電子決済サービスを強化および規制することで、金融部門におけるイノベーションと競争を促進する上で重要な役割を果たしました。
さらに、フィンテック、従来の銀行、規制機関間のヨーロッパにおける協調的なエコシステムは、ネオバンキング業界がこの地域で成長するための非常に有利な環境を築きました。たとえば、ネオバンキングサービスプロバイダーと従来の銀行とのパートナーシップは、これらのデジタル専用銀行が急速に拡大し、顧客ベースを急速に成長させることを可能にしました。
ネオバンキング業界の概要
ネオバンキング市場は競争が激しく、断片化されており、いくつかのグローバルおよび国際的な市場プレーヤーが存在します。主要なプレーヤーは、パートナーシップ、合意、コラボレーション、新製品の発売、地理的拡大、合併および買収など、市場プレゼンスを高めるためのさまざまな成長戦略を採用しています。市場で活動している主なプレーヤーには、N26 AG、Revolut Ltd、Chime Financial, Inc、Monzo, Inc、Starling Bank、Varo Bank, N.A、Atom bank、Monese Ltd、The Goldman Sachs Group, Inc.、Tandem Bankなどがあります。
ネオバンキング市場ニュース
- 2023年、ドイツを拠点とするネオバンクのN26は、ヨーロッパ全体で約700万人の消費者という消費者ベースに関する成長数値を報告し、この地域におけるネオバンキングの文化的な受容を強調しました。
- 2023年5月、銀行が従来のバンキングインフラストラクチャからネオバンキングに移行し、新規顧客獲得を最大化することを目的としたスタートアップ企業であるNymbusは、シリーズDラウンドで7,000万米ドルの投資を確保したことを発表しました。
ネオバンキング市場レポートのカバレッジ
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グローバルネオバンキング市場は、要件またはその他の市場セグメントごとにさらにカスタマイズできます。これに加えて、UMIは、お客様が独自のビジネスニーズを持っている可能性があることを理解しているため、お客様の要件に完全に適合するレポートを入手するために、お気軽にお問い合わせください。
目次
ネオバンキング市場分析（2023～2030年）の調査方法
グローバルネオバンキング市場の歴史的市場を分析し、現在の市場を推定し、将来の市場を予測することは、グローバルな主要地域でのネオバンキングの導入を作成および分析するために行われた3つの主要なステップでした。歴史的な市場規模を収集し、現在の市場規模を推定するために、徹底的な二次調査が行われました。次に、これらの洞察を検証するために、多数の調査結果と仮定が考慮されました。さらに、グローバルネオバンキング市場のバリューチェーン全体にわたる業界専門家との広範な一次面接も行われました。一次面接による市場規模の仮定と検証後、トップダウン/ボトムアップアプローチを採用して、完全な市場規模を予測しました。その後、市場内訳およびデータ三角測量方法を採用して、業界のセグメントおよびサブセグメントの市場規模を推定および分析しました。詳細な方法は以下に説明します。
歴史的市場規模の分析
ステップ1：二次情報源の詳細な調査：
ネオバンキング市場の歴史的市場規模を取得するために、次のような企業内部の情報源を通じて詳細な二次調査が行われました。年次報告書と財務諸表、パフォーマンスプレゼンテーション、プレスリリースなど、および次のような外部情報源ジャーナル、ニュース、記事、政府出版物、競合他社の出版物、セクターレポート、サードパーティデータベース、およびその他の信頼できる出版物。
ステップ2：市場セグメンテーション：
Neo Banking市場の過去の市場規模を取得した後、主要地域におけるさまざまなセグメントとサブセグメントの過去の市場インサイトとシェアを収集するために、詳細な二次分析を実施しました。主要セグメントには、アカウントタイプ、サービス、およびアプリケーションタイプが含まれています。さらに、その地域におけるテストモデルの全体的な採用を評価するために、国レベルの分析を実施しました。
ステップ3：要因分析：
さまざまなセグメントとサブセグメントの過去の市場規模を取得した後、詳細な要因分析を実施して、Neo Banking市場の現在の市場規模を推定しました。さらに、Neo Banking市場のアカウントタイプ、サービス、アプリケーションタイプなどの従属変数と独立変数を使用して要因分析を実施しました。世界中のNeo Banking市場セクターにおけるトップパートナーシップ、合併と買収、事業拡大、および製品発売を考慮して、需要と供給側のシナリオを徹底的に分析しました。
