私的年金保険市場：現状分析と予測（2025年～2033年）

世界の私的年金保険市場規模と予測

世界の私的年金保険市場規模は、2024年には1兆1,700億米ドルと評価され、高齢化の進展、公的年金給付の減少、退職後の計画に対する意識の高まりにより、予測期間（2025年～2033年予測）には約6.2％の力強いCAGRで成長すると予測されています。

私的年金保険市場分析

私的年金保険とは、人々が民間保険会社または金融機関との契約に基づき退職後の資金を得るための退職貯蓄プランを指します。私的年金保険は通常、民間セクターのみに開放され、通常は任意であり、被保険者が支払う定期的な保険料によって資金が供給されるものであり、政府が運営する公的年金制度とは異なります。平均寿命の伸び、退職後の計画に対する意識の高まり、および国が資金を提供する年金から自己資金による退職オプションへの移行が、私的年金保険市場の成長を後押ししています。公的年金制度の矛盾が持続不可能になるにつれて、個人は民間保険会社からのより良く、より信頼性の高い退職後の収入を求めています。

世界の私的年金保険市場の動向

本項では、当社の調査専門家チームが発見した、世界の私的年金保険市場のさまざまなセグメントに影響を与えている主要な市場動向について説明します。

ファンド管理における自動化とAI

ファンド管理は、自動化と人工知能（AI）の助けを借りて、私的年金セクターで強化されています。投資家はAIを利用することで、リアルタイムのデータ分析を使用して、ポートフォリオのより迅速かつ優れた分析、および個人の投資計画を得ることができます。さらに、自動化により、企業は保険料の処理、コンプライアンスレポート、および新規顧客登録がより迅速に完了し、コストが削減されることを確認できます。彼らは、ユーザーのニーズに合った финансовый なアドバイスを提供することで、ユーザーを支援しています。より多くの人々がオンライン保険サービスを求めているため、AIと自動化は現在、年金セクターにおける保険業界のイノベーション、スケーラビリティ、およびデータの使用を促進する上で重要な役割を果たしています。

私的年金保険業界のセグメンテーション

本項では、世界の私的年金保険市場レポートの各セグメントにおける主要なトレンドの分析と、2025年から2033年までのグローバル、地域、および国レベルでの予測を提供します。

確定拠出型セグメント 世界の私的年金保険市場を支配

製品カテゴリーに基づいて、市場は確定給付型プラン、確定拠出型プラン、およびその他に分類されます。これらのうち、確定拠出（DC）型プランは、米国、オーストラリア、カナダなどの先進国で一般的であるため、私的年金保険市場を支配しています。これらのプランの利点は、柔軟性があり、雇用主がより簡単に管理でき、投資リスクが個人にあることです。さらに、DCプランは、規制改革、財務意識の向上、およびデジタルプラットフォームが個人の退職貯蓄をよりアクセスしやすくしているという事実から、特に新興国市場で、今後最も急速な成長が見込まれています。

保険代理店／ブローカーセグメントが世界の私的年金保険市場を支配しています。

流通チャネルに基づいて、市場は保険代理店／ブローカー、銀行／金融機関、オンラインプラットフォーム／インシュアテック、およびその他に分類されます。これらのうち、保険代理店とブローカーは、顧客との緊密な関係を持ち、個人的なアドバイスを提供し、あらゆる種類の地域に存在するため、私的年金保険業界で最大のプレーヤーです。ブローカーは信頼を築きやすく、年金商品を説明しやすいことから、金融アドバイザーは特に高齢者層の多くにとって好ましい選択肢となっています。ただし、オンラインサービスとインシュアテックは、デジタル技術の進歩、インターネットの普及、およびインターネットの利用を好む人々からの需要の増加などの要因により、最も急速に成長すると予測されています。

アジア太平洋地域が世界の私的年金保険市場を支配しています。

アジア太平洋地域の私的年金保険市場は、高齢化、中間層の増加、将来への懸念の高まりにより、急速に拡大すると推定されています。インド、中国、および東南アジアの国々では、公的年金が不十分であり、自身の退職後の計画を立てるべきであるという認識が高まっています。金融に関する知識の増加、保険におけるデジタルリソース、および当局によって導入された年金改革が、市場の拡大を後押ししています。この地域では、私的年金商品を利用している人はごくわずかであり、これは業界がアジア太平洋地域で拡大する機会が十分にあることを意味します。

中国がアジア太平洋地域の私的年金保険の支配的なシェアを保持 2024年の市場

2024年のアジア太平洋地域の私的年金保険市場では、中国がこの地域における生命保険および年金商品の総保険料のリーダーであるため、市場を支配し続けています。その私的年金事業は、退職重視の年金商品に対する高い需要と、堅調な規制改革によって支えられ、急速なペースで成長しています。中国生命保険と平安保険は、その大規模な流通チャネルと製品イノベーションを活用する主要なプレーヤーの一部であり、中国のリーダーシップをさらに強化しています。日本、インド、韓国、オーストラリアなどの他の市場も成長していますが、中国は予測期間中にアジア太平洋地域の私的年金保険市場を支配し続けると予想されています。

私的年金保険業界の競争環境

世界の私的年金保険市場は競争が激しく、いくつかのグローバルおよび国際的な市場プレーヤーが存在します。主要なプレーヤーは、パートナーシップ、合意、コラボレーション、地理的拡大、およびM＆Aなど、市場でのプレゼンスを強化するためのさまざまな成長戦略を採用しています。

私的年金保険市場のトップ企業

市場の主要なプレーヤーには、Allianz、Legal & General Group plc、Aviva、Manulife、MetLife、Prudential Financial, Inc.、Capita Pension Solutions Limited、TIAA、Pacific Life Insurance Company、およびMassachusetts Mutual Life Insurance Companyなどがあります。

私的年金保険市場における最近の動向

• 2025年3月– 欧州の大手生命保険会社であるViridium Groupは、Allianz、BlackRock、および日本のT＆Dホールディングスが率いるコンソーシアムによって、Cinvenから35億ユーロの取引で買収されました。ただし、Viridiumは現在の経営陣の下で独立したスタンドアロンのプラットフォームであり続け、既存の340万人の保険契約者向けに閉鎖された生命保険ポートフォリオを引き続き管理します。

• 2025年1月– Allianz Life Insurance Company of North AmericaとMorgan Stanleyの間でパートナーシップが結ばれ、5つの年金商品を16,000人以上のMorgan Stanleyの金融専門家が利用できるようになりました。Performance Lockや保証された生涯収入などのイノベーションを特徴とする、4つの登録インデックス連動年金と1つの固定インデックス年金が利用可能になりました。このイニシアチブは、退職後のリスク管理ソリューションに対する消費者の需要の高まりに対応するために導入されました。

世界の私的年金保険市場レポートのカバレッジ

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