Рынок решений по урегулированию задолженности на базе ИИ: текущий анализ и прогноз (2025-2033 гг.)

Размер и прогноз глобального рынка решений по задолженности на основе искусственного интеллекта

Объем глобального рынка решений по задолженности на основе искусственного интеллекта в 2024 году оценивался в 3 842,17 млн долларов США, и ожидается, что в течение прогнозируемого периода (2025-2033 годы) он будет расти с высокими среднегодовыми темпами роста около 16,59% благодаря растущему спросу со стороны финансовых учреждений на сокращение задолженности с помощью решений на основе искусственного интеллекта, что повышает спрос на решения по задолженности на основе искусственного интеллекта.

Анализ рынка решений по задолженности на основе искусственного интеллекта

Глобальный сектор урегулирования задолженности с использованием искусственного интеллекта быстро растет с развитием искусственного интеллекта в секторе финансовых услуг. Технологии искусственного интеллекта коренным образом меняют процессы урегулирования задолженности, автоматизируя такие задачи, как оценка кредитного риска, взыскание задолженности и общение с клиентами. Расширение рынка обусловлено ростом уровня задолженности, необходимостью эффективного взыскания и растущей потребностью в менее стрессовых и более персонализированных способах взыскания задолженности. ИИ предоставляет финансовым учреждениям возможность улучшить процесс принятия решений, оптимизировать методы взыскания и улучшить качество обслуживания клиентов. Увеличение исследований и разработок в области машинного обучения, обработки естественного языка и прогнозной аналитики также является еще одной причиной, способствующей росту интеллектуальных решений для урегулирования задолженности. Кроме того, правила и переход к цифровым финансовым услугам ускорили интеграцию ИИ в решения для управления задолженностью.

Глобальные тенденции рынка решений по задолженности на основе искусственного интеллекта

В этом разделе рассматриваются основные тенденции рынка, которые влияют на различные сегменты глобального рынка решений по задолженности на основе искусственного интеллекта, как обнаружила наша команда экспертов по исследованиям.

Персонализированное общение:

Персонализированное общение является основной тенденцией, формирующей движущий рост взыскания задолженности с помощью искусственного интеллекта. Растущий спрос людей на опыт побудил компании по взысканию задолженности внедрять искусственный интеллект для создания персонализированных каналов взаимодействия с должниками. Инструменты на базе искусственного интеллекта, такие как системы ботов и виртуальные помощники, используют историю, чтобы предоставлять персонализированные напоминания об оплате, согласованные условия и разрешенные споры, адаптированные к конкретной ситуации и поведению должника.

Функции NLP и машинного обучения позволяют этим системам улавливать тон и контекст, чтобы разговоры имели соответствующий уровень чуткого, но эффективного общения. Использование ИИ для анализа клиентов и, наконец, предоставление им актуальных, персонализированных сообщений может помочь агентствам по взысканию задолженности связаться с клиентами, тем самым улучшая взыскание.

Его внедрение помогло клиентам, персонализируя общение по поводу проблем, испытываемых должником, и помогло финансовым учреждениям более эффективно взыскивать долги. Чем больше развивается эта тенденция, тем больше ИИ становится наиболее важным инструментом для того, чтобы сделать взыскание долгов удобным для клиентов, одновременно улучшая результаты и отношения.

Сегментация отрасли решений по задолженности на основе искусственного интеллекта

В этом разделе представлен анализ ключевых тенденций в каждом сегменте отчета о глобальном рынке решений по задолженности на основе искусственного интеллекта, а также прогнозы на глобальном, региональном и страновом уровнях на 2025-2033 годы.

В категории решений по задолженности на основе искусственного интеллекта доминирует категория программного обеспечения.