現在の市場規模の推定と予測
現在の市場サイジング：上記の3つのステップからの実用的なインサイトに基づいて、現在の市場規模、世界のNeo Banking市場の主要プレーヤー、およびセグメントの市場シェアに到達しました。必要なすべてのパーセンテージシェア分割と市場内訳は、上記の二次アプローチを使用して決定され、一次インタビューを通じて検証されました。
推定と予測：市場の推定と予測のために、ドライバーとトレンド、制約、およびステークホルダーが利用できる機会を含むさまざまな要因に重みが割り当てられました。これらの要因を分析した後、関連する予測手法、つまりトップダウン/ボトムアップアプローチを適用して、世界中の主要市場におけるさまざまなセグメントとサブセグメントについて、2030年までの市場予測に到達しました。市場規模を推定するために採用された調査方法には、次が含まれます：
- 収益（米ドル）の観点からの業界の市場規模と、主要市場におけるNeo Banking市場の採用率
- 市場セグメントとサブセグメントのすべてのパーセンテージシェア、分割、および内訳
- 提供される製品の観点からの世界のNeo Banking市場の主要プレーヤー。また、この急速に成長している市場で競争するために、これらのプレーヤーが採用した成長戦略。
市場規模とシェアの検証
一次調査：主要地域全体で、主要オピニオンリーダー（KOL）に対して、トップレベルの幹部（CXO / VP、セールスヘッド、マーケティングヘッド、オペレーションヘッド、リージョナルヘッド、カントリーヘッドなど）を含む詳細なインタビューを実施しました。一次調査の結果が要約され、統計分析が実施されて、述べられた仮説が証明されました。一次調査からのインプットは二次的な結果と統合され、情報を実用的なインサイトに変えました。
さまざまな地域における一次参加者の分割
市場エンジニアリング
データ三角測量技術を採用して、市場全体の推定を完了し、世界のNeo Banking市場の各セグメントとサブセグメントについて正確な統計数値を導き出しました。純度とアプリケーションの分野におけるさまざまなパラメーターとトレンドを調査した後、データはいくつかのセグメントとサブセグメントに分割されました。
グローバルNeo Banking市場調査の主な目的
グローバルNeo Banking市場の現在のおよび将来の市場動向が、この調査で特定されました。投資家は、この調査で実行された定性的および定量的な分析に基づいて、投資の裁量に関する戦略的インサイトを得ることができます。現在のおよび将来の市場動向は、地域レベルでの市場全体の魅力を決定し、産業参加者が未開拓市場を利用して、ファーストムーバーの利点から利益を得るためのプラットフォームを提供します。調査のその他の定量的目標には、次が含まれます：
- Neo Banking市場の現在のおよび予測市場規模を価値（米ドル）で分析します。また、さまざまなセグメントとサブセグメントの現在のおよび予測市場規模を分析します。
- 調査のセグメントには、アカウントタイプ、サービス、およびアプリケーションタイプの分野が含まれます。
- Neo Bankingの規制枠組みを定義および分析する
- さまざまな仲介業者の存在に関連するバリューチェーンを分析し、業界の顧客および競合他社の行動を分析する
- 主要地域のNeo Banking市場の現在のおよび予測市場規模を分析する
- レポートで調査された主要地域には、アジア太平洋、ヨーロッパ、北米、およびその他の地域が含まれます
- Neo Banking市場の企業プロファイルと、急速に成長している市場で持続するために市場プレーヤーが採用した成長戦略。
- 業界の詳細な地域レベル分析
よくある質問 よくある質問
Q1: グローバルネオバンキング市場の現在の市場規模と成長の可能性は？
Q2: グローバルネオバンキング市場の成長を促進する要因は何ですか？
Q3: サービスタイプ別に見た場合、グローバルネオバンキング市場で最も急速に成長しているセグメントは？
Q4: グローバルネオバンキング市場における新興技術とトレンドは何ですか？
Q5: どの地域が最も急速に成長しているグローバルネオバンキング市場になりますか？
Q6: グローバルネオバンキング市場の主要なプレーヤーは誰ですか？
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