На основе компонентов рынок разделен на программное обеспечение и услуги. Среди них значительную долю рынка занимает сегмент программного обеспечения. Сегмент программного обеспечения на рынке решений по задолженности на основе искусственного интеллекта занимает заметную долю рынка благодаря своей эффективности в оптимизации и автоматизации различных процессов взыскания задолженности. С помощью программных решений ИИ, таких как прогнозная аналитика, автоматизированная связь и машинное обучение, эти учреждения могут эффективно обрабатывать большие объемы клиентов, расставлять приоритеты для тех, кто находится в группе риска, и обсуждать варианты оплаты с индивидуальным подходом. Программные инструменты сокращают ручной труд и, следовательно, снижают операционные расходы и повышают показатели взыскания. Между тем, усовершенствованная обработка естественного языка (NLP), интегрированная с машинным обучением, также дала этим программным приложениям большое конкурентное преимущество в создании эмпатических и удобных для клиентов взаимодействий, что еще больше улучшает взыскание задолженности.

В категории решений по задолженности на основе искусственного интеллекта доминирует категория облачных решений.

На основе развертывания рынок сегментирован на облачные, локальные и гибридные решения. Благодаря растущим потребностям в масштабируемости и экономичности, а также относительно меньшей сложности развертывания, на облачный сегмент рынка решений по задолженности с использованием искусственного интеллекта приходится основная доля рынка. Благодаря таким облачным решениям финансовому учреждению не нужно тратить большие средства на инфраструктуру авансом, чтобы внедрить инструмент урегулирования задолженности на основе ИИ. Гибкость в управлении операциями такого рода услуг, чтобы они были доступны по мере необходимости, дает организации возможность масштабировать свою деятельность в зависимости от спроса. Кроме того, функции обновлений в режиме реального времени, безопасные данные от потери и простота интеграции с текущими системами делают его привлекательным для компаний, которые хотят получить более эффективный и безопасный способ взыскания долгов. Это также связано с тем, что в облачной инфраструктуре почти само собой разумеется, что большинство отраслей и предприятий сегодня используют облачные вычисления, что делает облачное обеспечение гибким и готовым к будущему, когда дело доходит до урегулирования задолженности.

Ожидается, что Северная Америка будет расти значительными темпами в течение прогнозируемого периода.

Рынок решений по задолженности на основе искусственного интеллекта в Северной Америке значительно растет благодаря увеличению внедрения искусственного интеллекта в индустрии финансовых услуг. Северная Америка, особенно Соединенные Штаты, оказалась одним из первых пользователей технологий искусственного интеллекта в областях взыскания задолженности и управления задолженностью. Потребность в таких передовых методах урегулирования задолженности подпитывается сильной финансовой инфраструктурой региона и большим количеством финансовых учреждений, банков и кредитных агентств в этом регионе.

Приложения искусственного интеллекта в сфере взыскания задолженности, измеряемые с помощью прогнозной аналитики, автоматизированных систем связи или моделей машинного обучения, широко используются для содействия процессам взыскания задолженности и для оптимизации стратегий взыскания при снижении операционных затрат. Портфель долгов становится все более сложным, требуя более индивидуального подхода к ориентированному на клиента решению, которое приводит его в орбиту внедрения искусственного интеллекта в урегулирование задолженности. Кроме того, в связи со строгими законами о защите прав потребителей в регионе, усиление регуляторного давления мотивировало финансовые учреждения к включению технологий искусственного интеллекта для обеспечения соответствия требованиям при сохранении эффективности.

Многие компании, работающие в Северной Америке, вкладывают значительные средства в исследования и разработки сложных платформ для урегулирования задолженности на основе искусственного интеллекта, разработанных для различных отраслей, таких как здравоохранение, телекоммуникации и розничная торговля. Кроме того, рост рынка дополняет растущее число технически подкованных людей в регионе, а также растущую цифровизацию финансовых услуг. Регион по-прежнему будет основным вкладчиком в мировой рынок решений по задолженности на основе искусственного интеллекта, поскольку внедрение искусственного интеллекта продолжает внедрять новые технологии для инновационных будущих достижений.

В 2024 году на долю США приходилась доминирующая доля североамериканского рынка решений по задолженности на основе искусственного интеллекта

Рынок решений по задолженности на основе искусственного интеллекта в США значительно растет, чему способствует страна с финансовой инфраструктурой, распространенные технологии и принятые регуляторные требования. США - одна из первых стран, внедривших ИИ в несколько сегментов, включая финансовые услуги, что делает ее лидером во внедрении методов ИИ для урегулирования и взыскания долгов.

Есть несколько важных факторов, которые подпитали спрос в Соединенных Штатах на решения по задолженности с использованием искусственного интеллекта. Наиболее важным из них является сложность портфеля: Реальность такова, что финансовые учреждения и кредитные агентства должны иметь дело с банками и другими источниками большего разнообразия долгов; Современные методы взыскания, характеризующиеся опорой на ручные процессы и людей, оказались парализованными, когда дело доходит до управления этими сложностями. Благодаря прогнозной аналитике, моделям машинного обучения и полностью автоматизированным системам связи взыскание может стать намного более рациональным и недорогим благодаря использованию передовых решений искусственного интеллекта.

Конкурентная среда решений по задолженности на основе искусственного интеллекта

Глобальный рынок решений по задолженности на основе искусственного интеллекта является конкурентным, в нем участвуют несколько глобальных и международных игроков. Ключевые игроки применяют различные стратегии роста для усиления своего присутствия на рынке, такие как партнерские отношения, соглашения, сотрудничество, запуск новых продуктов, географическое расширение, а также слияния и поглощения.

Ведущие компании по решениям по задолженности на основе искусственного интеллекта

Некоторые из основных игроков на рынке - FICO, Experian, Fusion CX, Resolve Debt, LLC, CGI Group Inc., Simplifi, Receeve (InDebted), DebtZero Inc., Observer.AI и C&R Software.

Последние разработки на рынке решений по задолженности на основе искусственного интеллекта

• В 2025 году один из быстрорастущих стартапов ClearGrid для программного обеспечения для взыскания долгов получил финансирование в размере 10 миллионов долларов США. Это финансирование было направлено на улучшение программного обеспечения для взыскания долгов в регионе MENA. Дубайский стартап помогает банкам, финтех-компаниям и кредиторам взыскивать больше долгов, не прибегая к преследованию клиентов.
• В 2024 году Pair France, одна из ведущих компаний в Европе по разработке полностью цифрового программного обеспечения для взыскания долгов, объявила о запуске своего программного обеспечения для взыскания долгов на основе ИИ Llama 3 в сфере обслуживания клиентов. ИИ, предназначенный исключительно для взыскания долгов, распознал и классифицировал 92% запросов первого уровня, таких как запросы на оплату в рассрочку, приостановку платежей или споры.

Обзор отчета о глобальном рынке решений по задолженности на основе искусственного интеллекта

Причины покупать отчет о рынке решений по задолженности на основе искусственного интеллекта:

• Исследование включает в себя анализ размеров рынка и прогнозов, подтвержденный аутентифицированными ключевыми экспертами отрасли.
• В отчете кратко рассматриваются общие показатели отрасли.
• Отчет охватывает углубленный анализ видных аналогов по отрасли, в основном с упором на ключевые финансовые показатели бизнеса, портфели типов, стратегии расширения и последние разработки.
• Подробное изучение движущих сил, ограничений, ключевых тенденций и возможностей, преобладающих в отрасли.
• Исследование всесторонне охватывает рынок по различным сегментам.
• Углубленный анализ отрасли на региональном уровне.

Варианты настройки:

Глобальный рынок решений по задолженности на основе искусственного интеллекта может быть дополнительно настроен в соответствии с требованиями или любым другим сегментом рынка. Кроме того, UnivDatos понимает, что у вас могут быть свои собственные потребности в бизнесе, поэтому не стесняйтесь обращаться к нам, чтобы получить отчет, который полностью соответствует вашим требованиям.